5. Равновесие и неустойчивость национальной экономики. Цикличность развития экономики.

Рыночная экономика характеризуется пребыванием в двух взаимоисключающих состояниях: равновесии и неравновесии.

Идеальное, но практически недостижимое состояние рыночной экономики - это экономическое равновесие. В этом случае все произведенные продукты (совокупное производство) должны стать товарами (совокупное предложение), а все доходы (совокупный доход) должны быть израсходованы (совокупный спрос) и отоварены (совокупное потребление). Только тогда совокупные величины платежеспособного спроса и товарного предложения совпадут.

Макроэкономическое равновесие – достижение в национальной экономике сбалансированности, пропорциональности между общественным производством и потреблением, совокупным предложением и совокупным спросом, материально-вещественными и финансовыми потоками.

Но рыночная экономика находится в постоянном движении, развитие ее отдельных частей и сфер происходит неравномерно, что вызывает нарушение макроэкономического равновесия. Это проявляется в спаде производства, безработице, инфляции, снижении реальных доходов населения. Но развитие рыночной экономики происходит только посредством таких отклонений.

Различают идеальное и реальное, частичное и общее равновесие. Идеальное равновесие – оптимальная сбалансированность экономической системы. Достижение идеального равновесия между спросом и предложением ни в одной экономической системе практически невозможно, но степень приближения к нему может отличаться. Так рыночная экономика в условиях, приближенных к совершенной конкуренции, обладает механизмом саморегулирования и потому способна достичь более равновесного состояния за счет гибких цен.

Реальное равновесие - это фактическое равновесие, которое существует в условиях несовершенной конкуренции и влияния внешних факторов, воздействующих на поведение рыночных субъектов. К таким факторам можно отнести влияние монополий, транснациональных корпораций, излишнее вмешательство государства и т.п.

Частичное равновесие – равновесие, установившееся на отдельных рынках, в отдельных отраслях и сферах экономики. Например, равновесие на рынке труда, оно предполагает сбалансированность числа рабочих мест и свободной рабочей силы (при определенной ставке заработной платы) или равновесие на рынке ценных бумаг, которое определяется сбалансированностью спроса и предложения на ценные бумаги и т.д.

Общее равновесие – равновесие экономической системы в целом. Оно означает соответствие общественных целей и имеющихся экономических возможностей, при котором используются все имеющиеся ресурсы, а структура производства и структура потребления соответствуют друг другу.

Важнейшими предпосылками макроэкономического равновесия являются:

• соответствие общенациональных целей имеющимся экономическим возможностям;

• оптимальное использование всех экономических ресурсов – рабочей силы, денежных средств, производственных мощностей;

• приведение структуры производства в соответствие со структурой потребления

• соответствие спроса и предложения на четырех рынках – товаров, труда, капитала и денег.

Все основные проблемы общества, так или иначе, связаны с несовпадением совокупного спроса (использованного ВВП) и совокупного предложения (созданного ВВП).

Совпадение совокупного спроса и совокупного предложения является основным условием достижения макроэкономического равновесия.

Совокупный спрос – это реальный объем национального продукта, который потребители, предприятия и правительство готовы приобрести при любом возможном уровне цен.

Интегрированный показатель совокупного спроса представляет собой спрос на все блага на всех рынках. В его структуру входят потребительский спрос (расходы домашних хозяйств), инвестиционный спрос (капитальные расходы предприятий), спрос на товары и услуги государства (государственные закупки), чистый экспорт (экспортно-импортные расходы).

Между общим уровнем цен и реальным объемом национального производства (ВВП) существует обратная зависимость. При прочих равных условиях, чем ниже уровень цен, тем больший объем ВВП может быть куплен. И наоборот, чем выше уровень цен, тем меньший объем ВВП захотят купить.

На уровень совокупного спроса, кроме общего уровня цен, влияют неценовые факторы. К ним относятся:

• потребительские расходы, которые зависят от изменения благосостояния потребителя, ожиданий потребителя, задолженности потребителя и уровня подоходного налога;

• инвестиционные расходы, зависящие от уровня процентных ставок, ожиданий инвестиционной прибыли, налогов с предприятий, уровня используемых технологий и наличия мощностей предприятия;

• государственные расходы: если государственные расходы увеличиваются - совокупный спрос растет, если уменьшается – совокупный спрос – падает;

• расходы на чистый экспорт, которые в свою очередь зависят от национального дохода в зарубежных странах – партнерах во внешней торговле и от изменения курса национальной валюты по отношению к валютам других стран.

