- •Тема 1. Призначення та основні напрями діяльності центральних банків
- •Тема 2. Організація та регулювання готівкового обігу
- •Тема 3. Кредитно-розрахункове обслуговування комерційних банків
- •Тема 4. Регулювання банківської діяльності та нагляд
- •Тема 5. Центральний банк – банкір і фінансовий агент уряду
- •Тема 6. Грошово-кредитна політика та інструменти її реалізації
- •Тема 7. Валютна політика
- •Основні напрямки діяльності центральних банків
- •Принципи організації та функціонування нбу.
- •Європейська система центральних банків: основи організації та функціонування
- •Взаємовідносини нбу з органами державної влади
- •Статус і форми організації центральних банків
- •Порядок формування і повноваження Ради нбу
- •Порядок формування і повноваження Правління нбу
- •Порядок формування і повноваження Ради нбу
- •Призначення центральних банків та основні положення, що характеризують їх правовий статус.
- •Охарактеризуйте діяльність центрального банку як банкіра уряду
- •Охарактеризуйте діяльність центрального банку як “банку банків”
- •Охарактеризуйте принципи незалежності і економічної самостійності нбу
- •Операції центрального банку та їх відображення в балансі
- •Причини виникнення емісійних банків у 19 ст. Та їх сутність. Причини і шляхи створення центральних банків.
- •Прогнозування нбу готівкового обігу: зміст, призначення прогнозу і організація роботи по його складанню в установах нбу
- •Прогнозування видач готівки з кас банків на оплату праці
- •Повноваження нбу як емісійного центру готівкового обороту.
- •Регулювання нбу готівкового обігу у позабанківській сфері.
- •Організація емісійно-касової роботи в системі нбу.
- •Чинники, що визначають структуру грошової маси за формою грошей, і шляхи скорочення частки готівки.
- •Світовий досвід рефінансування комерційних банків
- •Розвиток кредитних відносин нбу з комерційним банком
- •Рефінансування комерційних банків шляхом проведення операцій репо
- •Охарактеризуйте моделі міжбанківських розрахунків у сеп за консолідованим кореспондентським рахунком
- •Охарактеризуйте принципи організації та функціонування сеп нбу та порядок проведення розрахунків через сеп
- •Охарактеризуйте структурну побудову сеп нбу і функції її окремих ланок
- •Рефінансування нбу банків шляхом надання кредиту овернайт.
- •Рефінансування нбу банків шляхом надання стабілізаційного кредиту та довгострокового кредиту.
- •Охарактеризуйте порядок рефінансування нбу комерційних банків шляхом проведення кредитних тендерів (умови доступу, порядок надання і погашення кредитів).
- •Рефінансування нбу банків шляхом надання стимулюючих кредитів.
- •Регулювання банківської діяльності: зміст, необхідність, задачі
- •Охарактеризуйте методи банківського нагляду, що застосовує нбу.
- •Організація системи банківського регулювання і нагляду (світовий досвід і в Україні).
- •Сутність необхідність та організація системи банківського регулювання та нагляду в Україні
- •Система гарантування банківських вкладів в Україні
- •Порядок ліцензування банківської діяльності в Україні (умови, порядок видачі ліцензії та письмових дозволів – на прикладі конкретного виду діяльності банків).
- •Сучасні світові тенденції розвитку системи банківського регулювання .
- •Дистанційний моніторинг діяльності банків: зміст і способи здійснення
- •Порядок інспектування комерційних банків
- •Визначення рейтингової оцінки діяльності банків за системою camels (порядок оцінки кожного компоненту) та її застосування.
- •4,1 Контроль нбу за дотриманням комерційними банками економічних нормативів
- •Оцінка нбу діяльності банків за системою оцінки ризиків
- •Формування і використання резервів на покриття кредитного ризику
- •Формування і використання резервів на покриття ризиків від непогашення дебіторської заборгованості
- •Контроль нбу за дотриманням банками економічних нормативів. Санкції нбу за порушення нормативів.
- •Охарактеризуйте заходи впливу, які застосовує нбу до комерційних банків за порушення банківського законодавства
- •Охарактеризуйте запровадження нбу тимчасової адміністрації в банках.
- •Охарактеризуйте порядок та основні етапи процедури ліквідації банків в Україні.
- •Сутність, призначення та порядок розрахунків нормативів, що регламентують діяльність банків.
- •Норматив регулювання ліквідності
- •Нормативи що регламентують ризики
- •Охарактеризуйте порядок отримання банками України письмових дозволів на виконання окремих операцій .
- •Охарактеризуйте діяльність нбу на первинному ринку державних цінних паперів
- •Зовнішній борг і роль нбу в управлінні боргом
- •Внутрішній державний борг і роль нбу в управлінні боргом
- •Охарактеризуйте основні напрямки діяльності нбу як Банкіра і фінансового агента уряду
- •3.1 Кредитування уряду
- •3.2 Банківське обслуговування уряду
- •3.3 Фінансування та державний борг
- •Порядок проведення нбу аукціонів з розміщення овдп
- •Роль нбу у забезпеченні касового виконання бюджету.
- •Зміст грошово-кредитної політики, вимоги до її інституційної основи та порядок формування грошово-кредитної політики.
