Литература

Оценочный критерий

Уд.

вес

крит.

0

1

2

3

4

1

Политическая стабильность в стране партнера (анализируется частота и специфика социальных и политических конфликтов с элементами прогноза)

12%

2

Отношение к иностранным инвестициям и прибылям (проводится анализ размеров расходов на социальные нужды, касающиеся не только банков, но и всех других предприятий, возможности быстрого расширения всей финансово- кредитной системы, возможности репатриации части прибыли)

6%

3

Степень национализации (границы анализа определяется возможностью безвозмездной экспроприации - 0 баллов и кончаются предоставлением разного рода преимуществ - 4 балла; определяется также специфика каждого из них)

6%

4

Вероятность и степень девальвации валюты и анализ внешних и внутренних факторов, влияющих на нее (рассматриваются методы, смягчающие ее воздействие на деятельность банков, их филиалов и других банковских учреждений)

6%

5

Состояние платежного баланса (результаты получаются путем оперативного анализа баланса счетов и общего баланса), а также влияние различных факторов на доходы собственных и иностранных инвесторов

6%

6

Бюрократические вопросы (уровень государственного регулирования, скорость осуществления таможенных формальностей, валютных переводов и других подобных операций, оперативность деятельности всех звеньев денежно - кредитной системы)

4%

7

Темп экономического роста

10%

7а

Темп роста валового продукта (ВП) ниже 3% в год

2.5%

7б

Темп роста ВП с 3 до 6%

5%

7в

Темп роста ВП с 6 до 10%

7.5%

7г

Темп роста ВП выше 10%

10%

8

Конвертируемость валюты

12%

9

Анализ выполнения договорных обязательств (выборочный и реже сплошной анализ с определением факторов, влияющих положительно или отрицательно)

6%

10

Расходы на заработную плату и уровень производительности труда

8%

11

Возможность использования экспертов и услуг (оценивается реальная и квалифицированная помощь, которую банк может получить и оказать в процессе своей деятельности в области юридических и маркетинговых консультаций, бухгалтерии, технологии и др.)

2%

12

Организация связи и транспорта

4%

13

Взаимоотношение с государственными органами и общественными организациями

4%

14

Условия получения краткосрочного кредита

8%

15

Условия получения и использования долгосрочного кредита и собственного капитала

8%

Показатели

Дан-ные за ряд лет

Прог-ноз на

n-й год

Примечания

Внутренняя экономика

1. Реальный прирост валового продукта , %

Исчисляется за период от 12 месяцев в процентном выражении с поправкой на инфляцию

2. Инвестиционное соотношение ((величина инвестиции / величина валового продукта)x100)

Оптимальное значение - 25%

3. Эффективность инвестиции

Усредненное значение реального роста внутреннего валового продукта делится на усредненное инвестиционное соотношение за тот же период. Чем выше это значение, тем выше эффективность экономики; критический уровень  0.2. Значение будет несколько ниже для более индустриально развитых стран

4. Средний уровень инфляции за анализируемый период, %

Анализ проводится с учетом изменения потребительских цен в процентном выражении с годовым усреднением. Представляет собой показатель качественного уровня экономической политики страны

5. Рост денежных поступлений к концу анализируемого периода

С помощью анализа динамики денежных агрегатов (М0 - М3) проводится анализ будущего уровня инфляции

6. Уровень реального внутреннего кредита (показатель внутреннего денежно-кредитного дисбаланса), %

Измеряется величиной агрегата М2, скорректированного на процент инфляции потребительских цен

7. Налоговый баланс как процент от величины валового продукта, %

Избыток или недостаток капитала общий или (если данные по общему отсутствуют) правительственный в процентном выражении относительно валового продукта. Мера эффективности налогово -бюджетной политики страны

Экономика страны-партнера

8. Конкурентноспособность (показатель реального обменного курса) max=100%

Анализ проводится путем сопоставления внутренней и внешней инфляции с поправкой на изменения в обменном курсе

9. Торговый баланс всей совокупности товаров, млрд. д. ед.

