- •1 Функции и формы денег. Различие между деньгами и кредитом. Свойства денег.
- •2. Система страхования вкладов в рф.
- •2. Закон рф «о страховании вкладов в банках рф»
- •3. Экономика с денежным обращением и бартерная экономика. Система чистого и организованного бартера. Ее недостатки. Товарные деньги. Неразменные деньги.
- •4. Тактические (операционные) цели дкп. Модель спроса и предложения банковских резервов.
- •5. Эволюция денег. Издержки обращения, издержки ожидания и трансакционные издержки.
- •6. Валютный рынок. Валютные ограничения и валютный контроль. Классификация валютных операций. Валютная позиция. Методы защиты от валютного риска
- •7. Система товарного стандарта. Денежная база и денежная масса.. Сеньораж. Модель денег в условиях монополии. Общественно оптимальный выпуск денег.
- •8. Состояние денежной сферы и реализация денежно-кредитной политики в 2010 г.
- •9. Предложение денег. Два подхода к определению денег и измерению ден. Массы: ликвидный и транзакционный подход.
- •10. Инструменты дкп:
- •11. Денежные агрегаты: принципы определения м1, м2, м2х. Особенности определения денежной массы в рф.
- •12. Валютные курсы в краткосрочном периоде. Теория ожидаемых доходностей депозитов.
- •13. Система безналичных расчетов, ее основные элементы: формы безналичных расчетов, виды расчетных документов, способы платежа.
- •14, Кейнсианская теория предпочтения ликвидности. Мотивы хранения денег. Модель Баумоля-Тобина. Количественная теория денег м. Фридмена
- •15. Организация межбанковских расчетов
- •16. Состояние банковского сектора в 2010 г.
- •17. Аккредитивная форма расчетов. Расчеты платежными поручениями, чеками. Расчеты по инкассо.
- •18. Полная модель предложения денег. Поведение вкладчиков и банков.
- •19. Процентные ставки и их измерение. Текущая стоимость. Доходность к погашению. Текущая доходность. Дисконтная доходность. Номинальные и реальные процентные ставки.
- •20. Основные операции коммерческого банка. Баланс банка. Отчет о прибылях и убытках
- •21. Теория спроса на активы. Факторы, определяющие спрос на активы. Диверсификация. Систематический и несистематический риск.
- •22. Основы банковского менеджмента. Управление ликвидностью, активами, обязательствами и капиталом. Платежеспособность банка
- •24. Структура современной банковской системы. Закон «о банках и банковской деятельности в рф».
- •25. Организация наличного денежного обращения в рф.
- •26. Роль и функции цб рф. Закон «о Центральном Банке рф»
- •27. Рисковая и временная структура процентных ставок.
- •Валютный рынок. Валютные ограничения и валютный контроль. Классификация валютных операций. Валютная позиция. Методы защиты от валютного риска
- •29. Валютный рынок. Валютные курсы в долгосрочном периоде. Теория ппс.
- •30. Факторы, влияющие на денежную базу.
- •31. Факторы, определяющие изменение валютного курса.
- •32. Передаточный (трансмиссионный) механизм дкп.
- •33. Экономическая теория финансового посредничества. Источники внешнего финансирования. Ассиметричность информации: ложный выбор и моральный риск.
- •34. Современные модели инфляции. Дкп и инфляция
- •35. Решение проблемы асимм-ти информации.
- •36. Факторы, определяющие предложение денег. Денежный мультипликатор.
- •36. Факторы, определяющие предложение денег. Денежный мультипликатор.
- •37. Денежно-кредитная политика: цели и задачи. Операционная (тактическая) и промежуточные цели. Критерии выбора целей.
- •37. Дкп. Цели и задачи.
- •38. Управление кредитным риском и риском процентной ставки
- •39. Количественная теория денег. Уравнение обмена. Кембриджский подход к спросу на деньги.
- •40. Инфляция: причины, классификации, издержки.
