Добавил:
ivanov666
Опубликованный материал нарушает ваши авторские права? Сообщите нам.
Вуз:
Предмет:
Файл:Международные стандарты в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Учебное пособие
.pdf
113311
было бы явно непропорционально законным интересам физического или
юридического лица или государства, предоставляющего ПФР, или иначе
не соответствовало бы основным принципам его национального законо
дательства. Любой такой отказ дать согласие должен быть соответствую
щим образом объяснен.
A. ПРАКТИЧЕСКАЯ
1) ЗАПРОС
Следующая практика должна соблюдаться ПФР, собирающимися на
править информационный запрос:
1. Все ПФР должны предоставлять свои информационные запросы в
соответствии с Принципами информационного обмена, которые установ
лены Группой Эгмонт. Где применимо, должны также соблюдаться положе
ния соглашений об обмене информацией между ПФР.
2. Информационные запросы должны направляться, как только выяв
лена необходимость в получении точного содействия.
3. Когда ПФР имеет информацию, которая могла бы быть полезна дру
гому ПФР, оно должно рассмотреть предоставление ее инициативно, как
только выявлена существенность обмена этой информацией.
4. Обмен информацией между ПФР Группы Эгмонт должен осуществ
ляться защищенным образом. С этой целью ПФР Группы Эгмонт должны,
где возможно, использовать защищенную сеть Эгмонт (ESW).
5. Если необходимо, запрашивающее ПФР должно указать срок, к кото
рому ему нужен ответ. Когда запрос помечен «срочно» или указан предель
ный срок, должны быть объяснены причины срочности или срока. Все ПФР
должны воздерживаться от спорного использования этой терминологии.
Когда только часть запрошенной информации срочная, информационный
запрос должен использовать пометку «срочно» только для соответствую
щих разделов. Запрашивающее ПФР должно указать, хочет ли оно полу
чить подтверждение получения запроса. Запрашивающее ПФР может не
желать подтверждения (устного или письменного), если только запрос не
помечен как «срочный» этим ПФР или, с его точки зрения, подтверждение
необходимо в свете обстоятельств дела. Срочный запрос должен вклю
чать контактную информацию лица, ответственного за направление за
проса.
6. Когда целесообразно, особенно в случае срочных запросов, и для то
го. чтобы ускорить процедуру, запрашивающее ПФР может попросить
дать предварительное согласие на дальнейшее использование информа
ции одновременно с ответом на сам запрос.
7. Группа Эгмонт разработала форму информационного запроса. Ис
пользование этой формы должно поощряться при обмене информацией.
8. Запросы должны содержать достаточную предшествующую инфор
мацию для того, чтобы позволить запрошенному ПФР проведение пра
вильного анализа/расследования.
Запросы должны сопровождаться кратким изложением соответствую
щих фактов, известных запрашивающему ПФР. Особое внимание должно
уделяться:
113322
– информации, идентифицирующей задействованные лица или компа
нии (как минимум имя и дата рождения для лиц и наименование и юриди
ческий адрес для компаний);
– сообщенные подозрительные или необычные операции или деятель
ность, включая задействованные счета;
– modus operandi, или обстоятельства, в которых имели место опера
ции или деятельность;
– основан ли информационный запрос на одном или более сообщени
ях или он имеет другую основу, такую как запрос правоохранительного ор
гана своей страны, перечень подозреваемых террористов … ;
– связь со страной запрашиваемого ПФР.
9. Информационные запросы, которые не относятся к конкретной стра
не и которые направляются в несколько ПФР одновременно, должны быть
максимально обоснованы, давая описание соответствующих фактов. Так
же такой запрос должен быть целенаправленным насколько возможно.
ПФР должно поэтому воздерживаться от использования групповых рассы
лок без необходимости и должно рассмотреть осуществление предвари
тельного изучения операций для того, чтобы выявить возможную целевую
группу ПФР, которые, наиболее вероятно, имеют соответствующую ин
формацию в их распоряжении..
2) ОБРАБОТКА ЗАПРОСА
1. Помимо указанного выше на все входящие информационные запро
сы от партнерского ПФР должен быть дан ответ, равно как в случае отри
цательного ответа.
2. Запрос должен быть рассмотрен как можно скорее после получения
запроса.
3. ПФР должны присваивать отдельные ссылочные номера как исходя
щим, так и входящим запросам для облегчения нахождения конкретного
запроса или ответа по делу.