Совокупное предложение – это реальный объем национального продукта, который может быть произведен и предложен на рынок при каждом возможном уровне цен.

Совокупное предложение увеличивается или уменьшается в зависимости от роста или снижения общего уровня цен товаров и услуг, т.е. имеет место прямая зависимость. Более высокий уровень цен стимулирует увеличение объема производства, более низкий - сокращает его.

К неценовым факторам совокупного предложения, изменяющим его уровень, относятся: изменения цен на ресурсы (внутренние и закупаемые за рубежом), применяемые технологии; изменение налогов и субсидий; изменение правовых норм, структура рынка; производительность; ожидания производителей.

Макроэкономическое равновесие между совокупным спросом и совокупным предложением достигается, когда готовность покупателей приобрести определенный объем товаров и услуг при данном уровне цен совпадает с готовностью продавцов продать такое же количество товаров и услуг при том же уровне цен.

Общество заинтересовано в том, чтобы отклонения от равновесия были минимальными, поскольку нарушение равновесия приводит к потерям объема национального продукта, к снижению доходов населения, к росту инфляции и безработицы. Поэтому целью экономической политики любого государства является соблюдение условий макроэкономического равновесия.

Рыночной экономике присуща достаточно сложная экономическая динамика, предполагающая чередования равновесия и неравновесия, т. е. переход от одной противоположности к другой. Это касается:

• экономического роста, который происходит в виде цикла, объединяющего подъёмы и спады производства ВВП;

• занятости и безработицы;

• стабильности и нестабильности денежного обращения;

• увеличения и уменьшения чистого экспорта и др.

Речь идёт о состоянии основных параметров развития национальной экономики.

Смена противоположных состояний означает колебательные движения, которые в условиях рынка осуществляются стихийно.

Отклонения важнейших параметров развития национальной экономики от стабильного состояния представляют собой макроэкономические колебания.

Макроэкономические колебания по своим масштабам и по времени бывают краткосрочными, среднесрочными и долгосрочными.

Краткосрочные колебания характеризуются сравнительно небольшими и непродолжительными отклонениями всех макроэкономических параметров, поэтому экономический рост идет непрерывно.

Среднесрочные и долгосрочные экономические колебания, во-первых, имеют значительные отклонения от состояния равновесия, во-вторых, при этих колебаниях происходит нарушение не только экономической, но и социальной стабильности в обществе, в-третьих, экономический рост резко прерывается противоположным процессом – кризисом.

Экономический кризис – это значительное нарушение равновесия в хозяйственной системе, часто сопровождающееся потерями и разрывом нормальных связей в производстве и рыночных отношениях, что в конечном итоге ведет к дисбалансу функционирования экономической системы в целом.

Экономические кризисы бывают разные:

а) отраслевые: финансовые, аграрные, биржевые, денежно-кредитные, валютные и др.;

б) структурные, охватывающие несколько взаимосвязанных отраслей;

в) региональные, затрагивающие несколько стран одного региона;

г) мировые.

Все многообразие экономических кризисов можно классифицировать по трем основаниям:

1. По масштабам нарушения равновесия в хозяйственных системах различают:

• общие кризисы - охватывают все национальное хозяйство;

• частичные кризисы - распространяются на какую-либо одну сферу или отрасль экономики.

2. По регулярности нарушения равновесия в экономике кризисы подразделяются:

• на периодические (циклические) – они повторяются регулярно через какие-то промежутки времени и охватывают все фазы экономического цикла;

• на промежуточные - могут начинаться и заканчиваться на любой фазе экономического цикла и поэтому являются менее глубокими и непродолжительными;

• на нерегулярные – имеют свои особые причины возникновения, например, аграрный кризис, который начинается по причине резкого сокращения сбыта сельхоз продукции.

3. По характеру нарушений пропорций производства различают:

• кризис перепроизводства товаров – выпуск излишнего количества полезных вещей, не находящих сбыта;

• кризис недопроизводства товаров – острая их нехватка для удовлетворения платежеспособного спроса населения.