- •Природа, структура и функции банковской системы.
- •42. Мультипликативное расширение депозитов: простая модель.
- •43. Эволюция мировой валютной системы.
- •44. Банковский надзор в рф.
- •45. Банковские кризисы: причины, механизм развития, последствия
- •46. Инвестиционные операции кб:
46. Инвестиционные операции кб:
содействие эмитентам по вопросам выпуска и размещения эмиссии их ценных бумаг, выступая в роли брокера – посредника, либо в роли оптового покупателя, распродающего ценн. бумаг оптом и в розницу.
выпуск собственных ценн .бумаг для привлечения ресурсов.
организация и финансирование слияний и поглощений.
предоставление гарантий по размещению цен бум эмитентов и пр гарантий, связ-х с выпуском и погашением ценн. бумаг.
брокерское обслуживание клиентов по их операциям с цен бумагами.
операции по формировании соб-ого портфеля цен бумаг (вторичный резерв ликвидности).
деятельность маркетмейкера (выставление на рынке твердых котировок на покупку-продажу цен бумаг).
кредитование операций клиентов по приобретению ими цен бумаг, по предоставлению ссуд ценными бумагами.
организация денеж. расчетов по операциям клиентов с цен бумагами.
инкассация в пользу клиентов доходов по ценным бумагам.
организация созывов общего собрания акционеров.
доверительное управление имуществом клиентов на индивидуальной и коллективной основах (ПИФы).
Цель инвестиционной деятельности коммерческого банка— обеспечить сохранность средств, диверсификацию, доход и ликвидность.
Фондовые ценные бумаги эмитируются как государством, так и негосударственными субъектами.
К государственным ценным бумагам относятся казначейские векселя, казначейские боны, казначейские обязательства, облигационные займы. К негосударственным – акции, облигации, краткосрочные обязательства, депозитные сертификаты.
Основными объектами инвестиционной деятельности банков являются облигации частных компаний и государства, а также акции корпораций. Совокупность банковских ресурсов, вложенных в ценные бумаги, образует инвестиционный портфель банка. Его состав и структура формируются на основе инвестиционной политики, которая разрабатывается банком. Суть такой политики заключается в определении круга ценных бумаг, наиболее пригодных для вложения средств, и оптимизация структуры портфеля инвестиций на каждый конкретный период времени. определенного типа инвестиционного портфеля. Портфель, ориентированный на получение высоких доходов, предусматривает инвестирование средств преимущественно в акции частных корпораций, которые обеспечивают высокую норму прибыли на капитал. Если целью инвестиций является сохранение ресурсов, банк отдает преимущество твердо процентным долговым обязательствам государства и крупных известных предприятий. Прирост капитала обеспечивается ростом курсовой стоимости ценных бумаг. Данная цель достигается инвестированием средств в ценные бумаги молодых компаний “агрессивного” типа, что избрали стратегию быстрого расширения. В ряде стран существуют законодательные ограничения относительно формирования банками своего инвестиционного портфеля. В США, например, коммерческим банкам запрещено удерживать акции промышленных компаний в своих портфелях, за исключением случаев их приобретения с целью избежания потерь, связанных с неплатежеспособностью заемщика. Структура инвестиционного портфеля коммерческих банков должна быть оптимизирована таким образом, чтобы максимально снизить риск вероятных потерь средств, вложенных в ценные бумаги, что связано с возможностью невыполнения эмитентом взятых на себя обязательств. Основным средством снижения этого риска является диверсификация, то есть распределение инвестиционного портфеля между разными видами ценных бумаг. Критериями диверсификации могут быть: тип ценных бумаг эмитента, качество и сроки погашения, территориальное распределение. Как правило, коммерческие банки формируют специальные подразделы для организации инвестиционных операций, поскольку их проведение требует высокой квалификации и знание ситуации на фондовом рынке, а также состоянию дел и перспектив развития в отдельных отраслях экономики.