Содержание тем программы

Тема 1. Банк, банковская деятельность, банковская система

Банки и иные кредитные организации: основополагающие характеристики. Понятие коммерческого банка.

Банковская система: понятие и структура. Место и роль банков в экономике. Принципы формирования и функционирования банковской системы.

Качество банковской системы и основная задача его повышения на современном этапе.

Центральные банки и их роль в экономике и банковской системе. Основные инструменты денежной и кредитной политики центральных банков.

Центральный банк России, его компетенция и ответственность. Структуры Банка России. Органы управления ЦБ и их полномочия. Нормативные акты и иные документы Банка России. Территориальные учреждения ЦБ.

Тема 2. Общие основы управления банковской деятельностью

Управление коммерческой организацией: основные понятия.

Управление банковской деятельностью и его уровни.

О качестве управления банковской деятельностью со стороны Центрального банка.

Тема 3. Управление функционированием и развитием

БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ

Российское банковское право.

Управление со стороны Центрального банка и других органов власти функционированием и развитием банковского сектора страны в целом: законодательная

база, инструменты, критерии оценки качества.

Актуальные вопросы становления банковской системы в России на современном этапе.

Тема 4. Создание коммерческого банка

Концепция и этапы создания банка. Подготовка основных документов.

Регистрация и лицензирование банка: нормативные требования и процедуры. Лицензии вновь созданного и действующего банка.

Особенности регистрации и лицензирования банков с капиталами нерезидентов. О роли иностранного капитала в банковском секторе России.

Выбор организационно-правовой формы банка.

Классификация коммерческих банков. Оптимальная структура банковской системы.

Тема 5. Ресурсы и капитал банка

Банковские ресурсы: понятие и структура.

Уставный капитал банка и его регулирование.

Привлеченные средства банка.

Полный (собственный) капитал банка и его регулирование.

Тема 6. Операции, риски и надежность банка

Классификация банковских операций (сделок). Основные и дополнительные операции банков.

Пассивные операции банка: общее понятие. Формирование собственного капитала банка. Привлечение банком вкладов и депозитов. Другие способы привлечения денежных средств.

Активные операции банка: общее понятие. Качество активов банка. Ликвидность банка и ее регулирование.

Риски банковской деятельности: понятие, классификация, методы расчета, управление.

Надежность банка: понятие, определяющие факторы, виды и управление.

Тема 7. ОСНОВНАЯ ЦЕЛЬ КОММЕРЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА

Доходы банка: источники, классификация, оценка уровня и планирование.

Расходы банка и их регулирование.

Прибыль банка: формирование и использование. Показатели рентабельной деятельности банка.

Тема 8. ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА В РОССИИ

Законодательная база текущей деятельности коммерческого банка. Законодательная база для управления извне текущим функционированием банка.

Договорные основания деятельности банков.

Банковская тайна и ее охрана.

Тема 9. ВНЕШНЕЕ УПРАВЛЕНИЕ ТЕКУЩЕЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ БАНКА

Надзор и регулирование деятельности отдельного банка: исходные положения.

Надзор за банками и его организация. О качественном (эффективном) надзоре. О неформальном надзоре и его содержании.

Регулирование деятельности отдельного банка извне.

Отчетность банка.

Тема 10. ВНУТРЕННЕЕ УПРАВЛЕНИЕ БАНКОМ:

СОДЕРЖАНИЕ И ИНСТРУМЕНТАРИЙ

Управление банком собственным функционированием и развитием: нормативно-правовая база, составные части. Цели, объекты, принципы, методы и содержание внутрибанковского управления. О качестве управления банками своей деятельностью.

Организация аналитической работы в банке. Банковский маркетинг: сущность и технологии. Экономический и финансовый анализ банка, его цели и методы.

Планирование и его роль в деятельности банка. Стратегия развития банка: общее содержание и технология разработки. Организация планирования в банке.

Организация оперативного управления деятельностью банка.

Внутренние и внешние формы организационного построения банка и основы управления ими. Порядок открытия и закрытия банковских подразделений.

Структуры управления банком. Высшие органы управления банком.

Система внутреннего контроля деятельности банка и ее организация.