- •Типи грошово-кредитної політики: умови, мета застосування , види, інструменти реалізації.
- •Місце і роль грошово-кредитної політики в системі державного регулювання економіки
- •Класифікація інструментів грошово-кредитної політики
- •Політика обов’язкових резервних вимог: зміст, ефективність, основні компоненти механізму резервування. Чинний порядок резервування в Україні.
- •Цільова спрямованість грошово-кредитної політики.
- •Призначення та порядок проведення нбу операцій прямого та зворотнього репо
- •Процентна політика центрального банку : зміст, ефективність політики, види процентних ставок, чинники, що визначають облікову ставку нбу.
- •Політика операцій з цінними паперами на відкритому ринку: зміст, ефективність, характеристика операцій.
- •Еволюція грошово-кредитної політики нбу
- •Інституційна основа грошово-кредитної політики
- •Охарактеризуйте ринкові інструменти грошово-кредитної політики
- •Охарактеризуйте адміністративні інструменти грошово-кредитної політики
- •Охарактеризуйте рестрикційну грошово-кредитну політику: умови і мета застосування, інструменти реалізації
- •Охарактеризуйте експансійну грошово-кредитну політику: умови і мета застосування, інструменти реалізації
- •Режим інфляційного таргетування
- •Призначеня депозитних сертифікатів нбу. Порядок їх розмішення та погашеня.
- •Взаємозвязок грошово-кредитної та фіскально-бюджетної політики.
- •Характеристика інструментів валютної політики.
- •Повноваження нбу у сфері валютного регулювання і контролю
- •Формування (структура, джерела) та управління золото-валютним резервом нбу
- •Регулювання нбу поточних валютних операцій
- •Регулювання нбу операцій, пов’язаних з рухом капіталу
- •Охарактеризуйте дисконтну політику центрального банку як метод регулювання валютного курсу
- •Охарактеризуйте диверсифікацію валютних резервів, валютні обмеження і девізну політику як інструменти валютної політики.
-
Рефінансування комерційних банків шляхом проведення операцій репо
Інструментом оперативного управління ліквідністю банківської системи та регулювання обсягів грошової маси в обігу, який використовує НБУ при здійсненні грошово-кредитної політики, є операції репо. НБУ може проводити з банками операції «прямого» і «зворотного» репо на визначену суму і на відповідний строк.
«Пряме» репо — це кредитна операція, що ґрунтується на двосторонній угоді між НБУ та банком про купівлю НБУ державних цінних паперів із портфеля банку або іноземної валюти з подальшим зобов’язанням банку викупити ці державні цінні папери або іноземну валюту за обумовленою ціною на обумовлену дату.
«Зворотне» репо — це депозитна операція, що ґрунтується на двосторонній угоді між НБУ та банком про продаж НБУ зі свого портфеля державних цінних паперів з одночасним зобов’язанням зворотного їх викупу в банків з обумовленою ціною на обумовлену дату.
Банки, які потребують підтримання своєї короткострокової ліквідності, можуть звертатися до НБУ щодо здійснення операцій «прямого» репо. Для участі в операціях репо банки повинні дотримуватись умов щодо їх рефінансування НБУ.
Залежно від потреби оперативного підтримання ліквідності банків або нейтралізації надлишкової грошової маси в обігу НБУ може здійснювати операції з купівлі/продажу державних цінних паперів як шляхом безпосередньої домовленості з банками, так і через проведення тендера заявок банків на участь в операціях репо. У разі проведення тендера щодо участі банків в операціях репо НБУ надсилає банківській системі відповідне повідомлення про проведення тендера із зазначенням його умов та строку операції репо.
Банки подають до НБУ заявки на участь у тендері, в яких пропонують свої умови щодо ціни купівлі/продажу державних цінних паперів. Якщо НБУ є покупцем державних цінних паперів, то заявки банків задовольняються залежно від потреби в підтриманні їх ліквідності, а якщо НБУ є продавцем державних цінних паперів, то заявки банків задовольняються виходячи з потреби вилучення відповідної надлишкової суми коштів із грошового обігу на певний період.
Залежно від строку НБУ може здійснювати такі види операцій «прямого» і «зворотного» репо:
-
відкрите репо (строк операцій у договорі не визначається, кожна із сторін договору може вимагати виконання операцій репо в будь-який час, але з обов’язковим повідомленням про дату завершення дії цього договору);
-
строкове репо (термін операції чітко визначений).
У разі досягнення згоди на проведення операцій репо між банком і НБУ укладається договір за формою, встановленою НБУ. У договорі, крім інших умов, має передбачатися блокування державних цінних паперів, що є предметом договору, на відповідних рахунках депо-обліку в депозитарії. Після отримання від депозитарію довідки про блокування державних цінних паперів на відповідних рахунках депо-обліку НБУ здійснює перерахування коштів банку-позичальнику.
При здійсненні операцій «прямого» репо в договорі має бути передбачено, що в разі несвоєчасного виконання банком зобов’язання щодо зворотної купівлі державних цінних паперів НБУ може застосувати примусове безспірне стягнення відповідної суми коштів з кореспондентського рахунка банку.