- •Дніпропетровська державна фінансова академія
- •Центральний банк і грошово-кредитна політика
- •Передмова
- •1. Програма навчальної дисципліни
- •Опис начальної дисципліни
- •Іструментальні компетенції:
- •Міжособистісні компетенції:
- •Системні компетенції:
- •Спеціальні компетенції:
- •1.2. Тематичний план навчальної дисципліни
- •1.3 Зміст навчальної дисципліни. Модуль I. Теоретичні основи діяльності центрального банку
- •Тема 1. Походження та основні напрямки діяльності центральних банків
- •Тема 2. Національний банк України – центральний банк держави
- •Тема 3. Емісія готівки і регулювання готівкового обігу
- •Тема 4. Кредитно-розрахункове обслуговування банків
- •Тема 5. Регулювання діяльності банків
- •Тема 6. Банківський нагляд
- •Тема 7. Валютне регулювання і контроль
- •Модуль II. Обслуговування уряду та грошово-кредитна політика
- •Тема 8. Центральний банк — банкір і фінансовий агент уряду
- •Тема 9. Грошово-кредитна політика
- •Тема 10. Інструменти грошово-кредитної політики
- •Модуль III
- •2. Методичні рекомендації до самостійної роботи Модуль I. Теоретичні основи діяльності центрального банку
- •Тема 1. Походження та основні напрямки діяльності центральних банків
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Питання для самоконтролю
- •Тестові завдання
- •Проблемні питання, які винесені для обговорення
- •Бібліографічний список
- •Тема 2. Національний банк України – центральний банк держави
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Питання для самоконтролю
- •Тестові завдання
- •Проблемні питання, які винесені для обговорення
- •Тема 3. Емісія готівки і регулювання готівкового обігу
- •Ключові терміни
- •Питання для самоконтролю
- •Регулювання касових операцій банків
- •Питання для самоконтролю
- •Тестові завдання
- •Що ви розумієте під поняттям “емісія грошей”?
- •Обіг готівки в Україні регулюється:
- •Проблемні питання, які винесені для обговорення
- •Бібліографічний список
- •Тема 4. Кредитне та розрахункове обслуговування комерційних та державних банків
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи Ключові терміни і поняття
- •Тестові завдання
- •Тестові завдання
- •6. Коли нбу оголошує банкам розмір процентної ставки?
- •7. Коли нбу проводить тендери із рефінансування:
- •8. Кількісний тендер – це...
- •10. Національний банк може здійснювати відкрите і строкове репо строком:
- •11. Операція строкового репо характеризує....
- •12. Ціна зворотного продажу нбу державних цінних паперів залежить від:
- •13. На який строк надається банкові стабілізаційний кредит?
- •Проблемні питання, які винесені для обговорення
- •Рефінансування на 7 років. Яка вигода нбу в цій дії?
- •Питання для самоконтролю
- •Бібліографічний список
- •Змістовий модуль 2. Банківське регулювання та нагляд Тема 5. Регулювання діяльності банків
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Етапи створення банку
- •Бібліографічний список
- •Тема 6. Банківський нагляд
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Тестові завдання
- •Проблемні питання, які винесені для обговорення
- •Питання для самоконтролю
- •Бібліографічний список
- •Тема 7. Валютне регулювання і контроль
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Питання для самоконтролю
- •Тестові завдання
- •2.Стратегічні завдання валютної політики:
- •6. Валютне регулювання – це
- •9. Валютний курс — це
- •Бібліографічний список
- •Модуль II. Обслуговування уряду та грошово-кредитна політика
- •Тема 8. Центральний банк — банкір і фінансовий агент уряду
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Питання для самоконтролю
- •Питання для самоконтролю
- •Проблемні питання, які винесені для обговорення
- •Змістовий модуль 4. Грошово-кредитна політика Тема 9. Грошово-кредитна політика
- •Питання для самоконтролю
- •Тестові завдання
- •1. Грошово-кредитна політика – це:
- •Проблемні питання, які винесені для обговорення
- •Тема 10. Інструменти грошово-кредитної політики
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи Ключові терміни і поняття
- •Питання для самоконтролю
- •Тестові питання
- •Проблемні питання, які винесені для обговорення
- •3. Методичні рекомендації до практичних занять
- •Тема 7 Валютне регулювання і контроль.
- •Котируємая валюта показує ціну одиниці базової валюти. У діловій інформації використаються наступні позначення табл.4.1
- •Приклад 1.. Пряме котирування Нью-Йорк – Лондон табл. 3.2
- •Приклад .2. Непряме котирування Нью-Йорк - Франкфурт табл. 3.3
- •Визначити gbp/dem (табл. 3.5)
- •Створення відкритої валютної позиції може бути представлене в такий спосіб табл. 3.7
- •Перерахування позицій у долари табл. 3.10
- •Розрахувати 3-х місячні форвардні пункти й курс аутрайт для курсу usd/eur по даних табл. 3.11
- •Ситуаційні завдання
- •Тема 10. Інструменти грошово-кредитної політики
- •Ситуаційні завдання
- •Ситуаційні завдання
- •Ситуаційні завдання
- •4.Методічні рекомендації та завдання для домашньої контрольної работи
- •Перелік тем контрольних робіт
- •5. Методичні рекомендації до виконання індивідуальних завдань
- •Теми індивідуальних науково дослідних робіт (індз)
- •6. Підсумковий контроль
- •7. Список рекомендованої літератури
- •Додаток Правильні відповіді тестів самостійної роботи
- •Навчально-методичний посібник центральний банк і грошово-кредитна політика Величкін Валерій Олександрович
- •Індекс ббк 65.262.10
10. Національний банк може здійснювати відкрите і строкове репо строком:
а) не більше ніж на 30 календарних днів;
б) не більше ніж на 15 календарних днів;
в) не більше ніж на 20 календарних днів.
