- •Тема 1. Призначення та основні напрями діяльності центральних банків
- •Тема 2. Організація та регулювання готівкового обігу
- •Тема 3. Кредитно-розрахункове обслуговування комерційних банків
- •Тема 4. Регулювання банківської діяльності та нагляд
- •Тема 5. Центральний банк – банкір і фінансовий агент уряду
- •Тема 6. Грошово-кредитна політика та інструменти її реалізації
- •Тема 7. Валютна політика
- •Основні напрямки діяльності центральних банків
- •Принципи організації та функціонування нбу.
- •Європейська система центральних банків: основи організації та функціонування
- •Взаємовідносини нбу з органами державної влади
- •Статус і форми організації центральних банків
- •Порядок формування і повноваження Ради нбу
- •Порядок формування і повноваження Правління нбу
- •Порядок формування і повноваження Ради нбу
- •Призначення центральних банків та основні положення, що характеризують їх правовий статус.
- •Охарактеризуйте діяльність центрального банку як банкіра уряду
- •Охарактеризуйте діяльність центрального банку як “банку банків”
- •Охарактеризуйте принципи незалежності і економічної самостійності нбу
- •Операції центрального банку та їх відображення в балансі
- •Причини виникнення емісійних банків у 19 ст. Та їх сутність. Причини і шляхи створення центральних банків.
- •Прогнозування нбу готівкового обігу: зміст, призначення прогнозу і організація роботи по його складанню в установах нбу
- •Прогнозування видач готівки з кас банків на оплату праці
- •Повноваження нбу як емісійного центру готівкового обороту.
- •Регулювання нбу готівкового обігу у позабанківській сфері.
- •Організація емісійно-касової роботи в системі нбу.
- •Чинники, що визначають структуру грошової маси за формою грошей, і шляхи скорочення частки готівки.
- •Світовий досвід рефінансування комерційних банків
- •Розвиток кредитних відносин нбу з комерційним банком
- •Рефінансування комерційних банків шляхом проведення операцій репо
- •Охарактеризуйте моделі міжбанківських розрахунків у сеп за консолідованим кореспондентським рахунком
- •Охарактеризуйте принципи організації та функціонування сеп нбу та порядок проведення розрахунків через сеп
- •Охарактеризуйте структурну побудову сеп нбу і функції її окремих ланок
- •Рефінансування нбу банків шляхом надання кредиту овернайт.
- •Рефінансування нбу банків шляхом надання стабілізаційного кредиту та довгострокового кредиту.
- •Охарактеризуйте порядок рефінансування нбу комерційних банків шляхом проведення кредитних тендерів (умови доступу, порядок надання і погашення кредитів).
- •Рефінансування нбу банків шляхом надання стимулюючих кредитів.
- •Регулювання банківської діяльності: зміст, необхідність, задачі
- •Охарактеризуйте методи банківського нагляду, що застосовує нбу.
- •Організація системи банківського регулювання і нагляду (світовий досвід і в Україні).
- •Сутність необхідність та організація системи банківського регулювання та нагляду в Україні
- •Система гарантування банківських вкладів в Україні
- •Порядок ліцензування банківської діяльності в Україні (умови, порядок видачі ліцензії та письмових дозволів – на прикладі конкретного виду діяльності банків).
- •Сучасні світові тенденції розвитку системи банківського регулювання .
- •Дистанційний моніторинг діяльності банків: зміст і способи здійснення
- •Порядок інспектування комерційних банків
- •Визначення рейтингової оцінки діяльності банків за системою camels (порядок оцінки кожного компоненту) та її застосування.
- •4,1 Контроль нбу за дотриманням комерційними банками економічних нормативів
- •Оцінка нбу діяльності банків за системою оцінки ризиків
- •Формування і використання резервів на покриття кредитного ризику
- •Формування і використання резервів на покриття ризиків від непогашення дебіторської заборгованості
- •Контроль нбу за дотриманням банками економічних нормативів. Санкції нбу за порушення нормативів.
- •Охарактеризуйте заходи впливу, які застосовує нбу до комерційних банків за порушення банківського законодавства
- •Охарактеризуйте запровадження нбу тимчасової адміністрації в банках.
- •Охарактеризуйте порядок та основні етапи процедури ліквідації банків в Україні.
- •Сутність, призначення та порядок розрахунків нормативів, що регламентують діяльність банків.
- •Норматив регулювання ліквідності
- •Нормативи що регламентують ризики
- •Охарактеризуйте порядок отримання банками України письмових дозволів на виконання окремих операцій .
- •Охарактеризуйте діяльність нбу на первинному ринку державних цінних паперів
- •Зовнішній борг і роль нбу в управлінні боргом
- •Внутрішній державний борг і роль нбу в управлінні боргом
- •Охарактеризуйте основні напрямки діяльності нбу як Банкіра і фінансового агента уряду
- •3.1 Кредитування уряду
- •3.2 Банківське обслуговування уряду
- •3.3 Фінансування та державний борг
- •Порядок проведення нбу аукціонів з розміщення овдп
- •Роль нбу у забезпеченні касового виконання бюджету.
- •Зміст грошово-кредитної політики, вимоги до її інституційної основи та порядок формування грошово-кредитної політики.
- •Типи грошово-кредитної політики: умови, мета застосування , види, інструменти реалізації.
- •Місце і роль грошово-кредитної політики в системі державного регулювання економіки
- •Класифікація інструментів грошово-кредитної політики
- •Політика обов’язкових резервних вимог: зміст, ефективність, основні компоненти механізму резервування. Чинний порядок резервування в Україні.
- •Цільова спрямованість грошово-кредитної політики.