4. Когда получение запроса подтверждается, запрошенное ПФР долж
но сообщить запрашивающему подразделению имя и контактные коорди
наты, включая номера телефона и факса, контактного лица и номер дела
или отсылочный номер, присвоенный делу отвечающим ПФР.
5. ПФР должны давать приоритет срочным запросам. Если получающее
ПФР имеет сомнения в классификации запроса как срочного, оно должно
немедленно связаться с запрашивающим ПФР, чтобы решить этот вопрос.
Более того, каждый запрос, помеченный или нет как «срочно», должен рас
сматриваться тем же своевременным образом, как внутренние информа
ционные запросы.
6.a В качестве общего принципа, запрошенное ПФР должно стараться
ответить на информационный запрос, включая промежуточный ответ, в те
чение 1 недели по получении в следующих обстоятельствах:
– если оно может дать положительный/отрицательный ответ на запрос
в отношении информации, к которой оно имеет непосредственный доступ;
– если оно не может дать ответ изза правовых препятствий.
6.b Когда запрошенному ПФР нужно провести поиск по внешним базам
данных или запросить третьи стороны (такие как финансовые учрежде
113333
ния), ответ должен быть дан в течение 1 месяца после получения запроса.
Запрошенное ПФР может рассмотреть возможность связаться с запраши
вающим ПФР в течение 1 недели, чтобы сообщить, что у него нет непо
средственного доступной информации и что запрашиваются внешние ис
точники или что оно испытывает конкретные затруднения с ответом на
запрос. Последнее может быть сделано устно.
6.c Если результаты запросов все еще не поступили после 1 месяца,
запрошенное ПФР должно предоставить информацию, которая уже у него
есть, или, по крайней мер,е сообщить о том, когда оно сможет предоста
вить полный ответ. Это может быть сделано устно.
7. ПФР должны рассмотреть создание механизмов для того, чтобы от
слеживать связанную с запросами информацию, дающие им возможность
выявлять новую информацию, которую они получают в отношении опера
ций, сообщений о подозрительных операциях и т.д., которые связаны с ра
нее полученными запросами. Такая система мониторинга позволит ПФР
информировать ранее запрашивавшие ПФР о новой и существенной ин
формации, связанной с их предыдущим запросом.
3) ОТВЕТ
1. Когда запрошенное ПФР желает получить обратную информацию о
том, как использовалась информация, которую оно предоставило, оно
должно особо запросить об этом. Когда запрашивающее ПФР не может
получить эту информацию, оно должно ответить с указанием причин, по
чему запрошенная обратная информация не может быть предоставлена.
2. Если уместно, особенно в случае срочных запросов, и для того, что
бы ускорить процесс, предварительное согласие на дальнейшее исполь
зование информации может быть дано в самом ответе.
3. Информационный обмен между ПФР должен осуществляться защи
щенным образом. С этой целью ПФР Группы Эгмонт должны использовать
защищенную сеть Эгмонт (ESW), где возможно.
4) КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ
1. Все ПФР должны использовать самую большую осторожность при
работе с предоставленной информацией, чтобы не допустить какоголибо
неразрешенного использования, которое приведет к нарушению конфи
денциальности.
* * *
113344
ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА
ОТНОСИТЕЛЬНО ОПРЕДЕЛЕНИЯ
ГРУППОЙ ЭГМОНТ
ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ ФИНАНСОВОЙ РАЗВЕДКИ
История Группы Эгмонт. В июне 1995 г. правительственные органы
и международные организации собрались во Дворце ЭгмонтАренберг
в Брюсселе, чтобы обсудить отмывание денег и пути противодействия
этой глобальной проблеме. На этой первой встрече родилась Группа Эг
монт («Эгмонт»), неформальный орган государственных органов, полу
чающих сообщения, имеющих общую цель – создать форум для укреп
ления взаимного сотрудничества и обмена информацией, которая
полезна в выявлении и борьбе с отмыванием денег и, совсем недавно,
финансированием терроризма. Со временем для выполнения задач Эг
монт были созданы рабочие группы. Сегодня, Эгмонт имеет пять рабо
чих групп: по правовым вопросам, подготовке и связи, поиску новых
членов, оперативным вопросам и информационнотехнологическим во
просам.
