Добавил:
ivanov666
Опубликованный материал нарушает ваши авторские права? Сообщите нам.
Вуз:
Предмет:
Файл:Основы экономической теории. Часть 2. Микроэкономика. Учебник
.pdf
процессов в сфере обращения. Это расходы по транспортировке,
хранению, сортировке, упаковке и расфасовке товаров. Дополнительные издержки обращения по своей природе не отличаются от
издержек производства. Они увеличивают стоимость, а следовательно, и цену реализуемой продукции и возмещаются через эту цену в
ходе реализации продукции.
Заметим, что доля дополнительных издержек обращения
в общих
издержках торговли сравнительно невелика (менее 1/3) и имеет тенденцию к снижению. Данное обстоятельство связано с тем, что промышленники предпочитают поставлять торговле уже расфасованные,
упакованные и рассортированные товары в количестве, которое позволяет максимально сокращать сроки хранения продукции на торговых складах. Поэтому основной составляющей дополнительных
издержек обращения
в настоящее время являются транспортные рас-
ходы.
Чистые издержки обращения – это расходы, обусловленные исключительно самим процессом купли-продажи товаров. К ним относятся расходы на оплату труда торговых работников, содержание
торговых помещений, ведение торговой и бухгалтерской документации, рекламу и т.п. Чистые издержки – это расходы, которые не соз-
никакой новой стоимости, но необходимы для реализации то-
дают
варов. Они также должны возмещаться и приносить прибыль. Возмещение чистых издержек возможно лишь на основе накидки к цене.
Между промышленниками и торговцами ведется жесткая конкурентная борьба за то, кто и как будет возмещать чистые издержки обращения, особенно те из
них, которые связаны с рекламой. В результате торговый капитал, оказывая давление на промышленников, вынуждает их поставлять товары по более низким оптовым ценам, что
вызывает дальнейшее снижение средней нормы прибыли.
Между тем, если бы промышленники не пошли на такой шаг, тор-
говля, не возмещая всех затрат, перестала бы быть прибыльной
, капиталы покинули бы ее. Но в этом случае промышленным капиталистам пришлось бы бремя всех торговых расходов взять на себя, что
было бы, безусловно, невыгодным, так как повлекло бы за собой замедление скорости оборота промышленного капитала, вызвало бы
его раздробление.
Чистые издержки обращения достаточно ощутимы по своей величине. Они составляют более 70 % торговых издержек, причем основная доля их приходится на рекламу. В США, например, расходы на
рекламу за последние 10–15 лет возросли в 1,5 раза и составляют
71
ныне примерно 2,7 % от валового внутреннего продукта. Рекламные
расходы весьма существенны и в других странах: в Великобритании –
1,7 % от ВВП, в Канаде – 1,5, в Германии и Японии – 0,9, во Франции – 0,7. Весьма велики расходы на рекламу и в России – 0,8 %
ВВП. При этом общие расходы на рекламу в США превышают российские более чем в 40
раз.
Следует заметить, что по мере насыщения товарных рынков трудности реализации продукции увеличиваются. В этих условиях объективно возрастают и чистые издержки обращения. Любопытно, что
при этом нередко наблюдается своеобразное «превращение» части
дополнительных издержек в чистые. Это происходит, например, когда склады переполняются товарами, когда в поисках лучшей конъюнктуры
осуществляются встречные или излишне дальние перевозки продукции и т.п. Рост чистых издержек обращения неизбежно повышает цены товаров, что объективно ухудшает положение не только потребителей, но и производителей и торговцев, поскольку воздвигает дополнительные барьеры на пути спроса.
В последние два десятилетия в развитии торгового капитала довольно четко выявились две противоположные тенденции. Одна из
них связана с дальнейшим укреплением позиций собственно торгового капитала, который продолжает контролировать весьма существенную долю торгового оборота. Для дальнейшего укрепления своих
позиций торговый капитал стал активно внедряться в другие отрасли
сферы услуг (ремонт, техническое обслуживание, страховое дело), а
также в промышленность
и сельское хозяйство.
Другая тенденция состоит в проникновении в сферу товарного
обращения промышленных компаний, которые создают специализированные отделы, филиалы или дочерние фирмы, осуществляющие
реализацию собственной продукции непосредственно потребителям,
минуя самостоятельных торговых посредников.
В результате такого взаимопроникновения торгового капитала в
промышленность, а промышленного в торговлю происходит сращивание промышленных и
торговых капиталов и образуются торговопромышленные компании. Вместе с тем подобное сращивание отнюдь не устраняет отмеченную ранее специализацию капиталов, которая сохраняется и в рамках новых организационных объединений,
но уже под единым контролем.
