Добавил:
ivanov666
Опубликованный материал нарушает ваши авторские права? Сообщите нам.
Вуз:
Предмет:
Файл:Международные стандарты в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Учебное пособие
.pdf
111111
Особо полезной формой сотрудничества между надзорными
органами предлагается считать их взаимодействие при проведе
нии выездных проверок (на месте) трансграничных учреждений.
До принятия решения о необходимости выездной проверки над
зорный орган страны места нахождения трансграничного учреж
дения должен ознакомиться с результатами проверок и другими
материалами, подготовленными органом надзора страны места
нахождения головного банка. Надзорный орган должен известить
своего партнера из страны места нахождения головного банка о
своих планах по проведению проверки, указав ее цели и направ
ления. Надзорный орган страны места нахождения трансгранич
ного учреждения должен разрешать надзорному органу страны
места нахождения головного банка или уполномоченному им
агенту проводить выездные проверки трансграничных учрежде
ний. Стороны могут договориться о проведении таких проверок
только с надзорным органом страны места нахождения головного
банка или с участием надзорного органа страны места нахожде
ния трансграничного учреждения. После завершения проверки
должен состояться обмен мнениями между инспекционной груп
пой и надзорным органом страны места нахождения трансгра
ничного учреждения.
В заявлении о сотрудничестве должно быть отражено, что вза
имное доверие между надзорными органами возможно только
при условии надежной защиты информационных потоков. Над
зорный орган, получающий информацию, должен предоставить
заверения, что будут предприняты все возможные меры для со
хранения конфиденциальности полученной информации. Любая
конфиденциальная информация, полученная от другого надзор
ного органа, должна использоваться исключительно в законных
надзорных целях.
Надзорный орган одной страны, получивший конфиденциаль
ную информацию от надзорного органа другой страны, может по
лучить запрос на предоставление этой информации от третьей
стороны, включая надзорный орган третьей стороны, имеющий
законные общие интересы в данном вопросе. До передачи инфор
мации третьей стороне получатель должен проконсультироваться
с надзорным органом, первоначально предоставившим информа
цию, и получить его согласие на дальнейшую передачу, которое
может быть обусловлено, в частности, обязанностью дополнитель
ного получателя информации сохранять ее конфиденциальность.
В заявлении рекомендуется также отметить такое направле
ние развития сотрудничества между надзорными органами, как
111122
ознакомительные визиты и стажировки сотрудников. Кроме того,
надзорные органы обеих стран должны изучать возможности со
трудничества в иных областях, включая взаимодействие в подго
товке персонала.
Сотрудничество между комиссиями по ценным бумагам
В документе Задачи и принципы регулирования ценных бумаг,
принятом Международной организацией комиссий по ценным бу
магам (МОКЦБ) в феврале 2002 г., вопросам сотрудничества в сфе
ре регулирования посвящены принципы 11–13.
Согласно принципу 11 органы надзора за рынком ценных бу
маг должны иметь полномочия на обмен как общедоступной, так
и закрытой информацией с внутригосударственными и иностран
ными партнерами.
Принцип 12 предусматривает создание органами надзора за
рынком ценных бумаг соответствующих механизмов обмена ин
формацией.
В соответствии с принципом 13 система регулирования и над
зора должна предусматривать оказание содействия иностранным
надзорным органам, которым необходима информация для вы
полнения их функций.
В разделе 9.3 указанного документа обосновывается необходи
мость международного сотрудничества для эффективного регу
лирования внутреннего рынка ценных бумаг. В частности, отме
чается, что в результате возрастающей интернационализации
финансовой деятельности и глобализации рынков информация,
необходимая для выдачи разрешений или согласований, часто
находится вне пределов прямой досягаемости национального над
зорного органа (например, заявка на лицензию может поступить
от лица, зарегистрированного в другой юрисдикции). Вместе с тем
угрозы системной стабильности связаны не только с внутренними
факторами и могут включать действия отдельных финансовых
учреждений в других юрисдикциях.
Мошенничество, манипулирование рынком, инсайдерские
операции и иные правонарушения имеют трансграничный харак
тер и благодаря современным телекоммуникациям все чаще со
вершаются на глобальном рынке ценных бумаг.
