- •Практична функція макроекономіки.
- •Об'єкт та предмет макроекономіки,
- •Моделювання як головний метод відображення фактичної поведінки економіки.
- •Сутність та основні категорії снр.
- •Макроекономічні показники: випуск, проміжна та кінцева продукція.
- •Валовий внутрішній продукт та методи його розрахунку.
- •Валовий національний дохід та валовий національний наявний дохід.
- •Індекс споживчих цін та індекс цін (дефлятор) ввп.
- •Види безробіття: фрикційне, структурне, циклічне. Повна зайнятість, неповна зайнятість, надмірна зайнятість.
- •Природний рівень безробіття та методи його вимірювання.
- •Неокласична модель ринку праці.
- •Кейнсіанська модель ринку праці.
- •Втрати від циклічного безробіття. Відставання фактичного ввп від потенційного ввп (розрив ввп). Закон Оукена.
- •Сукупний попит: сутність, графічна інтерпретація.
- •Цінові та нецінові чинники сукупного попиту. Вплив нецінових чинників на криву сукупного попиту.
- •Сукупна пропозиція у довгостроковому періоді: сутність, графічна та математична інтерпретація.
- •Сукупна пропозиція у короткостроковому періоді: сутність, графічна та математична інтерпретація.
- •Нецінові чинники короткострокової сукупної пропозиції: ресурсові ціни, продуктивність ресурсів, субсидії підприємствам і податки на підприємства.
- •Макроекономічна рівновага у моделі аd-аs: короткостроковий та довгостроковий аспект.
- •Механізм відновлення економічної рівноваги, шо порушується сукупним попитом, або сукупною пропозицією.
- •Пропозиція грошей. Сутність пропозиції грошей та грошові агрегати.
- •Грошова база та її компоненти: готівка і банківські резерви, обов'язкові і надлишкові резерви.
- •Грошовий мультиплікатор, коефіцієнт готівки, резервна норма. Мультиплікація грошової бази банківською системою.
- •Пропозиція грошей як функція процентної ставки. Крива пропозиції грошей.
- •Класичний підхід до функції попиту на гроші. Рівняння Фішера і кембріджське рівняння попиту на гроші.(117)
- •Кейнсіанська функція попиту на гроші. Попит на гроші і швидкість обертання грошей
- •Функція попиту на гроші м. Фрідмена.
- •Модель грошового ринку та механізм його врівноваження за різних умов: збільшення доходу, збільшення грошової бази, одночасне збільшення доходу і грошової бази.
- •Роль процентної ставки в економіці. Номінальна та реальна процентна ставка. Рівняння Фішера та ефект Фішера.
- •33. Інфляція: сутність, види, методи вимірювання.
- •34. Очікувана інфляція в теорії адаптивних і раціональних очікувань.
- •Сучасні уявлення про чинники інфляції.
- •Соціально-економічні наслідки високої інфляції.
- •Зв'язок між інфляцією і безробіттям у короткостроковому періоді на основі кривої Філіпса. Крива Філіпса та економічна політика.(77 м)
- •Доходи і витрати домогосподарств в моделі економічного кругообігу.
- •Особистий дохід, особистий наявний дохід і споживання
- •Роль заощаджень у споживанні. Вартість заощаджуваних грошей з урахуванням часового фактора.
- •42, Диференціація доходів та методи її аналізу: Крива Лоренца, децільний коефіцієнт, коефіцієнт Джині.
- •43, Кейнсіанська функція споживання. Середня та гранична схильність до споживання і заощаджень.
- •45, Функції споживання з урахуванням фактора часу. Теорія Фішера про міжчасовий вибір споживача.
- •46, Споживання у довгостроковому періоді: гіпотеза життєвого циклу та постійного доходу.
- •54Рівноважний ввп на основі метода "видатки- випуск" та його графічна інтерпретація.
- •55Рівноважний ввп на основі методу “Вилучення- ін”єкції” та його графічна інтерпретація.
- •57, Рецесійний розрив: сутність, графічна інтерпретація та кількісна визначеність.