Рост взаимовлияния торговли и промышленности проявляется и в
существовании в странах развитой рыночной экономики системы
маркетинга. Сущность
маркетинга заключается в следующем: про-
72
изводить и продавать следует лишь то, что требуется потребителям, а
не то, что уже произведено и закуплено торговцами. Специалисты в
области маркетинга любят повторять поговорку: «Червяк должен
быть по вкусу рыбе, а не удильщику». Задачи маркетинга: комплексное изучение и прогнозирование рынка, его требований; определение
круга покупателей того или иного товара
; определение его конкурентоспособности; перестройка работы предприятия в соответствии с
полученными данными; организация сбыта; совершенствование работы каналов сбыта; повышение эффективности рекламы и т.п. Заметим, что необходимость маркетинга тем выше, чем больше власть
потребителя на рынке, чем выше насыщенность рынка разнообразными товарами и услугами.
3.3. Формы и методы торговли
Современная торговля предстает в двух основных формах: внут-
ренней и внешней. В свою очередь, внутренняя торговля выступает в
виде оптовой и розничной.
Оптовая торговля – это посредническая деятельность по реализации партий товаров фирмами – производителями предприятиям
торговли (в целях дальнейшей перепродажи), а также продажа товаров производственного назначения предприятиям – потребителям
этой продукции
Розничная торговля – это посредническая деятельность по реализации продукции непосредственно населению (конечным потребителям), связывающая торговлю со сферой личного потребления.
И оптовая, и розничная торговля осуществляются в разнообразных формах. Важнейшей формой оптовой торговли являются товарные биржи.
Товарная биржа – это постоянно действующий оптовый рынок,
на котором реализуются по образцам
мых биржевых товаров (леса, угля, нефти, зерна, шерсти, хлопка, металлов и т.п.). Характерной особенностью биржевого товара является
его однородность и неспецифичность, а также сложность в прогнозировании цены из-за влияния на нее многих факторов, не поддающихся
предварительному учету. Через товарные биржи продается примерно
60–70 наименований различных биржевых товаров. При этом с 45–50
видами товаров сделки заключаются постоянно, а остальные то
включаются в биржевой оборот, то выпадают из него (к ним относятся сливочное масло, кожа, фанера, яйца, замороженный концентрат
.
массовые партии так называе-
73
апельсинового сока и др.). Существуют специализированные и уни-
версальные биржи. На специализированных биржах обращается
лишь один вид биржевого товара, на универсальных – различные их
виды.
Слово «биржа» латинского происхождения (bursa – кошелек).
Первые биржи возникли в XVI в. в Голландии. В России первая регулярно действующая биржа появилась по указу Петра I в СанктПетербурге в
1703 г., затем биржи открылись в Москве и других городах. Перед Первой мировой войной в России насчитывалось около
115 бирж. Просуществовали российские биржи вплоть до 1930 г. (с перерывом на 1917–1921 гг.). Возобновление биржевой деятельности началось после 1987 г., и число зарегистрированных бирж достигало в
1990-е гг. более 300. Затем начался процесс
краха бирж, так как
большинство из них не имело сколько-нибудь серьезной экономической основы, а носило чисто спекулятивный характер. В настоящее
время в России зарегистрировано около 80 бирж. Крупнейшими из
них являются Национальная товарная биржа (НТБ) и Московская
товарная биржа (МТБ). В мировой торговле ведущую роль играют
товарные биржи Лондона,
Нью-Йорка, Чикаго, Амстердама и Токио.
Спецификой биржевой торговли является то, что товаров в наличии в помещениях бирж нет. На момент заключения сделки товар
может находиться у поставщика, быть в пути или даже еще не быть
произведенным. В связи с этим все биржевые сделки могут быть
подразделены на кассовые и
срочные.
Кассовые сделки выполняются за наличный расчет. При этом товар
реально перемещается из рук продавца в руки покупателя. Иначе эти
сделки называются спот (от англ. spot – наличный товар). Срочные
сделки не требуют реальной купли-продажи товара. Суть их состоит в
стремлении продавцов и покупателей предугадать конъюнктуру рынка, спрогнозировать цены, «заглянуть
в будущее». Поэтому такие
сделки называются фьючерсными (от англ. future – будущее). По условиям срочных сделок цены фиксируются на определенную дату настоящего периода, а поставки товаров планируются лишь в будущем,
спустя оговоренный срок. Продавец, к примеру, может рассчитывать,
что к дате поставки цены упадут, и он выиграет на возникшей разнице
цен. Покупатель же предвидит рост цен и надеется извлечь выгоду из
заключения сделки по более низкой цене. На этих размышлениях о
возможных колебаниях цен и построены так называемые биржевые
спекуляции (от англ. speculation – размышление).