11. Операція строкового репо характеризує....
а) строк операції чітко визначений; процентний дохід (витрати) обумовлений та є фіксованим на чаю проведення цієї операції;
б) строк операції в договорі не визначається, кожна зі сторін договору може вимагати виконання операції РЕПО в будь-який час, але з обов'язковим повідомленням за два робочі дні про дату завершення дії цього договору; процентний дохід (витрати) не с фіксованим і розраховується залежно від строку дії операції РЕПО.
12. Ціна зворотного продажу нбу державних цінних паперів залежить від:
а) строку дії операції зворотного РЕПО;
б) ставки рефінансування НБУ;
в) строку дії операції прямого РЕПО.
13. На який строк надається банкові стабілізаційний кредит?
а) до 1 року;
б) до 2 років;
в) до 3 років.
Проблемні питання, які винесені для обговорення
1. НБУ видав банку кредит рефінансування під забезпечення векселів суб’єктів господарської діяльності. Кредит в строк не повернутий. Які дії НБУ в такому випадку?
2.Банк направляє НБУ заявку на кредит овернайт на 100 000 доларів США. Наскільки здійсненна заявка?
3.НБУ пролонгував банку «Надра» короткостроковий кредит
Рефінансування на 7 років. Яка вигода нбу в цій дії?
4.Банк А надав міжбанківський кредит банку Б без використання СЕП НБУ. Наскільки це можливе?
5.Для яких цілей банк залучає кредит овернайт:
- в гривне,
- в інвалюті?
6.На коррахунку в національній валюті в банку А грошей нуль. Банк А надає кредит клієнту N банку А. Наскільки схема реальна?
7.За яких умов банк А надає банку Б міжбанківський кредит ?
8.Клієнт N банку А Дніпропетровської РРП зробив переказ контрагенту М банку Б Львівської РРП. На протязі операційного дня клієнт М грошей не одержав. Що трапилось і дії клієнта М?
9.Кліент N банку А зробив переказ контрагенту М з датою валютування в 10 днів. Через 10 днів гроші не зараховані М і не повернуті N. Що трапилось?
10.Операція прямого РЕПО не виконана банком. Які дії НБУ в цьому випадку?
Питання для самоконтролю
Розкрийте сутність кредитних операцій центральних банків із комерційними та державними банками.
Проаналізуйте види кредитів рефінансування центрального банку.
Розкрийте основні умови допуску банків до операцій рефінансування Національним банком.
Які види забезпечення кредитів рефінансування приймаються Національним банком?
Проаналізуйте основні вимоги, що висуваються до векселів, які приймаються для забезпечення кредитів рефінансування НБУ.
У чому полягає сутність рефінансування банків через надання кредитів овернайт?
Проаналізуйте механізм надання банкам кредитів овернайт.
У чому полягає сутність рефінансування банків шляхом короткострокового та середньострокового кредитування банків?
Розкрийте порядок проведення кредитних тендерів Національного банку.
Проаналізуйте порядок проведення операцій прямого РЕПО.
Розкрийте порядок проведення операцій зворотного РЕПО.
Які умови та механізм надання стабілізаційного кредиту?
Проаналізуйте варіанти надання стабілізаційного кредиту комерційним банкам.
Розкрийте сутність і види депозитних операцій НБУ.
Що таке депозитні сертифікати НБУ, які умови їх випуску та розміщення?
Розкрийте сутність та умови проведення операцій НБУ з державними цінними паперами на відкритому ринку.
Проаналізуйте роль центрального банку в організації міжбанківських розрахунків.
Розкрийте сутність принципів здійснення міжбанківських розрахунків.
Який механізм здійснення міжбанківських розрахунків через організацію двосторонніх кореспондентських відносин?
У чому полягає особливість міжбанківських розрахунків із використанням рахунків у банку-посереднику, що відіграє роль агента з розрахунків?
Як здійснюються міжбанківські розрахунки з використанням спеціалізованих розрахункових установ і мереж (клірингових установ)?
Проаналізуйте методи здійснення міжбанківських розрахунків в Україні.
Розкрийте сутність і основні завдання СЕП НБУ.
Які загальні умови виконання розрахунків через СЕП НБУ?
Проаналізуйте загальні принципи організації роботи СЕП НБУ.
Розкрийте особливості моделей обслуговування банків (філій) у СЕП за консолідованим кореспондентським рахунком.
Яка технологія міжбанківських розрахунків у СЕП Національного банку України?
Проаналізуйте організацію міжбанківських розрахунків через СЕП НБУ.
Назвіть особливості здійснення міжбанківських розрахунків за кореспондентськими рахунками лоро, ностро в Україні.
Розкрийте механізм здійснення розрахунків через внутрішньобанківську платіжну систему в Україні.