Важное значение международного сотрудничества в рассле
довании возможных правонарушений основано также на общих
характеристиках нарушения законодательства о ценных бума
гах, включая, в частности:
– перемещение преступных доходов в иностранные юрисдик
ции;
111133
– бегство правонарушителей в другие страны;
– осуществление операций через иностранные юрисдикции
для маскировки личности участников или финансовых потоков;
– использование иностранных счетов для сокрытия бенефици
арных владельцев акций;
– использование для трансграничных нарушений междуна
родных коммуникационных средств, включая Интернет.
В указанных обстоятельствах для обеспечения эффективного
регулирования и надзора за рынком ценных бумаг должны разра
батываться механизмы международного сотрудничества, способ
ствующие выявлению и пресечению трансграничных нарушений
и помогающие при выполнении обязанностей по лицензированию
и надзору. К таким механизмам относятся меморандумы о взаи
мопонимании.
В национальном законодательстве должны быть сняты пре
пятствия для международного сотрудничества.
Раздел 9.4 того же документа касается конкретного содержа
ния и направлений международного сотрудничества между ко
миссиями по ценным бумагам. Содействие иностранным партне
рам может предоставляться в следующих формах:
– получение общедоступной или закрытой информации, на
пример, об обладателе лицензии, зарегистрированной на бирже
компании, акционере, бенефициарном владельце или лице, кон
тролирующем обладателя лицензии или компанию;
– получение банковских, брокерских или иных учетных дан
ных;
– получение добровольного сотрудничества со стороны тех,
кто может обладать информацией о предмете запроса;
– принудительное получение информации – в виде представ
ления документов и (или) устных показаний или заявлений;
– предоставление информации о процессах регулирования в
данной юрисдикции;
– получение судебных постановлений, например, экстренных
судебных предписаний.
В разделе 9.5 особое внимание обращается на необходимость
международного сотрудничества при организации надзора за
финансовыми группами (конгломератами), которые сочетают де
ятельность фирм на различных сегментах финансового рынка
(в некоторых юрисдикциях – финансовых и нефинансовых фирм).
Необходимость в таком сотрудничестве становится еще больше,
если финансовая группа осуществляет деятельность в несколь
ких юрисдикциях.
111144
В этой связи предлагается, в частности, рассмотреть вопрос о
возможности обмена информацией с другими надзорными органа
ми, например, в банковском и страховом секторе, как на националь
ном, так и международном уровне. При этом вновь подчеркивается
необходимость обеспечения при таком обмене информацией со
хранности конфиденциальности и защиты персональных данных.
В мае 2002 г. МОКЦБ одобрила текст многостороннего Мемо
рандума о взаимопонимании, консультациях, сотрудничестве и
обмене информацией. Меморандум предусматривает, в частности,
осуществление между всеми его участниками обмена информаци
ей, необходимой для расследования трансграничных правонару
шений на рынке ценных бумаг, включая банковские и брокерские
данные и идентификационные сведения клиентов. В соответствии
с Меморандумом подписавшие его надзорные органы используют
такую информацию для обеспечения соблюдения законодательст
ва о ценных бумагах, в том числе через гражданское и уголовное
преследование.
Для подписания и выполнения положений указанного Мемо
рандума национальные комиссии по ценным бумагам должны
иметь соответствующие полномочия, установленные законода
тельным или иным нормативным актом. В резолюции по данному
вопросу, принятой руководящим комитетом МОКЦБ в апреле
2005 г., отмечается, что 26 членов этой организации подписали
Меморандум, а еще 5 – выразили намерение получить необходи
мые полномочия для его подписания. Резолюция призывает всех
остальных членов МОКЦБ к 1 января 2010 г. подписать Меморан
дум или принять на себя формальное обязательство обратиться
за получением полномочий на подписание.
111155
Контрольные вопросы к главе 4
1. В чем заключается роль международного сотрудничества в сфере
ПОД/ФТ?
2. Перечислите направления усиления международного сотрудничест
ва в сфере ПОД/ФТ.
