Статус та функції Національного банку України
Національний банк України покликаний забезпечувати стабільне функціонування національної грошової одиниці за допомогою проведення належної емісійної політики, виконання функцій банка банків і банкіра уряду, банківського нагляду і грошово-кредитного регулювання економіки. Провідними інструментами його дії виступають облікова ставка процента і норма обов'язкового резервування коштів комерційних банків.
Механізм операцій національного банку на відкритому ринку
Реалізація політики офіційної облікової ставки національного банку
Реалізуючи свої функції, Національний банк України надає:
кредити комерційним банкам;
веде рахунки банків-кореспондентів;
здійснює розрахунково-касове обслуговування комерційних банків та інших кредитних закладів;
купує та продає цінні папери, що їх випускає держава;
надає кредити банкам під заставу векселів та інших видів цінних паперів;
виступає гарантом кредитів, які надаються суб'єктами зовнішньоекономічної діяльності;
купує і продає іноземну валюту та платіжні документи в іноземній валюті;
проводить операції з резервними фондами грошових знаків;
організовує інкасування й перевезення грошових знаків та інших цінностей;
10) здійснює інші операції згідно зі своїми функціями.
Механізм дії норм обов'язкових резервів
У відповідності із законодавчо закріпленими функціями Національний банк України:
приймає участь у розробці основних напрямів розвитку народного господарства України, прийнятті державного бюджету, прогнозує грошові доходи і видатки населення та забезпечує нормальний процес їх реалізації;
розробляє основні напрямки єдиної грошово-кредитної політики країни;
контролює кредитні ресурси, створені коштом статутного та інших фондів, державного бюджету, коштів на депозитних рахунках, а також переданих за плату Ощадним банком коштів, що виникають за рахунок вкладів населення;
продає і купує кредитні ресурси на договірних засадах;
утворює фонд регулювання кредитних ресурсів банківської системи за рахунок частини залучених банками ресурсів і депозитів, визначає розміри формування цього фонду;
організовує і здійснює касове виконання державного бюджету України;
зосереджує на рахунках своїх установ валютні кошти валютного фонду Кабінету Міністрів України, бере участь у розробці зведеного валютного плану, забезпечує проведення єдиної валютної політики, представляє інтереси України у відносинах з банками інших країн, у міжнародних банках, розробляє порядок і правила здійснення операцій в інвалюті, із золотом і коштовними металами, встановлює офіційний курс іноземних валют до національної валюти, публікує їх у пресі, організовує роботу валютного ринку;
спільно з комерційними банками здійснює обслуговування державного боргу, виконує операції, пов'язані з розміщенням державних позик, їх погашенням і виплатою відсотків за ними;
реєструє новостворені комерційні банки;
дає дозвіл комерційним банкам на відкриття їх філій і представництв як на території України, так і за її межами;
визначає порядок видачі ліцензій на проведення операцій комерційними банками;
готує кадри для банківської системи у середніх спеціальних та вищих навчальних закладах, проводить перепідготовку банківських спеціалістів на договірних умовах.
Отже, функціонування Національного банку і системи комерційних банків України дозволяє ефективно обслуговувати всіх суб'єктів ринкових відносин, чітко розмежувати адміністративно-регулюючі та операційні функції, створити оптимальні умови для функціонування всіх елементів кредитної системи.