- •Дніпропетровська державна фінансова академія
- •Центральний банк і грошово-кредитна політика
- •Передмова
- •1. Програма навчальної дисципліни
- •Опис начальної дисципліни
- •Іструментальні компетенції:
- •Міжособистісні компетенції:
- •Системні компетенції:
- •Спеціальні компетенції:
- •1.2. Тематичний план навчальної дисципліни
- •1.3 Зміст навчальної дисципліни. Модуль I. Теоретичні основи діяльності центрального банку
- •Тема 1. Походження та основні напрямки діяльності центральних банків
- •Тема 2. Національний банк України – центральний банк держави
- •Тема 3. Емісія готівки і регулювання готівкового обігу
- •Тема 4. Кредитно-розрахункове обслуговування банків
- •Тема 5. Регулювання діяльності банків
- •Тема 6. Банківський нагляд
- •Тема 7. Валютне регулювання і контроль
- •Модуль II. Обслуговування уряду та грошово-кредитна політика
- •Тема 8. Центральний банк — банкір і фінансовий агент уряду
- •Тема 9. Грошово-кредитна політика
- •Тема 10. Інструменти грошово-кредитної політики
- •Модуль III
- •2. Методичні рекомендації до самостійної роботи Модуль I. Теоретичні основи діяльності центрального банку
- •Тема 1. Походження та основні напрямки діяльності центральних банків
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Питання для самоконтролю
- •Тестові завдання
- •Проблемні питання, які винесені для обговорення
- •Бібліографічний список
- •Тема 2. Національний банк України – центральний банк держави
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Питання для самоконтролю
- •Тестові завдання
- •Проблемні питання, які винесені для обговорення
- •Тема 3. Емісія готівки і регулювання готівкового обігу
- •Ключові терміни
- •Питання для самоконтролю
- •Регулювання касових операцій банків
- •Питання для самоконтролю
- •Тестові завдання
- •Що ви розумієте під поняттям “емісія грошей”?
- •Обіг готівки в Україні регулюється:
- •Проблемні питання, які винесені для обговорення
- •Бібліографічний список
- •Тема 4. Кредитне та розрахункове обслуговування комерційних та державних банків
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи Ключові терміни і поняття
- •Тестові завдання
- •Тестові завдання
- •6. Коли нбу оголошує банкам розмір процентної ставки?
- •7. Коли нбу проводить тендери із рефінансування:
- •8. Кількісний тендер – це...
- •10. Національний банк може здійснювати відкрите і строкове репо строком:
- •11. Операція строкового репо характеризує....
- •12. Ціна зворотного продажу нбу державних цінних паперів залежить від:
- •13. На який строк надається банкові стабілізаційний кредит?
- •Проблемні питання, які винесені для обговорення
- •Рефінансування на 7 років. Яка вигода нбу в цій дії?
- •Питання для самоконтролю
- •Бібліографічний список
- •Змістовий модуль 2. Банківське регулювання та нагляд Тема 5. Регулювання діяльності банків
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Етапи створення банку
- •Бібліографічний список
- •Тема 6. Банківський нагляд
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Тестові завдання
- •Проблемні питання, які винесені для обговорення
- •Питання для самоконтролю
- •Бібліографічний список
- •Тема 7. Валютне регулювання і контроль
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Питання для самоконтролю
- •Тестові завдання
- •2.Стратегічні завдання валютної політики:
- •6. Валютне регулювання – це
- •9. Валютний курс — це
- •Бібліографічний список
- •Модуль II. Обслуговування уряду та грошово-кредитна політика
- •Тема 8. Центральний банк — банкір і фінансовий агент уряду
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Питання для самоконтролю
- •Питання для самоконтролю
- •Проблемні питання, які винесені для обговорення
- •Змістовий модуль 4. Грошово-кредитна політика Тема 9. Грошово-кредитна політика
- •Питання для самоконтролю
- •Тестові завдання
- •1. Грошово-кредитна політика – це:
- •Проблемні питання, які винесені для обговорення
- •Тема 10. Інструменти грошово-кредитної політики
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи Ключові терміни і поняття
- •Питання для самоконтролю
- •Тестові питання
- •Проблемні питання, які винесені для обговорення
- •3. Методичні рекомендації до практичних занять
- •Тема 7 Валютне регулювання і контроль.
