Проблемні питання, які винесені для обговорення

1.Банк зареєстрований державним реєстратором при величині УК 5 млн EUR. НБУ зарахував на коррахунок банку суму УК. Які операції може виконувати банк?.

2.Банк почав проводити операції згідно з Уставом, ліценцією та письмовим дозволом НБУ. Один місяць потому показник платоспроможності капіталу Н2 дорівнює 10%. Як працює банк?

3.Капітал банку дорівнює 10 млн EUR. Банк залучив на умовах субординованого боргу 10 млн. EUR. НБУ відмовив в реєстрації.Чому?

4.На протязі одного місяця показник відкритої валютної позиції зріс з 5% до 15 %. Що трапилось в банку? Які дії керівництва потрібні?

5.Леверидж банку зріс з 5% до 15%. Результатом чого є цей зріст? Який вплив на фінансовий стан банку?

6.Під знецінення кредитів, які видані фізичним особам в іноземній валюті, банк створив 100% резерв в інвалюті. Наскільки правомірні дії кредитного комітету?

7.Банк вклав в придбання корпоративних прав створеного ним підприємства суму, яка дорівнює 20% власного регулятивного капіталу. Яка реакція НБУ очікується?

8.Вклади фізичних осіб становлять 55% пасивів банку. Які необхідні дії Ради банку і прогнозовані контролюючих органів?

9.Чому резерв під знецінення цінних паперів до погашення створюється на засадах теперішньої вартості майбутніх грошових потоків?

10.Банк не має ліцензії ДКЦП на право торговця цінними паперами, але проводить операції. Які можливі дії ДКЦП і НБУ?

11.На протязі 3-х місяців поспіль показник ризику негативно класифікованих активів більш 10%. Які дії приймає НБУ?

12.Три місяці поспіль банк 25 раз порушував норматив щоденного резервування коштів на коррахунку. Які методи впливу застосує НБУ?

13.В серпні місяці 2009 року банк норматив обов’язкового місячного резервування коштів на коррахунку. Які дії повинні бути з боку банку і НБУ?

14.Три місяці поспіль рентабельність активів ROE менша за 0,5%. Банк направив банку письмове застереження стосовно виправлення показника. Які права і обов’язки банку в даному випадку?

15.Показник CAMELS для банку дорівнює 3. НБУ наполягає на процедурі фінансового оздоровлення. Які адекватні дії банку?

Питання для самоконтролю

1. Охарактеризуйте основні завдання банківського нагляду.

2. На скорочення яких ризиків спрямована система банків­ського нагляду?

3. Охарактеризуйте ЄІС «Реєстр позичальників».

4. Які показники використовує НБУ для виявлення проблем у діяльності банків на ранніх стадіях?

5. Охарактеризуйте види інспекційних перевірок банків.

6. Яким чином оформляються результати інспектування банків?

7. За якими критеріями оцінюється достатність банківсь­кого капіталу?

8. За якими критеріями оцінюється якість менеджменту банку?

9. За якими критеріями оцінюється якість банківських ак­тивів?

10. Які фактори враховуються при визначенні рейтингової оцінки надходжень банку?

11. Які фактори враховуються при визначенні рейтингової оцінки ліквідності банку?

12. Які фактори враховуються при визначенні рейтингової оцінки чутливості банку до ринкового ризику?

13. Що є рейтинг CAMELS, як він розрахується.

14. Визначити дії банку в критичних та кризових становищах.

15. Визначити методи впливу, які використовує НБУ при порушенні банком законодавства.

16. Визначити дії банку при необхідності процедури фінансового оздоровлення, яка призначена НБУ.

17. У якому випадку НБУ призначає тимчасову адмініст­рацію для управління банком? Які повноваження тимчасо­вої адміністрації.

18. Охарактеризуйте процедуру ліквідації банку.