Добавил:
ivanov666
Опубликованный материал нарушает ваши авторские права? Сообщите нам.
Вуз:
Предмет:
Файл:Стимулирование экспорта отечественный и зарубежный опыт
.pdf
целесообразность открытия собственных представительств
Цент ра в странах наибольшего внешнеторгового интереса, а также привлечения представителей отечественных отраслевых организаций или объединений, БелТПП.
Еще одним направлением совершенствования организационно- институциональной структуры поддержки экспорта может стать более эффективное использование потенциала общественных объединений предпринимателей.
Сегодня в Беларуси насчитывается несколько десятков
бизнес- ассоциаций, объединяющих предпринимателей как на
рес публиканском, так и на отраслевом, профессиональном и региональном уровнях. Однако большинство из них можно отнести скорее к псевдообъединениям, ибо они имеют, как правило,
громкое название, а за ним в плане членства, представительности, целей, задач, а самое главное – результатов ничего не стоит.
Появление такого многообразия объединений связано с организацией работы на уровне министерств и ведомств общественноконсультативных и экспертных советов, куда легче попасть будучи объединениями бизнеса, нежели коммерческой организацией.
Одна из проблем развития сектора – незначительное участие
предпринимателей в функционировании бизнес- ассоциаций, что
свидетельствует о недостаточной степени доверия к этим институтам, а также о неоптимальной работе самих объединений предпринимателей со своими потенциальными членами.
Представляется актуальной для Беларуси отработка наиболее эффективной модели инфраструктуры поддержки экспорта
с участием бизнес- объединений, напрямую взаимодействующих с предприятиями и оказывающих востребованные бизнесом
услуги.
Одним из наиболее эффективно действующих в Беларуси объединений предпринимателей выступает БелТТП. Уникальность
БелТПП заключается в том, что, хотя это и не государственная
структура, государство делегирует Палате некоторые важнейшие
функции по поддержке отечественных экспортеров. В этом плане БелТПП можно считать квазигосударственным институтом
и на этом основании включить ее в систему государственного
61
стимулирования экспорта. Среди приоритетов развития БелТПП
можно выделить следующие:
1. Активизация работы по расширению географии продвижения экспорта, поиску новых экспортных ниш и помощи экспортерам по выходу на новые рынки с акцентом на страны дальней
дуги – Юго- Восточной Азии, Северной и Латинской Америки,
Африки. Помимо территориальной удаленности, экспорт в эти
страны затруднен в связи с отсутствием у потенциальных экспортеров знаний по правовым, конъюнктурным, ценовым аспектам
данных рынков, наличием кросс- культурных различий ведения
бизнеса, а также отсутствием налаженных контактов с представителями местных деловых кругов. Поскольку белорусские дипломатические представительства есть далеко не во всех странах,
роль БелТПП в подготовке и налаживании через торговые палаты
этих стран бизнес- коммуникаций и организации бизнес- визитов
потенциальных белорусских экспортеров на новые рынки становится действительно приоритетной.
2. Более эффективное и масштабное использование потенциала БелТПП в предоставлении информационно- консультационных
и организационно- правовых услуг ее членам. БелТПП имеет солидную аналитическую и методическую базу по различным вопросам в сфере ВЭД, что позволяет обеспечить для ее членов
и бизнеса полный спектр современных услуг, в том числе консультирование, юридическое сопровождение, патентные исследования, укрепление и поддержку квалификации сотрудников маркетинговых служб на базе Центра делового образования Палаты.
В целях повышения качества и эффективности проведения выставочных мероприятий целесообразно организовать на регулярной основе подготовку специалистов по выставочно- ярмарочной
деятельности на базе Центра делового образования при БелТПП.
3. Масштабная поддержка национального бренда, продвижение бренда Made in Belarus на выставках и экспозициях отечественных производителей входящим в состав БелТПП УП «Бел интерэкспо». Задачей входящего в систему БелТПП УП «Белпатентсервис» является обеспечение защиты белорусских брендов
от недобросовестной конкуренции на внешних рынках, прове-
62
дение исследований на патентную чистоту объектов экспорта.
Реестр добросовестных партнеров становится значимым инструментом для повышения конкурентоспособности белорусских
производителей.