74
Как правило, биржевые спекулянты не проводят реальных торговых сделок, а осуществляют лишь передачу друг другу возникающей
разницы в цене товаров. Поэтому стоимостной объем биржевых операций значительно (по некоторым оценкам в 2–3 раза) превышает
тот, который связан с фактической куплей-продажей товаров.
Роль товарной биржи заключается в следующем:
• во-первых
, товарные биржи вырабатывают стандарты качества
продукции;
• во-вторых, колебания биржевых цен создают основу движения
рыночных цен на ряд видов продукции;
• в-третьих, биржи являются своеобразными барометрами хо-
зяйственной конъюнктуры, поскольку низкий уровень биржевых цен
в сделках, заключаемых на срок, предвещает трудности сбыта, высокий – говорит о возможностях расширения
производства.
Между тем в последние годы значение товарных бирж как формы
оптовой торговли постепенно снижается, их функции берут на себя
разнообразные коммерческие оптовые организации. Эти оптовые
организации могут быть самостоятельными, но могут принадлежать
и производителям, которые не хотят выпускать торговый бизнес из
своих рук. Довольно значительное место в оптовой торговле зани
мают также ярмарки и аукционы.
Ярмарки – это периодически проводимые в заранее известном
месте и в установленные сроки своеобразные съезды торговцев и
производителей, на которых осуществляется купля-продажа крупных
партий продукции и ее демонстрация, а также заключаются договоры
на будущие поставки. На ярмарках реализуются главным образом
товары сезонной торговли (сельскохозяйственная и
лесная продукция, одежда и обувь), а также высокотехнологичная (машины и оборудование) и полиграфическая продукция.
История ярмарок восходит еще к средним векам. В наши дни наиболее известны международные ярмарки в Париже, Женеве, Лейпциге и Мюнхене. В дореволюционной России важнейшей из ярмарок
была Нижегородская, которую образно называли карманом
России.
Первоначально ярмарки были общими или универсальными. На
них продавались практически все производимые в данной местности
или стране товары. Однако в последнее время ярмарки такого рода
стали терять свое значение из-за слишком большого ассортимента
продукции. Их место занимают специализированные или отраслевые
ярмарки. Кроме того, повысилось значение для оптовой торговли
таких мероприятий, как выставки. В отличие от ярмарок, выставки
75
-
не имеют строгой привязанности к месту и времени их проведения.
Основная их цель – рекламирование товаров, информирование покупателей, установление деловых связей между производителями и
торговцами. Как правило, на выставках, в отличие от ярмарок, торговля представленными товарами не осуществляется. Однако в настоящее время проводятся так называемые выставки-ярмарки, где
торговля имеет место.
такая
К оптовой торговле принято относить также аукционы, на которых путем открытых (публичных) торгов продаются товары, обладающие ярко выраженными индивидуальными свойствами (пушнина, скаковые лошади, произведения искусства и т.п.).
Розничная торговля, как уже отмечалось, это продажа продукции
потребительского назначения конечным потребителям. Она замыкает
сбытовую цепочку.
Розничная торговля осуществляется либо через
различного рода магазины и лавочки, либо путем доставки товаров
на дом покупателю. Заметим, что в структуре учреждений розничной
торговли преобладают мелкие магазины. Однако в общем товарообороте доминируют крупные магазины: супермаркеты, ведущие
торговлю продовольственными товарами на принципах самообслуживания; универсальные магазины, продающие различные непродовольственные товары
; а также специализированные магазины, торгующие отдельными группами товаров. Значительную долю в розничном товарообороте имеют торговые центры, объединяющие в
рамках единого комплекса торговлю продовольственными и непродовольственными товарами, а также кафе, рестораны, кинозалы и т.п.
Все большее значение среди форм розничной торговли приобре-
тает посылочная торговля или торговля
по каталогам, а также тор-
говля через Интернет.
3.4. Ссудный капитал и его источники
На определенном этапе развития рыночной экономики возникает
особая группа капиталистов, которые концентрируют в своих руках
значительные денежные средства и не вкладывают их непосредственно в производство, торговлю и другие сферы экономики. Они из-
влекают прибыль, предоставляя свои денежные капиталы под проценты во временное пользование (в ссуду) другим предпринимателям. Эти
капитала – ссудный капитал.
