- •Тема 1. Призначення та основні напрями діяльності центральних банків
- •Тема 2. Організація та регулювання готівкового обігу
- •Тема 3. Кредитно-розрахункове обслуговування комерційних банків
- •Тема 4. Регулювання банківської діяльності та нагляд
- •Тема 5. Центральний банк – банкір і фінансовий агент уряду
- •Тема 6. Грошово-кредитна політика та інструменти її реалізації
- •Тема 7. Валютна політика
- •Основні напрямки діяльності центральних банків
- •Принципи організації та функціонування нбу.
- •Європейська система центральних банків: основи організації та функціонування
- •Взаємовідносини нбу з органами державної влади
- •Статус і форми організації центральних банків
- •Порядок формування і повноваження Ради нбу
- •Порядок формування і повноваження Правління нбу
- •Порядок формування і повноваження Ради нбу
- •Призначення центральних банків та основні положення, що характеризують їх правовий статус.
- •Охарактеризуйте діяльність центрального банку як банкіра уряду
- •Охарактеризуйте діяльність центрального банку як “банку банків”
- •Охарактеризуйте принципи незалежності і економічної самостійності нбу
- •Операції центрального банку та їх відображення в балансі
- •Причини виникнення емісійних банків у 19 ст. Та їх сутність. Причини і шляхи створення центральних банків.
- •Прогнозування нбу готівкового обігу: зміст, призначення прогнозу і організація роботи по його складанню в установах нбу
- •Прогнозування видач готівки з кас банків на оплату праці
- •Повноваження нбу як емісійного центру готівкового обороту.
- •Регулювання нбу готівкового обігу у позабанківській сфері.
- •Організація емісійно-касової роботи в системі нбу.
- •Чинники, що визначають структуру грошової маси за формою грошей, і шляхи скорочення частки готівки.
- •Світовий досвід рефінансування комерційних банків
- •Розвиток кредитних відносин нбу з комерційним банком
- •Рефінансування комерційних банків шляхом проведення операцій репо
- •Охарактеризуйте моделі міжбанківських розрахунків у сеп за консолідованим кореспондентським рахунком
- •Охарактеризуйте принципи організації та функціонування сеп нбу та порядок проведення розрахунків через сеп
- •Охарактеризуйте структурну побудову сеп нбу і функції її окремих ланок
- •Рефінансування нбу банків шляхом надання кредиту овернайт.
- •Рефінансування нбу банків шляхом надання стабілізаційного кредиту та довгострокового кредиту.
- •Охарактеризуйте порядок рефінансування нбу комерційних банків шляхом проведення кредитних тендерів (умови доступу, порядок надання і погашення кредитів).
- •Рефінансування нбу банків шляхом надання стимулюючих кредитів.
- •Регулювання банківської діяльності: зміст, необхідність, задачі
- •Охарактеризуйте методи банківського нагляду, що застосовує нбу.
- •Організація системи банківського регулювання і нагляду (світовий досвід і в Україні).
- •Сутність необхідність та організація системи банківського регулювання та нагляду в Україні
- •Система гарантування банківських вкладів в Україні
- •Порядок ліцензування банківської діяльності в Україні (умови, порядок видачі ліцензії та письмових дозволів – на прикладі конкретного виду діяльності банків).
- •Сучасні світові тенденції розвитку системи банківського регулювання .
- •Дистанційний моніторинг діяльності банків: зміст і способи здійснення
- •Порядок інспектування комерційних банків
- •Визначення рейтингової оцінки діяльності банків за системою camels (порядок оцінки кожного компоненту) та її застосування.
- •4,1 Контроль нбу за дотриманням комерційними банками економічних нормативів
- •Оцінка нбу діяльності банків за системою оцінки ризиків
- •Формування і використання резервів на покриття кредитного ризику
- •Формування і використання резервів на покриття ризиків від непогашення дебіторської заборгованості
- •Контроль нбу за дотриманням банками економічних нормативів. Санкції нбу за порушення нормативів.
- •Охарактеризуйте заходи впливу, які застосовує нбу до комерційних банків за порушення банківського законодавства
- •Охарактеризуйте запровадження нбу тимчасової адміністрації в банках.
- •Охарактеризуйте порядок та основні етапи процедури ліквідації банків в Україні.
- •Сутність, призначення та порядок розрахунків нормативів, що регламентують діяльність банків.
- •Норматив регулювання ліквідності
- •Нормативи що регламентують ризики
- •Охарактеризуйте порядок отримання банками України письмових дозволів на виконання окремих операцій .
- •Охарактеризуйте діяльність нбу на первинному ринку державних цінних паперів
- •Зовнішній борг і роль нбу в управлінні боргом
- •Внутрішній державний борг і роль нбу в управлінні боргом
- •Охарактеризуйте основні напрямки діяльності нбу як Банкіра і фінансового агента уряду
- •3.1 Кредитування уряду
- •3.2 Банківське обслуговування уряду
- •3.3 Фінансування та державний борг
- •Порядок проведення нбу аукціонів з розміщення овдп
- •Роль нбу у забезпеченні касового виконання бюджету.
- •Зміст грошово-кредитної політики, вимоги до її інституційної основи та порядок формування грошово-кредитної політики.
- •Типи грошово-кредитної політики: умови, мета застосування , види, інструменти реалізації.
- •Місце і роль грошово-кредитної політики в системі державного регулювання економіки
- •Класифікація інструментів грошово-кредитної політики
- •Політика обов’язкових резервних вимог: зміст, ефективність, основні компоненти механізму резервування. Чинний порядок резервування в Україні.
