- •Полтавський університет споживчої кооперації України
- •Навчальна програма дисципліни Модуль 1. Теоретична основа функціонування центрального банку
- •Тема 1. Статус та основні напрями діяльності центральних банків
- •Тема 2. Національний банк України
- •Тема 3. Емісія грошей та регулювання готівкового грошового обігу
- •Тема 4. Рефінансування банків
- •Тема 5. Організація та регулювання платіжної системи
- •Тема 6. Регулювання діяльності банків
- •Тема 7. Банківський нагляд
- •Тема 8. Центральний банк як банкір і фінансовий агент уряду
- •Модуль 2. Центральний банк – провідник грошово-кредитної політики
- •Тема 9. Грошово-кредитна політика
- •Тема 10. Інструменти грошово-кредитної політики
- •Тема 11. Валютна політика. Валютне регулювання та контроль
- •Тематичний план дисципліни «центральний банк і грошово-кредитна політика»
- •[До змісту] [Попереднє] [Наступне] методичні рекомендації до вивчення дисципліни «центральний банк і грошово-кредитна політика» Модуль 1. Теоретична основа функціонування центрального банку
- •Тема 1. Статус та основні напрями діяльності центральних банків
- •План практичного заняття № 1
- •План практичного заняття № 2
- •Практичні завдання до теми
- •1. Тести
- •2. Правильно / неправильно (так/ні)
- •Питання для самостійного вивчення
- •Тема 2. Національний банк України
- •План практичного заняття № 3
- •План практичного заняття № 4
- •Практичні завдання до теми
- •1. Тести
- •2. Правильно / неправильно (так/ні)
- •3. Задачі для самоконтролю
- •Питання для самостійного вивчення
- •Тема 3. Емісія грошей та регулювання готівкового грошового обігу
- •План практичного заняття № 5
- •План практичного заняття № 6
- •Практичні завдання до теми
- •1. Тести
- •2. Правильно / неправильно (так/ні)
- •3. Задачі для самоконтролю
- •Питання для самостійного вивчення
- •Тема 4. Рефінансування банків
- •План практичного заняття № 7
- •План практичного заняття № 8
- •Практичні завдання до теми
- •1. Тести
- •2. Правильно / неправильно (так/ні)
- •3. Задачі для самоконтролю
- •Питання для самостійного вивчення
- •Тема 5. Організація та регулювання платіжної системи
- •План практичного заняття № 9
- •План практичного заняття № 10
- •Практичні завдання до теми
- •1. Тести
- •2. Правильно / неправильно (так/ні)
- •Питання для самостійного вивчення
- •Тема 6. Регулювання діяльності банків
- •План практичного заняття № 11
- •2. Правильно / неправильно (так/ні)
- •3. Задача для самоконтролю
- •Питання для самостійного вивчення
- •Тема 7. Банківський нагляд
- •План практичного заняття № 14
- •План практичного заняття № 15
- •Практичні завдання до теми
- •1. Тести
- •2. Правильно / неправильно (так/ні)
- •3. Задачі для самоконтролю
- •Питання для самостійного вивчення
- •План практичного заняття № 16
- •План практичного заняття № 17
- •Практичні завдання до теми
- •1. Тести
- •2. Правильно / неправильно (так/ні)
- •Задача для самоконтролю
- •Питання для самостійного вивчення
- •Модуль 2. Центральний банк – провідник грошово-кредитної політики
- •Тема 9. Грошово-кредитна політика
- •План практичного заняття № 18
- •План практичного заняття № 19
- •Практичні завдання до теми
- •1. Тести
- •2. Правильно / неправильно (так/ні)
- •Питання для самостійного вивчення
- •Тема 10. Інструменти грошово-кредитної політики
- •План практичного заняття № 20
- •План практичного заняття № 21
- •Практичні завдання до теми
- •1. Тести
- •2. Правильно / неправильно (так/ні)
- •Задачі для самоконтролю
- •Питання для самостійного вивчення
- •Тема 11. Валютна політика. Валютне регулювання та контроль
- •План практичного заняття № 22
- •План практичного заняття № 23
- •Практичні завдання до теми
- •1. Тести до теми
- •2. Правильно / неправильно (так/ні)
- •Задача для самоконтролю
- •Питання для самостійного вивчення
- •Банки регіональні – банки, які здійснюють свою діяльність у межах одного регіону (області).