- •Котируємая валюта показує ціну одиниці базової валюти. У діловій інформації використаються наступні позначення табл.4.1
- •Приклад 1.. Пряме котирування Нью-Йорк – Лондон табл. 3.2
- •Приклад .2. Непряме котирування Нью-Йорк - Франкфурт табл. 3.3
- •Визначити gbp/dem (табл. 3.5)
- •Створення відкритої валютної позиції може бути представлене в такий спосіб табл. 3.7
- •Перерахування позицій у долари табл. 3.10
- •Розрахувати 3-х місячні форвардні пункти й курс аутрайт для курсу usd/eur по даних табл. 3.11
- •Ситуаційні завдання
- •Тема 10. Інструменти грошово-кредитної політики
- •Ситуаційні завдання
- •Ситуаційні завдання
- •Ситуаційні завдання
- •4.Методічні рекомендації та завдання для домашньої контрольної работи
- •Перелік тем контрольних робіт
- •5. Методичні рекомендації до виконання індивідуальних завдань
- •Теми індивідуальних науково дослідних робіт (індз)
- •6. Підсумковий контроль
- •7. Список рекомендованої літератури
- •Додаток Правильні відповіді тестів самостійної роботи
- •Навчально-методичний посібник центральний банк і грошово-кредитна політика Величкін Валерій Олександрович
- •Індекс ббк 65.262.10
Бібліографічний список
[ 11,14,16,19,22,23,24,25,26,33,36,41,49]
Тема 2. Національний банк України – центральний банк держави
Мета: поглибити, узагальнити та систематизувати знання студентів про основні поняття й принципи діяльності Національного банку України (НБУ).
План вивчення теми
Основні завдання та напрями діяльності НБУ.
Формування та повноваження Ради та Правління НБУ.
Організаційна та функціональна структура НБУ.
Функції та операції НБУ
Методичні рекомендації до самостійної роботи
Ключові терміни і поняття:
Національний банк, незалежність НБУ, основні функції НБУ, сталість грошової одиниці, Рада НБУ, Правління НБУ, Голова НБУ, територіальні управління.
Повноваження НБУ (рис.2.5).
Статус і принципи діяльності НБУ визначені Основним Законом держави - Конституцією України. Правовий статус НБУ визначається також Законами України: «Про Національний банк України», «Про банки і банківську діяльність», Декретом Кабінету Міністрів України «Про систему валютного регулювання і валютного контролю» та іншими законодавчими актами.
Наявність владних повноважень є найважливішою ознакою правового статусу Національного банку України: НБУ має право встановлювати обов'язкові для виконання правила і норми та контролювати їх виконання. Відповідно до ст. 93 Конституції України Національному банкові надане право законодавчої ініціативи. За своїм правовим статусом НБУ є однією з найважливіших інституцій держави, не входячи при цьому до жодної з гілок влади. Проте цей головний орган банківської системи підзвітний Президентові України та Верховній Раді України в межах їхніх конституційних повноважень. Підзвітність НБУ означає: призначення на посаду та звільнення з посади Голови Національного банку Верховною Радою України за поданням Президента України; призначення та звільнення Президентом України половини складу Ради Національного банку; призначення та звільнення Верховною Радою України половини складу Ради Національного банку; доповідь Голови Національного банку Верховній Раді України про діяльність Національного банку; надання Президентові України та Верховній Раді України двічі на рік інформації про стан грошово-кредитного ринку в державі.
Організаційна структура НБУ (рис.2.6).
Відповідно до ст. 22 Закону України «Про Національний банк України» структура НБУ будується за принципом централізації з вертикальним підпорядкуванням. До системи Національного банку входять:
центральний апарат, розташований у м. Києві;
Кримське республіканське і 24 обласні управління;
розрахункові палати;
банкнотно-монетний двір;
фабрика банкнотного паперу;
державна скарбниця України;
центральне сховище;
спеціалізовані підприємства, банківські навчальні заклади, інші структурні одиниці і підрозділи, необхідні для забезпечення діяльності НБУ.
Керівні органи НБУ – Рада НБУ, Правління НБУ (рис.2.7).
Рада НБУ здійснює контроль за проведенням грошово-кредитної політики виконавчими структурами центрального банку. Рада Національного банку складається з 15 осіб. Цей орган створюється на паритетних засадах як Президентом, так і Парламентом. Голова Національного банку входить до складу Ради НБУ за посадою. Строк повноважень членів Ради - 7 років. Голова Ради Національного банку та його заступник обираються Радою НБУ строком на 3 роки.
