- •1. Походження та розвиток банків
- •2. Поняття, призначення та класифікація банків
- •3.Особливості функціонування, становлення і розвиток банківської системи України
- •4. Створення, реєстрація та ліцензування банків і банківської діяльності.
- •5.Організаційна і функціональна структура банку.
- •6. Реорганізація та ліквідація банку.
- •7.Банківські об'єднання: порядок створення та їх типи
- •8.Організаційно-правові основи функціонування і структури Національного банку України
- •9.Функції та операції Національного банку України
- •10. Банківські ресурси, їх види та класифікація
- •11.Капітал банку, його склад і структура
- •12.Джерела формування та напрями використання капіталу банку.
- •13. Залучені ресурси банку, їх суть та класифікація.
- •15. Сертифікати банку та їх різновиди.
- •16. Позичковий капітал банку та його складові.
- •17. Основи класифікації банківських операцій послуг
- •18.Пасивні банківські операції та їх характеристика
- •19.Активні банківські операції та їх характеристика
- •20. Характеристика банківських послуг
- •21.Сутність розрахункових відносин
- •22.Безготівкові розрахунки, їх суть, значення, класифікація і принципи організації.
- •23.Платіжні інструменти. Механізм розрахунків за допомогою платіжних доручень, платіжних вимог, платіжних вимог-доручень, чеків, акредитивів, векселів.
- •24.Суть та значення системи міжбанківських розрахунків
- •25.Порядок проведення міжбанківських розрахунків
- •26. Структурна побудова системи електронних платежів
- •27.Механізм здійснення операцій з банківськими платіжними картками та їх види
- •28.Види кас і специфіка їх діяльності
- •29.Суть, значення та характеристика касових операцій
- •30.Ліміт каси та інкасація готівки
- •31.Інкасація готівки.
- •32.Банківські кредити та їх класифікація
- •33.Кредитування юридичних осіб
- •34.Форми забезпечення повернення банківських позичок (застава, гарантія, пере відступлення боргу, іпотека страхова угода)
- •35.Споживчий банківський кредит та його особливості
- •36. Суть, значення та класифікація банківських інвестицій
- •37. Інвестиційний портфель банку: суть, порядок, принципи формування та класифікація.
- •38. Суть, значення та загальна характеристика валютних операцій банку.
- •39. Неторговельні операції комерційних банків в іноземній валюті.
- •40. Охарактеризуйте основні форми міжнародних розрахунків і порядок їх здійснення.
- •41. Операції банків із цінними паперами, суть та порядок здійснення.
- •42. Сутність і види інвестицій у цінні папери
- •43. Основи управління інвестиціями банків у цінні папери
- •45. Інформаційне забезпечення фінансово-економічного аналізу банків.
- •46. Аналіз пасивів банку.
- •47. Аналіз активів банку.
- •48. Аналіз обсягів, динаміки та структури доходів і витрат банку.
- •49. Прибуток і рентабельність на мікроекономічному рівні.
- •50. Аналіз ефективності діяльності банків.
- •51.Регулювання банківської діяльності, його суть та форми.
- •52. Регулятивний капітал банку: призначення та порядок визначення.
- •53. Суть, значення, становлення цілісної системи рейтингів і банківської системи рейтингової оцінки "camels".
- •54. Роль маркетингу в функціонуванні банків і механізм реалізації стратегії банківського маркетингу.
- •55. Фінансовий менеджмент у банку, його функції та елементи.
- •56.Банківські об’єднання, порядок їх створення, типи.( див. 7 питання)
- •57. Закон України про банки і банківську діяльність.
23.Платіжні інструменти. Механізм розрахунків за допомогою платіжних доручень, платіжних вимог, платіжних вимог-доручень, чеків, акредитивів, векселів.
Основні форми платіжних інструментів:
- платіжні доручення – це письмовий документ стандартної форми з дорученням клієнта банку, що його обслуговує, на перерахування вказаної суми коштів з його рахунку на рахунок одержувача. Платіжне доручення виписує платник та подає його в банк не пізніше 10 календарних днів після його виписки. Термін між датою надходження коштів в банк і датою зарахування їх на рахунок одержувача не повинен перевищувати 3-х днів ;
платіжні вимоги-доручення – це комбінований документ в якому передбачається два види дій: – вимога продавця до покупця оплатити надіслані йому комерційні документи на відвантажені товари; – доручення покупця (платника) своєму банку оплатити вказані документи і перерахувати кошти продавцю. Вимогу-доручення виписує продавець і разом з комерційними документами пересилає покупцю. Останній перевіряє одержані документи, і якщо він погоджується здійснити оплату підписує вимогу-доручення і передає його в свій банк. Банк приймає це доручення протягом 20 календарних днів від дати його виписки;
Чеки - це письмове розпорядження власника поточного рахунку (чекодавця) банку виплатити кошти пред'явнику чека. Чеки для безготівкових розрахунків називають розрахунковими. Чеками можна розраховуватися між юридичними особами та між юридичною особою і фізичною. Між фізичними особами розрахунок чеками заборонений.
При видачі чекової книжки підприємству банк бронює вказану у ньому суму. Виписування чеків допускається тільки в межах ліміту конкретної чекової книжки. Чек повинен бути пред'явлений в банк до оплати протягом 10 днів, не враховуючи дня виписки.
акредитив – це зобов’язання банку оплатити платіжну вимогу, яке він дає на прохання свого клієнта його постачальнику за умови дотримання останнім передбачених в акредитиві умов поставки і платежу.
Акредитив виписується платником не більше ніж на 15 днів, не враховуючи терміну пересилання документів між банками. Банк на прохання платника може продовжити цей термін ще на 10 днів. Існує кілька видів акредитиву: покритий - кошти списуються з рахунку клієнта і бронюються на окремому рахунку; непокритий - кошти не списуються з рахунку клієнта, а в разі необхідності банк забезпечує платежі своїми коштами; відкличний - може бути відкликаний платником; безвідкличний - не може бути відкликаним без згоди продавця товару або послуг.
платіжні вимоги – це письмове доручення одержувача грошей своєму банку стягнути кошти з платника (боржника). Такі платежі здійсн. за рішенням суду адо через держ. виконавчу службу;
інкасові доручення – це розрахунковий документ, який складають фінансові органи, банки та інші підприємства у тих випадках коли їм надане право безспірного (безакцептного) стягування коштів. Приймається банком протягом 10 днів не враховуючи день виписки;
векселі – безумовне грошове зобов’язання, за яким одна особа зобов’язується сплатити іншій визначену суму коштів у визначений строк.
Найпоширенішою формою розрахунків в Україні є платіжне доручення.
Розрізняють простий вексель і переказний. Процес обороту простого векселя такий: покупець вручає вексель продавцю; продавець виконує роботи, або послуги; продавець пред'являє вексель до оплати; покупець оплачує вексель. В залежності від виду, векселі приймаються банками до оплати: без супровідних комерційних документів; з супровідними комерційними документами.