- •Цільова спрямованість грошово-кредитної політики.
- •Призначення та порядок проведення нбу операцій прямого та зворотнього репо
- •Процентна політика центрального банку : зміст, ефективність політики, види процентних ставок, чинники, що визначають облікову ставку нбу.
- •Політика операцій з цінними паперами на відкритому ринку: зміст, ефективність, характеристика операцій.
- •Еволюція грошово-кредитної політики нбу
- •Інституційна основа грошово-кредитної політики
- •Охарактеризуйте ринкові інструменти грошово-кредитної політики
- •Охарактеризуйте адміністративні інструменти грошово-кредитної політики
- •Охарактеризуйте рестрикційну грошово-кредитну політику: умови і мета застосування, інструменти реалізації
- •Охарактеризуйте експансійну грошово-кредитну політику: умови і мета застосування, інструменти реалізації
- •Режим інфляційного таргетування
- •Призначеня депозитних сертифікатів нбу. Порядок їх розмішення та погашеня.
- •Взаємозвязок грошово-кредитної та фіскально-бюджетної політики.
- •Характеристика інструментів валютної політики.
- •Повноваження нбу у сфері валютного регулювання і контролю
- •Формування (структура, джерела) та управління золото-валютним резервом нбу
- •Регулювання нбу поточних валютних операцій
- •Регулювання нбу операцій, пов’язаних з рухом капіталу
- •Охарактеризуйте дисконтну політику центрального банку як метод регулювання валютного курсу
- •Охарактеризуйте диверсифікацію валютних резервів, валютні обмеження і девізну політику як інструменти валютної політики.
-
Політика обов’язкових резервних вимог: зміст, ефективність, основні компоненти механізму резервування. Чинний порядок резервування в Україні.
Політика обов’язкових резервних вимог — один із класичних інструментів грошово-кредитної політики, за допомогою якого центральні банки регулюють грошовий ринок, управляють кількістю грошей, підтримуючи темпи зростання грошової маси в заздалегідь установлених межах. Дія цього інструменту полягає у зміні центральним банком норми, в межах якої комерційні банки зобов’язані частину залучених коштів зберігати, як правило, на рахунках у центральному банку.
Дія цього інструменту полягає у встановленні і зміні ЦБ норми в межах якої КБ частину залучених ресурсів зобовязані тримати як правило на рах. ЦБ. В сучасних умовах політика обовязковх резервів це по-перше інструмент гр.кр.політик, по-друге це інструмент регулювання ліквідності банків.
Основні складові: 1. порядок визначення норм обовязкових резервів; 2. база, що викор. Для обчслення обовязкових резервів, найчастіше норма обовязковх резервів встановлна у % співвідношенні до суми залучених банками коштів і досить рідко у % співвідношення до банківських активів. 3. банківські актв, які ЦБ дозволяє КБ використовуват для задоволення резервних вимог, найчастіше ЦБ вимагають від КБ тримати обовяз.резерви на рах у ЦБ або на окремому рахунку. ЦБ як правило не сплачують депозитні % за обовязков резервами. 4. Велична норми резервування і критерії її диференціації - термін депозтів, валюта депозтів, джерело депозитів, категорія вкладника, громадянство вкладника. 5 розрахунковий період дотримання резервнх вимог.
Чинний порядок резервування : 1. норму обовязкових резервів визначає НБУ 2. формування резервів здійснюється за зведеним балансом банку юр.особи. 3. обовяз.резервуванню підлягають кошти юр. Ф фіз.осіб залучені банками за деяким виняткам. 4 формув.резервів здійснюється в нац.валюті 5. обовязкові резерви зберігаються на кор.рах. КБ в НБ в деяких випадках НБ може дозволяти КБ викор. Для покрття обовяз.резервів готівку в касах КБ і держ.облігації в портфелях КБ. 6. НБУ встановив норму обовязкового резер у таких розмірах: -за строк коштами юрид і фіз осіб в нац.івл-0%, в іноз вал -3%, за коштами на вимогу і поточних рах юрид та фіз осіб у нац вал-0%, в іноз вал.-5% 7. звітнім періодом НБУ встановив календарнй місяць, тобто НБУ вимагає дотрмання резервних вимог в середньому за місяць, крім того НБ вимагає щоб КБ на початок кожного операційного дня тримали обовязкові резерви на коррах в розмірі від 20 до 100% від обовязкових резервів за попередній звітній період резервування.
-
Цільова спрямованість грошово-кредитної політики.
Проведення гкп передбачає визначення її стратегії і тактики. Стратегія – вибір цілей гкп, встановлення ієрархії цілей і визначення параметрів цілей. У світ практиці викор-ся складна сис-ма цілей гкп. Це : 1. стратегічні цілі, 2. проміжні цілі, 3. оперативні цілі. Стратегічні – найчастіше у якості ст. Обирають таку ціль як цінова стабільність або забезпечення стаб-і нац грош одиниці. У якості кількісного показника застосовують індекс споживчих цін (рівень інфляції). Проміжні – такі індикатори: 1. зміна грошової маси,2 зміна ціни грошей, тобто зміна % ставки. В У-і НБУ застосовує як пц показник „зміна грош маси” за агрегатом М3. оперативні цілі – зміна грош бази – показник, на який ЦБ може впливати безпосередньо. Крім того, МВФ країнам, що розвиваються, а також країнам з перехідною ек-ю, пропонує застосовувати обмінний курс нац грош одиниці. 21004 р передбачається темп зростання грош маси 132-139%, темп зрос-я грош бази – 126-132%.