С тех пор как в рамках капиталистического общества совершился переход к индустриальному производству, возникли экономические колебания деловой активности (количество заключаемых сделок, операций на рынках и т.д.), принявшие циклический характер.

Цикличность экономического развития – это непрерывные колебания рыночной экономики, когда рост производства сменяется спадом, повышение деловой активности – понижением. Цикличность характеризуется периодическими взлетами и падениями рыночной конъюнктуры. Цикл стал постоянной характеристикой рыночной экономики, без него нет развития экономики.

Предприятия и фирмы в своем стремлении к беспредельному расширению производства, к максимизации прибыли периодически сталкиваются с перепроизводством товаров. Сущность перепроизводства проявляется в превышении предложения товаров над спросом, когда цена товаров понижается до уровня, при котором большинство производителей не возмещают своих затрат на производство продукции и не получают нормальной прибыли.

Впервые экономический кризис перепроизводства разразился в 1825 г. в Англии. Затем циклическое развитие хозяйства стало характерно для всех капиталистических стран. В США первый кризис произошел в 1836г., в Германии и во Франции – в 1847 г., в Японии – только в 1890 г., так как она позже других стран вступила в капиталистическую стадию развития.

Объяснений причин цикличности экономического развития существует множество. Они подразделяются на внешние, лежащие за пределами экономической системы, и внутренние экономические причины, которые и порождают цикличность развития.

Внешние причины: войны, социальные катаклизмы, темпы роста населения и его миграция, открытие месторождений полезных ископаемых, волны научно-технического прогресса, дающие экономической системе импульсы развития.

Внутренние причины:

• колебания потребительского и инвестиционного спроса;

• нарушения в сфере денежного обращения;

• правительственное вмешательство в экономику, если оно мешает функционированию рыночного механизма;

• ухудшение ситуации на мировом рынке;

• период функционирования основного капитала в воспроизводственном процессе и др.

Цикл, в своей совокупности причин, есть синтез внутреннего состояния экономики и внешних факторов. Причём, внешние факторы дают лишь импульсы развитию цикла, а внутренние – превращают эти импульсы в фазы цикла.

Каждый вид циклов имеет свои причины и особенности. В экономической литературе циклы разной продолжительности получили названия по имени их исследователей.

Важное место в исследовании цикличности принадлежит русскому ученому Николаю Дмитриевичу Кондратьеву (1892-1938), разработавшему теорию больших циклов конъюнктуры. Он провел тщательный анализ экономического развития Англии, Франции и США за период с конца ХVIII в. до начала 20-х годов ХХ в. и установил, что экономика этих стран за исследованный период прошла три больших цикла, или волны, продолжительностью 50-60 лет.

Причину больших экономических циклов Кондратьев Н.Д. связывал с длительностью функционирования таких элементов основных производственных фондов как здания, сооружения, дороги, мосты и другой инфраструктуры. Эти элементы имеют самые большие сроки службы, но требуют для создания длительного времени и больших капиталов.

Стадия подъема соответствует рентабельному инвестированию капитала в создание новых, эффективных основных производственных фондов, способствующих росту объемов производства и занятости населения.

По мере увеличения физического и морального износа основных фондов снижается их производительность, падает объем производства, увеличивается безработица. Эти процессы обусловливает создание новой техники и концентрацию капиталов. Все вместе создает предпосылки для нового подъема уже на новой ступени развития.

Американским статистиком Саймоном Кузнецом были открыты строительные циклы, они имеют продолжительность 18-25 лет и связаны, по мнению автора, с обновлением производственных зданий и жилищ. Рост инвестиций в строительную отрасль отражается на деловой активности и развитии производства. В процессе износа производственных зданий и жилищ происходит постепенное снижение экономического роста.

Клемент Жуглар - французский физик и экономист разработал теорию нормальных экономических циклов продолжительностью около 10 лет. Причинами этих циклов автор называл периодические расстройства в сферах денежного обращения и кредита. Кризис он оценивал, как оздоровляющий фактор экономики, который ведет к снижению цен и ликвидации предприятий, созданных для удовлетворения искусственно возросшего спроса.

