§ 1. Правовое регулирование информационных технологий и ресурсов в целях выявления подозрительных сделок и операций с денежными средствами или иным имуществом

Знание и применение способов получения данных, имеющих значение для ПОД/ФТ, с использованием различных источников информации и информационных ресурсов, а также методов их обработки, накопления, хранения, последующего их анализа и режима использования посредством современных информационных технологий знание - одно из непременных условий эффективного противодействия легализации преступных доходов, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения.

1.1. Правовое регулирование информации и информационных технологий в целях финансового мониторинга

Информационные ресурсы и специальные технологии их использования в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ постоянно совершенствуются, как того и требует утвержденная Указом Президентом РФ 30.05.2018 "Концепция развития национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Как уже отмечалось, одно из важнейших направлений, указанных в этой Концепции, - развитие единой информационной системы (далее - ЕИС) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Там же сказано, что контроль за ходом реализации данной Концепции осуществляется в рамках ежегодного доклада директора Росфинмониторинга Президенту РФ*(465).

В соответствии с требованиями Указа Президента РФ N 808 производится постоянное совершенствование Единой информационной системы. Такая деятельность проводится в соответствии с п.п. 25 и 26 Правил подготовки планов информатизации государственных органов и отчетов об их выполнении, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 24 мая 2010 г. N 365. Соответственно, и на официальном сайте Росфинмониторинга опубликован План развития ЕИС на ближайшие несколько лет. Так, например, в Приказе по Росфинмониторингу предусматривается, что План информатизации Федеральной службы по финансовому мониторингу на 2017 г. и плановый период 2018 и 2019 гг. (далее - План) опубликовывается на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет"*(466).

Вся информационная деятельность в сфере ПОД/ФТ/ФРО-МУ регулируется федеральными законами и основанными на них подзаконными нормативными правовыми актами Росфинмониторинга, других федеральных органов исполнительной власти и нормативными актами Банка России.

Напомним, что в соответствии с Законом N 115, в п.п. 18-19 Указа Президента РФ N 808 закреплены полномочия Росфинмониторинга по формированию единой информационной системы в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ*(467). Там сказано, что Росфинмониторинг:

"18) создает единую информационную систему в установленной сфере деятельности;

19) формирует и ведет федеральную базу данных, а также обеспечивает методологическое единство и согласованное функционирование информационных систем в установленной сфере деятельности".

Далее в подп. 20 Указа Президента РФ N 808 предусматривается, что Росфинмониторинг "обеспечивает соответствующий режим хранения и защиты полученной в процессе своей деятельности информации, составляющей государственную, служебную, банковскую, налоговую, коммерческую тайну, тайну связи, и иной конфиденциальной информации".

1 ноября 2019 г. прошло заседание Коллегии Федеральной службы по финансовому мониторингу на тему "Вопросы повышения эффективности системы ПОД/ФТ на основе внедрения новых информационных технологий и развития ЕИС Росфинмониторинга" (далее - Коллегия). На заседании Коллегии было констатировано, что в 2019 г. Россия получила положительную оценку ФАТФ, в том числе благодаря созданной Единой информационной системе (ЕИС) Росфинмониторинга и успешной демонстрации ее элементов. Вместе с тем, как отмечалось на заседании Коллегии Росфинмониторинга, проверочная миссия ФАТФ, выявила элементы национальной системы ПОД/ФТ, которые в первую очередь нуждаются в развитии.

Эффективность системы ПОД/ФТ на основе внедрения новых информационных технологий и развития ЕИС 3-й очереди предполагает определение приоритетных направлений ее развития, на ближайшие 2 года.

Такими приоритетными направлениями, как было сказано на заседании Коллегии, считаются:

- управление информационными ресурсами;

- повышение качества данных;

- классификацию и разметку данных под решение аналитических задач*(468).

На Коллегии было отмечено, что "всего информационная система содержит более 345 млн сведений об операциях, из них 50% поступили за последние 3 года. Сформировано координирующее звено "антиотмывочной" системы - национальный центр оценки рисков, который обеспечивает стратегический анализ финансовых потоков. Ведется работа по созданию Международного центра оценки рисков. Созданы инструменты эффективного взаимодействия участников системы ПОД/ФТ - сеть личных кабинетов на сайте Росфинмониторинга: кабинет субъектов мониторинга, надзорных органов, стратегических предприятий"*(469).

К стратегическим приоритетам в сфере развития информационных технологий считается:

"1) создание единого информационного пространства для всех участников "антиотмывочной" системы;

2) интеграция в него зарубежных партнеров;

3) внедрение экспертных систем, элементов и искусственного интеллекта*(470).