Общий и специальный менеджмент - А.Л. Гапоненко, А.П. Панкрухин

Раздел VI. Технологии управления развитием территорий

подразумевает мобилизацию денежных средств, аккумулирован­ ных населением, которые могут быть значительным, а часто и главным источником развития местного производства. По экс­ пертным оценкам, у населения сосредоточено более 30 млрд долл.

На рис.21 приведена принципиальная схема организации му­ ниципальных лизинговых сделок.

ТЛЦ, функционирующий в структуре СФГ, приобретает ос­ новные фонды, непосредственно определяет направления разви­ тия муниципального лизинга и контролирует ситуацию на рынке объектов лизинга - в местном производстве. При установлении приоритетных направлений муниципального лизинга СФГ в пер­ вую очередь приобретает машины и оборудование, которые пред­ назначены для выпуска высококачественных товаров и продук­ тов, развития сферы услуг для населения. Выполнению этой за­ дачи и подчинена организация муниципального лизинга. На рис. 22 представлен один из возможных вариантов организации му­ ниципального лизингового процесса.

В организации муниципального лизингового процесса можно выделить три стадии.

На первой стадии осуществляется подготовительная работа по заключению ряда юридических договоров, регламентирующих отношения участников по развитию муниципального лизинга на данной территории. Осуществляемая на данной стадии работа (рис. 22, связи 1—6) оформляется в следующих документах:

•договор, заключенный с территориальным фондом СЭПИН об организации муниципального лизинга;

•заявка, полученная ТЛЦ от будущего лизингополучателя;

•гарантия территориального фонда СЭПИН о платежеспо­ собности лизингополучателя;

•заключение об эффективности лизингового проекта;

•заказ-подряд, направляемый поставщику филиалом ТЛЦ;

•кредитный договор, заключенный ТЛЦ с АКБ СЭПИН о предоставлении ссуды для проведения лизинговых сделок.

На следующей стадии (рис. 22, связи 7—8) в трех- и двухсто­ ронних договорах происходит закрепление лизинговых сделок. Осу­ ществляемые на этой стадии муниципальные лизинговые про­ цедуры отражаются в оформлении следующих документов:

• договор купли-продажи объекта лизинга;

460

Глава 7. Инновационные технологии развития муниципальных образований

•акт приемки объекта лизинга в эксплуатацию;

•лизинговые соглашения;

•договоры на технологическое обслуживание передаваемо­ го в лизинг имущества;

•договоры на страхование объектов лизинга.

Рис. 22. Вариант организации муниципального лизингового процесса

Обозначения:

1 - заключение договора о сотрудничестве по развитию муниципаль­ ного лизинга;

2 - заключение договоров об организации муниципального лизинга на территории;

3 - получение заявки от лизингополучателя в соответствии с договором с территориальным фондом СЭПИН (гарантом платеже­ способности);

4 - подготовка заключения лизингового проекта;

5 - направление поставщику заказа-наряда;

6 - получение ссуды для проведения лизинговой сделки;

7- заключение договора купли-продажи объекта лизинга;

8- подписание акта приемки оборудования в эксплуатацию;

9- заключение лизингового соглашения;

10 - заключение договора о техническом обслуживании передавае­ мого в лизинг имущества;

11 - заключение договора о страховании объекта лизинга;

12 - выплата лизинговых платежей;

13 - возврат объекта лизинга;

14 - возврат ссуды и выплата процентов.

461

Раздел VI. Технологии управления развитием территорий

Заключительная стадия муниципальных лизинговых процедур - это стадия собственно использования объекта лизинга. На данной стадии лизинговые операции отражаются в бухгалтерском учете и отчетности; производятся выплаты ТЛЦ лизинговых платежей, а после окончания срока лизинга оформляются отношения по дальнейшему использованию имущества.