4. Более активное использование в работе БелТПП информационных и цифровых технологий, подразумевающих максимально эффективное и удобное взаимодействие с Палатой и ее организациями по всем направлениям. Многие элементы концепции
«Цифровая БелТПП» уже внедрены и успешно функционируют:
мероприятия проводятся в онлайн- режиме, издания переводятся
в электронный формат, взаимодействие в рамках оказания услуг
обеспечивается в цифровой среде. Необходимо максимальное количество услуг БелТПП сделать доступными в электронной форме, чтобы каждый член Палаты мог воспользоваться ими через
личный электронный кабинет с компьютера или любого мобильного устройства.
В недостаточной мере на сегодняшний день используется
потенциал загранучреждений Республики Беларусь. Посольства
и торговые представительства за рубежом, в функции которых,
помимо защиты интересов государства, бизнеса и граждан, входит предоставление информационно- консультационных услуг,
лоббирование интересов национальных компаний, организация
презентаций отдельных направлений коммерческой сферы за рубежом, создание и поддержание позитивного делового имиджа
и в целом развитие экономического сотрудничества, играют существенную роль в продвижении экспорта.
По оценкам зарубежных исследователей, создание каждого дополнительного дипломатического представительства или
консульства за границей приводит к росту экспорта в среднем
на 6–10 % [16]. Безусловно, этот эффект не может быть одинаковым для всех стран и зависит от целого ряда факторов. Кроме
того, он не линеен, так как первая зарубежная миссия оказывает
большее влияние на экспорт, чем последующие в этой же стране.
Тем не менее, средний рост экспорта на 6–10 % – это статистически значимый результат для обоснования расходов на дипломатическую службу.
63
В Беларуси возможности загранучреждений используются
не в полной мере. В этой связи оценку результативности работы
диппредставительства в целом и торговых советников посольств
в частности было бы целесообразно проводить в зависимости
от увеличения масштабов белорусского экспорта на конкретный
рынок или же от объемов привлечения иностранных инвестиций.
Таким образом, перед архитекторами белорусской инфраструктуры государственной поддержки экспорта стоит непростая задача создания и повышения эффективности сети
специализированных государственных компаний, способных
выполнять программы продвижения национального экспорта и формирования благоприятного имиджа; осуществлять
информационно- консультационную поддержку экспорта; оказывать политико- дипломатическое содействие; кредитовать экспорт
и финансировать зарубежные инвестиции, промышленные и инновационные проекты в зарубежных странах; страховать внешнеторговые операции.
Глава 3
ФИНАНСОВЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ
СТИМУЛИРОВАНИЯ ЭКСПОРТЕРОВ
К мерам финансового содействия развитию экспорта относятся:
льготное кредитование экспорта;
гарантирование экспортных кредитов;
страхование экспортных рисков;
государственное субсидирование экспорта;
софинансирование государством маркетинговых расходов
экспортеров;
экспортная детаксация (налоговые и таможенные льготы);
валютное стимулирование.
Поскольку финансовые меры принято считать наиболее действенной формой поддержки экспорта, они являются предметом
наиболее острых дискуссий о степени допустимого вмешательства государства в регулирование экономических процессов.
3.1. Льготное кредитование экспорта и страхование
экспортных рисков
Эффективным средством стимулирования экспорта в условиях обостряющейся конкуренции на внешних рынках стали программы предоставления различных финансовых услуг, которые
чаще всего выступают в форме страхования экспортных рисков,
а также целевого экспортного кредитования. Развитие этих инструментов поощрения экспорта в последнее время связано
с необходимостью соответствовать требованиям ВТО, которая
запрещает использование прямых экспортных субсидий и дифференцированно относится к различным формам косвенного субсидирования.
65
Организационно государственное финансирование экспортных операций осуществляется двумя способами: первый – льготное кредитование экспорта государственными или ассоциированными с государством организациями; второй – государственное
содействие в предоставлении кредитов экспортерам частными
банками.
Первый способ официально признан в США, Японии, Канаде, Швеции. Так, в США льготным финансированием экспортных
операций занимается специально созданный Экспортно-импортный банк (US Eximbank), который является государственной организацией, в Японии – Японский банк международного сотрудничества (JBIC), в Канаде – Корпорация по развитию экспорта
(EDC), в Швеции – Шведская корпорация экспортного кредитования (SEK) [7; 25]. Эти кредитные организации, основываясь на
выделяемых правительством их страны денежных лимитах, осуществляют прямое кредитование предприятий-экспортеров. Уровень процентных ставок по этим кредитам, как правило, ниже,
чем на рынке частных капиталов.
Агентство по экспортному кредитованию может быть также частной фирмой, работающей под контролем правительства.
