- •Комплекс учебно-методических материалов
- •Специализации «Банковский менеджмент» – 061118
- •Кафедра управления банковской деятельностью
- •Комплекс учебно-методических материалов
- •Специализации «Банковский менеджмент» – 061118
- •12 Марта 2004 г., протокол №7 Обсуждено и одобрено
- •29.03.2004 Г., протокол №3
- •Содержание комплекса
- •1. Основы банковского дела
- •Организационно-методические указания
- •Распределение часов по темам и видам учебных занятий
- •Содержание тем программы
- •Тема 1. Банк, банковская деятельность, банковская система
- •Тема 2. Общие основы управления банковской деятельностью
- •Тема 3. Управление функционированием и развитием
- •Тема 4. Создание коммерческого банка
- •Тема 5. Ресурсы и капитал банка
- •Тема 6. Операции, риски и надежность банка
- •Тема 11. Реорганизация и санирование банка
- •Тема 12. Расчетно-кассовое обслуживание клиентов банка
- •Тема 13. Кредитные операции банка
- •Тема 14. Ликвидация банка
- •Планы семинарских занятий
- •Тема 1. Банк, банковская деятельность, банковская система
- •Тема 4. Создание коммерческого банка
- •Тема 5. Ресурсы и капитал банка
- •Тема 6. Операции, риски и надежность банка
- •Тема 7. Основная цель коммерческой деятельности банка
- •Тема 9. Внешнее управление текущей деятельностью банка
- •Тема 10. Внутреннее управление банком:
- •Тема 11. Реорганизация и санирование банка
- •Тема 12. Расчетно-кассовое обслуживание клиентов банка
- •Тема 13. Кредитные операции банка
- •Тема 14. Ликвидация банка
- •Список литературы и других источников
- •Темы курсовых работ 2
- •Контрольные работы3 контрольная к темам №№1, 4 (краткая)
- •Вариант 1
- •Контрольная работа (тесты) к теме №6
- •Вариант 3
- •Контрольная работа (расширенная)
- •2. Деньги и денежное обращение
- •Организационно-методические указания
- •Распределение часов по темам и видам учебных занятий
- •Содержание тем программы
- •Тема 1. Появление денег. Эволюция форм денег
- •Тема 2. Деньги в модели экономического кругооборота
- •Тема 3. Сущность и функции денег. Деньги как актив
- •Тема 4. Ценность денег
- •Тема 5. Денежные системы
- •Тема 6. Механизм денежной эмиссии. Предложение денег
- •Тема 7. Определение спроса на деньги
- •Тема 8. Равновесие на рынке денег
- •Тема 9. Обменный курс национальной денежной единицы
- •Тема 10. Денежное обращение
- •Тема 11. Регулирование денежного обращения
- •Семинар 4
- •Тесты эволюция денежных систем
- •К разным темам
- •Тест-контрольная
- •Вариант 2
- •Типовые задачи
- •3. Государственное регулирование и саморегулирование банковской деятельности
- •Организационно-методические указания
- •Распределение часов по темам и видам учебных занятий
- •Содержание тем программы
- •Тема 1. Вводная
- •Тема 2. Центральный банк государства
- •Тема 3. Российское законодательство о банках
- •Тема 4. Нормативная база деятельности российских
- •Тема 5. Государственный надзор за деятельностью банков
- •Планы семинарских занятий
- •Тема 2. Центральный банк государства
- •Тема 3. Российское законодательство о банках
- •Тема 4. Нормативная база деятельности
- •Тема 5. Государственный надзор за деятельностью банков
- •Тема 6. Допуск банков на отдельные рынки
- •Тема 7. Негосударственное регулирование
- •Тема 8. Саморегулирование в банковской системе
- •Список литературы и других источников
- •Контрольная работа-конкурс
- •Контрольная работа (Инструкция Банка России № 110)
- •Тесты к разным темам6
- •4. Дополнительные банковские операции
- •Организационно-методические указания
- •Распределение часов по темам и видам учебных занятий
- •Содержание тем программы
- •Тема 1. Вводная
- •Тема 2. Операции доверительного управления
- •Тема 3. Лизинговые операции банков
- •Тема 4. Факторинговые и форфейтинговые операции банков
- •Тема 5. Операции банков с драгоценными металлами
- •Тема 6. Банковские электронные услуги
- •Планы семинарских занятий
- •Тема 3. Лизинговые операции банков
- •Тема 4. Факторинговые и форфейтинговые операции банков
- •Тема 5. Операции банков с драгоценными металлами
- •Тема 6. Банковские электронные услуги
- •Тема 8. Банковские гарантии и поручительства
- •Тема 9. Консультационные и другие услуги банков