3. Каковы предварительные условия эффективного использования
странами существующих механизмов и каналов международного сотруд
ничества в сфере ПОД/ФТ?
4. Приведите основные международноправовые акты, на которых ба
зируется международное сотрудничество в сфере ПОД/ФТ.
5. Охарактеризуйте общие условия международного сотрудничества в
сфере ПОД/ФТ.
6. Дайте характеристику рекомендации ФАТФ, определяющей основ
ные принципы международного сотрудничества в сфере ПОД/ФТ.
7. Дайте определение понятия «компетентный орган».
8. Приведите примеры механизмов и каналов, используемых для обме
на информацией в сфере ПОД/ФТ между компетентными органами раз
ных стран.
9. Что такое «диагональное сотрудничество» в сфере ПОД/ФТ?
10. Какова цель информационного взаимодействия между ПФР раз
ных стран?
11. Охарактеризуйте организационноправовые основы сотрудничест
ва между ПФР.
12. Дайте характеристику критериям, по которым проводится оценка
готовности ПФР–кандидата к вступлению в Группу «Эгмонт».
13. Каковы функции ПФРспонсора?
14. Какие документы Группы «Эгмонт» определяют условия и принци
пы сотрудничества между ПФР?
15. Какова приоритетная задача Группы «Эгмонт»?
16. В чем заключается специфический характер информации, которой
обмениваются ПФР?
17. Что такое «типовой меморандум о взаимной договоренности»?
18. К какой дополнительной информации ПФР должно иметь опера
тивный доступ?
19. Дайте общую характеристику международным стандартам в обла
сти процедуры обмена информацией между ПФР.
111166
20. Охарактеризуйте такую сферу международного сотрудничества
между правоохранительными органами, как оказание взаимной правовой
помощи.
21. Для каких целей может запрашиваться взаимная правовая помощь?
22. Дайте характеристику требованиям ФАТФ в отношении взаимной
правовой помощи.
23. Охарактеризуйте такую сферу международного сотрудничества
между правоохранительными органами, как выявление, изъятие и конфи
скация имущества.
24. Дайте характеристику нормам Палермской конвенции в сфере вы
явления, изъятия и конфискации имущества.
25. Охарактеризуйте нормы Палермской конвенции, регулирующие
экстрадицию (выдачу).
26. Какие функции по обеспечению эффективного режима ПОД/ФТ
возлагают на органы регулирования и надзора Рекомендации ФАТФ?
27. Дайте общую характеристику международному сотрудничеству
между надзорными органами в сфере ПОД/ФТ.
28. Дайте общую характеристику международному сотрудничеству
между органами банковского надзора в сфере ПОД/ФТ.
29. Какая международная организация занимается разработкой стан
дартов в области международного сотрудничества между органами бан
ковского надзора?
30. Что в соответствии с международными стандартами входит в поня
тие трансграничного учреждения для целей ПОД/ФТ?
31. Какие сферы сотрудничества между органами банковского надзо
ра предусмотрены в соответствии с Основными принципами?
32. На каких стадиях предполагается осуществление взаимодействия в
части обмена информацией между органами банковского надзора?
33. Какие меры предусматриваются в соответствии с Основными прин
ципами в отношении процесса лицензирования трансграничного учрежде
ния?
34. Дайте общую характеристику международному сотрудничеству
между комиссиями по ценным бумагам в сфере ПОД/ФТ.
35. Перечислите общие для международного сотрудничества характе
ристики нарушения законодательства о ценных бумагах.
36. Что такое Меморандум о взаимопонимании, консультациях, со
трудничестве и обмене информацией?
111177
РИДЕР
(открытые источники)
ПО КУРСУ «МЕЖДУНАРОДНЫЕ СТАНДАРТЫ
В СФЕРЕ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ
ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ
И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА»
Ридер по курсу «Международные стандарты в сфере противодей
ствия отмыванию денег и финансированию терроризма» включает в
себя тексты следующих документов:
1. Устав Группы «Эгмонт» Подразделений финансовой разведки
от 31.05.2007.
2. «Заявление о целях» Группы «Эгмонт» от 23.06.2004.