ростовщический капитал, который существовал еще при рабовладе-
76
денежные средства образуют особый, специфический вид
Историческим предшественником ссудного капитала является
нии и феодализме. Ростовщический капитал отличался очень высокими процентами и порой чрезвычайно жесткими условиями возврата ссуд. Эти обстоятельства тормозили использование заемных
средств в производстве, подчас делали его экономически невыгодным. Поэтому торговая и промышленная буржуазия по мере своего
укрепления все яростнее боролась против ростовщичества. Буржуазия одержала победу, создав
собственную систему кредита и банков.
На смену ростовщическому капиталу пришел капитал ссудный.
Ссудный капитал – это деньги, денежный капитал, предоставляемый его владельцем другим лицам во временное пользование за
определенное вознаграждение, исчисляемое как процент от величины ссуды. К. Маркс писал: «Приносить проценты является их свой-
ством совершенно так же, как
носить груши»
1
. В связи с этим ссудный капитал нередко называют
и свойством грушевого дерева – при-
капиталом, приносящим проценты. Как и торговый капитал, ссудный представляет собой обособившуюся часть промышленного капитала. Почему же происходит это обособление?
Объективная необходимость появления особой группы ссудных
капиталистов вытекает из характера движения промышленного капитала. Дело в том, что в ходе кругооборота
индивидуальных капиталов
образуются временно свободные денежные средства, которые не могут сразу же быть вновь использованы в собственном производстве.
Ранее отмечалось, что в процессе оборота основного капитала у
предпринимателей накапливается амортизационный фонд, средства
которого в течение срока службы оборудования являются временно
свободными. Более того, закупка сырья, материалов, топлива, т.е.
пополнение
оборотного капитала, обычно не происходит сразу за
реализацией готовой продукции. Поэтому часть денежной выручки
некоторое время тоже будет свободной. Выплаты заработной платы
тоже осуществляются не ежедневно, а 2–4 раза в месяц, следовательно, до момента выплат и эта часть капитала остается свободной. Наконец, часть прибыли, которая предназначается для расширения
производства,
тоже является временно свободной, пока не достигнет
размеров, необходимых для осуществления намеченных целей.
Всем этим временно свободным денежным средствам «противопоказано» лежать без движения. Капитал всегда ищет себе поприще
прибыльного применения и находит его. Дело в том, что скорости
оборота у индивидуальных капиталов различны. Поэтому, когда у
_________
1
Маркс К., Энгельс Ф. Соч. Т. 25. Ч. 1. С. 431.
77
одних предпринимателей в процессе кругооборота происходит высвобождение денежных средств, у других, напротив, появляется потребность в дополнительном капитале. Тем самым создаются условия
для предоставления и получения денежных ссуд под определенные
проценты. Поэтому временно свободные денежные средства функ-
ционирующих капиталистов могут претендовать на роль главного
источника ссудного капитала. Другими источниками следует
считать:
• денежные доходы и сбережения широких слоев населения, ко-
торые аккумулируются сберегательно-кредитными учреждениями;
• капиталы рантье – денежных капиталистов, которые сами не
занимаются предпринимательской деятельностью, а живут тем, что
отдают свой капитал в ссуду через банковскую систему;
• временно неиспользуемые денежные средства центрального и
местного бюджетов, профсоюзов, страховых компаний,
а также раз-
личных обществ, фондов, организаций.
Ссудный капитал обладает рядом особенностей, отличающих его
от других видов капитала. Прежде всего, ему свойственна двоякая
форма проявления: он выступает и как капитал-собственность и как
капитал-функция. Ссудный капитал всегда является объектом собст-
венности одних капиталистов (денежных), которые предоставляют
его во временное пользование
другим предпринимателям, функцио-
нирующим в сфере производства или торговли.
Другая особенность ссудного капитала состоит в своеобразной
форме его движения. Формула кругооборота ссудного капитала имеет вид Д – Д', из чего видно, что ссудный капитал выступает лишь в
денежной форме и не меняет ее на производительную или товарную.
Здесь полностью маскируется
тот факт, что капитал, отданный в ссуду, используется далее в каком-либо деле. Возникает своеобразная
мистификация, когда процесс образования прибыли ничем себя не
проявляет. Создается иллюзия, что деньги сами приносят деньги
(Д' = Д + д), словно дерево, само дающее плоды.
Третья особенность ссудного капитала заключается в том, что он
выступает
одновременно и как капитал, и как товар особого рода.
Внешне он предстает как товар, специфическая потребительная
стоимость которого состоит в возможности быть использованным с
прибылью. Именно эту способность приносить прибыль ссудные капиталисты как бы «продают» функционирующим капиталистам за
определенную плату (процент). Однако ссудный капитал ни на минуту не перестает
быть капиталом, самовозрастающей стоимостью,
поскольку возвращается к своему владельцу, принося доход.
