- •Дніпропетровська державна фінансова академія
- •Центральний банк і грошово-кредитна політика
- •Передмова
- •1. Програма навчальної дисципліни
- •Опис начальної дисципліни
- •Іструментальні компетенції:
- •Міжособистісні компетенції:
- •Системні компетенції:
- •Спеціальні компетенції:
- •1.2. Тематичний план навчальної дисципліни
- •1.3 Зміст навчальної дисципліни. Модуль I. Теоретичні основи діяльності центрального банку
- •Тема 1. Походження та основні напрямки діяльності центральних банків
- •Тема 2. Національний банк України – центральний банк держави
- •Тема 3. Емісія готівки і регулювання готівкового обігу
- •Тема 4. Кредитно-розрахункове обслуговування банків
- •Тема 5. Регулювання діяльності банків
- •Тема 6. Банківський нагляд
- •Тема 7. Валютне регулювання і контроль
- •Модуль II. Обслуговування уряду та грошово-кредитна політика
- •Тема 8. Центральний банк — банкір і фінансовий агент уряду
- •Тема 9. Грошово-кредитна політика
- •Тема 10. Інструменти грошово-кредитної політики
- •Модуль III
- •2. Методичні рекомендації до самостійної роботи Модуль I. Теоретичні основи діяльності центрального банку
- •Тема 1. Походження та основні напрямки діяльності центральних банків
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Питання для самоконтролю
- •Тестові завдання
- •Проблемні питання, які винесені для обговорення
- •Бібліографічний список
- •Тема 2. Національний банк України – центральний банк держави
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Питання для самоконтролю
- •Тестові завдання
- •Проблемні питання, які винесені для обговорення
- •Тема 3. Емісія готівки і регулювання готівкового обігу
- •Ключові терміни
- •Питання для самоконтролю
- •Регулювання касових операцій банків
- •Питання для самоконтролю
- •Тестові завдання
- •Що ви розумієте під поняттям “емісія грошей”?
- •Обіг готівки в Україні регулюється:
- •Проблемні питання, які винесені для обговорення
- •Бібліографічний список
- •Тема 4. Кредитне та розрахункове обслуговування комерційних та державних банків
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи Ключові терміни і поняття
- •Тестові завдання
- •Тестові завдання
- •6. Коли нбу оголошує банкам розмір процентної ставки?
- •7. Коли нбу проводить тендери із рефінансування:
- •8. Кількісний тендер – це...
- •10. Національний банк може здійснювати відкрите і строкове репо строком:
- •11. Операція строкового репо характеризує....
- •12. Ціна зворотного продажу нбу державних цінних паперів залежить від:
- •13. На який строк надається банкові стабілізаційний кредит?
- •Проблемні питання, які винесені для обговорення
- •Рефінансування на 7 років. Яка вигода нбу в цій дії?
- •Питання для самоконтролю
- •Бібліографічний список
- •Змістовий модуль 2. Банківське регулювання та нагляд Тема 5. Регулювання діяльності банків
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Етапи створення банку
- •Бібліографічний список
- •Тема 6. Банківський нагляд
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Тестові завдання
- •Проблемні питання, які винесені для обговорення
- •Питання для самоконтролю
- •Бібліографічний список
- •Тема 7. Валютне регулювання і контроль
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Питання для самоконтролю
- •Тестові завдання
- •2.Стратегічні завдання валютної політики:
- •6. Валютне регулювання – це
- •9. Валютний курс — це
- •Бібліографічний список
- •Модуль II. Обслуговування уряду та грошово-кредитна політика
- •Тема 8. Центральний банк — банкір і фінансовий агент уряду
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Питання для самоконтролю
- •Питання для самоконтролю
- •Проблемні питання, які винесені для обговорення
- •Змістовий модуль 4. Грошово-кредитна політика Тема 9. Грошово-кредитна політика
- •Питання для самоконтролю
- •Тестові завдання
- •1. Грошово-кредитна політика – це:
- •Проблемні питання, які винесені для обговорення
- •Тема 10. Інструменти грошово-кредитної політики
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи Ключові терміни і поняття
- •Питання для самоконтролю
- •Тестові питання
- •Проблемні питання, які винесені для обговорення
- •3. Методичні рекомендації до практичних занять
- •Тема 7 Валютне регулювання і контроль.
