Добавил:
ivanov666
Опубликованный материал нарушает ваши авторские права? Сообщите нам.
Вуз:
Предмет:
Файл:Промышленная и экономическая безопасность. Курс лекций. Учебное пособие
.pdf
111
Развернутую справку имеет смысл готовить только для компаний крупного и среднего бизнеса. Для компаний малого бизнеса целесообразно разрабо-
тать менее объемный шаблон, который может быть дополнен при необходимо-
сти. При этом подготовка такого рода справки в отношении компаний малого
бизнеса может вызвать определенные затруднения в силу нехватки данных и
трудностями с поиском источника (неполное содержание / отсутствие сайтов,
сведений в базах данных и т. д.).
При подготовке такого рода документов следует обратить внимание на
возможность ее автоматизации. Так, в одном из российских банков на основе
платформы ROBIN были автоматизированы процедуры ежегодной актуализа-
ции данных клиентов — юридических лиц с помощью применения программных роботов и модулей искусственного интеллекта, что включало и автомати-
ческое внесение корректировок в случае необходимости
97
.
Что касается проведения финансового анализа организации, то следует от-
метить, что, с одной стороны, сохраняется роль таких традиционных источников
получения информации, которыми продолжают оставаться налоговая, бухгалтер-
ская и управленческая отчетность, однако, с другой, в силу их особенностей они
все же не могут применяться оперативно внешними аналитиками.
Кроме того, не всегда данная отчетность может быть быстро обнаруже-
на — для ее нахождения в интернете может потребоваться владение навыками
поиска на высоком уровне и знание тех сайтов, где их можно найти (особенно,
если речь идет о небольших компаниях, руководство которых может использовать формальный подход к реализации законодательно установленного порядка
раскрытия информации).
Также следует отметить относительно длительный временной разрыв в
публикации данной отчетности — например, управленческая отчетность доступна для внутренних пользователей, как правило, на месячной основе, но до-
ступ к ней со стороны внешних пользователей затруднен. Последним (в лучшем случае) доступны квартальная и годовая отчетность, которые становятся
общедоступными с задержкой. Так, согласно положениям Федерального закона
«О бухгалтерском учете» (ст. 16), публикация годовой бухгалтерской отчетности должна быть произведена не позднее 1 июня года, следующего за отчётным
(за это время положение даже крупной организации может существенно изме-
ниться — как в лучшую, так и худшую сторону).
Указанное актуализирует необходимость использования более оперативных источников информации, к которым можно отнести как официальные, так и
97
Бурсак А. Охота за данными: почему бизнес хочет знать все про своих клиентов. URL:
https://www.vedomosti.ru/technologies/trendsrub/articles/2024/12/25/1083702-ohota-za-biznes (дата обращения:
16.01.2025).
112
неофициальные онлайн базы данных, материалы СМИ, форумов, блогов, социальных сетей, мессенджеров и т. д. Роль таких «новых» источников получения
информации, в состав которых можно включить сайты и самих компаний (при
наличии), рейтинговых и исследовательских агентств, растет, однако, учитывая
проблему ложных или сфабрикованных новостей, достоверность таких источни-
ков следует тщательно проверять. Указанные типы источников, включая сайты и
мессенджеры, могут обновляться с высокой частотой (несколько раз в день, а в
случае с новостными сайтами — и чаще), что в целом позволяет получить оперативный доступ к необходимым материалам (прежде всего, когда речь идет о
крупных и средних компаниях федерального и регионального уровня).
При этом следует отметить, что в последнее время усилилась тенденция к
монетизации контента — это означает, что доступ либо к некоторым (издание
«Ведомости»), либо ко всем материалам (издание «Эксперт») является плат-
ным. Однако, учитывая разнообразие источников информации, наиболее важные новости, как правило, дублируются всеми ведущими новостными каналами
(«Коммерсант», «Ведомости», РБК, РИА Новости, Интерфакс, ТАСС и др.) —
так что можно говорить о том, что их поиск и верификация (при необходимости) не вызывают сколько-нибудь существенной проблемы для внешнего ана-
литика даже с учетом указанной тенденции (однако это касается, прежде всего,
крупных организаций / компаний, как правило, федерального уровня — при
поиске информации по региональным / местным / локальным организациям /
компаниям выборка достоверных источников снижается, а вопрос получения
достоверной и качественной информации актуализируется).