78
3.5. Ссудный процент
и предпринимательский доход
Итак, ссудные капиталисты получают на свой капитал доход в виде
ссудного процента. Внешне он предстает как цена особого товара – ссуд-
ного капитала. Однако процент лишь условно может быть назван ценой,
поскольку в данном случае цена – это денежное выражение стоимости...
денег. Поэтому, говоря о проценте, экономисты нередко употребляют
понятие иррациональной формы цены
Вместе с тем процент служит платой за пользование ссудным
капиталом. Функционирующий капиталист использует заемные
средства для получения прибыли. Эта прибыль является порождением совместного капитала, как собственного, так и заемного. Следовательно, в качестве платы за использование ссудного капитала предприниматель должен уступить часть полученной прибыли (это и
дет денежное выражение процента). Другую часть он присваивает в
виде предпринимательского дохода.
Предпринимательский доход – это часть прибыли, остающаяся в
распоряжении предпринимателя после уплаты процента за взятую
им ссуду. Таким образом, ссудный процент и предпринимательский
доход выступают конкретными формами проявления прибыли.
Предпринимательский доход не является постоянной величиной, а
зависит от
уровня ссудного процента и от того, как предприниматель
ведет свои дела.
ссудного капитала.
бу-
На пример, капиталист взял ссуду 100 000 долл. под 5 % годовых.
Допустим, годовая выручка с этого капитала составила 120 000 долл.
Следовательно, общая сумма прибыли будет равна 20 000 долл.
(120 000 – 100 000). При этом 5000 долл. (5 % от 100 000 долл.) заемщик должен будет выплатить собственнику ссудного капитала
при возврате ссуды
. Это значит, что предпринимательский доход,
остающийся в распоряжении капиталиста, составит 15 000 долл.
(20 000 – 5000).
Если же выручка составит всего 107 000 долл., то предпринимательский доход упадет до 2000 долл. и количественно станет меньше
возвращаемой по ссуде суммы процентов (те же 5000 долл.).
При выручке в 105 000 долл. предприниматель не получит никакого дохода, так как всю прибыль
составит процент, а при выручке,
меньшей 105 000 долл., предприниматель понесет убытки.
79
В связи с разделением массы прибыли, получаемой предпринима-
100 %.
телем, на процент и предпринимательский доход, необходимо всегда
соизмерять ставку процента по ссудам с прибыльностью капитала в
конкретном производственном процессе. Процентная ставка при
этом выступает минимумом доходности капиталовложений.
Приведем пример. Если ставка ссудного процента повысилась до
10 %, а норма прибыли в производстве, по
прогнозам, не сможет превысить 10 %, то брать ссуду экономически невыгодно, ибо даже в лучшем
случае предпринимательский доход будет равен нулю, а в худшем – полученная прибыль не покроет процентных платежей по ссуде.
Итак, норма (или ставка) ссудного процента – это выраженное в
процентах отношение прибыли, получаемой ссудным капиталистом,
к величине ссужаемого
капитала. Если r – ставка ссудного процента
(%), R – прибыль ссудного капиталиста, а K – величина ссудного капитала, то отмеченное соотношение может быть выражено формулой
R
rK=⋅
Чем же определяется уровень (или ставка) ссудного процента?
Как следует из предыдущего анализа, верхней границей процента выступает средняя норма прибыли, а нижней – величина, близкая к нулю, т.е. ставка, при которой ссудные операции все же приносят хоть
какой-то доход. В этих границах ставка процента колеблется в зави
симости от изменения спроса и предложения ссудного капитала.
Но каковы бы ни были эти колебания, ставка процента в нормальной экономике не может быть больше средней нормы прибыли. Она
может быть и 5, и 10, и 20, и 30 % и т.д., но только в том случае, если
соответствующее значение имеет средняя норма прибыли.
Высокая
средняя норма прибыли может быть только при развивающемся процессе производства. Если производство падает, то и средняя норма
прибыли падает (а то и вообще прибыли нет, а есть только убытки).
Различные дутые компании («пирамиды»), появившиеся на заре
нового российского капитализма, обещали вкладчикам баснословные
проценты. А так как это невозможно при
падении производства (это
противоречит экономической теории и практике), то подобные компании быстро лопаются, разоряя своих вкладчиков (кредиторов).
Высокие проценты могут быть только тогда, когда процветает производство. Отдельная компания, возможно, и будет выплачивать от-
-
80
Соседние файлы в предмете [НЕСОРТИРОВАННОЕ]