- •Міністерство освіти і науки, молоді та спорту україни
- •2. Дискусійні питання визначення сутності грошей. Форми грошей
- •3. Вартість та функції грошей
- •Тема 2. Грошовий обіг і грошові потоки
- •Питання 1. Характеристика і структура грошового обороту
- •Питання 2. Форми грошового обігу. Форми безготівкових розрахунків
- •Питання 3. Закон грошового обігу
- •Питання 4. Грошова маса та її показники. Регулювання грошової маси
- •Тема 3. Грошовий ринок
- •Питання 1. Грошовий ринок як елемент сучасного ринку, сутність та структура
- •Питання 2. Попит на гроші. Пропозиція грошей. Модель грошового ринку
- •Тема 4. Грошові системи
- •1. Поняття, елементи та види грошової системи.
- •2. Грошово-кредитна політика та її інструменти. Питання 1. Поняття, елементи та види грошової системи
- •Питання 2. Грошово-кредитна політика та її інструменти
- •Тема 4. Інфляція та грошові реформи
- •Питання 1. Інфляція: сутність, форми прояву, причини та наслідки
- •Питання 2. Грошові реформи як засіб перебудови грошової системи
- •Тема 6. Валютний ринок і валютні системи
- •Питання 1. Валютна система та її елементи
- •Питання 2. Валютний ринок. Операції на валютному ринку
- •Питання 3. Валютний курс та його види
- •Тема 7. Кількісна теорія грошей та сучасний монетаризм
- •Питання 1. Загальні основи кількісної теорії грошей
- •Питання 2. Сучасний монетаризм як альтернативний напрям кількісної теорії
- •Тема 1. Кредит у ринковій економіці
- •Питання 1. Загальні передумови та необхідність кредиту
- •Питання 2. Сутність кредиту, форми та види кредиту
- •Питання 3. Функції та роль кредиту
- •Питання 4. Процент за кредит
- •Тема 2.2. Фінансові посередники грошового ринку
- •Питання 1. Суть, призначення та види фінансового посередництва
- •1. Страхові компанії
- •Питання 2. Банки як суб’єкти посередництва. Функції та принципи побудови банківської системи
- •Тема 2.3. Центральні банки
- •Питання 1. Загальна характеристика та функції центральних банків
- •Питання 2. Національний банк України
- •Тема 2.4. Комерційні банки
- •Питання 1. Класифікація і характеристика комерційних банків
- •Питання 2. Операції комерційних банків
- •Тема 2.5. Міжнародні валютно-кредитні установи та форми їх співробітництва з україною
- •Питання 1. Загальна характеристика міжнародних валютно-кредитних установ
- •Питання 2 . Фінанси міжнародних установ
- •Термінологічний словник
- •Рекомендована основна навчальна література
- •2. Додаткові джерела
- •3. Методичне забезпечення
- •4. Інтернет адреси
Тема 2.3. Центральні банки
1. Загальна характеристика та функції центральних банків.
2. Національний банк України.
Питання 1. Загальна характеристика та функції центральних банків
Головною ланкою банківської та кредитної системи будь-якої держави є центральний банк. Центральний банк – основна ланка грошово-кредитної системи; банк, наділений правом монопольної емісії платіжних засобів, регулювання грошового обігу, кредиту, валютного курсу, збереження офіційних золото-валютних резервів.
Центральні банки в їх сучасному вигляді існують порівняно недавно. На ранніх стадіях розвитку капіталізму чітке розмежовування між центральними (емісійними) та комерційними банками було відсутнє. Перший національний банк – шведський «Ріксбанк» – був заснований в 1668 р. на межі переходу від феодалізму до капіталізму. В 1694 р. був заснований Банк Англії. Але ці банки не володіли правом на емісію грошових знаків і їх функції відрізнялись від функцій сучасних центральних банків. Центральні банки в їх сучасному вигляді виникли в XIX ст. В сучасних умовах практично в усіх країнах світу існують центральні банки, але між ними є вагомі відмінності, обумовлені особливостями політичного та фінансово-економічного розвитку країн.
Серед різноманітних функцій центральних банків потрібно виділити основні, без яких неможливе виконання головної мети центрального банку – збереження стабільності національної грошової одиниці; та додаткові, що відповідають рішенню цього завдання. Основними функціями, що здійснюються всіма без винятку центральними банками, виступають (рис.1).
Основні функції
центрального банку
І. Регулююча
функція
ІІ.
Контрольна
функція
ІІІ.
Обслуговуюча
функція
управління
суку-ним грошовим оборотом
здійснення
контро-лю за функціону-ванням
кредитно-банківської системи
організація
платіж-но-розрахункових відносин
комерційних банків
регулювання
грошово-кредитної сфери
кредитування
банківських установ та уряду
проведення
валютного контролю
регулювання
попи-ту та пропозиції на кредит
виконання
ролі фінансовою агента уряду
Рис.1 – Перелік функцій центрального банку та їх складових елементів
Важливою є регулююча функція, яка притаманна всім без винятку центральним банкам, і включає: розробку та проведення грошово-кредитної політики; регулювання попиту та пропозиції на кредит та іноземну валюту (за допомогою проведення інтервенцій на грошовому та валютному ринках).
Контрольна функція обумовлена необхідністю підтримання стабільності цієї системи, оскільки довіра до національної грошової одиниці припускає наявність стійких та ефективно працюючих кредитно-банківських інститутів.
Обслуговуюча функція включає: забезпечення безперебійного функціонування системи готівкових та безготівкових розрахунків; кредитування кредитно-фінансових інститутів та уряду (виступаючи кредитором останньої інстанції, центральні банки надають позики кредитно-фінансовим установам, які зазнають тимчасових труднощів пов'язаних з недостатністю фінансових ресурсів, здійснюють фінансування державного боргу та дефіциту державного бюджету); здійснення ним ролі фінансового агента уряду (ведення урядових рахунків та управління активами різних урядових відомств. В деяких країнах, наприклад в США, центральні банки здійснюють цю функцію разом з комерційними банками. В інших державах, наприклад в Італії, центральний банк є практично бухгалтером урядових установ).
Додаткові функції центрального банку не пов'язані безпосередньо з його головним завданням (збереження стабільності національної грошової одиниці), але сприяють його реалізації. До їх числа відносять: управління державним боргом, проведення аналітичних розслідувань, ведення статистичної бази даних, виготовлення банкнот тощо.
Таким чином, центральні банки – це органи державного регулювання економіки, яким надано монопольне право випуску банкнот, регулювання грошового обігу, кредиту, валютного курсу, зберігання золотовалютних резервів. Центральний банк є «банком банків», фінансовим агентом уряду при обслуговуванні державного бюджету.