Циклы средней продолжительности (8-12 лет), связанные с обновлением основного капитала в промышленности (промышленные циклы), успешно исследовал Карл Маркс.

Английский экономист Джозеф Китчин открыл краткосрочные циклы, происходящие примерно через 3,5 года из-за колебаний в мировых запасах золота, которые отражаются на всех экономических процессах.

Таким образом, циклическое развитие – это объективная закономерность, общая черта развития всех стран с рыночной экономикой. Регулярно повторяющееся за определённый промежуток времени чередование спадов и подъемов в экономике называется экономическим циклом.

Классический среднесрочный цикл - это период времени от одного кризиса до другого, включающий четыре фазы – кризис, депрессию, оживление и подъем (см. рис.6.2)

ВВП

4

1 3

2

Кризис Депрессия Оживление Подъем Годы

Рис.6.2. Экономический цикл и его фазы

Главной фазой экономического цикла является кризис (или спад, рецессия). В нем заключены основные черты цикла. С ним кончается один период развития и начинается новый.

На фазе кризиса наблюдается падение уровня и темпов экономического роста, а затем и сокращение масштабов выпуска продукции. Такие явления связаны с перепроизводством товаров, снижением цен и прибыли. В это время резко увеличиваются запасы нереализованной продукции. Происходит массовые банкротства промышленных и торговых предприятий, которые не могут распродать накопившиеся товары. Из-за приостановки производства быстро растет безработица, сокращается заработная плата. В обществе нарушаются кредитные связи, расстраивается рынок ценных бумаг, падают курсы акций. Все предприниматели испытывают резкую потребность в деньгах для уплаты долгов, поэтому норма банковского процента значительно растет.

Следующая фаза – депрессия наступает за кризисом. Она характеризуется приостановлением спада производства и цен, постепенным уменьшением запасов товаров. Из-за незначительного спроса увеличивается масса свободного денежного капитала, и ставка банковского процента снижается до минимума.

В период депрессии между предложением и спросом на товары устанавливается равновесие, это происходит из-за прекращения выпуска товаров. В то же время создаются естественные условия выхода из кризиса: уменьшение цен на средства производства и удешевление кредита способствуют новому накоплению капитала, возобновлению расширенного производства на новой технической основе.

Наступает следующая фаза – оживление. Она означает расширение производства до предкризисного уровня. Размеры товарных запасов устанавливаются на уровне, необходимым для бесперебойного функционирования рынка. Благодаря оживлению покупательского спроса начинается небольшое повышение цен и прибылей предпринимателей. Сокращаются масштабы безработицы. Возрастает спрос на денежный капитал и увеличивается ставка процента.

За оживлением наступает фаза подъема. В этот период выпуск продукции превышает предкризисный уровень. В связи с этим сокращается безработица. С расширением покупательского спроса возрастают цены на товары и прибыльность производства. Увеличивается спрос на кредитные средства и соответственно возрастает ставка банковского процента.

Достигнув высшей точки цикла – пика (бума), экономика опять переходит к фазе кризиса. Это происходит из-за того, что экономика, достигнув высшей точки цикла, работает на пределе своих возможностей: все ресурсы используются максимально эффективно, наблюдается наибольшая занятость, инвестиции и расходы покупателей очень высоки. В этих условиях в экономике производится максимальный объем национального продукта, спрос на товары и услуги оптимально удовлетворен.

Желая получить еще большую выгоду, предприятия продолжают поставлять на рынок все новые партии товаров, для производства которых приходится расходовать дорожающие ресурсы, а это вызывает рост общего уровня цен. Предложение товаров обгоняет спрос, вызывая затруднения со сбытом товаров и обвал цен на рынках. Наступает кризис перепроизводства. Предприятия терпят убытки и сокращают производство.

Кризисы перепроизводства обусловлены глубоким нарушением соотношения между покупательским спросом и предложение товаров. Они имеют разрушительную и оздоровительную стороны.

Разрушительная сторона кризиса связана с устранением сложившихся нормальных пропорций в экономике. В истории известны случаи, когда большие излишки продукции варварски уничтожались.

Оздоровительная сторона кризиса проявляется в необходимости обновления основного капитала (машин, оборудования и др.), что удешевляет производство продукции, делает ее прибыльной и позволяет выйти на новый уровень производства.