- •58. Інфляційний розрив: сутність, графічна інтерпретація та кількісна визначеність.
- •59, Сутність економічного зростання та його показники. Екстенсивне та інтенсивне зростання економіки.
- •60,Економічне зростання та економічний розвиток.
- •62,Основні положення неокласичної теорії економічного зростання. Виробнича функція Кобба-Дугласа.
- •Не дискреційна фіскальна політика, вмонтовані стабілізатори. Ефект гальмування динаміки ввп.
- •Практична функція макроекономіки.
Особистий дохід, особистий наявний дохід і споживання
Споживання домогосподарств — це їхні витрати на споживчі товари та послуги. Особистий дохід=з\п найм прац+зміш дохід+дох від активів+соц трансферти.
Перші два елементи особистого доходу є доходами від трудової діяльності, а дохід від активів — це дохід від власності. Соціальні трансферти охоплюють незароблепі доходи, а отримані внаслідок перерозподілу сукупного доходу (пенсії, стипендії, субсидії тощо). Трансфертні виплати в переважній більшості налаються державою та рештою світу, що виходить за межі приватної закритої економіки.
Слід ураховувати, що не весь особистий дохід спрямовується на споживання. Безпосереднім джерелом споживання є особистий наявний дохід. У загальному контексті наявний дохід — це та час-гнна сукупного доходу, яка залишається після сплати податків і може бути використана лише па споживання та заощадження. Об"єктом нашого аналізу є приватна економіка, в якій немає держави і податків. Тому весь дохід приватної економіки, тобто ВВП, с її наявним доходом, який складається з двох частим. Левову частину ВВП приватної економіки становить особистий наявний дохід. Іншою частиною ВВП с наявний дохід підприємств, Останній складається з амортизації та нерозподіленого прибутку. Виходячи з нього особистий наявний дохід можна визначити так;
Особистий наявний дохід=ВВП-(Аморт+Нерозп приб)
Роль заощаджень у споживанні. Вартість заощаджуваних грошей з урахуванням часового фактора.
Здійснення домогосподарствами заощаджень не є самоціллю. Дом о господарства здійснюють заощадження для переміщення доходів з одного періоду в Інший з метою регулювання в часі своїх витрат па споживання. При цьому вони враховують, що з часом вартість заощаджувальних грошей зростає. Тому слід розрізняти теперішню і майбутню вартість грошей.
Теперішня вартість наявних грошей — це наявна сума грошей у поточному періоді. Майнутня вартість теперішньої вартості грошей визначається : FV=PV* (1+r)n
де FV — майбутня вартість; PV - - теперішня вартість; r — ставка дисконти, тобто така ставка процента, яка використовується для приведення поточних грошей до їх вартості в періоді, який береться за базу розрахунків; n — кількість років майбутнього періоду.
Теперішня вартість майбутньої вартості грошей — це теперішній еквівалент суми грошей, яка буде отримана або втрачена у майбутньому періоді. Теперішню вартість майбутньої вартості називають дисконтованою вартістю. Цс пояснюється тим, що її величина визначається за допомогою дисконтування, яке є процесом, оберненим нарахуванню складного процента:
PV=FV/ (1+r)n
Розподіл особистого наявного доходу на споживання і заощадження залежить не лише від бажання домошсподарстіз, а й під рівня їхніх доходів, який має суттсву диференціацію. Для аналізу рівня диференціації доходів домогосподарств застосовуються кілька методів. Серед них слід виділити криву Лоренца. Вона являє собою ламану лінію, що відображає фактичний розподіл доходів між різними групами населення. Чим більше крива відхиляється від бісектриси, тим більша нерівність.
На базі кривої Лоренца розраховують коефіцієнт Джині. Він обчислюється діленням площі, що міститься між бісектрисою і кривою Лорспца, па площу трикутника, сторонами якого є бісектриса, горизонтальна вісь і права вертикальна вісь графіка. Чим більше крива відхиляється від бісектриси, тим більша нерівність. ПS