- •Полтавський університет споживчої кооперації України
- •Навчальна програма дисципліни Модуль 1. Теоретична основа функціонування центрального банку
- •Тема 1. Статус та основні напрями діяльності центральних банків
- •Тема 2. Національний банк України
- •Тема 3. Емісія грошей та регулювання готівкового грошового обігу
- •Тема 4. Рефінансування банків
- •Тема 5. Організація та регулювання платіжної системи
- •Тема 6. Регулювання діяльності банків
- •Тема 7. Банківський нагляд
- •Тема 8. Центральний банк як банкір і фінансовий агент уряду
- •Модуль 2. Центральний банк – провідник грошово-кредитної політики
- •Тема 9. Грошово-кредитна політика
- •Тема 10. Інструменти грошово-кредитної політики
- •Тема 11. Валютна політика. Валютне регулювання та контроль
- •Тематичний план дисципліни «центральний банк і грошово-кредитна політика»
- •[До змісту] [Попереднє] [Наступне] методичні рекомендації до вивчення дисципліни «центральний банк і грошово-кредитна політика» Модуль 1. Теоретична основа функціонування центрального банку
- •Тема 1. Статус та основні напрями діяльності центральних банків
- •План практичного заняття № 1
- •План практичного заняття № 2
- •Практичні завдання до теми
- •1. Тести
- •2. Правильно / неправильно (так/ні)
- •Питання для самостійного вивчення
- •Тема 2. Національний банк України
- •План практичного заняття № 3
- •План практичного заняття № 4
- •Практичні завдання до теми
- •1. Тести
- •2. Правильно / неправильно (так/ні)
- •3. Задачі для самоконтролю
- •Питання для самостійного вивчення
- •Тема 3. Емісія грошей та регулювання готівкового грошового обігу
- •План практичного заняття № 5
- •План практичного заняття № 6
- •Практичні завдання до теми
- •1. Тести
- •2. Правильно / неправильно (так/ні)
- •3. Задачі для самоконтролю
- •Питання для самостійного вивчення
- •Тема 4. Рефінансування банків
- •План практичного заняття № 7
- •План практичного заняття № 8
- •Практичні завдання до теми
- •1. Тести
- •2. Правильно / неправильно (так/ні)
- •3. Задачі для самоконтролю
- •Питання для самостійного вивчення
- •Тема 5. Організація та регулювання платіжної системи
- •План практичного заняття № 9
- •План практичного заняття № 10
- •Практичні завдання до теми
- •1. Тести
- •2. Правильно / неправильно (так/ні)
- •Питання для самостійного вивчення
- •Тема 6. Регулювання діяльності банків
- •План практичного заняття № 11
- •2. Правильно / неправильно (так/ні)
- •3. Задача для самоконтролю
- •Питання для самостійного вивчення
- •Тема 7. Банківський нагляд
- •План практичного заняття № 14
- •План практичного заняття № 15
- •Практичні завдання до теми
- •1. Тести
- •2. Правильно / неправильно (так/ні)
- •3. Задачі для самоконтролю
- •Питання для самостійного вивчення
- •План практичного заняття № 16
- •План практичного заняття № 17
- •Практичні завдання до теми
- •1. Тести
- •2. Правильно / неправильно (так/ні)
- •Задача для самоконтролю
- •Питання для самостійного вивчення
- •Модуль 2. Центральний банк – провідник грошово-кредитної політики
- •Тема 9. Грошово-кредитна політика
- •План практичного заняття № 18
- •План практичного заняття № 19
- •Практичні завдання до теми
- •1. Тести
- •2. Правильно / неправильно (так/ні)
- •Питання для самостійного вивчення
- •Тема 10. Інструменти грошово-кредитної політики
- •План практичного заняття № 20
- •План практичного заняття № 21
- •Практичні завдання до теми
- •1. Тести
- •2. Правильно / неправильно (так/ні)
- •Задачі для самоконтролю
- •Питання для самостійного вивчення
- •Тема 11. Валютна політика. Валютне регулювання та контроль
- •План практичного заняття № 22
- •План практичного заняття № 23
- •Практичні завдання до теми
- •1. Тести до теми
- •2. Правильно / неправильно (так/ні)
- •Задача для самоконтролю
- •Питання для самостійного вивчення
- •Банки регіональні – банки, які здійснюють свою діяльність у межах одного регіону (області).
- •Емісійний дохід – сума перевищення доходів, отриманих від первинної емісії власних акцій та інших корпоративних прав над їх номіналом.
- •Субординований борг банку – зобов’язання банку перед юридичними особами – резидентами та нерезидентами як у національній, так і в іноземній валюті, які виникли на певних умовах.