- •Котируємая валюта показує ціну одиниці базової валюти. У діловій інформації використаються наступні позначення табл.4.1
- •Приклад 1.. Пряме котирування Нью-Йорк – Лондон табл. 3.2
- •Приклад .2. Непряме котирування Нью-Йорк - Франкфурт табл. 3.3
- •Визначити gbp/dem (табл. 3.5)
- •Створення відкритої валютної позиції може бути представлене в такий спосіб табл. 3.7
- •Перерахування позицій у долари табл. 3.10
- •Розрахувати 3-х місячні форвардні пункти й курс аутрайт для курсу usd/eur по даних табл. 3.11
- •Ситуаційні завдання
- •Тема 10. Інструменти грошово-кредитної політики
- •Ситуаційні завдання
- •Ситуаційні завдання
- •Ситуаційні завдання
- •4.Методічні рекомендації та завдання для домашньої контрольної работи
- •Перелік тем контрольних робіт
- •5. Методичні рекомендації до виконання індивідуальних завдань
- •Теми індивідуальних науково дослідних робіт (індз)
- •6. Підсумковий контроль
- •7. Список рекомендованої літератури
- •Додаток Правильні відповіді тестів самостійної роботи
- •Навчально-методичний посібник центральний банк і грошово-кредитна політика Величкін Валерій Олександрович
- •Індекс ббк 65.262.10
Проблемні питання, які винесені для обговорення
1.Грошовий мультиплікатор. Фінансова суть. Мультиплікатор як основа механізму резервування.
2.У 2009 році НБУ зменшив резервні вимоги по залишкам на рахунках в національній валюті до 0%, по залишкам на рахунках в іноземній валюті-збільшив до 7 %. 50% резервних вимог, які сформовані в гривні, наказано перерахувати на окремий рахунок в НБУ. Поясніть дії НБУ.
3.В Україні облікова ставка у 2009 році -11,5 %, США -1,25 %, ЕС – 2,25 %. Поясніть ситуацію.
4.НБУ виходить на відкритий ринок з депозитними сертифікатами на 3 місяці з ціною 5 % річних. А можна цю ціну підвищити до 12 % річних. Що заважає?
5.Іноземні банки охоче купують ОДВП. Яка користь їм? Що трапляється з грошовою масою в країні?
6.НБУ своєю Постановою прив’язує ціну кредитів банків до рівня облікової ставки. Правомірні чи ні дії НБУ? Які права є у банків для протидії НБУ?
7.Голова НБУ на нараді з вищим керівництвом провідних банків примушує їх купити певний об’єм ОДВП. Наскільки правомірні адміністративні впливи НБУ?
8.Банк одержав кошти ре дисконтування. Одержані кошти банк в межах нормативу відкритої валютної позиції використав для придбання валюти. Яка ціль у банка?
9.Банк третій місяць поспіль порушує норматив обов’язкового резервування коштів на коррахунку. Які дії НБУ можуть бути очікуваними?
10.Банк має прості векселі у заставі як забезпечення кредиту. Приймає чи ні НБУ перезаставу векселів при видачі кредиту рефінансування?
Бібліографічний список
[1, 8, 10, 13, 17, 22, 23, 28, 29, 33, 38, 39, 40]
3. Методичні рекомендації до практичних занять
Модуль І. Теоретичні основи діяльності центрального банку
Змістовий модуль 2. Банківське регулювання та нагляд
Практичне заняття № 1
Тема 7 Валютне регулювання і контроль.
Мета заняття: Ознайомитись з основами проведення банками операцій з купівлі-продажу іноземної валюти,.
План заняття:
1.Сутність валютної політики, валютного регулювання і контролю.
2.Інструменти валютної політики.
3.Завдання та повноваження центрального банку в сфері валютного регулювання і контролю.
4.Регулювання валютного ринку: регулювання поточних валютних операцій та операцій, пов'язаних із рухом капіталу.
Методичні рекомендації до практичного заняття
USD – американський долар ($); GBP – британський фунт (₤); CHF – швейцарський франк; RUR – російський рубль; UAH- українська гривня; ЕUR – євро (€).
При котируванні розрізняють базову валюту (база котирування) і валюту, яка котується (валюта котирування).
Базою є валюта, прийнята за одиницю.
Котируємая валюта показує ціну одиниці базової валюти. У діловій інформації використаються наступні позначення табл.4.1
Таблиця 3.1
|
Базова |
Котируєма |
USD/RUR = 30,6036 |
USD |
RUR |
Історично склалося два види котирування іноземної валюти стосовно національного – прямий й непрямий.
При непрямому котируванні за одиницю прийнята національна валюта, курс якої виражається в певній кількості іноземних грошових одиниць.
При прямому котируванні курс одиниці іноземної валюти (база) виражається в національній валюті.
На валютному ринку банки використовують двох-сторонні валютні котирування:
BID - курс покупки базової валюти;
OFFER - курс продажу базової валюти.