Таким образом, принимая во внимание высокий уровень динамики собы-
тий и влияние данного фактора на деятельность организации (прежде всего,
крупной, а также если она работает с различными международными контрагентами), представляется, что мониторинг общеэкономической обстановки на
наиболее значимых направлениях следует проводить на ежедневной основе,
чтобы своевременно реагировать на возможные угрозы и риски и оперативно
разрабатывать соответствующие планы для минимизации негативных последствий.
На первый взгляд, может показаться, что нет ничего сложного в таком
мониторинге, который, как правило, подразумевает использование поисковых
систем Yandex, Google (и других в случае необходимости). Существует убеж-
дение, что современный пользователь обладает достаточными навыками поиска
в них необходимой информации — тем не менее, как показывает практика, для
осуществления поиска с целью выполнения поставленных в рамках обеспече-
ния экономической безопасности задач, как правило, требуются продвинутые
навыки.
113
Более детальное рассмотрение системы обеспечения экономической безопасности показывает, что указанные поисковые системы являются только од-
ной из составляющих комплекса информационного мониторинга, используемого для обеспечения экономической безопасности организации, поскольку толь-
ко их применения явно недостаточно (в частности, они не индексируют
форумы, запросы в онлайн базах данных, динамические запросы и т. д.).
На практике такие решения могут приводить к росту затрат, поскольку
соответствующие программные продукты (например, Avalanche, Bloomberg,
Factiva, Thompson Reuters, «Медиалогия», Public.ru, «Катюша», «СПАРКИнтерфакс» и др.) стоят достаточно недешево, однако их использование в каче-
стве инструмента (наряду с другими) позволяет автоматизировать процесса
сбора и обработки данных и существенно повысить эффективность работы соответствующих служб. Учитывая затраты, оправданным представляется ис-
пользование такого рода инструментов в основном крупным и средним бизнесом (в силу масштаба) и, как правило, соответствующие расходы занимают незначительную долю в общих расходах.
Важным является владение навыками работы с «глубинным» Интернетом
(онлайн базы данных, форумы, специализированные сайты и т. д., которые мо-
гут вследствие имеющихся технических особенностей не индексироваться поисковыми системами или индексироваться частично / неполностью), а также
навыками аудита утечек конфиденциальной информации в Интернете собственными силами (поскольку привлечение внештатных специалистов является
высокозатратным; кроме того, их услугами не всегда можно воспользоваться в
силу ряда как внешних, так и внутренних факторов — например, необходимости сохранения конфиденциальности информации и т. п.). Отдельно следует
отметить фактор работы в блогах, социальных сетях и мессенджерах — как
российских, так и зарубежных.
Рассматривая методы поиска информации, можно говорить об их следу-
ющей классификации
98
:
– количественные (в т. ч. регрессионный анализ, кластерный анализ, моделирование и т. д.);
– качественные (опросы, интервью, анкетирование, фокус-группы,
наблюдение, экспертная оценка, мозговой штурм, деловая игра, сценарный метод и т. д.
99
).
98
Подробнее о применении количественных и качественных методов см. Мангейм Дж.Б., Рич Р.К. По-
литология. Методы исследования / предисл. А.К. Соколова; пер. с англ. М.: Весь Мир, 1997.
99
Там же.