На начальном этапе, участники Эгмонт признали необходимость раз
работки эффективных и практических средств сотрудничества, особенно в
отношении информационного обмена и обмена опытом. Чтобы ответить
этим вызовам, Рабочая группа по правовым вопросам изучила препятст
вия, связанные с обменом информацией между государственными орга
нами, которые непосредственно противодействуют отмыванию денег по
средством обработки финансовой информации. Чтобы определить
ведомства, получающие сообщения от финансовых учреждений во всем
мире, и лучше понимать, как такие государственные органы функциониру
ют, юрисдикции заполнили вопросники и представили их для изучения Ра
бочей группой по правовым вопросам. На основе предоставленных отве
тов из вопросников Рабочая группа по правовым вопросам разработала
функциональное определение государственных органов, названных Под
разделениями финансовой разведки (ПФР), которые противодействуют
отмыванию денег.
Хотя поначалу задача ПФР Эгмонт была сконцентрирована в основном
на борьбе с отмыванием денег, ПФР также играют важную роль в междуна
родных усилиях по борьбе с финансированием терроризма. Финансовые
сообщения, которые ПФР в настоящее время получают, анализируют и пе
редают, оказались неоценимым источником информации для тех нацио
нальных органов, которые расследуют финансирование терроризма. Что
бы соответствовать обязательным международным стандартам, страны
№ 4
113355
изменили или находятся в процессе изменения своего внутреннего зако
нодательства с целью ввести финансирование терроризма в полномочия
их ПФР в качестве автономного преступления, а не только как предикатно
го преступления для отмывания денег, расширяя таким образом сферу об
щих функций ПФР.
Определение Эгмонт. Основанное на работе Рабочей группы по пра
вовым вопросам, Эгмонт утвердил следующее определение ПФР в 1996 г.,
позднее измененное в 2004 г., с целью отразить роль ПФР в борьбе с фи
нансированием терроризма:
Центральный национальный орган, ответственный за получение (и, ес
ли разрешено, затребование), анализ и передачу компетентным органам
сообщений с финансовой информацией:
(iii) касающейся доходов, в отношении которых имеются подозрения в
их криминальном происхождении, и потенциальном финансировании тер
роризма, или
(iv) требуемой в соответствии с национальным законодательством или
правилами,
для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Определение ПФР может лучше всего быть понято через краткое объ
яснение каждой из составляющих частей.
1. Центральный национальный орган. Нацеленность Эгмонт на меж
дународном сотрудничестве требует, чтобы только один правительствен
ный орган на территории или самоуправляемой юрисдикции, признанной
международными границами, служил в качестве контактного пункта для
международного обмена. Он должен работать в юрисдикции, которая уп
равляется законами этой территории. Для ясности, использование фразы
«центральный национальный орган» не несет в себе никакого политичес
кого определения или назначения любого рода.
Правительственный орган по борьбе с отмыванием денег/ финанси
рованием терроризма, действующий в юрисдикции, которая в политиче
ском плане является зависимой от другой страны, может рассматри
ваться как ПФР, если он является единственным правительственным
органом, осуществляющим эти усилия в этой международно признанной
территории. Признание того, что такой правительственный орган соот
ветствует определению ПФР Эгмонт, необязательно равно суверенитету.
В федеральных системах фраза «центральный национальный орган»
означает, что только один правительственный орган может рассматри
ваться как ПФР в рамках Эгмонт. Даже если федеральные системы имеют
много подразделений, только один центральный орган служит контактным
пунктом для обмена информацией для Эгмонт.
2. Ответственный за. Это слово означает, что правовая структура, ко
торая создает ПФР, дает ему как минимум функции, обозначенные в опре
делении Эгмонт.
3. Получение (и, если разрешено, затребование), анализ и пере
дачу. Эта фраза определяет три основных вида деятельности всех ПФР
Эгмонт и функции, которые делают их уникальными.
– Получение. ПФР служат в качестве центрального приемного пункта
113366
для получения финансовых сообщений. Это учитывает ПФР, которые име
ют более одного офиса, и ПФР, которые получают сообщения от различ
ных органов страны. Эта концепция также отличает ПФР от правоохрани
тельных органов с общей правоохранительной миссией.
– (И, если разрешено, запрашивание). Некоторые, но не все ПФР, име
ют право запрашивать конкретную финансовую информацию от опреде
ленных финансовых учреждений и других нефинансовых организаций, по
мимо финансовых сообщений, которые ПФР обычно получает от
сообщающих организаций. По этой причине, слова находятся в скобках и
ограничены по объему.
