- •Раздел 4. Налично-денежные операции.
- •Раздел 5. Кредитные операции Тема 5.1. Кредитная политика банка
- •Тема 5.2. Кредитные правоотношения. Кредитный договор
- •Тема 5.3. Способы обеспечения возвратности кредита. Залоговые операции.
- •Тема 5.4. Краткосрочное кредитование. Принципиальная схема Кредитования
- •Тема 5.5. Долгосрочное кредитование
- •Тема 5.6. Консорциальные кредиты
- •Тема 5.7. Потребительское кредитование
- •Тема 5.8. Межбанковские кредиты
- •Тема 5.9. Ипотечные операции банков
- •Раздел 6. Посреднические операции и услуги Тема 6.1. Лизинг
- •Тема 6.2. Факторинг
- •Тема 6.3. Выдача поручительств и гарантий
- •Тема 6.4. Прочие услуги
- •Раздел 7. Операции с ценными бумагами Тема 7.1. Виды деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг
- •Тема 7.2. Операции с векселями
- •Тема 7.3. Инвестиционная политика банка. Формирование портфеля ценных бумаг
- •Тема 7.4. Страхование инвестиционных рисков. Инвестиционный мониторинг
- •Тема 7.5. Брокерские операции кредитных организаций
- •Тема 7.6. Операции доверительного управления
- •Тема 7.7. Депозитарная деятельность кредитных организаций
- •Тема 7.8. Операции кредитных организаций на рынке государственных ценных бумаг
- •Раздел 8. Валютные операции Тема 8.1. Организация и правовое регулирование валютных операций
- •Кредитным организациям запрещается:
- •Кредитные организации обязаны:
- •Кредитные организации вправе:
- •Тема 8.2. Операции по привлечению валютных средств
- •Тема 8.3. Международные расчеты по экспортно-импортным операциям
- •Тема 8.4. Операции по торговле валютой
- •Тема 8.5. Валютно-обменные операции
- •Тема 8.6. Валютные кредиты
- •Тема 8.7. Форфетирование
- •Тема 8.8. Операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями
- •Тема 8.9. Способы страхования валютных рисков
Раздел 8. Валютные операции Тема 8.1. Организация и правовое регулирование валютных операций
В настоящее время основным нормативным актом валютного законодательства является Закон Российской Федерации "О валютном регулировании и валютном контроле".
Уполномоченные банки - кредитные организации, созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации и имеющие право на основании лицензий Центрального банка Российской Федерации осуществлять банковские операции со средствами в иностранной валюте, а также действующие на территории Российской Федерации в соответствии с лицензиями Центрального банка Российской Федерации филиалы кредитных организаций, созданных в соответствии с законодательством иностранных государств, имеющие право осуществлять банковские операции со средствами в иностранной валюте.
Вид нарушения |
Ответственность |
Осуществление незаконных валютных операций |
наложение административного штрафа на граждан, должностных лиц и юридических лиц в размере от трех четвертых до одного размера суммы незаконной валютной операции, суммы денежных средств или стоимости внутренних и внешних ценных бумаг, списанных и (или) зачисленных с невыполнением установленного требования о резервировании.
|
Нарушение установленного порядка открытия счетов (вкладов) в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации |
наложение административного штрафа на граждан в размере от одной тысячи до одной тысячи пятисот рублей; на должностных лиц - от пяти тысяч до десяти тысяч рублей; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.
|
Невыполнение обязанности по обязательной продаже части валютной выручки, а равно нарушение установленного порядка обязательной продажи части валютной выручки |
наложение административного штрафа на должностных лиц и юридических лиц в размере от трех четвертых до одного размера суммы валютной выручки, не проданной в установленном порядке.
|
Невыполнение резидентом в установленный срок обязанности по получению на свои банковские счета в уполномоченных банках иностранной валюты или валюты Российской Федерации, причитающихся за переданные нерезидентам товары, выполненные для нерезидентов работы, оказанные нерезидентам услуги либо за переданные нерезидентам информацию или результаты интеллектуальной деятельности, в том числе исключительные права на них |
наложение административного штрафа на должностных лиц и юридических лиц в размере от трех четвертых до одного размера суммы денежных средств, не зачисленных на счета в уполномоченных банках.
|
Невыполнение резидентом в установленный срок обязанности по возврату в Российскую Федерацию денежных средств, уплаченных нерезидентам за не ввезенные на таможенную территорию Российской Федерации (не полученные на таможенной территории Российской Федерации) товары, невыполненные работы, неоказанные услуги либо за непереданные информацию или результаты интеллектуальной деятельности, в том числе исключительные права на них |
наложение административного штрафа на должностных лиц и юридических лиц в размере от трех четвертых до одного размера суммы денежных средств, не возвращенных в Российскую Федерацию.
|
Несоблюдение установленных порядка или сроков представления форм учета и отчетности по валютным операциям, нарушение установленного порядка использования специального счета и (или) резервирования, нарушение установленных единых правил оформления паспортов сделок либо нарушение установленных сроков хранения учетных и отчетных документов или паспортов сделок |
наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от четырех тысяч до пяти тысяч рублей; на юридических лиц - от сорока тысяч до пятидесяти тысяч рублей. |
Нарушение установленного порядка ввоза и пересылки в Российскую Федерацию и вывоза и пересылки из Российской Федерации валюты Российской Федерации и внутренних ценных бумаг в документарной форме, за исключением случаев, предусмотренных статьями 16.3 и 16.4 «Кодекса об административных правонарушениях» |
наложение административного штрафа на граждан в размере от пятисот до одной тысячи рублей; на должностных лиц - от одной тысячи до двух тысяч рублей; на юридических лиц - от пяти тысяч до десяти тысяч рублей.
|
ПРАВА АГЕНТОВ ВАЛЮТНОГО КОНТРОЛЯ
-
проводить проверки соблюдения резидентами и нерезидентами актов валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования;
-
проводить проверки полноты и достоверности учета и отчетности по валютным операциям резидентов и нерезидентов;
-
запрашивать и получать документы и информацию, которые связаны с проведением валютных операций, открытием и ведением счетов.
ОБЯЗАННОСТИ АГЕНТОВ ВАЛЮТНОГО КОНТРОЛЯ
-
осуществлять контроль за соблюдением резидентами и нерезидентами актов валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования;
-
представлять органам валютного контроля информацию о валютных операциях, проводимых с их участием, в порядке, установленном актами валютного законодательства Российской Федерации и актами органов валютного регулирования;
-
сохранять в соответствии с законодательством Российской Федерации коммерческую, банковскую и служебную тайну, ставшую им известной при осуществлении их полномочий.