114
Кроме того, исследователи выделяют такие методы, как
100
:
– кабинетные (Интернет, справочники, маркетинговые / аналитические исследования, внутренние / внешние отчеты, отчеты компаний, специализирован-
ное ПО (для моделирования, построения дерева решений, диаграмм, сценариев и
т. п.) и / или техническое оборудование, статистические методы и т. д.). Не все
справочники, маркетинговые исследования и внутренние документы находятся в
открытом доступе, что сужает возможности внешнего аналитика, поскольку на
поиск «закрытой» информации потребуется дополнительное время;
– полевые (опросы, интервью, анкетирование, посещение выставок и
иных мероприятий (как формального, так и неформального характера), прове-
дение наблюдения, эксперимента, использование специального ПО и / или тех-
нического оборудования, статистических методов). Особенностью применения
некоторых из них являются значительные затраты ресурсов — так, например,
для проведения опроса нужно разработать анкету, провести пилотную провер-
ку, скорректировать, обработать и т. д. Все это требует как привлечения высо-
коквалифицированных специалистов (т. е. значительных финансов), так и вре-
мени;
– оперативные (использование «человеческого фактора», включая источ-
ники в госорганах, а также неформальных связей, которые для внешнего
наблюдателя могут быть неочевидны);
– привлечение внешних экспертов по сбору и анализу информации. Особенностью данного метода является субъективная оценка ситуации, а также
профессиональная деформация / ориентация. В качестве наиболее яркого при-
мера следует привести провал большинства аналитиков в прогнозировании ми-
рового финансового кризиса 2008–2009 гг., а также краха российской экономики после начала СВО в 2022 г.
Принимая во внимание многообразие источников в рамках кабинетных
методов, можно говорить о росте актуальности проблемы информационной пе-
регрузки, которая ведет к принятию неверных решений — в т. ч. и управленче-
ских. В целях ее предотвращения можно рекомендовать введение ограничений
на количество используемых источников (периодические издания, веб-сайты,
справочники и т. д.) и на время, затрачиваемое на их анализ.
При этом следует помнить, что задача поиска информации стремится от-
влекать все имеющиеся ресурсы. С учетом психологических и когнитивных
особенностей человека представляется целесообразным ограничивать число та-
100
Подробнее см., например, Ющук Е.Л. Конкурентная разведка: источники информации и организация
работы с ними // Известия Уральского государственного экономического университета. 2010. № 5. С. 139–146.
115
ких источников 7–10 (с возможностью их увеличения при необходимости), при
этом они хотя бы частично должны обладать свойством перекрестной верификации (т. е. повторения информации из одного источника в другом том или
ином виде).
Следует обратить внимание, что специальное ПО и / или техническое
оборудование используется как в рамках кабинетных, так и полевых методов,
поскольку в случае необходимости выезда «в поле» необходимы соответствующие инструменты для быстрой обработки и интерпретации полученных результатов, которые могли бы подтвердить или опровергнуть ранее выдвинутые
гипотезы и / или предположения. То же самое можно утверждать и в отношении статистических методов, которые в настоящее время, как правило, используются в составе специализированного ПО (например, Statistica, SPSS и др.).
Они, в частности, включают в себя следующее:
– проверку достоверности — для обнаружения того, имеют ли две или
более совокупности данных различные средние значения;
– регрессионный анализ — для определения характера отношений между
различными переменными (положительный, отрицательный), степень их связи.
Регрессия может быть: простой линейной, множественной линейной, нелиней-
ной, бинарной нелинейной;
– анализ основных компонентов — с целью сокращения множественных
измерений данных за счет объединения многих переменных в одну. Позволяет
размещать многомерные данные в двухмерной плоскости;
– кластерный анализ — для обнаружения группы в рамках имеющихся
данных;
– анализ временных рядов — для определения динамики изменения данных с течением времени.
С целью получения максимально полной картины указанные методы
применяются в комплексе, однако формулирование предварительных гипотез /
выводов возможно уже при использовании кабинетных методов (например, открытых баз данных государственных органов (ЕГРЮЛ)). В случае возникновения каких-либо нестыковок и несовпадений для их более тщательного анализа
могут быть задействованы оперативные, полевые и иные методы.
В число полевых методов входят опрос, наблюдение, эксперимент и др.
101
Они являются достаточно затратными как с точки зрения материальных (в т. ч.
человеческих) ресурсов, так и времени (например, при проведении анкетирова-
101
Подробнее см. Рабочая книга социолога // под ред. Г.В. Осипова. М., 2009. С. 318–354, 356–436,
438–460.
116
ния, эксперимента, наблюдения и т. д.). Это, в частности, вызвано необходимо-
стью не только сбора информации, но и ее обработки и интерпретации. Кроме
того, отдельную проблему представляет поиск профессиональной исследова-
тельской команды, способной быстро и эффективно провести весь комплекс
необходимых мероприятий. Тем не менее, данные методы необходимы для
подтверждения или опровержения выдвинутой гипотезы — особенно в том
случае, если кабинетные методы не позволили сделать однозначные выводы.
