97. Перспективы развития финансового капитала на базе инфокоммуникационных технологий. Финансовый капитал и его роль в современной экономике

Сущность финансового капитала и его характерные черты.

Финансовый капитал - это такая денежная форма капитала, кото­рая взаимно связывает капиталы предприятий различных сфер эко­номики и выступает в форме денежных средств. Впервые научное обоснование данному явлению дал К. Маркс. Финансовый капитал и воспроизводственный процесс.

В нынешних экономических системах, господствующую роль определяет финансовый капитал. Главной сущностной чертой этого явления выступает получение доходов от финансовых активов и его активное влияние на воспроизводственные процессы в совре­менном мире. Финансы из традиционного понимания как условия процесса производства стали активным элементом воспроизводст­венных процессов. Это характеризуется тем, что на первое место вышли показатели обеспеченности финансовыми ресурсами, устой­чивости финансовой системы и нормального доступа населения и предпринимательства к финансовым услугам.

Финансовый капитал и материально-техническая основа его развития - инфо­коммуникационные технологии

Финансовый капитал прошел сравнительно короткий путь разви­тия с 1910 по 1970-е гг. ХХ века, после чего началось его всемирное господство. Благодаря своей пластичности, всепроникаемости и вос­приимчивости он стал поистине всемогущим, что обусловлено не просто «покупательной способностью» капитала, но и его объедини­тельными функциями в синергетической экономике и выражается захватом источников финансовых ресурсов общества и в их моно­польном использовании. При этом мы исходим из того факта, что начиная с последней четверти ХХ века финансовый капитал получил материально-техническую основу своего развития – инфокоммуникационные (телекоммуникационные) технологии, создание отраслей, производящих продукцию, при помощи которой они внедряются в экономику. Ныне эти отрасли называются «новой экономикой».

Такие технологии начали интенсивно внедряться в финансово­-кредитную сферу, доведя доходность сделок в этой сфере до уровня традиционных отраслей и превысили ее за счет виртуализации фи­нансового рынка.

Мировое господство финансового капитала необходимо рас­сматривать в единстве с его современной технологической основой ­коммуникативно-информационными системами. Отношения финан­сового капитала строятся на новой инфраструктурной базе, а именно инфокоммуникационных технологиях, суть которых состоит в преодолении фактора времени, виртуализации сделок и в конечном ито­ге оборачиваемости финансовых активов в режиме реального време­ни.

Последним явлением современности становится образование единого финансово-информационного пространства или поля, в рам­ках которого происходит разрешение основного финансового проти­воречия между ликвидностью, доходностью и рисковостью. При этом вложение средств в глобальные институты стало более доход­ным по сравнению с реальным сектором экономики. Невнимательное отношение к этому явлению сначала привело к образованию так называемых финансовых пузырей 2000-х гг., а затем и к крушению глобальных финансовых институтов, ипотечному кризису (AIG, Leh­тап Brothers, Fally Мау, Royal Bank of Scot1and), что негативно ска­залось на производственной сфере посредством кризиса ликвидно­сти. В этой ситуации правительствам ведущих стран, прежде всего, США пришлось выделить гигантские финансовые субсидии для под­держания равновесного состояния глобального финансового рынка, чтобы смягчить удары наносимые мировой экономике кризисом лик­видности.

В условиях глобализации в мировой финансовой среде произошли существенные изменения. Это связано, прежде всего, с развитием информационных технологий, активным их применением финансовыми институтами, усилением взаимосвязи глобальных финансовых акторов с региональными и национальными экономическими агентами. Информационные технологии настолько сблизили финансовые рынки разных стран, что создали предпосылки для формирования всеобщего рынка капиталов. Трансформация российской экономики под воздействием глобализационных процессов проявляется в увеличении масштабов перемещения капиталов, в создании информационно-финансовых сетей финансовых корпораций, банков, страховых компаний, темпов развития филиалов страховых компаний, изменении стратегии развития финансового капитала.