- •Тема 1. Призначення та основні напрями діяльності центральних банків
- •Тема 2. Організація та регулювання готівкового обігу
- •Тема 3. Кредитно-розрахункове обслуговування комерційних банків
- •Тема 4. Регулювання банківської діяльності та нагляд
- •Тема 5. Центральний банк – банкір і фінансовий агент уряду
- •Тема 6. Грошово-кредитна політика та інструменти її реалізації
- •Тема 7. Валютна політика
- •Основні напрямки діяльності центральних банків
- •Принципи організації та функціонування нбу.
- •Європейська система центральних банків: основи організації та функціонування
- •Взаємовідносини нбу з органами державної влади
- •Статус і форми організації центральних банків
- •Порядок формування і повноваження Ради нбу
- •Порядок формування і повноваження Правління нбу
- •Порядок формування і повноваження Ради нбу
- •Призначення центральних банків та основні положення, що характеризують їх правовий статус.
- •Охарактеризуйте діяльність центрального банку як банкіра уряду
- •Охарактеризуйте діяльність центрального банку як “банку банків”
- •Охарактеризуйте принципи незалежності і економічної самостійності нбу
- •Операції центрального банку та їх відображення в балансі
- •Причини виникнення емісійних банків у 19 ст. Та їх сутність. Причини і шляхи створення центральних банків.
- •Прогнозування нбу готівкового обігу: зміст, призначення прогнозу і організація роботи по його складанню в установах нбу
- •Прогнозування видач готівки з кас банків на оплату праці
- •Повноваження нбу як емісійного центру готівкового обороту.
- •Регулювання нбу готівкового обігу у позабанківській сфері.
- •Організація емісійно-касової роботи в системі нбу.
- •Чинники, що визначають структуру грошової маси за формою грошей, і шляхи скорочення частки готівки.
- •Світовий досвід рефінансування комерційних банків
- •Розвиток кредитних відносин нбу з комерційним банком
- •Рефінансування комерційних банків шляхом проведення операцій репо
- •Охарактеризуйте моделі міжбанківських розрахунків у сеп за консолідованим кореспондентським рахунком
- •Охарактеризуйте принципи організації та функціонування сеп нбу та порядок проведення розрахунків через сеп
- •Охарактеризуйте структурну побудову сеп нбу і функції її окремих ланок
- •Рефінансування нбу банків шляхом надання кредиту овернайт.
- •Рефінансування нбу банків шляхом надання стабілізаційного кредиту та довгострокового кредиту.
- •Охарактеризуйте порядок рефінансування нбу комерційних банків шляхом проведення кредитних тендерів (умови доступу, порядок надання і погашення кредитів).
- •Рефінансування нбу банків шляхом надання стимулюючих кредитів.
- •Регулювання банківської діяльності: зміст, необхідність, задачі
- •Охарактеризуйте методи банківського нагляду, що застосовує нбу.
- •Організація системи банківського регулювання і нагляду (світовий досвід і в Україні).
- •Сутність необхідність та організація системи банківського регулювання та нагляду в Україні
- •Система гарантування банківських вкладів в Україні
- •Порядок ліцензування банківської діяльності в Україні (умови, порядок видачі ліцензії та письмових дозволів – на прикладі конкретного виду діяльності банків).
- •Сучасні світові тенденції розвитку системи банківського регулювання .
- •Дистанційний моніторинг діяльності банків: зміст і способи здійснення
- •Порядок інспектування комерційних банків
- •Визначення рейтингової оцінки діяльності банків за системою camels (порядок оцінки кожного компоненту) та її застосування.
- •4,1 Контроль нбу за дотриманням комерційними банками економічних нормативів
- •Оцінка нбу діяльності банків за системою оцінки ризиків
- •Формування і використання резервів на покриття кредитного ризику
- •Формування і використання резервів на покриття ризиків від непогашення дебіторської заборгованості
- •Контроль нбу за дотриманням банками економічних нормативів. Санкції нбу за порушення нормативів.
