2.3. Создание и развитие органа финансовой разведки в России

В соответствии с рекомендациями ФАТФ странам - участникам этой организации, в России по предложению, которое уже исходило от практиков финансовых органов*(117), началась работа по созданию финансовой разведки.

Созданию финансовой разведки в России предшествовали долгие дискуссии относительно того, на базе какого ведомства должна быть создана финансовая разведка России - на эту роль претендовало и Министерство внутренних дел, и даже ЦБ. Но, проанализировав опыт других стран (в некоторых странах финансовая разведка - подразделение правоохранительного органа, но в большинстве стран - самостоятельное учреждение без следственных полномочий), по предложению практиков в нашей стране решено было создать Комитет по финансовому мониторингу при Министерстве финансов РФ*(118).

C 12 марта 2004 г. КФМ России преобразован в Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) и действовал под руководством Минфина России. Соответственно, и функции по принятию подзаконных нормативных правовых актов в сфере ПОД/ФТ в то время были в ведении Минфину России.

Затем начиная с 26 сентября 2007 г. по 21 мая 2012 г. руководство Федеральной службой по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) осуществляло Правительство РФ.

В 2012 г. статус этого органа государства был повышен в силу осознания новых угроз, которые возникли в финансовой системе и на финансовых рынках во всем мире. Федеральная служба по финансовому мониторингу была выведена из подчинения Правительству и подчинена непосредственно Президенту Российской Федерации.

По мнению зарубежных специалистов в данной области, "...России удалось создать мощное, централизованное, хорошо обеспеченное национальное ПФР, которое способно объединять колоссальные финансовые и оперативные ресурсы для анализа подозрительной деятельности, а также эффективно контролировать соблюдение требований ПОД/ФТ. Большая заслуга в том, что система активно действует и приносит существенные результаты, принадлежит руководящей роли Росфинмониторинга"*(119).

Дальнейшее развитие финансового мониторинга в нашей стране будет происходить по нескольким основным направлениям, которые обозначены в "Концепции развития национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Указом Президентом РФ 30.05.2018).

Среди них выделено одно из наиболее важных, напрямую связанных с общим ходом развития прогресса в сфере применения современных высоких технологий, - развитие единой информационной системы ПОД/ФТ/ФРОМУ. Причем в недалеком будущем в работу системы ПОД/ФТ/ФРОМУ планируется внедрить широкий спектр цифровых технологий, в том числе - методы искусственного интеллекта.

На официальном сайте Росфинмониторинга опубликован План развития ЕИС на ближайшие несколько лет, который предусматривает ряд вопросов совершенствования технологий пользования этой системой информации в целях повышения эффективности ПОД/ФТ/ФРОМУ*(120). Подробнее об информационных технологиях речь пойдет в главе 14 учебника.

В октябре 2019 г. в ходе Пленарной недели Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег было констатировано, что по результатам рассмотрения Отчета Российской Федерации о взаимной оценке, Россия получила высокую оценку соответствия ее системы ПОД/ФТ/ФРОМУ международным стандартам ФАТФ*(121).

В ходе дискуссии на Пленарном заседании ФАТФ были обсуждены некоторые спорные положения, которые, в целом, не повлияли на итог оценки. Суммарно по рейтингам Российская Федерация заняла 5-е место по эффективности национальной "антиотмывочной" системы в мире. Россия поставлена на процедуру стандартного мониторинга, представляющую стандартный механизм мониторинга и предусматривающую представление регулярных отчетов. В Отчете о взаимной оценке Российской Федерации представлен обзор действующих мер по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в Российской Федерации на дату проведения выездной миссии (состоявшейся в период с 11 по 29 марта 2019 г.). В нем содержится анализ уровня соответствия 40 Рекомендациям ФАТФ, а также уровня эффективности российской системы ПОД/ФТ. В Отчете также представлены рекомендации по совершенствованию этой системы*(122).

Среди основных выводов ФАТФ было отмечено что "Росфинмониторинг является основным элементом функционирования российского режима ПОД/ФТ, поскольку он отвечает за руководство и координацию выработки и реализации политики и осуществления оперативной деятельности в области противодействия ОД/ФТ. Эта работа получает активную поддержку, в том числе на законодательном уровне, поскольку российское правительство уделяет наиболее приоритетное внимание вопросам ПОД/ФТ. Взаимодействие и сотрудничество на национальном уровне являются одной из сильных сторон российской системы ПОД/ФТ". Там же сказано, что "Российские власти имеют глубокое понимание существующих в стране рисков ОД и ФТ, которые изложены в отчетах о национальных оценках рисков отмывания денег и финансирования терроризма от 2018 года и были доведены до сведения группы экспертов-оценщиков. Риски ОД и ФТ хорошо определены и поняты. Финансовые учреждения хорошо понимают эти риски, однако, степень их понимания другими подотчетными субъектами различается.

В распоряжении Росфинмониторинга имеется огромный объем данных, включая большое количество сообщений. Росфинмониторинг использует современные технологии и высокий уровень автоматизации процессов для определения приоритетности, инициирования и содействия в расследованиях дел, осуществляемых правоохранительными органами. Правоохранительные органы регулярно и эффективно получают и используют эти оперативные финансовые данные в целях расследования случаев отмывания денег, финансирования терроризма и предикатных преступлений, а также для отслеживания преступных доходов. Прокуроры дополнительно обеспечивают использование оперативных финансовых данных в процессе разработки дел, поскольку они систематически анализируют расследования для проверки того, что правоохранительные органы отрабатывают все возможные финансовые элементы в ходе расследований"*(123).

В Справке ФАТФ отмечены и некоторые недостатки законодательства системы ПОД/ФТ: "Наблюдается широко распространенная и сохраняющаяся тенденция неисполнения обязательств, касающихся применения предупредительных мер в целях ПОД/ФТ. Несмотря то, что количество нарушений снизилось в последние годы. Пороговые суммы для направления сообщений о подозрительных операциях являются низкими, а автоматизация процесса приводит к направлению очень большого количества сообщений. Хотя эти сообщения используются подразделением финансовой разведки для анализа данных, в них не содержится подробных сведений, либо информации, указывающей на серьезные подозрения или операции, требующие срочного внимания. Увеличение числа направляемых СПО может привести к росту количества случаев прекращения деловых отношений и отказов в осуществлении операций в связи с озабоченностью по поводу ОД/ФТ"*(124).