– Анализ. Анализ включает начальную оценку полезности или важнос
ти сообщений, полученных от сообщающих организаций на стадии пред
варительного расследования. Анализ информации, переданной в ПФР,
может происходить на разных стадиях и иметь разные формы. Некоторые
ПФР анализируют каждое финансовое сообщение по его поступлении в
ПФР. Для других ПФР такая система невозможна изза простого объема
финансовых сообщений, которые они получают. Эти ПФР немедленно
предоставляют финансовые сообщения в соответствующие следствен
ные органы, а ПФР анализирует финансовые сообщения в ответ на ин
формационные запросы или по своей собственной инициативе, но не в
ответ на каждое переданное ему финансовое сообщение. Во все возрас
тающей степени многие ПФР внедрили аналитические программные
средства, которые помогают им определять тенденции отмывания денег
и схемы, для использования правоохранительными органами, для обес
печения обратной связи сообщающим организациям и, в некоторых слу
чаях, в целях активной разработки. Во всех случаях должен иметься неко
торый минимальный
уровень анализа, чтобы категорировать конкретную
информацию и определить, какое ведомство, или группа ведомств, долж
на получить ее.
– Передачу. ПФР как минимум должно иметь возможность передавать
информацию из финансовых сообщений и результаты своего анализа в
отношении отмывания денег и связанных преступлений, как определено
внутренним законодательством, и финансирования терроризма, вопер
вых, компетентным органам своей страны и, вовторых, другим ПФР. Важ
ным элементом в оценке возможности передачи является оценка степени,
в которой закон ПФРкандидата разрешает сотрудничество с другими
ПФР через информационный обмен.
4. Сообщения с финансовой информацией. Они являются мате
риалами, которые ПФР используют и передают друг другу для выявления
и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. В этом
отношении ПФР могут обмениваться общедоступной открытой инфор
мацией, а также закрытой информацией (финансовые сообщения или
правоохранительная информация) с компетентными органами на усло
виях, которые защищают информацию против неправильного использо
вания.
5. Касающейся доходов, в отношении которых имеются подо
113377
зрения в их криминальном происхождении, и потенциальном фи
нансировании терроризма. Первый вид сообщения с финансовой
информацией относится к сообщениям о подозрительных или необыч
ных операциях или деятельности со средствами, в отношении которых
имеются подозрения, что они получены от преступной деятельности
или предназначены для поддержки террористической деятельности.
[Сообщения иные], требуемые в соответствии с национальным
законодательством или правилами. Это требование подчеркивает
все иные обязательные виды требований по сообщениям, требуемые
законом, будь то с наличными, чеками, переводами или иными опера
циями.
6. Для борьбы с отмыванием денег и финансированием терро
ризма. Эта фраза подчеркивает общую цель каждого ПФР.
113388
ГРУППА ЭГМОНТ
Принципы информационного обмена
между подразделениями финансовой разведки
по делам об отмывании денег
Гаага, 13 июня 2001 года
А. Введение
1. Группа Эгмонт работает в целях укрепления развития подразделе
ний финансовой разведки (ПФР)
1
и информационного обмена.
2. Группа Эгмонт одобрила свое Заявление о целях, принятое в Мадри
де 24 июня 1997 г., с целью продолжать среди своих приоритетов стимули
рование информационного обмена и преодолеть препятствия, мешающие
трансграничному информационному обмену.
3. Договоренности по информационному обмену должны иметь целью
продвижение самого широко возможного сотрудничества между ПФР.
4. Следующие принципы информационного обмена между ПФР пред
назначены для обозначения всеобще разделяемых концепций, в то же
время давая странам необходимую гибкость.
B. Общая структура
5. Международное сотрудничество между ПФР по делам, связанным с
отмыванием денег, должно поощряться и быть основано на принципе вза
имного доверия.
6. ПФР должны принять шаги, чтобы собирать информацию, которая
может быть использована другими, установленными правоохранительны
ми органами или органами финансового надзора внутри страны, заняты
ми в правоприменительной и связанной с нею регулирующей деятельнос
тью, относящейся к отмыванию денег.
7. ПФР должны работать с тем, чтобы поощрять, чтобы национальные
правовые стандарты и законы об охране частной информации не разраба
тываются таким образом, чтобы мешать обмену информацией, в соответ
ствии с этими принципами, между ПФР.