Экспорт товаров минус импорт товаров. Товары оцениваются по ценам, по которым они экспортируются из стран-экспортеров, т. е. ФОБ без стоимости страхования и фрахта. Основная детерминанта баланса текущих счетов (см. п. 12)

10. Экспорт (товары и услуги), млрд. д. ед.

Пункты 10 и 11 включают такие услуги, как туризм, транспорт, банковские проценты и пр.

11. Импорт (товары и услуги), млрд. д. ед.

Пункты 10 и 11 включают такие услуги, как туризм, транспорт, банковские проценты и пр.

12. Сальдо текущего счета по внешнеторговым операциям, млрд. д. ед.

Торговый баланс + чистый доход от реализованных услуг + баланс односторонних разовых платежей в млрд. д. ед. Дефицит указывает на меру зависимости страны от внешних ресурсов для удовлетворения внутренней потребности, финансируемой обращением к международным резервам (п. 17) и/или за счет получения дополнительных займов за границей (п. 18)

13. Доля экспорта в сумме валового продукта, %

Экспорт товаров и услуг (см. п. 10) в процентном выражении относительно внутреннего валового продукта. Показатель открытости экономики, указывающий на выделение внутренних ресурсов в торговый сектор; способность страны управлять внешней задолженностью и уязвимость страны для шоковых изменений объема внешнего потребления

14. Концентрация экспорта, %

Это либо доля экспорта основного товара в общем объеме экспорта. Основной товар (пищевые или иные с/х продукты, сырье и металлы) в процентном выражении относительно объема экспорта. Высокое значение указывает на высокую зависимость от колебаний условий на внешних товарных рынках. Второй способ исчисления - отношение экспорта основным покупателям в процентном выражении относительно общего объема экспорта. Высокое значение указывает на зависимость от малого количества основных покупательских рынков (рыночных сегментов)

Импорт в страну - партнера

Задолженность

16. Общая (государственная и частная) внешняя задолженность, млрд. д. ед.

Показатель учитывает краткосрочную и долгосрочную задолженность, займы из МВФ, ЕБРР, величины просроченных процентов

17. Международные резервы (изменение золотых запасов), млрд. д. ед.

Показатель является мерой ликвидности и учитывает внешний валютный обмен, проценты по кредитам, резервы МВФ

18. Стоимость услуг по внешней задолженности, млрд. д. ед.

Выплата процентов на общую задолженность + амортизационные выплаты по средне - и долгосрочным задолженностям

19. Доля внешней задолженности в общем объеме экспорта, %

Критический уровень 150%; критический годовой темп изменения - не менее 25%

20. Доля внешней задолженности по услугам в общем объеме экспорта, %

Выплата годовых и амортизационных сумм по общей внешней задолженности в процентном выражении относительно поступлений от экспорта (товары и услуги). Показатель краткосрочной ликвидности. Критический уровень 25%; критическое изменение 50%-е увеличение за год

21. Доля текущего счета с процентами в общей сумме выплачиваемых процентов, млрд. д. ед.

Баланс текущего счета за вычетом выплаты процентов внешним кредиторам в процентном выражении относительно выплаты процентов. Показатель платежеспособности по долгам 100% или более указывают на то, что чистые поступления текущего счета теоретически достаточны для покрытия обязательств по процентам. 0% или отрицательное значение показывает, что чистые поступления текущего счета теоретически недостаточны для покрытия обязательств по процентам

22. Доля величины международных резервов в общем объеме импорта

Официальные резервы на конец года (см. п. 17), поделенные на средние месячные импортные поступления (см. п. 11). Показатель того, насколько долго импорт может быть финансирован международными резервами. Критический уровень 3 месяца; критическое изменение 50%-е понижение за год

23. Величина политического риска

Социально - политическая ситуация в стране по шкале от 1 до10 баллов относительно кредитонадежности. Показатель от 1 до 3 - низкий уровень риска; от 4 до 6 - приемлемый (умеренный) уровень риска; от 7 до 9 - высокий (высочайший) уровень риска; 10 - неприемлемый (сверхвысокий) уровень риска

24. Зарегистрированный уровень безработицы, %

25. Рост ВНП на душу населения, %