- •Список литературы и других источников
- •Вопросы для самоконтроля
- •Темы курсовых работ
- •5. История банковской системы россии
- •Организационно-методические указания
- •Распределение часов по темам учебных занятий
- •Содержание тем программы
- •Тема 1. Зарождение и развитие кредитно-банковской системы
- •Тема 2. Основные черты кредитной системы страны
- •Тема 3. Становление в россии современной
- •Литература
- •Вопросы для самоконтроля
- •6. Организационные структуры управления банком
- •Организационно-методические указания
- •Распределение часов по темам учебных занятий
- •Содержание тем программы
- •Тема 1. Формирование структур управления банком:
- •Тема 2. Структуры управления функциональными (основными)
- •Тема 3. Структуры управления обслуживающими
- •Список литературы и других источников
- •Другие материалы
- •7. Методические указания к выполнению курсовых работ
- •I. Общие положения
- •II. Требования, предъявляемые к курсовой работе
- •III. Оформление курсовой работы
- •IV. Организационные и другие вопросы
- •Образец титульного листа
- •1. Общие положения
- •2. Требования к деловой игре
- •3. Подготовка к проведению деловой игры
- •4. Методика проведения игры
- •5. Структура деловой игры
- •6. Проспект игры
- •1. Общая характеристика специальности 061100
- •2. Требования к уровню подготовки абитуриента
- •3. Общие требования к образовательной программе подготовки
- •4. Требования к обязательному минимуму содержания
- •5. Сроки освоения основной образовательной программы выпускника
- •6. Требования к разработке и условиям реализации
- •7. Требования к уровню подготовки выпускника по специальности
- •2. Квалификационная характеристика менеджера
- •1. Общие положения
- •2. Требования к уровню подготовки специалиста-менеджера
- •3. Требования к обязательному минимальному уровню подготовленности менеджера
- •1. Общие требования к образованности менеджера
- •2. Требования к реализации знаний и умений
- •4. Профессиональные требования к банковскому менеджеру
- •И формах рубежного контроля знаний студентов
- •1.2. Зачеты
- •2. Курсовое проектирование (выполнение курсовых работ)
- •2.1. Общие положения
- •2.2. Организация курсового проектирования
- •2.3. Подведение итогов курсового проектирования
- •5. Глоссарий
- •2. Порядок проведения экзаменационной сессии и оформления экзаменационных ведомостей
- •3. Порядок проведения переэкзаменовок и оформления зачетных и экзаменационных ведомостей и направлений
- •8. «Методические указания к выполнению лабораторных работ
Тема 13. Кредитные операции банка
1. Природа банковского кредита. Кредитные операции, их виды, место и роль в деятельности банков. Виды кредитов и депозитов.
2. Кредитная политика банка: содержание, разработка и механизмы реализации.
3. Основы технологии выдачи кредита и организации работы кредитного подразделения банка.
4. Качество кредитной деятельности банка: понятие и показатели.
5. Рынок межбанковских кредитов и депозитов: необходимость, сущность, участники, основная функция. Центральный банк на рынке межбанковских кредитов и депозитов: необходимость его прямого участия, формы кредитования коммерческих банков.
Тема 14. Ликвидация банка
1. Нормативные критерии здорового и нежизнеспособного банков.
2. Почему и как банк может быть лишен лицензии? Каковы последствия лишения банка лицензии?
3. Добровольная ликвидация банка: основные процедуры.
4. Принудительная ликвидация банка, не являющегося банкротом (финансово несостоятельным): основные процедуры.
5. Когда, кем и как банк может быть признан банкротом? Основные процедуры ликвидации банка-банкрота.
Список литературы и других источников
Учебники и книги
1. Банковское дело: управление и технологии: Учебник. – М.: ЮНИТИ, 2001, 2004.
2. Тавасиев А.М., Бычков В.П., Москвин В.А. Коммерческий банк: базовые операции для клиентов: Учеб. пособие. – М.: Финансы и статистика, 2004.
3. Банковская система России. Настольная книга банкира. В 3-х кн.. – М.: ДеКА, 1995 (отдельные главы).
4. Масленченков Ю.С., Тавасиев А.М. Банк – партнер предприятия: Учеб. пособие. – М.: ЮНИТИ, 2000 (отдельные главы).
Желательно пользоваться и другими книгами, в том числе учебниками и учебными пособиями.