С учетом ресурсоемкости указанных методов в качестве альтернативы
наблюдению с участием человека можно рассмотреть вариант установки ви-
деокамер и / или иного оборудования. К преимуществам данного решения
можно отнести устранение субъективных факторов, связанных с особенностями человеческого восприятия, минимальную степень участия человека и доста-
точно низкую стоимость реализации (как с точки зрения капитальных, так и
операционных расходов). К недостаткам следует отнести низкую степень адаптивности к нештатным ситуациям и регистрацию не всех факторов, касающих-
ся изучаемого объекта.
Эксперт Е. Ющук расширяет содержание понятия полевых методов,
включая в них посещение выставок и иных мероприятий, относя к их преиму-
ществам то, что это дает возможность увидеть образцы продукции, встретиться
с людьми (например, экспертами в своей сфере), а также получить информацию, которая нигде не публикуется и не будет опубликована
102
.
С помощью полевых методов (например, продолжительного наблюдения)
можно определить наличие у организации каких-либо активов (зданий, помещений, техники, транспортных средств (ТС) и т. д.), их статус (собственность,
аренда и т. д.), а также уровень активности бизнеса. Более того, зная регистра-
ционные реквизиты транспортных средств, которые могут принадлежать организации, далее с помощью соответствующих баз данных / сайтов можно проверить, действительно ли она является их собственником, и находятся ли указанные транспортные средства в залоге.
Проверка транспортных средств (ТС) может быть выполнена через сле-
дующие источники: официальный сайт ГИБДД (https://гибдд.рф/check/auto
103
),
официальный сайт мэра Москвы
104
, сайт avtocod.ru и его аналоги, при этом во
многих случаях доступна проверка в Telegram через специализированных ботов. Сейчас есть значительное число веб-сервисов проверки по VIN-коду; такая
проверка представляется наиболее оптимальной в силу того, что у ТС могут
102
Подробнее см., например, Ющук Е.Л. Конкурентная разведка: источники информации и организация
работы с ними // Известия Уральского государственного экономического университета. 2010. № 5. С. 139–146.
103
URL: https://гибдд.рф/check/auto (дата обращения: 14.08.2018).
104
URL: https://www.mos.ru/services/autohistory/search (дата обращения: 20.01.2025).
117
быть «левые» / временные регистрационные знаки). Это позволяет определить
нахождение ТС в угоне, залоге, ограничения на регистрацию, получить инфор-
мацию по ДТП, количеству владельцев по ПТС и т. п.
На момент написания работы наиболее полным с точки зрения функцио-
нала, по мнению авторов, являлся сервис avtokod.mos.ru, однако у него есть некоторые особенности, а именно:
– обязательная регистрация;
– территориальное ограничение Москвой и Московской областью;
– обязательное наличие данных свидетельства о регистрации ТС.
Следует иметь ввиду ограничения, касающиеся полученных результатов.
Так, в частности, ТС может иметь повреждения, не зафиксированные ГИБДД
(поскольку ДТП могли не оформлять); данные сервисы могут получать инфор-
мацию не от всех страховых компаний, которые могут предоставлять неполные
данные. При этом следует проводить верификацию информации, что связано с
ошибками и несовпадением данных в базах данных сервисов, органов государ-
ственной власти.
Отдельное место в рамках полевых методов занимает экспертный опрос.
Как правило, его целью является оценка качественных характеристик. Он мо-
жет быть как индивидуальным (мнения экспертов независимы друг от друга —
например, метод Дельфи), так и коллективным (общая оценка команды экспертов (т. н. «метод комиссий»)).
Привлечение внутренних и внешних экспертов имеет свои плюсы и мину-
сы. С одной стороны, их преимуществом является профессиональный взгляд,
который дает возможность выявить неочевидные для неспециалиста факторы,
связи и отношения, но, с другой, их выводы и рекомендации, правильные с
профессиональной точки зрения, могут оказаться невыполнимыми на практике
в силу внешних причин. Отдельным вопросом является определение критериев
отбора внешних экспертов, поскольку зачастую те, кто наиболее часто выступает в СМИ или социальных сетях, и кого общественное мнение принимает за
экспертов, таковыми на самом деле могут не являться.
