§ 7. Типологии финансирования террористической деятельности

7.1. Методы сбора финансовых средств международными группировками террористов

В настоящее время терроризм получил значительное и широкое распространение во многих странах мира. К сожалению, некоторые государства используют его как метод давления на другие страны. Возможно, это - главное препятствие в эффективной борьбе с терроризмом в мировом масштабе.

Наибольшую угрозу представляют международные группировки террористов. В их рядах насчитываются десятки тысяч боевиков. Кроме того, они имеют подконтрольные ячейки своих сторонников в десятках государств, включая Россию и многие страны Евросоюза. Все они имеют источники финансирования.

В литературе отмечается, что международных организаций, финансирующих террористические структуры, насчитывается несколько тысяч*(444).

По данным из открытых источников и публикаций международных организаций незаконные доходы, которые используются для финансирования терроризма, по большей части создаются за счет контрабандных поставок сырой нефти, добытой на захваченных террористами нефтяных месторождениях. Помимо того, на захваченных террористическими группировками территориях население и бизнес вынуждены платить дань террористам. Еще одним значимым источником незаконных доходов является захват террористами и контрабанда культурных и исторических ценностей. Вместе с тем террористические группировки кроме перечисленных способов финансирования своей деятельности дополнительно используют различные схемы сбора денежных средств с использованием возможностей сети Интернет.

Методы сбора финансовых средств, которые, как показывает практика исследования данных типологий, можно разделить по таким направлениям:

- прямые просьбы о пожертвованиях;

- ведение электронной коммерции;

- использование доступных в Интернете платежных инструментов;

- посредничество благотворительных организаций.

В случае прямых обращений речь идет об использовании социальных сетей, веб-сайтов, чат-групп, массовых рассылок и целенаправленных сообщений в целях передачи просьб о пожертвованиях от сторонников. Веб-сайты также могут использоваться в качестве интернет-магазинов, предлагающих сторонникам книги, аудио и видеозаписи и другие товары. Платежные средства, предоставляемые в Интернете через специализированные вебсайты или коммуникационные платформы, позволяют легко и быстро осуществлять электронные денежные переводы между сторонами.

В литературе обращается внимание на тот факт, что иногда в таком финансировании терроризма под видом благотворительности участвуют и некоммерческие организации*(445).

FATF приняла документ "Противодействие использованию некоммерческих организаций". Смысл в том, что сложно разделить легальные и нелегальные переводы внутри некоммерческих организаций. Поэтому нужна система финансовых фильтров, чтобы отделить законное и незаконное пользование средствами. В настоящее время все пожертвования осуществляются наличными*(446).

7.2. Методологические вопросы типологий в связи с развитием цифровых технологий

В современных условиях развития мировых информационных технологий, и в частности - технологий распределенного реестра, в расчетах и платежах стали применяться криптовалюты, которые начинают играть определенную роль на рынке электронных платежей. Специфика криптовалют - возможная анонимность по отношению к денежным регуляторам и органам финансового надзора, а также их децентрализация. Соответственно, в этом направлении идет развитие правового регулирования с тем, чтобы была обеспечена необходимая с точки зрения закона прозрачность, исключающая использование криптовалют в целях финансирования терроризма.

Вместе с тем создание цифрового общества само по себе может вооружить правоохранительную систему более эффективными инструментами выявления признаков финансирования терроризма, а значит - предотвращения террористических актов. Появится возможность применить элементы искусственного интеллекта в целях исследования соответствующих типологий и их реализации в системе обнаружения действий тех организаций, которые финансируют террористов.