В результате, цикличность можно рассматривать как один из способов саморегулирования рыночной экономики и изменений ее отраслевой структуры. Причем характерной чертой цикличности является движение не по кругу, а по спирали, поэтому можно говорить, что она является формой прогрессивного развития.

При классическом капитализме действовал самопроизвольный механизм циклического развития национальной экономики. Она могла входить в фазу спада производства и возвращаться к хозяйственному подъему без вмешательства государства. Но такое стихийное саморегулирование закончилось в 20-х годах ХХ в. Мировой кризис, получивший название «Великая депрессия» (1929-1933 гг.), определил качественно новые условия циклического развития экономики, несколько изменившие его.

Первое условие – это научно-техническая революция (НТР). НТР способствовала, с одной стороны, созданию новых наукоемких отраслей производства, которые наиболее устойчивы к кризисным явлениям. С другой стороны, она привела к структурным кризисам в традиционных отраслях промышленности. Кроме того, поскольку НТР способствовала ускорению оборота основного капитала и быстрой смене более совершенной техникой, кризисы стали происходить чаще: не раз в 10-12 лет, а через 5-6 лет.

Второе условие – активное вмешательство государства в процесс экономического развития страны с целью уменьшения разрушительного действия кризисов и придания экономике большей стабильности. Вмешательство государства привело к тому, что ход и характер цикла изменился: границы между фазами экономического цикла стали нечеткими, размытыми. Кризисы стали менее продолжительными и охватывают различные отрасли и сферы хозяйства.

Первую попытку смягчить противоречия, вызванные Великой депрессией, предпринял президент США Франклин Рузвельт в рамках проводимого им «нового курса». С помощью рекомендаций Дж. М. Кейнса по государственному регулированию экономики, Рузвельт смог вывести экономику США из самого разрушительного в мировой истории кризиса. В дальнейшем, начиная с 1933 г., правительства стран с рыночной экономикой регулярно проводят антикризисную политику.

Третье условие – процесс глобализации. На современном этапе развития мировой экономики кризисные явления, которые возникают в экономике одной страны, не могут не затронуть другие страны мирового сообщества, и фаза кризиса наступает в большинстве стран почти одновременно.

Например, экономический кризис, начавшийся в США в 2007-2008гг. как финансовый кризис, охватил всю мировую экономику, распространившись и на экономику России. Он затронул все глобальные рынки (финансовые, ресурсные, товарные), реальный и финансовый секторы национальных экономик, социальную сферу и институциональную среду.

Общими причинами данного кризиса можно считать:

• отрыв денег от золота и реальных активов, гипертрофия фиктивного (в форме ценных бумаг) капитала, потребность в переходе к новому технологическому укладу и др. (фундаментальные причины);

• низкое качество регулирования финансовых рынков и оценок рисков, диспропорция между высоким спросом на кредитные ресурсы и источниками их обеспечения и др. (функциональные причины).

Основное предназначение кризиса состоит в болезненном проявлении накопившихся в экономике диспропорций и обеспечении перехода к новому уровню сбалансированности и пропорциональности, а также к более эффективным формам экономического развития.

Смягчение цикличности экономического развития – самая сложная из проблем, которые приходится сегодня решать в любой стране. И все же к концу ХХ в. многие страны научились хотя бы сглаживать пики колебаний экономической конъюнктуры и предотвращать разрушительные кризисы.

Для решения этой задачи используется много разнообразных инструментов и типов государственной политики.

Например, в период спада в экономике государство может проводить следующую политику:

1.Понизить налоги, чтобы увеличить размеры чистых прибылей фирм и сбережений граждан, а, следовательно, создать возможности для увеличения инвестиций.

2.Уменьшить резервные требования для банков, чтобы увеличить возможности для кредитной эмиссии.

3.Сократить продажу ценных бумаг и скупить ранее выпущенные облигации и казначейские векселя, что приведет к росту предложения денег на денежном рынке. В результате они станут более дешевыми, и за их использование придется платить кредиторам менее высокие проценты.

Универсальных рецептов макроэкономической политики не существует. Каждой стране приходится самостоятельно находить наилучшую антикризисную программу.