Экономическую основу муниципальных лизинговых сделок составляют различные виды лизинговых платезкей, которые можно охарактеризовать (квалифицировать) по некоторым при­ знакам:

•форме платежа (денежные, компенсаторные и смешанные);

•методу начисления (с фиксированной общей суммой) — аван­ сом, минимальным платежом (неопределенным платежом);

•периодичности выплат (периодические и единовременные);

•способу уплаты (равными долями, в увеличивающемся или уменьшающемся размере).

Перспективыразвития муниципального лизинга связаны с раз­ витием ТЛЦ, полноценной реализацией принципов их деятель­ ности и основных функций.

Принципы деятельности ТЛЦ. Первым и основополагающим принципом деятельности ТЛЦ является работа в пределах муни­ ципального образования и реально имеющихся ресурсных воз­ можностей территории. Вторым важнейшим принципом, на ко­ тором базируется деятельность ТЛЦ, является полная экономи­ ческая самостоятельность, подразумевающая их экономическую ответственность за результаты своей деятельности. Третий прин­ цип заключается в том, что взаимоотношения ТЛЦ в СФГ стро­ ятся на договорных условиях. Четвертый принцип состоит в том, что регулирование деятельности ТЛЦ осуществляется только эко­ номическими методами.

В функции ТЛЦ входит:

•посредничество в развитии экономики территорий, пред­ приятий и организаций;

•стимулирование развития конкурентоспособного местного производства;

•активная деятельность по формированию механизма пере­ вода СФГ в территориальные ФПГ.

ТЛЦ создаются в виде открытых акционерных обществ, вла­ дельцами которых выступает население муниципального обра-

462

Глава 7. Инновационные технологии развития муниципальных образований

зования (ему принадлежит более 70% уставного капитала). При создании ТЛЦ ему выдается лицензия на совершение лизинговых операций.

ТЛЦ считается созданным и получает статус юридического лица после его регистрации, а приобретает право деятельности после получения лицензии.

Кроме населения (70% уставного капитала) учредителями ТЛЦ являются территориальные фонды СЭПИН (10-^20%) и ТЛЦ (10%).

В перспективе отдельные ТЛЦ объединяются в корпорацию ТЛЦ. Цели такой корпорации — координация деятельности ТЛЦ; минимизация затрат и максимизация доходов каждого ее участника; диверсификация рисков; консолидация капитала, ре­ сурсов и усилий; защита интересов участников и населения муни­ ципального образования - собственника.

Залоговый фонд - гарант инвестиций в экономику муниципального образования

Залоговый фонд муниципального образования (ЗФ) создает­ ся с целью гарантирования сохранности привлекаемых средств, поступающих в экономику МО инвестиционных кредитов, а так­ же активизации потенциальных российских инвесторов путем привлечения территориальных активов для использования их в качестве гарантированного покрытия предоставляемых инвести­ ционных ресурсов.

Залоговый фонд создается как целевой фонд при органе мест­ ного самоуправления без образования юридического лица.

Управление территориальными активами фонда орган мес­ тного самоуправления МО поручает управляющей компании. Кроме территориальной собственности управляющая компания привлекает в качестве потенциального залога активы юридичес­ ких и физических лиц и управляет их использованием в каче­ стве залога.

Управление активами залогового фонда осуществляется уп­ равляющей компанией совместно с территориальным фондом СЭПИН. Отнощения между управляющей компанией и террито­ риальным фондом регулируются договором о сотрудничестве в управлении ЗФ.

463

Раздел VI. Технологии управления развитием территорий

Орган местного самоуправления поручает управляющей ком­ пании выступать залогодателем по объектам собственности, на­ ходящейся в ЗФ. Территориальный фонд СЭПИН обеспечивает продвижение инвестиционных проектов предприятий террито­ рии к российским и мировым кредитным ресурсам, используя за­ логовые активы как средство гарантии погашения кредита и вып­ латы процентов.

