27.Полномочия Банка России, цели его деятельности, функции и операции. Роль Банка России в поддержании стабильности банковской системы в условиях финансового кризиса.

УК ЦБ и другое его имущество является федеральной собственностью. ЦБ РФ- некоммерческая организаций в форме госкорпорации. подотчетен госдуме. ЦБ-единая централизованная система с вертикальной структурой управления. В эту систему входит центральный аппарат, он состоит из департаментов и территориальные учреждения ЦБ. Они не имеют статуса юридического лица, не имеют своего баланса, не имеют права принимать решения, носящие нормативный характер, выдавать гарантии, поручительства, вексельные и др. обязательства без разрешения совета директоров. Основные цели деятельности ЦБ: 1.Защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам; 2.Развитие и укрепление банковской системы РФ; 3.Обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы РФ. Функции в соот с 1ой целью: 1.Эмиссия денег; 2.Разработка и проведение единой госкредитно-денежной политики (с помощью инструментов кредитно-денежной политики);3.Управление золотовалютными резервами страны; 4.Осуществление валютного контроля в стране; 5.Установление официальных курсов валют по отношению к рублю; 6.Установление порядка работы валютных бирж; 7.Принимает участие в разработке платежного баланса страны. Функции по второй цели: 1.Осуществление госрегистрации и лицензирования кредитных организаций; 2.Установка правил поведения банковских операций; 3.Установка надзора за деятельностью кредитных организаций; 4.Ведение учета кредитных организаций; 5.Регистрация эмиссии ценных бумаг, выпускаемых организациями; 6.ЦБ является кредитором последней инстанции для банков второго уровня, осуществляя их рефинансирование. Функции по третьей цели: 1.Установка правил в расчетах; 2.Установка стандартов платежных документов; 3.Разработка новых форм расчетов;4.Лицензирование частных платежных систем; 5.Организация системы межбанковских расчетов через свою расчетную сеть. // ЦБ имеет право раздавать инструкции, которые обязательны для всех органов власти, для всех юр и физ лиц. Все нормативные документы ЦБ публикуются в «Вестник Банка России» и вступают в силу по истечении 10 дней после официального опубликования. ЦБ устанавливает обязательные для всех кредитных организаций (к.о.) правила ведения банковских операций, учета, кредитного контроля, составления и представления бухгалтерской отчетности. Имеет право запрашивать у к-ой о-ии любую необходимую информацию. для составления банковской и денежной статистики, платежного баланса, анализа экономической ситуации в стране, он имеет право запрашивать и получать информацию у федеральных органов власти, территориальных органов, любых юридических лиц. принимает решение о госрегистрации к.о. ведет книгу госрегистрации к.о, выдает лицензии и отзывает. Он предъявляет квалификационные требования руководящим лицам к-ых ор-ий. Он контролирует распределение пакетов акций среди участников к.о-ии. Он устанавливает для к-х орг-ий перечень обязательных эк-х нормативов. Этот перечень приводится и в законе о ЦБ, и невыполнение какого-либо норматива рассматривается как нарушение законодательства. // ЦБРФ Следит за поддержанием стабильности банковской системы в условиях финансового кризиса. Для этого ЦБ может использовать финансовые инструменты. В соот с законом, их восемь:1)Процентная ставка ЦБ (или ставка рефинансирования). 2)Нормативы обязательных резервов заключается в депонировании части привлеченных банком средств в свой оборот на специальном резервном счете в ЦБ и фактическом блокировании этих средств на этом счете в течение всего времени функционирования банка. Норма обязательных резервов на сегодняшний день составляет 2,5%. 3)Операции на открытом рынке – это операции по купле-продаже ЦБ для своего портфеля ценных бумаг у их держателей. 4) Рефинансирование других ко-ий. 5)Валютные интервенции или политика регулирования валютного курса. Существует 2 вида валютного курса: фиксированный и плавающий. Фиксированного курса в истории современной России не было. Плавающий курс может быть свободно-плавающим и ограниченно-плавающим. 6) Установление ориентиров роста денежной массы. В настоящее время в качестве такого ориентира используется денежный агрегат М₂. 7) Прямые количественные ограничения. Административный элемент, он может устанавливать лимит на рефинансирование других банков. Устанавливает вид ценных бумаг, под которые банки могут получить в Центральном Банке кредит. Может использовать и др. методы.8) Эмиссия облигаций самого ЦБ от своего имени и размещение этих облигаций среди инвесторов. Роль Банка России в поддержании стабильности банковской системы в условиях финансового кризиса: снижение нормативов обязательных резервов (были снижены по обязательствам перед физическими лицами в рублях 4 до 3%, по обязательствам перед банками-нерезидентами и прочим обязательствам - с 4,5 до 3,5%); расширение ломбардного списка - перечень компаний-эмитентов, чьи ценные бумаги можно заложить для получения кредита для поддержания ликвидности коммерческих организаций; была проведена докапитализация контролируемого им Сбербанка путем выделения субординированного кредита на 500 миллиардов рублей, что позволило значительно стабилизировать положение банка; в рамках антикризисных мер ЦБ в десятки раз увеличил объемы рефин-якоммерческих банков. Только беззалоговых кредитов предоставлено на 1,9 триллиона рублей; расширение валютного коридора из-за нехватки наличности; принятие мер по снижению последствий кризисов в будущем (поправки к положению "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах” в соответствии с которыми банки обязаны разработать индивидуальные антикризисные меры)