8. Договоренности по обмену информацией должны признавать и
давать возможность для решений конкретных проблем по конкретным
делам.
1
См. Определение в «Заявлении о целях» Группы Эгмонт.
№ 5
113399
C. Условия для обмена информацией
9. ПФР должны быть в состоянии свободно обмениваться информаци
ей с другими ПФР на основе взаимности или взаимного соглашения и в со
ответствии с процедурами, обусловленными запрашиваемой и запраши
вающей стороной. Такой обмен, по запросу или спонтанный, должен
предоставлять любую доступную информацию, которая может быть уме
стна для анализа или расследования финансовых операций, и другую уме
стную информацию, связанную с отмыванием денег и вовлеченными ли
цами или компаниями.
10. ПФР, запрашивающее информацию, должно раскрыть ПФР, кото
рое будет обрабатывать запрос, как минимум причину запроса, цель, в ко
торой информация будет использоваться и информацию, достаточную
для того, чтобы позволить получающему ПФР определить, соответствует
ли запрос его внутреннему законодательству.
D. Разрешенное использование информации
11. Информация, обмен которой осуществляется между ПФР, может
использоваться только для конкретной цели, для которой информация за
прашивалась или была предоставлена.
12. Запрашивающее ПФР не имеет права передавать информацию, со
общенную отвечающим ПФР, третьему лицу, а также использовать инфор
мацию в административных, следственных, обвинительных или судебных
целях без предварительного согласия ПФР, предоставившего информа
цию.
E. Конфиденциальность – Защита секретности
13. Вся информация, обмен которой осуществлен ПФР, должна подле
жать строгому контролю и гарантиям, чтобы обеспечить использование
информации только разрешенным образом, в соответствии с националь
ными положениями по защите частной информации и данных. Как мини
мум с полученной информацией нужно обращаться с применением тех же
положений о конфиденциальности, как с аналогичной информацией, по
ступающей в получающее ПФР из источников внутри страны.
114400
ОСНОВНЫЕ ПРИНЦИПЫ
ЭФФЕКТИВНОГО НАДЗОРА
ЗА БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ
Базельский комитет по банковскому надзору
сентябрь 1997 года
1. Ослабление банковской системы любой страны, как развитой, так и
развивающейся, представляет угрозу финансовой стабильности как в
данной стране, так и за ее пределами. Необходимость укрепления финан
совой системы становится проблемой, привлекающей все большее вни
мание во всем мире. В Коммюнике по итогам встречи «большой семерки»
в Лионе в июне 1996 г. содержится призыв к активным мерам в этой обла
сти. Поиском путей укрепления финансовой стабильности в мировом мас
штабе в последнее время занимается ряд официальных органов, в том
числе Базельский комитет по банковскому надзору, Банк международных
расчетов, Международный валютный фонд и Всемирный банк.
2. Базельский комитет по банковскому надзору
1
на протяжении многих
лет работает в этой области как непосредственно, так и путем контактов с
органами банковского регулирования во всем мире. На протяжении по
следних полутора лет изучались возможности укрепления пруденциально
го банковского надзора во всех странах путем развития сотрудничества со
странами, не входящими в «десятку», а также укрепления пруденциально
го надзора в странах – членах Комитета. В частности, Комитет подготовил
для распространения два документа:
– перечень Основных принципов эффективного банковского надзора
(Базельские принципы), применимых как в странах, входящих в «десятку»,
так и в странах – членах Комитета (прилагается);
– периодически обновляемый Сборник существующих рекомендаций,
установок и стандартов Базельского комитета, многие из которых коррес
пондируют с Базельскими принципами.
3. При разработке Принципов Базельский комитет тесно сотрудничал с
органами банковского надзора стран, не входящих в «десятку». Этот доку
1
Базельский комитет по банковскому надзору является комитетом органов банковского
надзора, основанным в 1975 г. председателями центральных банков десяти промышленно
развитых европейских стран. В него входят руководители инстанций банковского надзора
и центральных банков Бельгии, Канады, Франции, Германии, Италии, Люксембурга, Нидер
ландов, Швеции, Швейцарии, Великобритании и США. Его заседания обычно проходят в
Банке международных расчетов в Базеле, где расположен его постоянный Секретариат.
№ 6
Соседние файлы в предмете [НЕСОРТИРОВАННОЕ]