- •Призначення та порядок проведення нбу операцій прямого та зворотнього репо
- •Процентна політика центрального банку : зміст, ефективність політики, види процентних ставок, чинники, що визначають облікову ставку нбу.
- •Політика операцій з цінними паперами на відкритому ринку: зміст, ефективність, характеристика операцій.
- •Еволюція грошово-кредитної політики нбу
- •Інституційна основа грошово-кредитної політики
- •Охарактеризуйте ринкові інструменти грошово-кредитної політики
- •Охарактеризуйте адміністративні інструменти грошово-кредитної політики
- •Охарактеризуйте рестрикційну грошово-кредитну політику: умови і мета застосування, інструменти реалізації
- •Охарактеризуйте експансійну грошово-кредитну політику: умови і мета застосування, інструменти реалізації
- •Режим інфляційного таргетування
- •Призначеня депозитних сертифікатів нбу. Порядок їх розмішення та погашеня.
- •Взаємозвязок грошово-кредитної та фіскально-бюджетної політики.
- •Характеристика інструментів валютної політики.
- •Повноваження нбу у сфері валютного регулювання і контролю
- •Формування (структура, джерела) та управління золото-валютним резервом нбу
- •Регулювання нбу поточних валютних операцій
- •Регулювання нбу операцій, пов’язаних з рухом капіталу
- •Охарактеризуйте дисконтну політику центрального банку як метод регулювання валютного курсу
- •Охарактеризуйте диверсифікацію валютних резервів, валютні обмеження і девізну політику як інструменти валютної політики.
-
Охарактеризуйте моделі міжбанківських розрахунків у сеп за консолідованим кореспондентським рахунком
ІІІ модель.
КБ-ку відкривається консолідований рахунок в НБУ і технічний рахунок у ЦОСЕП. Філіалам не відкриваються ні технічні, ні коррахунки. КБ має створити власну ВМПС.
Розрахунковий центр ВМПС відкриває філіям банку субкоррахунки і приймає від них початкові платіжні документи: а) внутрішньобанківські (які він оплачує), б) поза банківські (направляє у СЕП для оплати з консолідованого коррахунку).
IV модель.
КБ-ку відкривається консолідований коррахунок у ТУНБУ і технічний рахунок у ЦОСЕП. Філіям коррахунки не відкриваються, але відкриваються технічні рахунки у ЦОСЕП. Банки та філії можуть взаємодіяти із СЕП незалежно один від одного. Банк протягом дня встановлює філіям ліміти технічних рахунків (сума мінімального залишку коштів на технічному рахунку) і початкових оборотів (це сума, що визначає максимальний обсяг платежів, які філія може виконати за певний період). Банк отримує технологічну інформацію про роботу філій протягом операційного часу.
VII модель.
Відрізняється від IV моделі тим, що банк може виконувати платежі від імені філій, а також, може обмежувати повноваження філій, щодо проведення розрахункових операцій.
VIII модель.
Відрізняється від IV моделі тим, що банк, протягом операційного дня, може отримувати технологічну інформацію про роботу філій у режимі реального часу
Для роботи в СЕП за відповідною моделлю КБ має отримати дозвіл НБУ.
-
Охарактеризуйте принципи організації та функціонування сеп нбу та порядок проведення розрахунків через сеп
Принципи функціонування СЕП:
це державна, центральна банківська платіжна система; базується на без паперовій технології; працює за принципом БРУТТО, це система валових розрахункі, кожен платіж за платіжним документом знаходить відображення на коррахунку КБ; платіжні документи, що приймаються СЕП не можуть бути відкликаними; оброблення документів здійснюється у порядку їх надходження; ініціатива проведення платежу належить банку-платнику, який за міжбанківським електронним розрахунковим документом сплачує кошти зі свого коррахунку; СЕП не передбачає надання КБ-ку кредиту овердрафт на завершення міжбанківського переказу коштів; Зарахування коштів одержувачу здійснюється після списання з коррахунку банку платника і зарахування їх на рахунок банку одержувача. Мінімальні ризики; Міжбанківський переказ коштів може здійснюватись у файловому режимі (передбачає, що є певний проміжок часу між списанням коштів з коррахунку банку-платника і зарахуванням на коррахунок банку-одержувача. 60% платежів протягом 20 хвилин) та у режимі реального часу (списання і зарахування коштів відбувається одночасно).
Розрахунки за допомогою СЕП регламентуються відповідними документами Національного банку України. Це інструкції НБУ «Про міжбанківський переказ грошей в Україні в національній валюті» та «Про безготівкові розрахунки в України в національній валюті».
Порядок виконання міжбанківських розрахунків через внутрішньобанківські платіжні системи регулюється нормативними документами банків.
Порядок переказу коштів:
КБ-ку на підставі укладеного з ТУНБУ договору відкривається коррахунок в ТУНБУ. КБ має бути включеним до:
-
електронного технологічного довідника банків;
-
довідника учасників СЕП;
-
Договір про розрахунково-інформаційне обслуговування в СЕП та надання послуг системою електронної пошти НБУ.
-
Договір про використання криптографічних засобів запису інформації в СЕП.
Технічний рахунок (відкривається в НБУ). Функціонування забезпечує Центральна розрахункова палата НБУ. Б відкриває технічний рахунок (в електронному вигляді) у ЦОСЕП центральної розрахункової палати. Протягом дня, всі розрахунки, які здійснив банк, знаходять відображення на технічному рахунку. В кінці дня ЦОСЕП передає цю інформацію ТУНБУ для відображення її на коррахунку КБ.
НБУ пропонує КБ, які мають розгалужену систему філій,два підходи до проведення міжбанківського переказу коштів: а) кожна установа банку є самостійним учасником СЕП, б) перекази здійснюються через консолідований коррахунок.