- •1. Економічна природа банківського інвестиційного кредиту
- •2. Охарактеризуйте завдання банків при інвестиційному кредитуванні
- •3. Принципи банківського інвестиційного кредитування
- •4. Види банківських інвестиційних кредитів.
- •5. Сутність строкових кредитів підприємцям.
- •6. Револьверне кредитування.
- •7. Сутність довгострокових проектних кредитів
- •8. Банківське консорціумне кредитування
- •9. Критерії вибору об’єктів для інвестиційного кредитування
- •10. Умови кредитування нового виробництва, витрат на тех. Переоснащ…
- •11. Ціна інвестиційного кредиту
- •12. Фактори, які впливають на рівень відсотків за банківськими інвест позичками
- •13. Роль інвестиційного банківського кредитування в ринковій економіці
- •14.Процес банківського інвестиц. Кредиту
- •15. Стадії банків. Інвести. Кредитування
- •16. Механізм інвестиц. Кредитування
- •17. Документи що входять до переліку обов’язкових, що подають до банку для отримання інвестиційного кредиту
- •18. Зміст роботи банку з аналізу та попереднього відбору заявок клієнтів на отримання інвестиційного кредиту.
- •19. Оцінка кредитоспроможності позичальника
- •20. Показники, що характеризують фінансовий стан позичальника
- •21. Оцінка кредитоспроможності позичальника на основі аналізу грошових потоків.
- •22. Оцінка кредитоспроможності позичальника на основі аналізу ділового ризику
- •23. Форми забезпечення банківського інвестиційного кредитування
- •24. Сутність та економічна роль застави при банківському інвестиційному кредитуванні
- •25. Використання застави при банківському інвестиційному кредитуванні.
- •26. Порядок надання дозволу на заставу державного майна при банк. Інвест кредитуванні.
- •27. Оцінка якості застави підприємств ю.О. При банківському інвестиційному кредитуванні
- •Оцінка якості застави для позичальників — юридичних осіб
- •28. Основні способи погашення банківських інвестиційних позик.
- •29. Визначення строку банківського інвестиційного кредитування
- •30. Зміст роботи банку з підготовки та укладання кредитної угоди при банківському інвестиційному кредитуванні.
- •31. Моніторинг банківського інвестиційного кредиту
- •32. Принципи проведення моніторингу при банківському інвестиційному кредитуванні
- •33. Експертиза банком документів обґрунтування інвестицій позич-ка
- •34. Експертиза банком інвестиційного проекту
- •35. Фінансово-економічна оцінка інвестиційного проекту
- •36. Розрахунок показників ефективності реальних інвестиційних проектів
- •37. Оцінка інвестиційного проекту в умовах невизначеності
- •38. Зміст і характеристика державного інвестиційного кредитування
- •39. Податкове інвестиційне кредитування
- •40. Характеристика інвестиційного кредитування фізичних осіб
- •41. Державне інвестиційне кредитування фізичних осіб
- •42. Характеристика іпотечного інвестиційного кредитування
- •Оцінка нерухомості за витратним підходом.
- •Оцінка нерухомості за дохідним підходом.
- •Оцінка нерухомості за ринковим методом.
- •47. Використання фінансового левериджу та методу інвестиційної групи
- •48. Традиційна техніка іпотечно-інвестиційного аналізу як методу оцінки нерухомості
- •49. Зміст, об’єкт та види лізингу
- •50. Учасники лізингових операцій, їх взаємовідносини та регулювання.
- •51. Фінансовий лізинг як джерело фінансування інвестиційних проектів: його ознаки та організація.
- •52. Порядок визначення розміру лізингового платежу. Графік лізингових платежів, його зміст і порядок складання
- •53. Міжнародний інвестиційний кредиті його роль у розвитку екон. України
- •54. Порядок залучення іноземних інвестиційних кредитів під гарантії Уряду України.
- •55. Інвестиційне кредитування в Україні єбрр
- •57. Ефективність залучення іноземних інвестиційних позик
- •58. Поняття та види проектних ризиків
- •59. Визначення кредитних ризиків
- •60. Управління кредитними ризиками при ік.