Использование экспертов неизбежно приводит к ситуации, когда их
оценки и мнения расходятся, однако величина этого расхождения имеет значение. Показатель согласованности мнений экспертов определяется с помощью
коэффициента конкордации Кенделла. Последний может принимать значения в
пределах от 0 до 1, где 0 — полное несовпадение позиций, 1 — полное совпа-
дение. На практике значения данного коэффициента находятся в указанном
диапазоне.
При использовании как кабинетных, так и полевых методов следует помнить о необходимости проведения анализа только однородных данных (взятых
118
в рамках одного временного диапазона и имеющих одинаковый формат), а также о том, что при наглядном представлении данных следует выбирать такой
график, который содержит как можно больше релевантной информации, но в то
же время в минимальной степени отражает информационный шум.
Самыми сложными с точки зрения реализации представляются опера-
тивные методы — они применяются как правоохранительными органами, так
частными охранными предприятиями, а также службами экономической безопасности, в которых, как правило, работают бывшие сотрудники различных
силовых структур (что влечет за собой определенную специфику в силу профессиональной деформации). Эта сложность, в частности, обусловлена необходимостью соблюдения законодательства.
Если правоохранительные органы в своей деятельности руководствуются
ФЗ РФ «Об оперативно-розыскной деятельности», который разрешает проводить
им соответствующие мероприятия, то у служб экономической безопасности орга-
низаций нет таких полномочий. В ст. 6 закона «Об оперативно-розыскной деятельности» подчеркивается, что «запрещается проведение оперативно-розыскных
мероприятий и использование специальных и иных технических средств, предна-
значенных (разработанных, приспособленных, запрограммированных) для негласного получения информации, неуполномоченными на то настоящим Феде-
ральным законом физическими и юридическими лицами»
105
.
Более того, нарушения данного закона наказываются уголовным кодексом. Так, ст. 137 УК РФ предусматривает санкции за нарушение неприкосновенности частной жизни, а ст. 183 УК РФ — за незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую
тайну.
Исходя из позиции С.С. Малыгина и А.Е. Чечетина, применительно к
обеспечению экономической безопасности организации можно говорить о том,
что оперативные методы нацелены на выявление скрытой информации об угро-
зах
106
. Службой безопасности организации такие методы могут быть реализова-
ны на законных основаниях следующим образом:
– проведением опросов
107
(например, в отношении потенциального со-
трудника / контрагента) — с согласия опрашиваемого;
– наведением справок / направлением запросов (например, по наличию
судимости у потенциального сотрудника и т. д.);
– сбором образцов для сравнительного исследования;
105
ФЗ РФ «Об оперативно-розыскной деятельности» от 12.08.1995 № 144-ФЗ (в последней редакции).
106
Подробнее см. Малыгин С.С., Чечетин А.Е. Основы оперативно-розыскной деятельности. Авторский
курс лекций. Екатеринбург, 2001.
107
Под «опросом» С.С. Малыгин и А.Е. Чечетин понимают воспроизведение лицом хранящихся в его
памяти сведений и передаче их опрашивающему в форме устного сообщения (т. е. беседу). В результате опроса
информация, недоступная ни прямому, ни косвенному наблюдению, приобретает объективную форму. Источник: Там же.
119
– осуществлением проверочных закупок;
– исследованием предметов и документов;
– наблюдением;
– обследованием помещений, зданий, сооружений, участков местности и
транспортных средств (например, принадлежащих организации).
Что касается контроля почтовых отправлений и иных сообщений, снятия
информации с технических каналов связи, оперативного эксперимента, получения компьютерной информации (включая чтение переписки сотрудника), то
указанное является прерогативой правоохранительных органов (и то при получении санкции со стороны судьи).
