Тема 4. Создание коммерческого банка

1. Нормативно-правовая база и регламент создания нового банка. Основные документы, необходимые для создания банка, их содержание и технология разработки.

2. Нормативно-правовая база и порядок регистрации вновь создаваемого банка как юридического лица.

3. Нормативно-правовая база и порядок лицензирования деятельности банка. Виды лицензий вновь созданного банка и банка, расширяющего свою деятельность.

4. Организационно-правовые формы банков в России: достоинства и недостатки. Какая форма банка предпочтительнее?

5. Критерии классификации и виды коммерческих банков в России и других странах. Оптимальное сочетание различных видов коммерческих банков, коммерческих банков и небанковских кредитных организаций.

6. Иностранный капитал в банковском секторе России: благо или зло?

Тема 5. Ресурсы и капитал банка

1. Банковские ресурсы: понятие и составные элементы.

2. Уставный капитал банка, его состав, назначение (функции), величина и регулирование.

3. Привлеченные средства банка: виды и значение. Банк как общественный институт.

4. Полный (собственный) капитал банка, его состав, величина и регулирование. Норматив достаточности собственного капитала банка. «Собственный капитал банка, используемый при расчете обязательных нормативов» и расчет его величины.

Тема 6. Операции, риски и надежность банка

1. Классификация банковских операций (сделок). Основные (в т.ч. базовые) и дополнительные операции банков. Оптимальное сочетание разных операций в деятельности банка (универсализм и специализация банка).

2. Пассивные операции банка: общее понятие и виды.

3. Формирование собственного капитала банка: источники, процедуры, регулирование.

4. Нормативно-правовая база ведения вкладных (депозитных) операций. Порядок открытия и ведения вкладных (депозитных) счетов. Основные виды и характеристики вкладов (депозитов). Рациональная политика банков в сфере привлечения вкладов (депозитов). Механизмы предотвращения панического изъятия вкладов из банков.

5. Привлечение банками средств с помощью векселей, банковских сертификатов облигаций: целесообразность, условия, нормативные требования. Иные способы привлечения денежных средств. Нормы резервирования: при каких условиях и для чего они необходимы, как используются в современных условиях?

6. Активные операции банка: общее понятие и виды. Активы банка и их качество. Ликвидность банка и ее регулирование. Нормативы ликвидности.

7. Историческое развитие банковских операций (услуг) в зарубежных странах и России.

8. Финансовые риски банковской деятельности: понятие, факторы (причины, источники), классификация, методы расчета, управление. Нормативное регулирование уровней рисков банков. Резервные фонды банка.

9. Надежность (устойчивость) банка: понятие, определяющие факторы, виды и основы управления.

Тема 7. Основная цель коммерческой деятельности банка

1. Доходы банка: источники, виды, анализ и регулирование.

2. Расходы банка: виды и оперативное управление. Процентная маржа. Факторный анализ доходов и расходов.

3. Прибыль банка: формирование и использование. Расчет прибыли банка. Показатели рентабельной деятельности банка: сущность, виды и их расчет.