- •[До змісту] [Попереднє] [Наступне] контрольні модульні роботи
- •Модуль 1. Теоретична основа функціонування центрального банку
- •Модуль 2. Центральний банк – провідник грошово-кредитної політики
- •Типовий варіант модульної контрольної роботи Модульна контрольна робота № 1
- •Тематика рефератів за модулем 1
- •Тематика рефератів за модулем 2
- •[До змісту] [Попереднє] [Наступне] порядок і критерії оцінювання знань студентів
- •Критерії підсумкового контролю результатів навчання студента шляхом складання іспиту з дисципліни «Центральний банк і грошово-кредитна політика
- •Питання, які виносяться на іспит
- •Приклад побудови екзаменаційного білета екзаменаційний білет
- •[До змісту] [Попереднє] [Наступне] [До змісту] [Попереднє] список рекомендованої літератури
Питання для самостійного вивчення
1. Повноваження НБУ як емісійного центру готівкового грошового обігу.
2. Основні принципи регулювання готівкового обігу у позабанківській сфері.
3. Прогнозування готівкового обігу: зміст прогнозу і організація роботи по його складанню в установах НБУ.
4. Чим відрізняється емісія грошових знаків в умовах золотомонетного стандарту від емісії в сучасних умовах?
5. Які чинники визначають співвідношення між готівковою і безготівковою грошовою масою в країні?
6. Які банкноти і монети НБУ вважає придатними до обігу, а які неплатіжними?
Рекомендована література: 1, 2, 8, 21, 25, 27, 29.
Тема 4. Рефінансування банків
Вивчаючи порядок кредитного обслуговування центральним банком комерційних банків, слід насамперед визначити особливий емісійний характер кредитів центрального банку і з’ясувати їх призначення. У світовій банківській практиці застосовуються різні способи кредитування (рефінансування) банків. Головним чином центральні банки надають комерційним банкам ломбардні кредити під забезпечення цінними паперами. Доцільно розглянути кредитні відносини центрального банку з комерційними банками у США і ЄС.
В Україні Національний банк поступово опановує способи кредитування банків, що є загальноприйнятими у світовій банківській практиці. Основні етапи кредитних відносин НБУ з комерційними банками:
– селективне адресне кредитування комерційних банків під певні цільові програми;
– надання кредитів через проведення кредитних аукціонів;
– надання прямих ломбардних кредитів під забезпечення державними цінним паперами (ОВДП);
– надання стабілізаційних кредитів банкам, що переведені в режим фінансового оздоровлення.
Починаючи з 2001 р. Національний банк для ефективного регулювання грошового ринку та управління ліквідністю банківської системи застосовує механізми кредитування банків, а саме:
– надання кредитів через проведення тендерів;
– надання кредиту овернайт.
Починаючи з 2002 р. Національний банк з метою забезпечення банків довгостроковими кредитними ресурсами розпочав довгострокове кредитування банків, які приймають до кредитування інноваційно-інвестиційні проекти.
Кредити рефінансування центрального банку є для комерційних банків джерелом тимчасових ресурсів, необхідних їм для поповнення ліквідних коштів. Одначе доступ до цих кредитів є обмеженим і залежить від багатьох чинників.
Економічна сутність кредитів рефінансування центрального банку на макроекономічному рівні полягає у тому, що через кредитування банківських установ здійснюється емісія грошей в обіг та збільшуєтьсяобсяг сукупної грошової маси в економіці. Це створює умови для розширення (експансії) кредитної діяльності комерційних банків.
На мікроекономічному рівні кредити центрального банку сприяють:
– підтримці необхідного ступеня ліквідності комерційних банків;
– зміні структури їхніх активів на користь позичкових операцій;
– розширенню обсягу кредитування клієнтів банків.
Кредити рефінансування центрального банку прийнято класифікувати залежно від:
– форми забезпечення;
– термінів використання;
– методів надання;
– цільового характеру.
Досить важливим є питання розгляду видів кредиту залежно від вищевказаних ознак.
В Україні кредитором в останній інстанції є Національний банк. Проводячи відповідну грошово-кредитну політику, він може підтримувати ліквідність комерційних банків шляхом здійснення:
– операцій з рефінансування банків;
– депозитних операцій;
– операцій на відкритому ринку;
– надання стабілізаційного кредиту.
Вивчаючи порядок кредитування банків, слід звернути увагу на такі питання:
– умови, дотримання яких є обов’язковим для банків, що звертаються за кредитом до Національного банку;
– забезпечення кредитів;
– визначення суми кредиту;
– строк користування кредитом;
– визначення процентної ставки за кредит;
– порядок укладання кредитних договорів і договорів застави за наданими кредитами;
– порядок погашення кредитів і відповідальність за їх несвоєчасне погашення.