- •Емісійний дохід – сума перевищення доходів, отриманих від первинної емісії власних акцій та інших корпоративних прав над їх номіналом.
- •Субординований борг банку – зобов’язання банку перед юридичними особами – резидентами та нерезидентами як у національній, так і в іноземній валюті, які виникли на певних умовах.
- •[До змісту] [Попереднє] [Наступне] контрольні модульні роботи
- •Модуль 1. Теоретична основа функціонування центрального банку
- •Модуль 2. Центральний банк – провідник грошово-кредитної політики
- •Типовий варіант модульної контрольної роботи Модульна контрольна робота № 1
- •Тематика рефератів за модулем 1
- •Тематика рефератів за модулем 2
- •[До змісту] [Попереднє] [Наступне] порядок і критерії оцінювання знань студентів
- •Критерії підсумкового контролю результатів навчання студента шляхом складання іспиту з дисципліни «Центральний банк і грошово-кредитна політика
- •Питання, які виносяться на іспит
- •Приклад побудови екзаменаційного білета екзаменаційний білет
- •[До змісту] [Попереднє] [Наступне] [До змісту] [Попереднє] список рекомендованої літератури
2. Правильно / неправильно (так/ні)
1. Рефінансування банків – операції з надання кредитів НБУ комерційним банкам у встановленому ним порядку з метою підтримання ліквідності банків.
2. Одна з вимог НБУ до банків при здійсненні рефінансування – не менше ніж п’ятирічний термін діяльності після отримання ліцензії.
3. НБУ здійснює рефінансування банків за процентною ставкою, вищою від облікової ставки.
4. Кредит овернайт – кредит, наданий банку Національним банком через постійно діючу лінію рефінансування строком на один робочий день.
5. Пряме РЕПО – операція, що ґрунтується на двосторонній угоді між НБУ та комерційним банком про продаж Національним банком зі свого портфеля державних цінних паперів з одночасним зобов’язанням зворотного їх викупу в банків за обумовленою ціною та на обумовлену дату.
6. Стабілізаційний кредит – оперативне надання НБУ банкам-позичальникам кредитів у разі виникнення в них потреби підтримання ліквідності за умови виконання вимог НБУ.
7. Тендер, на якому НБУ наперед встановлює ціну, за якою банки можуть одержати кредити рефінансування – це процентний тендер.
3. Задачі для самоконтролю
Задача 1
Відобразити зміни у балансі центрального банку після проведення рефінансування комерційного банку на суму 150000 грн.
Стаття балансу |
Сума за балансом у млн грн |
Сума після проведення операції |
Активи: Кошти та депозити в іноземній валюті |
115325 |
|
Монетарне золото |
4078 |
|
Цінні папери нерезидентів |
126983 |
|
Цінні папери Уряду |
9027 |
|
Кредити банкам та іншим позичальникам |
60926 |
|
Інші активи |
1403 |
|
Зобов’язання і капітал Банкноти і монети в обігу |
167538 |
|
Кошти банків |
18904 |
|
Кредити отримані |
124 |
|
Власний капітал |
89971 |
|
Інші зобов’язання |
41205 |
|
Задача 2
Комерційний банк звернувся до НБУ за отриманням кредиту овернайт на суму 44,5 тис. грн. Як забезпечення кредиту були надані державні цінні папери вартістю 55 тис. грн. Яким критеріям повинен відповідати комерційний банк, що звернувся за кредитом овернайт до НБУ? Як визначити достатність забезпечення кредиту?
Задача 3
Центральний банк проводить кредитний тендер за американською моделлю. Комерційні банки подали наступні кредитні заявки:
Комерційні банки |
Сума кредиту, в тис. грн |
Процентна ставка річних, яка пропонується комерційним банком |
Банк А |
55 |
15,9 |
Банк Б |
38 |
15,2 |
Банк В |
43 |
14,9 |
Банк С |
57 |
15,6 |
Центральний банк прийняв рішення про надання кредитів комерційним банкам у розмірі 160 тис. грн. Кредитні заявки яких банків будуть задоволені і за якою процентною ставкою?