Отдельное внимание следует обратить на оперативное внедрение. Определение данного понятия в законе «Об оперативно-розыскной деятельности»
отсутствует; под ним, как правило, понимается проникновение сотрудников
правоохранительных органов в криминальную среду с целью получения ин-
формации
108
. Такое проникновение должно быть «легендированным», поскольку отсутствие тщательно проработанной и правдоподобной «легенды» (прикрытия) может привести к провалу и, таким образом, поставленные цели вы-
полнены не будут.
Согласно законодательству, такое внедрение является оперативно-
розыскным мероприятием (ОРМ), которое может быть осуществлено только
правоохранительными органами. Следовательно, данный инструмент не может
быть использован службой безопасности организации.
Более оптимальным, как представляется, является поиск сотрудников ор-
ганизации и смежных структур (контрагентов) и их привлечение на законных
основаниях службой безопасности фирмы к сотрудничеству с целью выявления
угроз и их возможной нейтрализации. На основе результатов данного поиска
может быть создана сеть осведомителей, при этом ее задачи не будут ограничиваться только лишь предотвращением экономических преступлений, а иметь
более широкий характер, давая возможность получить подробности планов
конкурирующих структур. Однако на практике создание такой сети сталкивает-
ся с рядом трудностей — как объективного, так и субъективного характера.
Для поиска таких лиц могут быть использованы как официальные (презен-
тации (например, новых продуктов / услуг), конференции, выставки, участие в ра-
боте отраслевых структур и т. д.), так и неофициальные мероприятия (корпорати-
108
См., например, Абдуллаева Н.Д. Оперативное внедрение в деятельности оперативных подразделений
органов внутренних дел: дис. ... канд. юрид. наук. Иркутск, 2007; Алгазин И.И., Панюшин Д.Б. Оперативное
внедрение: место в структуре оперативно-розыскной деятельности // Юридическая наука и правоохранительная
практика. 2011. № 4. С. 71–76; Малыгин С.С., Чечетин А.Е. Основы оперативно-розыскной деятельности. Авторский курс лекций. Екатеринбург, 2001.
120
вы, праздники, субботники, совместные поездки, экскурсии, банкеты после официальных мероприятий, разговоры в неофициальной обстановке и т. д.), а также
особенности лиц, с которыми предполагается наладить контакт / сотрудничество
(личные интересы, вредные привычки, тяжелое материальное положение, недо-
вольство работодателем / непосредственным руководителем и т. д.).
С целью более эффективного применения указанных методов необходимо
обеспечить их измерение. Могут быть использованы следующие виды измере-
ния
109
:
– порядковый (например, ранжирование — расположение в порядке возрастания или убывания какого-либо присущего им свойства, что позволяет выбрать из исследуемой совокупности факторов наиболее существенный);
– интервальный (позволяет определить бóльшую или меньшую степень
свойства). Диапазон изменения характеристик объекта определяется в баллах
(например, от 0 до 10). Фактически речь идет о построении шкалы (есть несколько видов шкалирования: шкалирование по Лайкерту, по Гуттману, по
Тёрстоуну, метод семантического дифференциала, возможно создание соб-
ственной шкалы)
110
.
Контрольные вопросы:
1. Перечислите основные методы сбора информации.
2. Приведите основные виды классификации информации с указанием
примеров и их особенностей.
3. Дайте характеристику основным этапам информационно-
аналитической работы.
4. Виды измерения и их специфика.
5. Особенности привлечения экспертов как метода сбора информации.
6. Полевые методы и их специфика.
7. Укажите, какие данные могут использоваться для подготовки первич-
ной информационной справки по организации в разрезе обеспечения экономи-
ческой безопасности.
8. Источники проверки транспортных средств и их особенности.
9. Основные этапы информационно-аналитической работы.
10. Реализация службой безопасности организации оперативных методов.
109
Подробнее см. Мангейм Дж.Б., Рич Р.К. Политология. Методы исследования / предисл. А.К. Соко-
лова; пер. с англ. М.: Весь Мир, 1997. С. 83–84.
110
Более подробно проблематика, связанная с особенностями построения шкалы и недостатками раз-
личных видов шкалирования рассмотрена в источнике: Там же. С. 250–267.
Соседние файлы в предмете [НЕСОРТИРОВАННОЕ]