Следует пользоваться публикациями в специальной периодике (газетах «Бизнес и банки», «Финансовая газета» и др., журналах «Вестник Банка России», «Деньги и кредит», «Банковское дело», «Банковское дело в Москве», «Вестник АРБ», «Национальный банковский журнал», «Банки: мировой опыт», «Рынок ценных бумаг» и др.), наиболее интересные из которых в реферативном изложении можно найти также в указанном здесь компьютерном информационном банке кафедры: директория \Документы\Статьи. Данная рекомендация относится и ко всем последующим дисциплинам, программы которых включены в настоящий сборник.
Следует также изучить в аспекте данной дисциплины (полностью или частично – по указаниям преподавателя) перечисляемые ниже источники1.
В частности, следующие законы РФ.
1. О Центральном банке РФ (Банке России);
2. О банках и банковской деятельности;
3. О страховании вкладов физических лиц в банках РФ;
4. Об акционерных обществах;
5. Об обществах с ограниченной ответственностью;
6. О несостоятельности (банкротстве);
7. О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций;
8. О защите конкуренции на рынке финансовых услуг.
Важнейшие нормативные акты и иные документы Банка России (перечень таких документов сообщает студентам преподаватель).
Темы курсовых работ 2
Банки и небанковские кредитные организации: сущность, общие черты и особенности
Современный финансовый рынок России: особенности и основные сегменты
Виды коммерческих банков (классификация по различным критериям)
Продукт деятельности кредитных организаций
Классификация банковских операций (сделок). Специфически банковские операции
Банковская система, ее элементы, уровни организации, принципы ее формирования и функционирования
Центральный банк государства: необходимость, функции и условия их эффективного выполнения
Банк России – Центральный банк Российской Федерации
Современное состояние и проблемы формирования российской банковской системы
Особенности становления и функционирования банковских систем разных стран (вариант: конкретной зарубежной страны)
Программа развития российской банковской системы на современном этапе
Законодательное обеспечение развития банковского дела в России: состояние и проблемы
Закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»
Закон «О банках и банковской деятельности»
Закон «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций»
Закон «О защите конкуренции на рынке финансовых услуг»
Как организовать банк в современных условиях
Организационно-правовые формы банков: сравнительный анализ
Регистрация и лицензирование банка: нормативные требования и процедуры
Собственные и привлеченные ресурсы банка, источники и пути их увеличения
Управление банковской системой: законодательная база, инструментарий, практика
Иностранный капитал в банковском секторе экономики России
Управление банками со стороны Центрального банка: цели и методы, эффективность
Управление банком собственной деятельностью: цели, объекты, принципы, методы
Содержание управления банком: составные части
Анализ как часть процесса управления банком
Банковский маркетинг и его роль в управлении банком
Планирование как часть процесса управления банком
Регулирование как часть процесса управления банком
Контроль как часть процесса управления банком
Формы организационного построения (внутренняя оргструктура) банков: сравнительный анализ
Формы подразделений (внешняя оргструктура) банков: основные характеристики
Высшие органы управления банком, их обязанности и права
Экономические нормативы банковской деятельности, установленные Банком России: необходимость, содержание
Ликвидность и платежеспособность банка и основы управления ими
Нормативы достаточности капитала банка
Нормативы рисков банка
Ответственность банка за невыполнение экономических нормативов
Кредитная политика банка: сущность, составные элементы, задачи, разработка
Виды кредитных операций и кредитов
Рынок межбанковских кредитов в современных условиях
Роль и место Банка России на рынке межбанковских кредитов в современных условиях
Цена банковского кредита и факторы, влияющие на нее
Расчетно-платежные операции банков: основные характеристики
Корреспондентские отношения между банками: назначение, содержание, порядок установления
Банковские риски: содержание, виды, основы управления
Доходы, расходы, прибыль банка и основы управления ими
Реорганизация банка: нормативные требования и процедуры
Санация проблемного банка: нормативные требования, теория и практика
Принудительная ликвидация банка: варианты и процедуры
Денежные реформы в России XIX века
Денежные реформы в СССР и России в XX веке
Денежная система России на современном этапе
Современная политика России в области денег и денежного обращения
Темы курсовых работ студенты выбирают самостоятельно, консультируясь с преподавателями. По согласованию с преподавателем, ведущим практические занятия, студенты также могут писать курсовые работы по темам, отсутствующим в приведенном выше рекомендуемом кафедрой перечне, однако обязательно по проблематике дисциплины «Основы банковского дела». Данное требование относится и к другим дисциплинам, по которым студенты обязаны писать курсовые.