Деятельность ЗФ регулируется Положением, утверждаемым органом местного самоуправления муниципального образования. Для контроля за текущей деятельностью ЗФ совместным реше­ нием главы администрации, президента управляющей компании и председателя территориального фонда СЭПИН формируется наблюдательный совет под руководством главы администрации.

За управляющими субъектами ЗФ закрепляются следующие

функции:

•разработка и поддержание юридически обоснованных фи­ нансовых процедур, текстов договоров и основных нормативных положений, необходимых для успешного функционирования ЗФ;

•рекламная и организационная деятельность по привлече­ нию потенциальных залогодателей к участию в ЗФ и оформле­ ние с ними договора об управлении залоговыми активами;

•разработка и реализация процедур использования террито­ риальных страховых активов с целью недопущения отчуждения особо ценных предметов залога;

•работа с российскими и зарубежными потенциальными бан­ ками-гарантами с целью получения их согласия на предоставле­ ние гарантии возврата кредита, включая и проценты, на услови­ ях покрытия банковской гарантии активами ЗФ;

•работа с российскими и зарубежными потенциальными бан­ ками-кредиторами с целью получения кредита для реализации инвестиционного проекта при наличии гарантии зарубежного или российского банка;

•сбор заявок на финансирование инвестиционных проектов

исогласование с органом местного самоуправления ранжирован­ ного списка соискателей инвестиций с целью распределения в соответствии с ним имеющихся залоговых ресурсов;

•привлечение для разработки инвестиционных проектов раз­ личных организаций, профессионально работающих в области их подготовки;

464

Глава 7. Инновационные технологии развития муниципальных образований

•разработка для каждого проекта индивидуальной схемы фи­ нансирования, подготовленной на основе учета всех возможных финансовых инструментов;

•выполнение функции залогодержателя по отношению к по­ лучателю инвестиций и обеспечение реализации залога в случае финансовой несостоятельности инвестиционного проекта.

ЗФ формирует залоговые активы из объектов собственности муниципального образования, а также из собственности юриди­ ческих и физических лиц.

Используемые для залога активы могут принадлежать россий­ ским или зарубежным юридическим и физическим лицам, кото­ рые пожелают сотрудничать с ЗФ. Следует ожидать, что основ­ ной объем активов по стоимости будет принадлежать российс­ ким участникам.

В качестве активов, используемых для залога, могут быть: ценные бумаги; драгоценные, редкие и редкоземельные металлы; валютные ресурсы и денежные средства; права владения, пользо­ вания или распоряжения (аренда, концессия) земельным участ­ ком или лесом на корню; месторождения полезных ископаемых; предметы искусства и др.

Страховые активы. Из всех принятых в залог активов це­ лесообразно выделить особо ценные активы, т.е. такие акти­ вы, которые ни при каких обстоятельствах не должны быть утрачены залогодателем. Принятые в залог активы могут быть утрачены владельцем в случае финансовой и маркетинговой не­ состоятельности инвестиционного проекта, связанного с эти­ ми активами, а также форс-мажорных обстоятельств. В связи с такой возможностью владелец особо ценных активов должен получить на административно-территориальном уровне стра­ ховую гарантию недопущения утраты заложенных активов. Орган местного самоуправления должен гарантировать свои­ ми залоговыми активами выплату всей залоговой стоимости залогополучателю (в данном случае - банку-гаранту или бан­ ку-кредитору) и тем самым не допустить отчуждения предос­ тавленных в залог активов.

Работу по оформлению и реализации материальных залогов ведет управляющая компания. В случае финансовой несостоятель­ ности осуществляемого инвестиционного проекта она организу­ ет реализацию заложенного имущества.

465

К разработке системы нормативных и деловых документов, отражающих технологию функционирования ЗФ, предъявляют­ ся требования международного права, так как создаваемая тех­ нология должна обеспечить интеграцию ЗФ в международную кредитно-финансовую систему.