Так, Австрия, Германия, Нидерланды осуществляют экспортное
кредитование через частные компании ‒ OeKB, Euler Hermes,
Atradius соответственно [7]. Частные экспортно-кредитные
агентства работают также в Португалии, Литве, Греции, Австрии
и Аргентине. Однако даже полностью частные экспортно-кредитные агентства осуществляют поддержку экспортеров за государственный счет и под государственным контролем.
Финансирование экспорта не ограничивается льготным кредитованием экспортеров, широко практикуется кредитование зарубежных покупателей. Иностранным субъектам хозяйствования
предоставляются связанные кредиты при обязательном условии
приобретения товаров (услуг) только у фирм страны, предоставившей такой кредит. Кредит покупателю предоставляется импортеру
или его банку, а кредитные средства направляются напрямую экспортеру по мере поставки товара. В значительной степени своим
успехом на международных рынках корпорация «Боинг» обязана
66
льготным кредитам US Eximbank, за счет которых иностранные государства приобретали ее самолеты [26, с. 254].
Кроме государственных или ассоциированных с государством
частных институтов кредитованием экспорта могут заниматься
коммерческие банки, а также специальные фонды, созданные для
этих целей. В странах, где развита частная банковская система,
государство ограничивает свою деятельность оказанием целого
ряда дополнительных услуг в области экспортного кредитования:
рефинансированием частных экспортных кредитов по ставкам, уровень которых ниже рыночного;
бонификацией процентных ставок, т. е. предоставлением коммерческим банкам или экспортерам субсидии для покрытия разницы между рыночной и льготной ставками процента по экспортным кредитам, привлекаемым на финансовом рынке;
страхованием и гарантированием экспортных кредитов, предоставленных частными финансовыми институтами.
Рефинансирование предполагает, что кредиты предоставляются коммерческими банками и рефинансируются ЭКА или банком развития по льготным ставкам. Кредитный риск несет ЭКА,
роль коммерческих банков организационная. Кроме того, банки
несут часть риска по гарантии ЭКА в случае, когда процент покрытия ниже 100 %, и администрируют кредит на протяжении
всего срока погашения, за что такие банки устанавливают соответствующие сборы и маржу. Система реализована в Швеции
(SEK), Норвегии (Export Credit Norway), Венгрии (EXIM). SEK
рефинансирует коммерческие банки по ставке CIRR (от имени
шведского правительства), банк выступает в качестве организатора, кредитный риск покрывается EKF (ЭКА Швеции) [25].
Поддержка процентной ставки – коммерческие банки предоставляют льготные экспортные кредиты и получают от государства компенсацию расходов от предоставления кредита по
ставкам ниже рыночных. В зависимости от процента покрытия
коммерческий банк несет часть кредитного риска.
Данная система реализована в Италии (Simest – Societa Italiana
per le Imprese all’Estero), Корее (KEXIM). Так, в Италии коммерческий банк выступает в качестве кредитора, Simest предлагает
67
компенсацию процентной ставки, кредитный риск покрывается
SACE (ЭКА Италии). При этом для каждого процентного периода рассчитывается разница между плавающей ставкой (Libor/
Euribor плюс приемлемые надбавки) и фиксированным процентным доходом, оплаченным заемщиком банку (CIRR). Simest оплачивает разницу банку, если она положительна, либо обналичивает, если она отрицательна [25].
Гарантирование экспортных кредитов способствует получению финансовых средств от коммерческого банка, необходимых
для совершения сделки с национальным экспортером, поскольку
государство берет на себя твердое обязательство по оплате основной части контракта. Благодаря гарантиям государства финансовый институт улучшает условия кредитования (снижает ставку,
удлиняет период возврата и др.), и экспортер может использовать
кредиты на льготных условиях, повышая тем самым свою конкурентоспособность на внешних рынках.
Экспортное кредитное агентство Великобритании UK Export
Finance (UKEF, до 2011 г. – Департамент гарантирования экспортных кредитов) до недавнего времени возмещало коммерческим
банкам разницу в процентных ставках между предоставленной
и рыночной, а также осуществляло рефинансирование, страхование и гарантирование частных экспортных кредитов [27]. С 2014 г.
UKEF наряду со страхованием и гарантированием стал осуществлять прямое кредитование британского экспорта, в основном
посредством предоставления кредита зарубежным покупателям.