- •61. Управління відсотковими ризиками при ік
- •62. Заходи щодо зниження ризиків при ік
14.Процес банківського інвестиц. Кредиту
Процес кредитування складається із трьох етапів:
1. Попередній етап включає:
подання клієнтом кредитної заявки, яка складається з обґрунтованого клопотання та пакету документів, зміст якого варіюється залежно від виду кредиту та ін.
аналіз можливості видачі кредиту, який складається із попередньої бесіди з позичальником, оцінки кредитоспроможності позичальника, оцінки об’єкта кредитування, оцінка забезпечення.
визначається загальний ризик кредиту
проводиться структурування кредиту (визначення основних структурних параметрів кредиту: сума, строк, валюта, порядок видачі і погашення, ціна, вид та розмір забезпечення)
підготовка проекту кред. договору
розгляд на кред. комітеті
2. Поточний етап:
Укладання кредитного договору
Надання кредиту
Формування резерву
3. Заключний етап - моніторинг кредиту – передбачає контроль за виконанням усіх умов кредитного договору.
Вибір конкретного механізму кредитування банком інвестиційних заходів позичальника залежить від таких критеріїв:
Статус кредитора (банк або міжнародна фінансово-кредитна установа)
Статус позичальника (інсайдер, постійний або новий клієнт, держ. чи приватне підприємство)
Валюта кредиту (іноземна, нац.)
Кількість учасників операції
Призначення кредиту (розширення, реконструкція, задоволення державних вимог, створення нових проектів)
Вид відсоткової ставки (фіксована, плаваюча)
Спосіб погашення (однією сумою в кінці терміну, преіодично)
Спосіб видачі кредиту (однією сумою, траншами, кредитна лінія)
15. Стадії банків. Інвести. Кредитування
Роботою банку, яка передує видачі інвест. кредиту є розробка основних напрямів роботи банку з інвестиційного кредитування на перспективу.
Ця стадія включає в себе:
оцінку макроекономічної ситуації в країні в цілому а також у регіоні роботи потенційних позичальників
розробку внутрішньобанківс нормативних документів з інвест кредит
визначення лімітів на інвестиційне кредитування
підготовка персоналу банку для роботи з інвестиційними кредитами.
розробка стратегії управліня кредитними ризиками при інвест кредит
У теорії та практиці кредитування виокремлюють, як правило, 7 основних стадій кредитного процесу, управління якими банк повинен ретельно організовувати:
1) розгляд заявки позичальника на отримання кредиту - включає аналіз і попередній відбір заявок на отримання кредиту. Проводиться науково обґрунтова-на експертиза доцільності надання позики. Головне завдання кредитних працівників КБ– зібрати найповнішу інформ. про потенціального позичальника;
2) аналіз фінансового стану (кредитоспроможності) клієнта - банк визначає кредитоспроможність і фінансове становище клієнта. Кредитні працівники повинні оцінити: якою мірою потенційний позичальник здатний повністю і в строк розрахуватися за своїми борговими зобов'язаннями;
3) розробка умов позики; підготовка та укладання кредитного договору - банк приймає кінцеве рішення про можливість, умови і форми надання позики. Завершується ця стадія оформленням і укладанням кредитного договору, який стає для банку засобом управління подальшими стадіями кредитного процесу;
4) визначення порядку забезпечення кредиту, гарантій - повернення позики визначення умов забезпечення повернення кредиту. Обґрунтування вибору об'єкту (предмета) застави. Для цього має бути забезпечене правильне оформлення заставних юридичних документів, чітке визначення прав і зобов'язань банку і позичальника згідно з нормами чинного заставного права. Засобом забезпечення повернення банківської позики може бути й гарантія;
5) процедура надання позики - банк на основі кредитного договору здійснює процедуру надання позики. Конкретний спосіб надання кредиту, а також вид позичкового рахунку визначається особливостями цієї кредитної операції. Процедура надання позики має бути зручною, оперативною і взаємовигідною для банку та позичальника;
6) процедура погашення позики - повернення позики з відсотками та завершення кредитної операції. Конкретний спосіб погашення позики обумовлюється у тексті кредитного договору. Усі випадки непогашення позик мають детально аналізуватися кредитними працівниками;
7) контроль за кредитною операцією - є специфічним, бо банківський контроль та управління кредитним процесом здійснюється на кожній його стадії.