Всостав основных документов входят:

1.Положение о ЗФ, утверждаемое органом местного самоуправления.

2.Договор управления залоговыми активами между владельцем залоговых активов и управляющей компанией.

3.Договор управления ценными бумагами между владельцем залоговых активов и территориальным фондом СЭПИН.

4.Договор между управляющей компанией и международной экспертной организацией о проведении оценки рыночной стоимости предмета залога.

5.Положение о порядке использования страховых активов для недопущения отчуждения особо ценных предметов залога.

6.Договор между органом местного самоуправления и уполномоченным банком о депозите страховых активов.

7.Гарантийное письмо органа местного самоуправления владельцу особо ценных залоговых активов о недопущении их отчуждения путем погашения требований залогодержателя из территориальных страховых активов.

8.Договор между территориальным фондом СЭПИН и соискателем инвестиций на разработку инвестиционного проекта и обеспечение проекта инвестициями.

9. Договор между управляющим субъектом (территориальным фондом СЭПИН или управляющей компанией) и фирмой-разработчиком о подготовке инвестиционного проекта.

10.Договор между территориальным фондом СЭПИН и банкомгарантом о банковской гарантии под залог активов.

11.Договор между банком-кредитором, банком-гарантом и соискателем инвестиций о предоставлении инвестиционного кредита под гарантийные обязательства банка-гаранта.

12.Договор между территориальным фондом СЭПИН и соискателем инвестиций о залоге акций в покрытие инвестиционного кредита.

13.Договор между управляющей компанией и соискателем инвестиций

озалоге имущества в покрытие инвестиционного кредита.

14.Решение главы администрации о выделении залоговых активов для конкретного соискателя инвестиций.

15.Трехсторонний договор между фондом СЭПИН, владельцем драгоценных металлов и камней и уполномоченным банком о хранении заложенных предметов в уполномоченном банке.

16.Поручение управляющей компании уполномоченному банку о производстве страховых выплат.

17.Договор между территориальным фондом СЭПИН и управляющей компанией о сотрудничестве в управлении ЗФ.

ВЫВОДЫ

1. Одной из инновационных технологий является создание социально-финансовых групп (СФГ) как основы экономическо-

466

Глава 7. Инновационные технологии развития муниципальных образований

го саморазвития муниципального образования. СФГ объединя­ ют население-собственника, финансовую и торговую группы, имеют целью повышение уровня и качества жизни жителей му­ ниципального образования и обеспечивают: максимальное пере­ плетение интересов, в первую очередь через совместное и равное владение населением финансовыми, а через них и другими ры­ ночными институтами; создание механизма, способствующего привлечению средств в интересах всей структуры, а также позво­ ляющего максимально использовать ресурсы в целях корпоратив­ ного бизнеса; недопущение узурпации власти в СФГ узкой груп­ пой владельцев.

2.Источником развития местного производства может высту­ пать муниципальный лизинг, при котором территориальный ли­ зинговый центр (ТЛЦ), выполняющий функцию стимулирования развития местного производства, находится в городе (районе) ли­ зингодателя, а поставщик — вне муниципального образования. Основные преимущества муниципального лизинга связаны с реа­ лизацией принципов: а) равного и совместного владения ТЛЦ; б) разделения прав собственности. Социальный эффект муниципаль­ ного лизинга проявляется в сохранении имеющихся и создании новых рабочих мест, в развитии предпринимательства и малого бизнеса, росте уровня и качества жизни населения, а экономичес­ кий эффект — в возможности использования дорогостоящей тех­ ники, подверженной большому риску морального старения.

3.Гарантом сохранности инвестиций в экономику муниципаль­ ного образования, а также активизации инвесторов может высту­ пать местный Залоговый фонд (ЗФ). Он привлекает территориаль­ ные залоговые активы для использования в качестве гарантиро­ ванного покрытия предоставляемых инвестиционных ресурсов. Они формируются из объектов собственности муниципального образования, а также из собственности юридических и физичес­ ких лиц.

КОНТРОЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ

1. Каковы состав, структура и функции социально-финансовых групп муниципальных образований?

2.Каковы цель создания и направления деятельности территориального лизингового центра?

3.Каковы приоритеты направлений деятельности ТЛЦ?

467

Раздел VI. Технологии управления развитием территорий

4.Что такое муниципальные лизинговые сделки?

5.Каковы назначение и порядок образования Залогового фонда муници­ пального образования?

ЛИТЕРАТУРА

Абрамов В.Л., Мельников СБ., Николаев В.А. Финансовые основы мест­ ного самоуправления; проблемы развития и пути решения. - М.: ЗелО, 1998.

Лапицкая И.В., Мельников СБ., Николаев В.А., Николаевский О.В. Му­ ниципальный менеджмент: территориальные финансово-промышленные группы (ТФПГ). - М.: ЗелО, 1998.

Мельников СБ. Формирование корпоративного управления муници­ пальными образованиями России в условиях кризиса. - М.: Издательская группа АРиНА, 1996.

Управление формированием кредитной кооперацией в регионе / Соста­ вители: А.Л. Гапоненко, В.В. Гришин, С Б . Мельников, В.А. Николаев, С.Н. Сильвестров. - М.: ЗелО, 1998.

Глава 8

МОНИТОРИНГ СОЦИАЛЬНО-ЭКОНОМИЧЕСКОГО РАЗВИТИЯ РЕГИОНА

в регионах России

Региональный мониторинг, его сущность и предпосылки

Термин "региональный мониторинг" в учебной, научной ли­ тературе и в практике употребляется в различном смысле. В од­ них случаях под мониторингом подразумевается поступление све­ жей информации о поведении объектов наблюдения, в других — контроль над ситуацией в целом, в третьих — отслеживание со­ стояния территории как системы и своевременное предупрежде­ ние о возникновении качественно новых процессов и ведущих к ним количественных изменений в социально-экономических, экологических, производственных и тому подобных территори-

468

Глава 8. Мониторинг социально-экономического развития региона

альных подсистемах - странах, республиках, областях, краях, го­ родах. По существу в последнем случае речь идет об упреждении критических ситуаций. На основании достоверных знаний об ис­ точниках и факторах развития региона можно:

•ускорить эти изменения, если они желательны для терри­ ториального сообщества, и максимизировать конечные резуль­ таты;

•заблаговременно принять адекватные грядущим событиям меры, повысив тем самым устойчивость и безопасность жизнеде­ ятельности населения.

Например, установлено, что в период 1999—2007 гг. прохладно-влажная вековая фаза сменится тепло-сухой. После перелома климатической тенденции на юге России следует ожидать возникновения дефицита воды, возможно новое падение уровня Каспия, улучщение ледовой обстановки в Арктике и т.п. Эти знания позволят своевременно принять необходимые меры, гарантирующие минимальный ущерб, получение максимальной пользы и т. п.

Региональный мониторинг выступает как;

•специфический инструмент в механизме территориального управления, обеспечивающий возможность устойчивого разви­ тия территориальных образований и управления в критических ситуациях;

•особый метод приращения знаний о противоречиях и зако­ номерностях формирования социально-экономического про­ странства региона;

•основа для выявления причин отклонений от нормального хода событий, для программирования и планирования.

Практические задачи регионального мониторинга таковы:

•получение достоверной и объективной информации об ос­ новных социально-экономических и общественно-политических процессах в регионе;

•выявление факторов, вызывающих экономические и соци­ альные угрозы в настоящее время и в перспективе;

•обеспечение доступности информации для органов власти

инаселения.

Принципами регионального мониторинга являются:

•комплексность его проведения;

•непрерывность осуществления мониторинговых наблюдений;

•сопоставимость данных;

•достоверность результатов наблюдения.

469