Тема 4. Кредитно-розрахункове обслуговування банків

Вид кредитних операцій НБУ: рефінансування кредитні аукціони, РЕПО, операції на відкритому ринку, надання стабілізаційного кредиту. Умови для отримання ресурсів від НБУ. Тендери НБУ Постійно діюча лінія рефінансування. Овернайт. Депозитні сертифікат НБУ.

Поняття міжбанківських розрахунків. Завдання НБУ щодо організації платіжної системи. Поняття кореспондентських міжбанківських відносин та порядок їх установлення. Основні принципи міжбанківських розрахунків. Види міжбанківських розрахунків. Система електронних платежів (СЕП) НБУ: принципи роботи, завдання та функції. Програмне забезпечення СЕП. Механізм розрахунків через СЕП. Основні моделі обслуговування кореспондентських рахунків банків та їх, філій. Внутрішньобанківські платіжні системи. Система електронних міжбанківських розрахунків України.

Змістовий модуль 2. Банківське регулювання та нагляд

Тема 5. Регулювання діяльності банків

Поняття банківського регулювання. Функції НБУ у сфері банківського регулювання. Реєстрація та ліцензування банків. Види ліцензій та перелік банківських послуг у межах кожної ліцензії. Поняття регулятивного капіталу. Обов’язкові до виконання економічні нормативи, встановлені НБУ для банків: перелік та порядок розрахунку. Методи контролю НБУ за діяльністю банків. Система СAMEL. Рейтингова оцінка банків. Роль НБУ в організації системи гарантування банківських депозитів (вкладів).

Тема 6. Банківський нагляд

Поняття та основні завдання банківського нагляду. Сутність та принципи ефективного банківського нагляду. Ко­ординація документального та інспекційного нагляду. Інформаційне забез­печення банківського нагляду НБУ. Взаємодія банківського на­гляду з внутрішнім та зовнішнім аудитом банків.

Дистанційний моніторинг діяльності банків. Нагляд за дотри­манням банками економічних нормативів, формуванням і викорис­танням резервів на покриття ризиків. Аналіз фінансових коефіцієнтів, що характеризують діяльність банків. Груповий порівняльний ана­ліз діяльності банків. Виявлення проблемних банків і робота з ними. Інспектування банків. Загальна характеристика заходів впливу. Відкликання бан­ківської ліцензії та ініціювання ліквідації банку.

Тема 7. Валютне регулювання і контроль

Сутність валютної політики, валютного регулювання і контролю та їхнє місце в системі регулювання ринкової економіки. Інструменти валютної політики. Завдання та повноваження центрального банку в сфері валют­ного регулювання і контролю. Політика НБУ із регулювання обмінного курсу на різних етапах ринкової трансформації економіки. Регулювання валют­ного ринку: регулювання поточних валютних операцій та опера­цій, пов'язаних із рухом капіталу. Регулювання ринку дорогоцін­них металів. Діяльність центрального банку, пов'язана із складанням та ре­гулюванням платіжного балансу. Методи регулювання платіжного балансу. Діяльність центрального банку з управління золотовалютними резервами.

Практичне заняття по розрахунку показників валютного ринку.