2.3. Наука финансового мониторинга и ее методы

Наука изучает факты и закономерности, которые входят в ее предмет, то есть в предмет научного исследования. Поэтому методы научного исследования зависят от специфики его предмета. В зависимости от специфики предмета исследований применяется тот или иной метод или, что чаще всего бывает, - совокупность определенных методов.

Методология финансового мониторинг - это система научных методов, категорий и понятий, применяемых в гуманитарных и точных науках, которые в комплексе используются для исследования закономерностей применения государственно-правовых средств в целях противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и совершению других финансовых преступлений.

В этом определении есть несколько элементов, которые объясняются следующим образом:

1) в этой науке в целях ее развития используются методы гуманитарных и точных наук в целях изучения ПОД/ФТ/ФРОМУ;

2) важным принципом методологии является использование потенциала науки для дальнейшего приращения новых научных знаний. Речь идет о категориях и понятиях науки, которые уже исследованы и тем самым могут стать основой для дальнейших исследований;

3) уровень обобщения таких знаний различен. Поэтому следует различать категории и понятия, в которых отражаются изучаемые закономерности.

Схема 2. Предмет науки финансового мониторинга

┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ Предмет изучения науки финансового мониторинга │

└──────────────┬────────────────────┬────────────────────┬──────────────┘

▼ │ ▼

┌──────────────┴─────────────────┐ │ ┌────────────────┴──────────────┐

│Понятие финансового мониторинга │ │ │Международная система норм │

│и российский │ ├──►┤противодействия легализации │

│государственно-правовой механизм│ │ │доходов полученных преступным │

│противодействия легализации ├◄─┤ │путем и финансированием │

│доходов полученных преступным │ │ │терроризма │

│путем │ │ │ │

└────────────────────────────────┘ │ └───────────────────────────────┘

│

┌────────────────────────────────┐ │ ┌───────────────────────────────┐

│Организация и функционирование │ │ │Типологии легализации доходов │

│финансового мониторинга в │ │ │полученных преступным путем и │

│системе ПОД/ФТ, который │ ├──►┤финансированием терроризма, а │

│фактически имеет два уровня: а) │ │ │также типологии различных │

│Государственный финансовый │ │ │финансовых преступлений. │

│мониторинг. Правовой статус и │ │ │ │

│роль Росфинмониторинга в ПОД/ФТ;├◄─┤ │ │

│б) Первичный финансовый │ │ │ │

│мониторинг и его роль в ПОД/ФТ. │ │ │ │

│Права и обязанности лиц, │ │ │ │

│осуществляющих операции с │ │ │ │

│денежными средствами или иным │ │ │ │

│имуществом │ │ │ │

└────────────────────────────────┘ │ └───────────────────────────────┘

│

┌────────────────────────────────┐ │ ┌───────────────────────────────┐

│Надзор Росфинмониторинга в │ │ │Финансовые расследования │

│отношении лиц, осуществляющих │ ├──►┤ │

│операции с денежными средствами │ │ │ │

│или иным имуществом, над ├◄─┤ │ │

│которыми не предусмотрены │ │ │ │

│надзорные органы │ │ │ │

└────────────────────────────────┘ │ └───────────────────────────────┘

│

┌────────────────────────────────┐ │ ┌───────────────────────────────┐

│Информационно-аналитические │ │ │Закономерности становления и │

│системы, информационные │ ├──►┤развития самой науки о │

│технологии и базы данных в │ │ │финансовом мониторинге, │

│ПОД/ФТ ├◄─┤ │определение ее предмета, │

│ │ │ │методологии и взаимосвязей со │

│ │ │ │смежными науками, которые │

│ │ │ │являются ее научными опорами │

└────────────────────────────────┘ │ └───────────────────────────────┘

│

┌────────────────────────────────┐ │ ┌───────────────────────────────┐

│Специальные технологии │ │ │Изучение опыта организации и │

│использования баз данных и │ ├──►┤деятельности финансовых │

│различных информационных │ │ │разведок (ПФР) зарубежных стран│

│ресурсов в целях противодействия│ │ │ │

│легализации доходов полученных ├◄─┤ │ │

│преступным путем и │ │ │ │

│финансированием терроризма │ │ │ │

└────────────────────────────────┘ │ └───────────────────────────────┘

▼

┌───────────────────────────────────┴───────────────────────────────────┐

│ Определение предмета науки финансового мониторинга │

└───────────────────────────────────┬───────────────────────────────────┘

▼

┌───────────────────────────────────┴───────────────────────────────────┐

│Предмет науки финансового мониторинга включает правовые, │

│государственные, экономические, финансовые, │

│информационно-технологические закономерности, правила, способы и методы│

│борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем, и │

│финансированием терроризма, распространением оружия массового поражения│

└───────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

Категории - самый высокий уровень обобщений, на которые замыкаются понятийные ряды. Например, категория "правовой статус Росфинмониторинга" - это основа для понятийного ряда: функции, полномочия, финансовая разведка, финансовый надзор и др. Категория разворачивается в понятиях.

Понятийные ряды - это система категорий и понятий. Анализ этой системы важен для понимания системы норм, которые регулируют ПОД/ФТ/ФРОМУ и для практики их применения. Кроме того, по мере встраивания искусственного интеллекта в систему ПОД/ФТ/ФРОМУ желательно учитывать взаимосвязь между категориями и понятиями науки, чтобы в алгоритмах учитывалась логика права. К тому же надо принимать во внимание, что не все определения закреплены в законах. Есть определения легальные, а есть - доктринальные. Последние важны для уяснения смысла различий между правомерными и неправомерными действиями в данной предметной области. Искусственный интеллект не может не учитывать такие критерии.

В процессе исследования финансового мониторинга могут применяться общенаучные и частные методы исследования.

Первые - философия, математика, кибернетика - применимы во всех или в большинстве отраслей науки. Поскольку философия - это наука о наиболее общих законах природы, общества и человеческого мышления, то ее категории настолько абстрактны, что они применимы везде.

Некоторые общенаучные методы (математика, кибернетика) отчасти применимы в социологии и юриспруденции.

Частные методы исследования применимы в узкой области знаний и полностью зависят от специфики предмета исследований. Например, социологические, социально-психологические, статистические методы науки.

В учебнике термин "методология" понимается как система методов научного исследования, включая использование уже имеющегося научного потенциала (категории и понятия науки), которые необходимы для приращения новых знаний в сфере изучения проблем финансового мониторинга.

Этот термин до недавнего времени применялся главным образом только в науке и реже - на практике. Теперь же и на практике используется этот термин, когда речь идет о формализации применения определенных приемов и методов в аналитике.

Работа эксперта при проведении экспертизы точно так же, как и деятельность аналитика финансовой разведки, направленная на выявление преступных схем финансирования террористов, во многом напоминает деятельность ученого. С той лишь разницей, что аналитик исследует различные параметры финансовых операций, чтобы установить факты, с высокой степенью вероятности указывающие на подозрение в преступной деятельности, а ученый ищет закономерности в фактах.