Тема 11. Реорганизация и санирование банка

Понятие реорганизации банка. Критерии необходимости реорганизации банка и порядок предъявления ему требования об этом. Основные формы реорганизации банков. Присоединение банка и слияние банков: процедуры и проблемы. Другие формы реорганизации банков

Критерии необходимости санирования банка и порядок предъявления ему требования об этом. Содержание санации. План финансового оздоровления банка: содержание, разработка и реализация.

Тема 12. Расчетно-кассовое обслуживание клиентов банка

Банковские расчеты и платежи: исходные понятия.

Виды платежных операций банков. Платежная система и ее структура в современной России

Платежи наличными. Операции с наличностью.

Открытие банковских счетов. Счета юридических лиц: виды и назначение. Договоры банковского счета.

Технологии безналичного расчетно-платежного обслуживания клиентов.

Расчетно-кассовое обслуживание банков в Центральном банке.

Прямые корреспондентские отношения между банками и иными кредитными организациями: цели, технологии установления и развития. Организация расчетов и платежей между коммерческими банками. Банковский клиринг.

Тема 13. Кредитные операции банка

Банковский кредит. Кредитные операции и их виды. Виды кредитов и депозитов.

Кредитная политика банка и механизмы ее реализации. Банковское кредитование: основные нормативные требования

Основы технологии выдачи кредита и организации работы кредитного подразделения банка. Порядок оценки финансовой состоятельности и кредитоспособности заемщика. Способы обеспечения возвратности кредитов.

Цена банковского кредита и ее разумная величина.

Качество кредитной деятельности банка.

Рынок межбанковских кредитов и депозитов и его основная функция. Банкидилеры и операционные системы.

Центральный банк на рынке межбанковских кредитов. Получение кредитов в Центральном банке. Депонирование банками свободных средств в Банке России.

Тема 14. Ликвидация банка

Нормативно-правовая база ликвидации нежизнеспособного банка. Лишение банка лицензии: основания, порядок, последствия.

Основания и порядок признания банка банкротом.

Процедуры ликвидации банка. Временное управление банком. Конкурсное производство в отношении банка.

Планы семинарских занятий

Тема 1. Банк, банковская деятельность, банковская система

1. Сравнительный анализ представленных в литературе точек зрения на природу коммерческих банков.

2. Товарно-денежные и денежные (финансовые) отношения. Финансовый рынок: особенности и основные сегменты.

3. Закон «О банках и банковской деятельности» о природе банков и небанковских кредитных организаций.

4. Специфические экономические признаки банка. Банковские операции, которые могут и должны выполнять только банки. Банковский продукт.

5. Небанковские кредитные организации, их виды и выполняемые ими банковские операции (сделки).

6. Банковская деятельность: понятие и субъекты. Необходимость особенно строгого государственного регулирования банковской деятельности. Обязательные экономические нормативы деятельности, централизованно устанавливаемые Банком России для коммерческих банков: необходимость, содержание, достоинства и недостатки. Сколько должно быть таких нормативов и как часто их следует менять?

7. Органическая система. Понятие банковской системы. Общие требования к банковской системе. Принципы формирования и здорового функционирования банковской системы.

8. Основные элементы банковской системы. Вспомогательный элемент банковской системы. Оптимальная структура банковской системы.

9. Уровни и подуровни банковской системы. Из скольких уровней может состоять банковская система? Анализ представленных в литературе точек зрения на содержание и структуру банковской системы.

10. Функции банков в экономике. Роль банков в обеспечении экономического роста в России.

11. Банковская система и банковский сектор экономики. Реальное состояние и основные тенденции развития отечественного банковского сектора на современном этапе. Качество банковской системы России сегодня и основная задача его повышения. Перспективы развития банковского сектора страны.

12. Банковские системы зарубежных стран: особенности становления, функционирования и развития.

13. Центральные банки, их необходимость и роль в экономике и банковской системе. Основные инструменты денежной и кредитной политики центральных банков. Услуги центральных банков.

14. Закон о Центральном банке РФ: достоинства и недостатки.

15. Центральный банк России, его функции, ответственность, рациональная степень независимости.

16. Структура Банка России. Органы управления ЦБ и их полномочия. Территориальные учреждения ЦБ, их права и обязанности.

17. Нормативные акты и иные документы Банка России: виды, назначение, качество.