Правління НБУ – безпосередній виконавчий керівний орган, який здійснює управління діяльністю центрального банку. Очолює Правління Голова НБУ. До його складу входять також заступники Голови НБУ. Кількісний та персональний склад Правління НБУ затверджується Радою Національного банку за поданням Голови НБУ (нині становить 15 осіб). Формування складу Правління НБУ здійснюється за функціональним принципом. До його складу, крім Голови НБУ, його першого заступника і трьох заступників, входять директори департаментів та управлінь. Правління НБУ вирішує організаційні, координаційні та контрольні питання діяльності Національного банку.
Повноваження Ради НБУ: Розробляє основні засади грошово-кредитної політики та здійснює контроль за її виконанням. Здійснює аналіз впливу грошово-кредитної політики на стан її соціально-економічного розвитку та розробляє пропозиції щодо внесення відповідних змін до неї. Встановлює форми оплати праці працівників НБУ. Приймає рішення щодо зміни розміру статутного капіталу НБУ. Затверджує регламент Ради НБУ; рішення Правління про участь у міжнародних фінансових організаціях, у капіталі банків і фінансово-кредитних установах; зовнішньоекономічні договори та інші угоди; кошторис доходів і витрат НБУ. Дає згоду за поданням Голови НБУ на призначення на посади та звільнення членів Правління. Голова Ради НБУ організовує засідання Ради; скликає позачергові засідання з власної ініціативи або з ініціативи не менше, ніж 1/3 загальної кількості членів Ради.
Обов'язки та повноваження Голови НБУ: Керує діяльністю Національного банку. Діє від імені Національного банку і представляє його інтереси без доручення. Головує на засіданнях Правління Національного банку. Підписує протоколи, постанови Правління Національного банку, накази, розпорядження, угоди. Розподіляє обов'язки між заступниками Голови Національного банку. Видає розпорядчі акти, обов'язкові до виконання всіма службовцями Національного банку, його підприємствами, установами. Одноосібно несе відповідальність перед Верховною Радою України та Президентом України за діяльність Національного банку.
Правління НБУ приймає рішення щодо: Економічних засобів і монетарних методів, необхідних для реалізації основних засад грошово-кредитної політики та забезпечення стабільності й купівельної спроможності національної валюти; Емісії валюти України та вилучення з обігу банкнот і монет; Зміни процентних ставок Національного банку; Встановлення економічних нормативів для банків і фінансово-кредитних установ; Застосування заходів впливу на банки та фінансово-кредитні установи; Переліку цінних паперів та інших цінностей, придатних для забезпечення кредитів Національного банку; Умов допуску іноземного капіталу до банківської системи України; Створення та ліквідації підприємств, установ Національного банку; Участі в міжнародних фінансових організаціях, у капіталі банків і фінансово-кредитних установ; Купівлі та продажу майна для забезпечення діяльності Національного банку.
Функції НБУ
Основною функцією Національного банку України є забезпечення стабільності грошової одиниці. Іншими функціями НБУ відповідно до ст. 7 Закону України «Про Національний банк України» є: проведення грошово-кредитної політики; монопольне здійснення емісії національної валюти України та організація її обігу; установлення для банків правил проведення банківських операцій, бухгалтерського обліку і звітності; визначення системи, порядку і форм платежів; здійснення банківського регулювання та нагляду; складення платіжного балансу, здійснення його аналізу та прогнозування; здійснення валютного регулювання, організація і здійснення валютного контролю; накопичення і зберігання золотовалютних резервів, здійснення операцій з ними та банківськими металами; аналіз стану грошово-кредитних, фінансових і валютних відносин; організація інкасації та перевезення банкнот і монет.
Операції НБУ:
надає кредити банкам;
надає кредити Фонду гарантування вкладів фізичних осіб під заставу цінних паперів за ціною, не нижче індексу інфляції, терміном на 5 років;
здійснює дисконтні операції з векселями і чеками;
купує та продає на вторинному ринку цінні папери у порядку, передбаченому законодавством України;
відкриває власні кореспондентські та металеві рахунки в закордонних банках;
купує та продає валютні цінності з метою монетарного регулювання;
зберігає банківські метали, а також купує та продає банківські метали, дорогоцінні метали, каміння та інші коштовності, пам'ятні та інвестиційні монети з дорогоцінних металів на внутрішньому і зовнішньому ринках без квотування і ліцензування;
приймає на зберігання та в управління державні цінні папери та інші цінності;
веде рахунок Державного казначейства України без оплати і нарахування відсотків;
виконує операції з обслуговування державного боргу, пов'язані з розміщенням державних цінних паперів, їх погашенням і виплатою доходу за ними;
веде особові рахунки працівників Національного банку;
веде рахунки міжнародних організацій.