- •Охарактеризуйте заходи впливу, які застосовує нбу до комерційних банків за порушення банківського законодавства
- •Охарактеризуйте запровадження нбу тимчасової адміністрації в банках.
- •Охарактеризуйте порядок та основні етапи процедури ліквідації банків в Україні.
- •Сутність, призначення та порядок розрахунків нормативів, що регламентують діяльність банків.
- •Норматив регулювання ліквідності
- •Нормативи що регламентують ризики
- •Охарактеризуйте порядок отримання банками України письмових дозволів на виконання окремих операцій .
- •Охарактеризуйте діяльність нбу на первинному ринку державних цінних паперів
- •Зовнішній борг і роль нбу в управлінні боргом
- •Внутрішній державний борг і роль нбу в управлінні боргом
- •Охарактеризуйте основні напрямки діяльності нбу як Банкіра і фінансового агента уряду
- •3.1 Кредитування уряду
- •3.2 Банківське обслуговування уряду
- •3.3 Фінансування та державний борг
- •Порядок проведення нбу аукціонів з розміщення овдп
- •Роль нбу у забезпеченні касового виконання бюджету.
- •Зміст грошово-кредитної політики, вимоги до її інституційної основи та порядок формування грошово-кредитної політики.
- •Типи грошово-кредитної політики: умови, мета застосування , види, інструменти реалізації.
- •Місце і роль грошово-кредитної політики в системі державного регулювання економіки
- •Класифікація інструментів грошово-кредитної політики
- •Політика обов’язкових резервних вимог: зміст, ефективність, основні компоненти механізму резервування. Чинний порядок резервування в Україні.
- •Цільова спрямованість грошово-кредитної політики.
- •Призначення та порядок проведення нбу операцій прямого та зворотнього репо
- •Процентна політика центрального банку : зміст, ефективність політики, види процентних ставок, чинники, що визначають облікову ставку нбу.
- •Політика операцій з цінними паперами на відкритому ринку: зміст, ефективність, характеристика операцій.
- •Еволюція грошово-кредитної політики нбу
- •Інституційна основа грошово-кредитної політики
- •Охарактеризуйте ринкові інструменти грошово-кредитної політики
- •Охарактеризуйте адміністративні інструменти грошово-кредитної політики
- •Охарактеризуйте рестрикційну грошово-кредитну політику: умови і мета застосування, інструменти реалізації
- •Охарактеризуйте експансійну грошово-кредитну політику: умови і мета застосування, інструменти реалізації
- •Режим інфляційного таргетування
- •Призначеня депозитних сертифікатів нбу. Порядок їх розмішення та погашеня.
- •Взаємозвязок грошово-кредитної та фіскально-бюджетної політики.
- •Характеристика інструментів валютної політики.
- •Повноваження нбу у сфері валютного регулювання і контролю
- •Формування (структура, джерела) та управління золото-валютним резервом нбу
- •Регулювання нбу поточних валютних операцій
- •Регулювання нбу операцій, пов’язаних з рухом капіталу
- •Охарактеризуйте дисконтну політику центрального банку як метод регулювання валютного курсу
- •Охарактеризуйте диверсифікацію валютних резервів, валютні обмеження і девізну політику як інструменти валютної політики.
