- •1. Общие принципы функционирования банка.
- •2. Функции коммерческого банка: депозитная, расчетная, кредитная и эмиссионно-учредительская.
- •3. Понятия банковского продукта, банковской операции, банковской услуги.
- •4. Регулирование деятельности коммерческих банков.
- •5. Принципы организации банковских операций
- •6. Понятие капитала банка. Источники основного капитала банка.
- •7. Привлечение средств коммерческим банком.
- •8. Способы оценки банка в качестве потенциального партнера.
- •9. Виды и функции кредита.
- •10. Принципы банковского кредитования.
- •11,12. Отношения кредитора и заемщика в процессе кредитования.
- •13. Особенности взаимоотношений банка с клиентами.
- •14. Этапы кредитного процесса в коммерческом банке
- •15. Подготовка документов для анализа кредитной заявки.
- •16. Перечень документов, необходимых для рассмотрения предложения о кредитовании.
- •17. Рассмотрение кредитной заявки и принятие решения о предоставлении кредита.
- •18. Особенности определения характера заемщика.
- •19. Технико-экономическое обоснование возвратности кредита (тэо)
- •20. Обеспечение возвратности кредита.
- •21. Понятие кредитоспособности. Анализ кредитоспособности заемщика.
- •22. Платежеспособность и кредитоспособность заемщика.
- •23. Методы оценки кредитоспособности.
- •24. Понятие и критерии оценки кредитоспособности клиента.
- •25. Капитал клиента и способность заимствовать средства.
- •26. Финансовые коэффициенты оценки кредитоспособности клиентов банка.
- •27. Коэффициенты ликвидности.
- •28. Коэффициенты эффективности и оборачиваемости.
- •29. Коэффициенты рентабельности.
- •30. Анализ денежного потока.
- •31. Элементы притока средств корпоративных клиентов банка.
- •32. Элементы оттока средств корпоративных клиентов банка.
- •33. Решение вопроса о целесообразности и размере выдачи ссуды на основе проведенного анализа денежного потока клиента.
- •34. Понятие делового риска.
- •35. Анализ делового риска как способ оценки кредитоспособности клиента.
- •36. Факторы делового риска.
- •37. Понятие банковского процента.
- •38. Расчет банковского процента.
- •39. Факторы, влияющие на размер банковского процента.
- •40. Анализ макроэкономических факторов, влияющих на уровень банковского процента.
- •41. Анализ частных (внутренних) факторов, влияющих на уровень банковского процента.
- •42. Формирование рыночной ставки процента.
- •43. Понятие процентной маржи
- •44. Расчет процентной маржи банка
- •45. Факторы, влияющие на размер процентной маржи банка
- •46. Коэффициент внутренней стоимости банковских услуг.
- •47. Учетная ставка (ставка рефинансирования коммерческих банков).
- •48. Ставка libor, виды ставок libor.
- •49. Открытие клиентских счетов в банке.
- •50. Роль организации безналичных расчетов в экономике.
- •51. Формы и инструменты безналичных расчетов.
- •52. Электронные системы банковских расчетов.
- •53. Комиссионно-посреднические услуги банков.
- •54. Тарифы комиссионного вознаграждения банка за обслуживание операций по международным расчетам.
- •55. Пластиковая карточка как инструмент расчетов.
- •56. Организация финансирования экспортно-импортных контрактов (торговое финансирование).
- •57. Виды банковских услуг в области финансирования экспортно-импортных контрактов клиентов.
- •58. Финансирование экспортно-импортных контрактов с участием Экспортных Кредитных Агентств (эка).
- •59. Характеристика экспортно-импортного агентства. Цели и задачи.
- •60. Необходимые условия для страхования экспортного кредита экспортным кредитным агентством. Схема финансирования.
- •61. Финансирование импортных контрактов на основе документарных аккредитивов.
- •62. Виды и особенности документарных аккредитивов.
- •63. Долгосрочное финансирование импортных контрактов.
- •65. Аккредитив с отсрочкой платежа.
- •66. Подтверждение аккредитива в долгосрочном и краткосрочном финансировании.
- •67. Покрытый неподтверждённый аккредитив. Схема расчётов.
- •68. Подтверждённый непокрытый аккредитив. Схема расчётов.
- •69. Дисконтирование аккредитива в импортных контрактах.
- •70. Преимущества и недостатки использования аккредитивов.
- •71. Понятие коммерческого кредита. Товарный кредит.
- •72. Документарные операции коммерческих банков.
- •73. Организация финансирования на основе операций факторинга и форфейтинга.
- •74. Виды обеспечения финансирования на основе факторинга и форфейтинга.
- •75. Понятие и характеристика факторинговых услуг коммерческих банков.
- •76. Схема факторинговой операции.
- •78. Вексельная форма расчетов в экспортно-импортных контрактах.
- •79. Понятие и характеристика форфейтинговых услуг коммерческих банков.
- •80. Схема форфейтинговой операции.
- •81. Преимущества и недостатки форфейтинга.
- •82. Банковская гарантия. Определение. Виды. Особенности.
- • Плата за гарантию ниже, чем проценты по кредиту. Виды банковских гарантий
- •83. Банковская гарантия во внешнеэкономической деятельности.
- •84. Виды обеспечения гарантии.
- •85. Схема выставления банковской гарантии.
- •86. Преимущества и недостатки банковской гарантии
- •87. Синдицированное кредитование, как способ финансирования деятельности корпоративных клиентов банков.