3. «Лучшая практика по обмену информацией между подразделе
ниями финансовой разведки» Группы «Эгмонт», 2004 г.
4. Пояснительная записка относительно определения Группой
«Эгмонт» «Подразделения финансовой разведки».
5. «Принципы информационного обмена между подразделениями
финансовой разведки по делам об отмывании денег» Группы «Эг
монт» от 13.06.2001.
6. «Основные принципы эффективного надзора за банковской де
ятельностью», Базельский комитет по банковскому надзору, 09.1997.
7. Прессрелиз Базельского комитета по банковскому надзору от 5
октября 2006 г. (об обновленных международных принципах эффек
тивного банковского надзора).
8. «Методология Основных принципов эффективного банковского
надзора», Базельский комитет по банковскому надзору (редакция от
10.1999).
9. «Система внутреннего контроля в банках: основы организации»,
Базельский комитет по банковскому надзору, 09.1998 г.
10. «Внутренний аудит в банках и взаимоотношения надзорных
органов и аудиторов», Базельский комитет по банковскому надзору,
08.2001.
11. «Взаимоотношения между органами банковского надзора и
внешними аудиторами банков», Базельский комитет по банковскому
надзору, 01.2002.
12. «Комплаенс и комплаенсфункция в банках», Базельский ко
митет по банковскому надзору, 04.2005.
13. Сорок рекомендаций ФАТФ, 2003 г. (с изменениями от 22 октя
бря 2004 г.).
14. Девять специальных рекомендаций ФАТФ, 2004 г
.
111188
УСТАВ
ГРУППЫ ЭГМОНТ
ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ
ФИНАНСОВОЙ РАЗВЕДКИ
ПРЕАМБУЛА
ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ ФИНАНСОВОЙ РАЗВЕДКИ, признанные Главами
ПФР в качестве членов Группы Эгмонт:
ПРИЗНАВАЯ международный характер отмывания денег и финансиро
вания терроризма;
ПРИЗНАВАЯ, что международные стандарты определяют Подразделе
ния финансовой разведки (ПФР) в качестве ключевых компонентов любой
комплексной системы противодействия отмыванию денег и финансирова
нию терроризма (ПОД/ФТ);
ПРИЗНАВАЯ первое международное заседание ПФР, состоявшееся
9 июня 1995 года и решение участвовавших в нем Глав ПФР создать Груп
пу Эгмонт в качестве всемирного неформального форума для ПФР;
ПРИЗНАВАЯ, что Группа Эгмонт состоит из действующих ПФР, которые
объединяются на принципах доброй воли, и содействует всеобъемлюще
му оперативному сотрудничеству среди ПФР, основанному на взаимном
доверии;
ПРИЗНАВАЯ, что растущее число членов ПФР и международное при
знание важной роли Группы Эгмонт в области ПОД/ФТ требуют дальней
шего укрепления ее организационной структуры;
ВНОВЬ ПОДТВЕРЖАЯ цели и задачи Группы Эгмонт, равно как органи
зационную структуру и установленные внутренние процедуры, сформиро
ванные с момента ее создания;
ВНОВЬ ПОДТВЕРЖДАЯ основные принципы, сформулированные Груп
пой Эгмонт за эти годы и одобренные участниками, содержащиеся в при
лагаемых Заявлении о целях, Пояснительной записке относительно опре
деления Эгмонт подразделения финансовой разведки и Принципах
информационного обмена;
РЕШАЮТ:
Объединить свои усилия для дальнейшего улучшения эффективного
обмена информацией в целях противодействия отмыванию денег и фи
нансированию терроризма;
Обмениваться информацией о своем соответствующем опыте, в целях
содействия развитию эффективных подразделений финансовой разведки;
Сотрудничать по всем аспектам, связанным с данным Уставом, в соот
ветствии со всеми внутренними законами и инструкциями; и
№ 1
111199
Для достижения этих целей в рамках внутреннего законодательства
участвовать в Группе Эгмонт и придерживаться, как в принципе, так и
практически данного Устава и следующих положений:
I. Определения
I.1. Подразделение финансовой разведки
Подразделение финансовой разведки или ПФР – это центральный на
циональный орган, ответственный за получение (и, если разрешено, за
требование), анализ и передачу компетентным органам сообщений с фи
нансовой информацией:
(1) касающейся доходов, в отношении которых имеются подозрения в
их криминальном происхождении и потенциальном финансировании тер
роризма, или
(2) требуемой в соответствии с национальным законодательством или
правилами, для борьбы с отмыванием денег и финансированием терро
ризма.
