2.2.8. Правотворческая функция Росфинмониторинга

Росфинмониторинг:

- на основании Конституции РФ и федеральных законов, указов Президента РФ и Постановлений Правительства РФ принимает нормативные правовые акты по вопросам, относящимся к установленной сфере деятельности;

- вносит Президенту Российской Федерации и в Правительство Российской Федерации проекты федеральных законов, актов Президента Российской Федерации и Правительства Российской Федерации, других документов по вопросам, относящимся к установленной сфере деятельности.

2.3. Финансовая разведка как функция Федеральной службы по финансовому мониторингу

Как уже говорилось, термин "финансовая разведка" применяется в международном праве применительно к определению понятия подразделений финансовых разведок и их функций в различных странах. Например, в Документах СНГ, которые регулируют вопросы ПОД/ФТ/ФРОМУ, приводится определение подразделения финансовой разведки, и при этом говорится, что "подразделение финансовой разведки - государственный орган, определяемый в установленном национальным законодательством государства порядке, выполняющий функции центра для сбора и анализа сообщений о подозрительных операциях и иной информации, относящейся к легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, предикатным преступлениям, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также передачи такой информации в компетентные органы"*(130).

И хотя термин "финансовая разведка" во внутреннем законодательстве зачастую не раскрыт, однако в этой области широко применяются доктринальные понятия в силу специфики данной деятельности*(131).

Разведка - это исследование, расследование определенных фактов и определенной деятельности в непроцессуальной форме. Если в результате такого исследования (расследования) будут выявлены подозрительные сделки и операции, субъекты, которые их совершают, то материалы разведки, а по сути - расследования, с помощью применения компьютерных технологий, передаются в правоохранительные органы, которые процессуальными способами проводят предварительное расследование.

2.3.1. Финансовые расследования, как функция Федеральной службы по финансовому мониторингу

В нормативных актах Росфинмониторинга применяются такие термины, как "контроль", "надзор", "проверка", "проверочные мероприятия".

В частности, термин "проверочные мероприятия" используется в регламентах Росфинмониторинга.

Термин "финансовые расследования" - доктринальный термин. Им обозначается комплекс разведывательных и проверочных мероприятий в отношении объектов ПОД/ФТ. Он применяется в рекомендациях ФАТФ. В российском законодательстве такого термина нет.

Предлагается следующее доктринальное определение понятия финансового расследования.

Финансовое расследование - форма организации процесса сбора, обработки, накопления и анализа информации и иных материалов в целях выявления и документирования фактов, содержащих достаточные основания, свидетельствующие о том, что операции, сделки связаны с легализацией доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.

Термин "финансовые расследования" уже введен в российскую практику и используется не только применительно к государственному финансовому мониторингу, но и к деятельности внутрикорпоративных служб (например, экономической безопасности, внутреннего контроля), коммерческих структур. Но такое расширительное толкование полномочий внутрикорпоративных служб явно чрезмерно и не основано на законе. В нем нет необходимости, когда речь идет о внутреннем контроле, который означает не что иное как проверки. Например, службы внутреннего контроля в банках проводят проверки. Но ни в одном нормативном акте Банка России мы не находим термина "финансовые расследования".

Financial investigations (финансовые расследования) - в переводе на русский язык это процесс выявления финансовых операций, связанных с финансовыми нарушениями и (или) преступлениями, под которыми нужно понимать незаконные действия, направленные на получение, использование или распределение финансовых ресурсов.

К примеру, в структуру Минфина США входит Financial Crimes Enforcement Network или FinCEN - подразделение финансовой разведки, деятельность которого направлена на проведение финансовых расследований в целях выявления и фиксации финансовых операций, связанных с преступлениями.