- •88. Преимущества и недостатки зарубежного финансирования.
- •89. Лизинговые операции коммерческих банков.
- •90. Понятие лизинга, его функции.
- •91. Сущность лизинговой сделки.
- •92. Основные элементы лизинговой операции.
- •93. Классификация лизинга и лизинговых операций.
- •94. Современные банковские услуги, предоставляемые юридическим и физическим лицам.
54. Тарифы комиссионного вознаграждения банка за обслуживание операций по международным расчетам.
Плата за совершение операции. Пример.
|
Текущие счета в иностранной валюте |
|
|
Открытие валютного счета: |
700 руб. |
|
- при наличии расчетного счета |
350 руб.(плата взимается в день открытия валютного счета |
|
Перечисление остатка денежных средств в рублях, полученных от продажи иностранной валюты, при закрытии валютного счета: - в другую кредитную организацию |
|
Расчетное обслуживание
|
Расчетное обслуживание, осуществляемое в рамках внешнеторгового контракта между резидентом и нерезидентом по зачислению денежных средств на счет клиента/списанию средств со счета клиента (кроме физ.лиц) |
|
|
- по экспортным контрактам в рамках подписанных Банком Паспортов сделок |
0,1% от суммы валютной операции (плата взимается после поступления выручки на транзитный или расчетный счет экспортера или в день осуществления платежа в пользу нерезидента в полном размере тарифа) |
|
- по экпортным контрактам в рамках непаспортизированных сделок |
0,1 % от суммы валютной операции минимум 10 руб. (плата взимается после поступления выручки или в день осуществления платежа в пользу нерезидента) |
Валютный контроль
|
Осуществление банком функций агента валютного контроля в рамках подписанных банком Паспортов сделок: |
|
|
- открытие Паспорта сделки |
236 руб. в т.ч. НДС (плата взимается в день подписания банком Паспорта сделки) |
|
- закрытие Паспорта сделки |
236 руб. в т.ч. НДС (плата взимается в день закрытия банком Паспорта сделки) |
|
дополнительное сопровождение сделок клиента с точки зрения соблюдения валютного законодательства по просьбе клиента |
118 руб. в т.ч. НДС за календарный месяц(плата взимается в день предоставления клиенту информации по экспортно-импортным операциям за календарный месяц) |
Прочие услуги
|
предоставление справок по письменному запросу клиента аудиторским компаниям |
295 руб. в т.ч. НДС (плата взимается в день выдачи справки) |
|
предоставление справочных материалов (за искл. справок поРКО) |
118 руб. за каждый документ в т.ч. НДС (плата взимается в день выдачи клиенту справочных материалов) |
|
предоставление информации по валютным счетам по запросу клиента |
180 руб. за каждый документ |
|
выдача по заявлению клиента копий документов валютного контроля, заверенных банком |
59 руб.в т.ч. НДС за один документ |
|
Изготовление дубликата документа по расчетно-кассовому обслуживанию в иностранной валюте: |
|
|
- выписки лицевого счета, платежного документа по истечении 10 дней с момента проведения операций по счету |
50 руб. за 1 экземпляр (плата взимается в день оказания услуги) |
|
- прочих документов по расчетно-кассовому обслуживанию |
50 руб. за 1 экземпляр (плата взимается в день оказания услуги) |
Конверсионные операции
|
прокупка банком безналичной валюты у юридического лица или индивидуального предпринимателя |
плата взимается в день покупки банком безналичной валюты |
|
- до 50 000,00 включительно |
0,2% от суммы покупаемой банком валюты |
|
- свыше 50 000,00 до 300.000,00 включительно |
0,15 % от суммы покупаемой банком валюты |
|
- свыше 300.000,00 |
0,1% от суммы покупаемой банком валюты |
|
Продажа банком безналичной валюты юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю |
плата взимается в день покупки банком безналичной валюты |
|
|
|
|
- до 300.000,00 включительно |
0,15% от суммы продаваемой банком валюты |
|
- свыше 300.000,00 |
0,1% от суммы продаваемой банком валюты |
Переводы
|
Переводы со счетов клиентов в КББ |
|
|
в пользу клиентов других банков: |
|
|
- для переводов в долларах США |
0,1% (мин. экв.15-макс. экв. 50 USD) |
|
- для переводов в ЕВРО: |
|
|
в пользу получателей в Германии: |
|
|
- до 2 500 ЕВРО |
10 ЕВРО |
|
- от 2 500 ЕВРО |
0,15% (мин. экв. 15 - макс. экв.105 ЕВРО) |
Инкассовые операции
|
Чистое инкассо |
0,1% (мин. экв.30 USD- макс. экв.200 USD) |
|
Документарное инкассо: |
|
|
выдача документов против акцента или платежа |
0,1% (мин. экв.?30 USD?- макс. экв.200 USD) |
|
выдача документов без акцепта или платежа |
экв. 45 USD |
|
Проверка и пересылка документов |
0,15% (мин. экв.35 USD- макс. экв.200 USD) |
Документарные аккредитивы
|
Авизование предстоящего открытия аккредитива |
экв. 20 USD |
|
Авизование аккредитива |
30 USD |
|
Открытие или подтвержение аккредитива |
0,15% (мин. экв.25 USD- макс. экв.1000 USD) |
|
Платежи, негоциация, проверка или прием документов, отсылка документов |
0,15% (мин. экв.25 USD- макс. экв.1000 USD) |
Операции с наличной иностранной валютой, осуществляемые юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями