- •Дніпропетровська державна фінансова академія
- •Центральний банк і грошово-кредитна політика
- •Передмова
- •1. Програма навчальної дисципліни
- •Опис начальної дисципліни
- •Іструментальні компетенції:
- •Міжособистісні компетенції:
- •Системні компетенції:
- •Спеціальні компетенції:
- •1.2. Тематичний план навчальної дисципліни
- •1.3 Зміст навчальної дисципліни. Модуль I. Теоретичні основи діяльності центрального банку
- •Тема 1. Походження та основні напрямки діяльності центральних банків
- •Тема 2. Національний банк України – центральний банк держави
- •Тема 3. Емісія готівки і регулювання готівкового обігу
- •Тема 4. Кредитно-розрахункове обслуговування банків
- •Тема 5. Регулювання діяльності банків
- •Тема 6. Банківський нагляд
- •Тема 7. Валютне регулювання і контроль
- •Модуль II. Обслуговування уряду та грошово-кредитна політика
- •Тема 8. Центральний банк — банкір і фінансовий агент уряду
- •Тема 9. Грошово-кредитна політика
- •Тема 10. Інструменти грошово-кредитної політики
- •Модуль III
- •2. Методичні рекомендації до самостійної роботи Модуль I. Теоретичні основи діяльності центрального банку
- •Тема 1. Походження та основні напрямки діяльності центральних банків
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Питання для самоконтролю
- •Тестові завдання
- •Проблемні питання, які винесені для обговорення
- •Бібліографічний список
- •Тема 2. Національний банк України – центральний банк держави
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Питання для самоконтролю
- •Тестові завдання
- •Проблемні питання, які винесені для обговорення
- •Тема 3. Емісія готівки і регулювання готівкового обігу
- •Ключові терміни
- •Питання для самоконтролю
- •Регулювання касових операцій банків
- •Питання для самоконтролю
- •Тестові завдання
- •Що ви розумієте під поняттям “емісія грошей”?
- •Обіг готівки в Україні регулюється:
- •Проблемні питання, які винесені для обговорення
- •Бібліографічний список
- •Тема 4. Кредитне та розрахункове обслуговування комерційних та державних банків
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи Ключові терміни і поняття
- •Тестові завдання
- •Тестові завдання
- •6. Коли нбу оголошує банкам розмір процентної ставки?
- •7. Коли нбу проводить тендери із рефінансування:
- •8. Кількісний тендер – це...
- •10. Національний банк може здійснювати відкрите і строкове репо строком:
- •11. Операція строкового репо характеризує....
- •12. Ціна зворотного продажу нбу державних цінних паперів залежить від:
- •13. На який строк надається банкові стабілізаційний кредит?
- •Проблемні питання, які винесені для обговорення
- •Рефінансування на 7 років. Яка вигода нбу в цій дії?
- •Питання для самоконтролю
- •Бібліографічний список
- •Змістовий модуль 2. Банківське регулювання та нагляд Тема 5. Регулювання діяльності банків
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Етапи створення банку
- •Бібліографічний список
- •Тема 6. Банківський нагляд
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Тестові завдання
- •Проблемні питання, які винесені для обговорення
- •Питання для самоконтролю
- •Бібліографічний список
- •Тема 7. Валютне регулювання і контроль
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Питання для самоконтролю
- •Тестові завдання
- •2.Стратегічні завдання валютної політики:
- •6. Валютне регулювання – це
- •9. Валютний курс — це
- •Бібліографічний список
- •Модуль II. Обслуговування уряду та грошово-кредитна політика
- •Тема 8. Центральний банк — банкір і фінансовий агент уряду
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Питання для самоконтролю
- •Питання для самоконтролю
- •Проблемні питання, які винесені для обговорення
- •Змістовий модуль 4. Грошово-кредитна політика Тема 9. Грошово-кредитна політика
- •Питання для самоконтролю
- •Тестові завдання
- •1. Грошово-кредитна політика – це:
- •Проблемні питання, які винесені для обговорення
- •Тема 10. Інструменти грошово-кредитної політики
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи Ключові терміни і поняття
- •Питання для самоконтролю
- •Тестові питання
- •Проблемні питання, які винесені для обговорення
- •3. Методичні рекомендації до практичних занять
- •Тема 7 Валютне регулювання і контроль.
- •Котируємая валюта показує ціну одиниці базової валюти. У діловій інформації використаються наступні позначення табл.4.1
- •Приклад 1.. Пряме котирування Нью-Йорк – Лондон табл. 3.2
- •Приклад .2. Непряме котирування Нью-Йорк - Франкфурт табл. 3.3
- •Визначити gbp/dem (табл. 3.5)
- •Створення відкритої валютної позиції може бути представлене в такий спосіб табл. 3.7
- •Перерахування позицій у долари табл. 3.10
- •Розрахувати 3-х місячні форвардні пункти й курс аутрайт для курсу usd/eur по даних табл. 3.11
- •Ситуаційні завдання
- •Тема 10. Інструменти грошово-кредитної політики
- •Ситуаційні завдання
- •Ситуаційні завдання
- •Ситуаційні завдання
- •4.Методічні рекомендації та завдання для домашньої контрольної работи
- •Перелік тем контрольних робіт
- •5. Методичні рекомендації до виконання індивідуальних завдань
- •Теми індивідуальних науково дослідних робіт (індз)
- •6. Підсумковий контроль
- •7. Список рекомендованої літератури
- •Додаток Правильні відповіді тестів самостійної роботи
- •Навчально-методичний посібник центральний банк і грошово-кредитна політика Величкін Валерій Олександрович
- •Індекс ббк 65.262.10
5. Методичні рекомендації до виконання індивідуальних завдань
Індивідуальні завдання, які виконуються у вигляді реферату, являють по собі додаткові зусилля студентів до підвищення рівня знань.
Індивідуальні завдання є однією з форм навчання у вищій школі, що має на меті поглиблення, узагальнення та закріплення знань, які студенти одержують в процесі навчання, а також застосування цих знань на практиці, розвиток творчих здібностей, актуалізацію мотивів як навчально-пізнавальної, так і наукової та інноваційної діяльності студентів.
Індивідуальні завдання виконуються студентами самостійно під керівництвом викладачів. Індивідуальні завдання виконуються окремо кожним студентом. Теми індивідуальних робіт узгоджуються з викладачем.
Реферат по завданню виконується типографським шрифтом Times New Roman, кегль 14, одинарний міжстроковий інтервал, об’єм не більш 20 сторінок.
Структура:
постановка завдання, актуальність,
об’єкт, предмет, мета,
вступ (короткий огляд вітчизняних та зарубіжних постановок завдання і результатів дослідження),
вирішення теми роботи,
висновок.
Індивідуальна робота може бути виконана в шкільному зошиті прописью. Об’єм не більш 40 сторінок.
Теми індивідуальних науково дослідних робіт (індз)
1.Cтратегічний та бізнес-план створення незалежного державного органу – Департаменту нагляду за банками.
2. Cтратегічний та бізнес-план об’єднання Нагляду за банками, Комісії по регулюванню фінансового ринку, ДКЦПтаФР в єдиний державний орган нагляду за ринком фінансових послуг.
3.Новітня історія України: від Державного банку СРСР до НБУ і перших спеціалізованих головних державних банків України (Ощадбанк,АПБ Україна, Ексімбанк, Укрсоцбанк.
4.Регулювання діяльності банків: від леверіджа до платоспроможності.
5.Створення нового банку: від Установочних зборів до отримання ліцензії.
6.Резервування коштів на коррахунку. Історія проблеми: від 1992 року до кризи 2008 року.
7.Від 1991 року до 2009 року матриця залежності: індекс інфляції, індекс курсу долара, облікова ставка.
8.Історія створення та діяльності інституту гарантування вкладів громадян-домашніх хазяйств (фізичних осіб): від ФКСД в США до ФГВФО в Україні.
9.Резерви під знецінення активів: від закону про оподаткування прибутку підприємств 1994 року до 2010 року.
10.Монетаризм та кейнсіанство в новітній історії України: 1991-2010 роки.
11.Причини та наслідок банкрутства та ліквідації банків у 2008-10 років.
12.Доларизація економіки як фактор ризику функціонування банківської системи України.
13.Бюджетний дефіцит як фактор економічної безпеки держави.
14.Державний капітал як фактор стабілізації банківської системи: проблеми 2008 року, наслідки.
15.Капіталізація банківської системи: історія проблеми від 1991року до 2011 року.
6. Підсумковий контроль
Перелік питань до підсумкового контролю
1.Назвіть основні етапи розвитку центральних банків європейських країн.
2.Дайте характеристику способів створення центральних банків.
3.Дайте визначення статусу центральних банків.
4.Проаналізуйте чинники незалежності центральних банків.
5.Які Ви знаєте основні функції центрального банку? Проаналізуйте їх.
6.Проаналізуйте стадії процесу створення грошей.
7.Які основні завдання в організації готівкового грошового обігу покладено на територіальні установи НБУ?
8.Проаналізуйте правила проведення операцій з готівкою економічними суб'єктами.
9.За які порушення до підприємств (підприємців) можуть застосовуватися штрафні санкції?
10.Проаналізуйте функції операційної каси банку.
11.Проаналізуйте функції емісії грошей.
12.Якими є основні завдання банків в організації готівкового грошового обігу?
13.Назвіть основні принципи організації обороту готівки суб'єктами господарювання та проаналізуйте їх.
15.Проаналізуйте особливості встановлення ліміту залишку готівки в касі для підприємств, що функціонують у різних сферах.
16.Які види банківських операцій відносять до касових? Назвіть основні вимоги, що до них висуваються.
17.Розкрийте зміст операцій з готівкою територіальних установ НБУ.
18.Які основні вимоги щодо формування та пакування банкнот (монет) національної валюти?
19.Сформулюйте правила визначення платіжності банкнот і монет Національного банку України.
20.Проаналізуйте джерела надходження готівки в каси банків.
21.Наведіть перелік документів, що необхідні для реєстрації банку.
22.Дайте визначення відокремлених структурних підрозділів банку.
23.Які умови повинен виконати банк для отримання ліцензії на здійснення банківських операцій?
24.Які економічні нормативи банків, які встановлені законодавством та нормативними актами НБУ, Вам відомі?
25.Що таке основний, додатковий і регулятивний капітал банку?
26.Що таке ліквідність активів, показники та нормативи ліквідності?
27.Дати визначення левериджу.
28.Які види резервів зобов'язані створювати банки?
29.Розкрийте сутність кредитних операцій центральних банків із комерційними та державними банками.
30.Розкрийте основні умови допуску банків до операцій рефінансування Національним банком.
31.Проаналізуйте основні вимоги, що висуваються до векселів, які приймаються для забезпечення кредитів рефінансування НБУ.
32.Проаналізуйте механізм надання банкам кредитів овернайт.
33.Розкрийте порядок проведення кредитних тендерів Національного банку.
34.Розкрийте порядок проведення операцій зворотного РЕПО.
35.Проаналізуйте варіанти надання стабілізаційного кредиту комерційним банкам.
36.Що таке депозитні сертифікати НБУ, які умови їх випуску та розміщення?
37.Проаналізуйте роль центрального банку в організації міжбанківських розрахунків.
38.Який механізм здійснення міжбанківських розрахунків через організацію двосторонніх кореспондентських відносин?
39.Як здійснюються міжбанківські розрахунки з використанням спеціалізованих розрахункових установ і мереж (клірингових установ)?
40.Розкрийте сутність і основні завдання СЕП НБУ.
41.Проаналізуйте загальні принципи організації роботи СЕП НБУ.
42.Яка технологія міжбанківських розрахунків у СЕП Національного банку України?
43.Назвіть особливості здійснення міжбанківських розрахунків за кореспондентськими рахунками лоро, ностро в Україні.
44.Розкрийте механізм здійснення розрахунків через внутрішньобанківську платіжну систему в Україні.
45.На скорочення яких ризиків спрямована система
банківського нагляду?
46.Які показники використовує НБУ для виявлення проблем у діяльності банків на ранніх стадіях?
47.Яким чином оформляються результати інспектування банків?
48.За якими критеріями оцінюється якість менеджменту банку?
49.Які фактори враховуються при визначенні рейтингової оцінки надходжень банку?
50.Які фактори враховуються при визначенні рейтингової оцінки чутливості банку до ринкового ризику?
51.Визначити дії банку в критичних та кризових становищах.
52.Визначити дії банку при необхідності процедури фінансового оздоровлення, яка призначена НБУ.
53.Охарактеризуйте процедуру ліквідації банку.
54.Сутність валютної політики, валютного регулювання і контролю та їх місце в системі регулювання ринкової економіки.
55.Органи валютного регулювання і контролю.
56.Встановлення режиму валютного курсу, інтервенції на валютному ринку валютні обмеження, регулювання платіжного балансу, формування та використання золотовалютних резервів.
57.Встановлення режиму обмінного курсу національної грошової одиниці та визначення офіційного курсу.
58.Регулювання валютного ринку: регулювання поточних валютних операцій та операцій, пов'язаних із рухом капіталу.
59.Діяльність Державної скарбниці НБУ.
60.Що таке платіжний баланс країни та яке його значення?
61.Проаналізуйте структуру платіжного балансу.
62.Діяльність центрального банку, пов'язана із складанням та регулюванням платіжного балансу.
63.Методика складання платіжного балансу.
64.Аналіз платіжного балансу та його використання в регулятивній діяльності НБУ.
65.Назвіть причини порушення рівноваги платіжного балансу країни.
66.Діяльність центрального банку з управління золотовалютними резервами.
67.Формування золотовалютних резервів НБУ та їх використання.
68.Які функції виконує центральний банку сфері валютної політики?
69.Що таке валютне регулювання та яка його основна мета?
70.Проаналізуйте повноваження НБУ у сфері валютного регулювання.
71.Дайте характеристику основних методів валютного регулювання. Проаналізуйте основні функції НБУ у сфері валютного контролю.
72.Які макроекономічні чинники впливу на валютний курс Вам відомі? Наведіть порядок установлення офіційних валютних курсів НБУ.
73.З яких елементів складаються офіційні резерви країни? Дайте їм характеристику.
74.Проаналізуйте критерії достатності офіційних валютних резервів країни.
75.Які види валютних операцій можуть здійснюватися на міжбанківському валютному ринку України?
76.Проаналізуйте повноваження НБУ у сфері регулювання валютних операцій, пов'язаних із рухом капіталу.
77.Охарактеризуйте перелік документів для отримання індивідуальної ліцензії на здійснення інвестицій за кордон та порядок їх розгляду.
78.Вимоги до банківської системи та до грошового ринку як до складових інституційної основи грошово-кредитної політики.
79.Необхідність використання центральними банками проміжних та оперативних цілей грошово-кредитної політики.
80.Таргетування інфляції, процентної ставки, грошової маси, валютного курсу.
81.Вплив грошово-кредитної політики на національну економіку.
82.Типи грошово-кредитної політики.
83.Політика грошово-кредитної експансії (політика дешевих грошей): спрямованість, умови застосування, види, наслідки реалізації.
84.Взаємозв'язок та порівняльний аналіз грошово-кредитної та фіскальної політики.
85.Особливості прояву та роль грошово-кредитної політики в умовах відкритої економіки.
86.Експансійний характер грошово-кредитної політики у 1991 — 1994 рр.
87.Грошово-кредитна політика на сучасному етапі в умовах переходу від стагнації до економічного зростання.
88.Необхідність та форми кредитування держави
89.Розрахункове обслуговування уряду.
90.Забезпечення касового виконання державного бюджету.
91.Роль центрального банку в забезпеченні касового виконання бюджету.
92.Здійснення розрахунків органами казначейства через СЕП НБУ на базі створення внутрішньої платіжної системи.
93.Поняття і склад внутрішнього державного боргу.
94.Розміщення НБУ облігацій внутрішньої державної позики та обслуговування внутрішнього державного боргу за дорученням уряду.
95.Управління зовнішнім боргом країни.
96.Роль центрального банку в управлінні зовнішнім боргом країни.
97..Управління НБУ проектами міжнародних кредитних
ліній.
98..Розкрийте зміст функцій НБУ як фінансового агента уряду.
99.Розкрийте особливості методів фінансування внутрішнього
державного боргу за участю центрального банку.
100.Класифікаційна характеристика інструментів грошово-кредитної політики.
101.Інструменти постійної дії та інструменти разового використання.
102.Зміст та ефективність політики обов'язкових резервних вимог.
103.Розвиток механізму обов'язкового резервування в Україні.
104.Контроль НБУ за дотриманням банками норми резервування.
105.Особливості застосування політики рефінансування Національним банком України в умовах інфляції та в період монетарної стабілізації.
106.Чинники, що визначають рівень облікової ставки центрального банку.
107.Чинники, що послаблюють вплив облікової ставки на динаміку кредитного процента банків у сучасних умовах.
108.Характеристика операцій центрального банку на відкритому ринку.
109.Депозитні сертифікати НБУ: призначення, порядок розміщення та обігу.
110.Розкрийте сутність грошово-кредитної політики та її інституційну основу.
111.Проаналізуйте передавальний механізм і ефективність грошово-кредитної політики.
112.Дайте характеристику типів грошово-кредитної політики.
113.Наведіть класифікацію інструментів грошово-кредитної політики за різними ознаками.
114.Розкрийте зміст політики облікової ставки як інструмента грошово-кредитного регулювання.
115.Які принципи лежать в основі встановлення облікової ставки центрального банку? Розкрийте їхній зміст.
116.У чому полягає сутність і призначення обов'язкового
резервування?