Каких-либо ограничений на предоставление кредита резиденту-экспортеру UKEF не имеет, однако ввиду значительной конкуренции на рынке банковского кредитования для экспортеров
предпочтительнее (и дешевле) получить кредит у транснационального банка, а не непосредственно у британского ЭКА, но
с одновременной гарантией последнего. Таким образом, кредитование экспорта с государственной поддержкой в Великобритании
эволюционировало в поддержку нерезидентов [28].
Предоставление средне- и долгосрочных экспортных кредитов на срок более двух лет регулируется Соглашением по официально поддерживаемым экспортным кредитам (Arrangement on
68
ocially supported export credits), заключенным 1 апреля 1978 г.
странами – членами ОЭСР. Соглашение, известное как Консен-
сус ОЭСР, действует в настоящее время в редакции от 1 января
2022 г. Его участниками являются Австралия, Канада, Европейский союз, Япония, Корея, Новая Зеландия, Норвегия, Швейцария, Турция, Великобритания и США. Кроме того, Бразилия, Израиль, Китай, Индия и Южная Африка являются постоянными
наблюдателями на встречах участников Консенсуса ОЭСР [29].
В соответствии с Консенсусом ОЭСР страны-участницы обязались соблюдать следующие условия предоставления экспортных кредитов:
общий объем кредита должен быть ограничен 85 % контрактной стоимости экспортируемого товара, остальные 15 % стоимости должны быть оплачены покупателем не за счет кредитных
средств;
минимальные процентные ставки по кредитам должны быть
связаны с рыночными ставками (CIRR);
максимальный срок погашения экспортных кредитов – 5 лет
для относительно богатых и 10 лет для всех остальных стран;
погашение кредитов должно происходить через регулярные
промежутки времени (не реже чем раз в полгода) [30].
Консенсус ОЭСР является своего рода джентльменским соглашением и не носит характер законодательного акта ОЭСР. Его
основная цель ‒ упорядочить использование официально поддерживаемых экспортных кредитов, создать равные возможности
для конкуренции экспортеров, основанной на цене и качестве
экспортируемых товаров, а не на различиях в условиях финансирования экспорта. Следование стандартам ОЭСР признается
правилами ВТО как не субсидирующее экспорт.
Следует, однако, отметить, что страны ‒ участницы соглашения находят всевозможные способы для обхода его условий
с целью получения большей выгоды. Например, практикуется выдача смешанных кредитов развивающимся странам, когда
страна-кредитор предоставляет часть кредита (иногда до 50 %)
в виде финансовой помощи по ставкам значительно ниже рыночных, а другую часть – на условиях Консенсуса ОЭСР. В результа-
69
те средняя процентная ставка по смешанному кредиту оказывается ниже минимальной ставки, предусмотренной Консенсусом.
Часто кредиты в рамках финансовой помощи предоставляются
на срок, превышающий максимальный срок погашения кредита,
установленный Консенсусом ОЭСР.
Официальная помощь развитию реализуется развитыми государствами в форме финансовой помощи развивающимся странам.
Такая помощь предоставляется в трех основных формах: гранты,
займы на льготных условиях и капиталовложения (последние составляют менее 1 %) – и направляется на объекты экономической
инфраструктуры, промышленного строительства, научно-технического взаимодействия. Основными регионами, получающими
помощь развитию, являются Юго-Восточная Азия, Южная и Северная Африка.
Средства, выделяемые по линии официальной помощи развитию, будучи в значительной части «связанными», используются для поощрения экспорта стран, предоставляющих такую
помощь, поскольку расходуются на закупку их товаров и услуг,
причем нередко по завышенным ценам.
В работе «Does foreign aid promote recipient exports?» исследователи Геттингенского университета на основе эконометрических моделей убедительно продемонстрировали, что двусторонняя официальная помощь развитию оказывала стимулирующее
воздействие на экспорт страны-донора (прирост в среднем около
1,8 доллара на каждый доллар оказанной помощи) и практически
не влияла на экспортные поставки страны-реципиента. Это исследование охватывало период с 1988 по 2007 г. и было выполнено на выборке из 123 стран-реципиентов [31].
Таким образом, экспортное кредитование способствует ускорению оборота капитала, снижению издержек обращения, расширению экспансии фирм-экспортеров и увеличению их прибылей.
Кроме того, экспортные кредиты, как уже было отмечено, предоставляются на льготных условиях. Их стоимость, как правило,
фиксируется ниже стоимости заемных средств на рынке ссудных
капиталов, что повышает конкурентоспособность экспорта. Существуют и другие не поддающиеся количественной оценке спо-
70
Соседние файлы в предмете [НЕСОРТИРОВАННОЕ]