-
Прогнозування видач готівки з кас банків на оплату праці
У видатковій частині прогнозного розрахунку касових оборотів банків значне місце належить статті «Видача на виплати, пов’язані з оплатою праці». У розрахунках цієї статті установи НБУ беруть за основу загальний фонд оплати праці відповідно в регіоні або в країні. З цього фонду виключаються: безготівкові утримання із заробітної плати (прибуткового податку з громадян, внесків у Пенсійний фонд України, профспілкових внесків тощо): перерахування заробітної плати на рахунки за вкладами в банках. До визначеної в результаті такого розрахунку суми додають повернені до банків суми депонованої заробітної плати (не виплаченої в установлений строк окремим працівникам). Крім того, при розрахунку видачі готівки на виплати, пов’язані з оплатою праці, необхідно враховувати суми заробітної плати, що виплачуються в кварталі, на який розраховується прогноз, за рахунок фонду оплати праці наступного кварталу, а також суми заробітної плати, що виплачені у попередньому кварталі за рахунок фонду оплати праці того кварталу, на який розраховується прогноз. Остаточний результат — це сума готівки, яку треба видати з кас банків і передбачити у статті прогнозу касових оборотів «Видача на виплати, пов’язані з оплатою праці».
-
Повноваження нбу як емісійного центру готівкового обороту.
Національний банк України забезпечує виготовлення грошових знаків. (Україна має замкнутий цикл з виготовлення грошей: Банкнотно-монетний двір, Центральне сховище, Територіальні управління).
Національний банк України визначає номінали банкнот і монет. (формування оптимального номінального ряду банкнот та монет).
Національний банк України визначає дизайн грошових знаків. (Монети: аверс - лицьовий бік монети (малий Державний герб + дубові листки та колоски. Над гербом напис “Україна”, під гербом рік карбування), реверс – зворотній бік монети (цифрове позначення номіналу, “Копійка”), гурт - бічна поверхня (рельєфна або гладка), лігатура - сплав з якого зроблена монета, легенда – напис).
Національний банк України затверджує графічний знак гривні.
Національний банк України розробляє систему захисту грошових знаків від підроблення (фальсифікації).
НБУ регулює купюрну структуру банкнот і структуру монет. (з метою забезпечення безперебійних розрахунків).
НБУ визначає правила встановлення платіжності грошових знаків. (вилучає з обігу непридатні грошові знаки та здійснює їх утилізацію).
-
Регулювання нбу готівкового обігу у позабанківській сфері.
За станом на 1 вересня 2008 року вся грошова маса складала 475 млрд. Грн, у тому числі готівка поза банками (М0) 134 млрд. грн, частка готівки 28,2%. В Україні:
готівка – 30%
безготівкові кошти – 70%
Положення НБУ “Про ведення касових операцій в нац валюті України” регламентує операції з готівкою на підприємствах та в організаціях:
-
Під-ва зобов’язані зберігати кошти на рахунках і банках.
-
Під-ва мають право залишати готівку в своїх касах у поза робочий час у межах ліміту каси (встановлюється під-ми самостійно, на підставі розрахунку середньоденного надходження готівки до каси підприємств або середньоденної видачі готівки з каси).
При визначенні ліміту враховується: а) режим і специфіка діяльності під-ва, б) віддаленість від банку, в) строки здавання готівки в банк.
-
Строки та порядок здавання готівки в банк під-ва визначають самостійно, погоджуючи це з банком.
-
Під-ва можуть зберігати у своїх касах готівку, одержану з банків, на виплати, пов’язані з оплатою праці понад встановлений ліміт каси, протягом 3-х робочих днів, включаючи щоденне одержання готівки з каси банку.
-
Під-ва здійснюють розрахунки за своїми зобов’язаннями, здебільшого у безготівковій формі. Під-ва мають право розраховуватися з іншими під-ми готівкою, якщо гранична сума розрахунків протягом дня не перевищує 10000 грн.
-
Під-во , для забезпечення власних потреб, має право використовувати як готівку, одержану з банку, так і готівкову виручку.
-
Для здійснення готівкових розрахунків, під-во повинно мати касу.
-
усі надходження та видача готівки з каси відображається в касовій книзі. Касові операції оформлюються касовими документами: ордерами, видатковими відомостями.
-
Контроль за дотриманням під-ми порядку ведення операцій з готівкою здійснюють: а) органи ДПС, б) органи КРУ, в) органи міністерства внутрішніх справ.
У разі виявлення порушень, органи ДПС застосовують до порушників штрафні санкції.