I.2. Консенсус
Консенсус – общее согласие, достигнутое с учетом и после надлежа
щего рассмотрения официальных и обоснованных возражений.
II. Цели Группы Эгмонт
Цель Группы Эгмонт – обеспечить форум для ПФР во всем мире для ук
репления сотрудничества в борьбе с отмыванием денег и финансировани
ем терроризма и для содействия в реализации внутренних программ в
этой области. Такая поддержка включает:
– расширение и систематизацию международного сотрудничества в
области взаимного обмена информацией;
– повышение эффективности ПФР путем предложения обучения и со
действия в обмене кадрами для повышения квалификации сотрудников
ПФР;
– способствование лучшему и защищенному процессу обмена между
ПФР путем использования технологий, таких как Защищенная сеть Эгмонт
(ESW);
– способствование улучшению координации и поддержки между опе
ративными подразделениями ПФРчленов;
– содействие операционной независимости ПФР; и
– содействие созданию ПФР в странах, не имеющих действующих про
грамм ПОД/ФТ или имеющих такие программы на ранних стадиях развития.
III. Членство
III.1. Членство
Членами Группы Эгмонт являются подразделения финансовой развед
ки, которые признаны таковыми Главами ПФР.
Все члены Группы Эгмонт соответствуют следующим основным требо
ваниям:
– они соответствуют определению ПФР Группы Эгмонт;
– они являются действующими;
112200
– они имеют желание и правовые возможности обмениваться инфор
мацией со всеми партнерскими ПФР на основе Принципов информацион
ного обмена;
и подтвердили в письменной форме положения данного Устава.
Члены Группы Эгмонт имеют право участвовать в Рабочих Группах, обу
чающих семинарах, Пленарных заседаниях и в процессе принятия реше
ний Группы Эгмонт на всех уровнях.
Члены имеют право доступа и использования Защищенной сети Эг
монт.
III.2. Принципы Группы Эгмонт
а) все члены способствуют самому широко возможному сотрудничест
ву и обмену информацией с другими ПФР Группы Эгмонт на основании
принципа взаимности или обоюдной договоренности и с учетом следую
щих основных правил, установленных в Принципах информационного об
мена:
– свободный обмен информацией для целей анализа на уровне ПФР;
– нераспространение или использование недолжным образом для ка
кихлибо других целей без предварительного согласия предоставившего
информацию ПФР; и
– защита конфиденциальности информации;
б) все члены Группы Эгмонт платят взносы в бюджет Группы Эгмонт, в
соответствии с формулой финансирования и условиями, оговоренными
ниже в Части V.
IV. Структура
Действующую структуру Группы Эгмонт составляют Главы ПФР, Коми
тет Эгмонт, Рабочие Группы и Секретариат.
IV.1. Главы ПФР
а) Общие положения
Главы ПФР являются руководящим органом Группы Эгмонт.
Пленарное заседание Глав ПФР проводится, по крайней мере, один раз
в год с участием каждого ПФР, представленного его руководителем или
уполномоченным лицом.
Решения принимаются Главами ПФР на основе консенсуса.
б) Полномочия Глав ПФР
Главы ПФР принимают решение и утверждают любые изменения, вли
яющие на членство в Группе Эгмонт, структуру, бюджет и принципы.
Это включает:
– внесение изменений в настоящий Устав и прилагаемые документы;
– принятие новых членов;
– утверждение создания или ликвидации Рабочих Групп;
– утверждение мандата Секретариата;
– назначение Исполнительного Секретаря;
– утверждение формулы финансирования, бюджета и финансовой от
четности;
– утверждения работы на год; и
– утверждение годового отчета.
Соседние файлы в предмете [НЕСОРТИРОВАННОЕ]