- •1 Уровень:
- •2 Уровень:
- •Организация внутреннего контроля и управление рисками в коммерческого банка.
- •Банковские операции и банковские сделки: определение и виды.
- •9. Пруденциальные нормы деятельности коммерческого банка: норматив достаточности капитала и ликвидности.
- •10. Организационные основы деятельности кредитных организаций в Российской Федерации. Методы государственного регулирования банковской системы.
- •12. Виды банковских лицензий, условия их выдачи, отзыва и аннулирования.
- •13. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2011 год и период 2012 и 2013 годов.
- •14. Стратегический менеджмент в коммерческом банке. Содержание банковской стратегии и субъекты управления. Виды банковского планирования.
- •Структура управления коммерческим банком: основные виды и сущность.
- •Ресурсы коммерческого банка: понятие, структура и функции.
- •Уставный капитал кредитной организации: определение, порядок формирования и использования, нормативные требования к минимальному размеру.
- •Фонды банка: назначение, порядок формирования и использования.
- •Достаточность собственного капитала банка. Базельские принципы расчета минимальных нормативов собственного капитала банков.
- •Требования Банка России к определению собственных средств (капитала) кредитных организаций.
- •21. Банковская отчетность кредитных организаций: основные формы банковской отчетности и порядок представления в Банк России. Назначение и признаки банковской отчетности.
- •22. Годовая отчетность кредитных организаций: состав и порядок представления.
- •23. Принципы бухгалтерского учета в кредитных организациях
- •24. Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации. Отчет о прибылях и убытках кредитной организации: основные разделы и порядок составления и представления.
- •25. Организация деятельности коммерческого банка на рынке ценных бумаг: законодательные основы, виды банковских операций с ценными бумагами, виды профессиональной деятельности банка.
- •Организация деятельности коммерческого банка на валютном рынке: законодательные основы, участники и роль деятельности банка на валютном рынке как агента валютного контроля.
- •28. Финансовое оздоровление кредитных организаций: основные виды финансовой помощи и возможность применения.
- •29. Баланс коммерческого банка: основные разделы и статьи бухгалтерского баланса.
- •30. Основные направления Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года.
- •31.Кредитная политика банка. Организация кредитного процесса в коммерческом банке. Управление кредитным процессом в коммерческом банке.
- •32. Кредитные риски и кредитоспособность заемщика: определение, причины возникновения кредитного риска, факторы.
- •33. Структура системы кредитования в коммерческом банке. Этапы процесса кредитования.
- •Колебания среднерыночной ставки процента в зависимости от стадии промышленного цикла.
- •Порядок составления и представления отчетности по форме 0409115 «Информация о качестве активов кредитной организации».
- •Основные документы, необходимые для рассмотрения вопроса о предоставлении банковского кредита физическому и юридическому лицам.
- •Документы, оформленные на бланках Банка
- •2. Документы, удостоверяющие личность Заемщика
- •Документы, характеризующие финансовое положение физического лица
- •Документы по обеспечению
- •Документы, необходимые для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита юридическому лицу
- •I. Общая информация
- •II. Учредительные документы
- •III. Финансовые документы
- •IV. Информация об объекте кредитования
- •V. При финансировании строительных проектов дополнительно представляются:
- •VI. Информация о предполагаемом обеспечении
Структура управления коммерческим банком: основные виды и сущность.
Структура управления коммерческим банком – это система передачи распоряжений от вышестоящих инстанций (руководства) к нижестоящим.
Виды:
- однолинейная;
- многолинейная;
- линейно-штабная.
Однолинейная
Принцип единоличия
Каждая нижестоящая инстанция может получать распоряжение только от одной вышестоящей инстанции и ,наоборот, каждая вышестоящая инстанция может отдавать распоряжения не всем, а только одной нижестоящей.
Многолинейная (штабная)
На верхних уровнях происходит разделение управленческих функций между несколькими инстанциями (штабами).
Наличие нескольких заместителей директора банка, обладающих правом отдавать распоряжения напрямую любым инстанциям
Линейно-штабная
Создание инстанций двух видов: линейных инстанций, обладающих правом отдачи распоряжений и специализированных штабов, которые могут лишь принимать распоряжения от вышестоящих линейных инстанций, но сами правом отдачи таких распоряжений не обладают.
Роль штабов - консультативный орган, оказывающий помощь линейным инстанциям в подготовке принятия решений (отдел кадров, юр отдел)
Ресурсы коммерческого банка: понятие, структура и функции.
Ресурсы коммерческого банка – совокупность собственных и привлеченных средств, имеющихся в распоряжении банка и используемые им для ведения активных операций.
Структура:
- Собственный капитал;
- заемные средства;
- привлеченные средства.
Функции:
Уставный капитал кредитной организации: определение, порядок формирования и использования, нормативные требования к минимальному размеру.
Уставный капитал – денежное выражение имущества, которым банк должен обладать как юр лицо и как хозяйствующий субъект (но не менее установленной ЦБ РФ величины).
Уставный капитал состоит из величины вкладов ее участников и определяется минимальный размер имущества, гарантированные интересы ее кредиторов.
Минимальный размер:
- для вновь регистрируемого банка -300 млн. руб.
- для вновь созданной НКО (с открытием счетов- 90 млн. руб., без открытия – 18 млн. руб.)
Уставный капитал в форме АО состоит из номинальной стоимости ее акций, приобретенных учредителями КО.
Уставный капитал ООО или ОДО из номинальной стоимости долей ее учредителей.
Вкладом в уставный капитал КО может быть:
- денежные средства в валюте РФ;
- денежные средства в иностранной валюте;
- здания (помещения), завершенное строительство, принадлежащее учредителям КО;
- имущество в виде банкоматов и терминалов.
Функции уставного капитала:
- обеспечение роли стартовых средств, необходимых для осуществления деятельности банка;
- регулирование деятельности банка
- обеспечение надежности и устойчивого функционирования банка
- информационная функция
- защитно-гарантийная, обеспечивающая функционирование банка в случае возникновения крупных непредвиденных потерь.
Фонды банка: назначение, порядок формирования и использования.
Обязательные фонды банка
- Резервный фонд, необходимый для покрытия возможных убытков, возникающих в результате деятельности.
- Специализированные фонды (резерв на покрытие убытков и потерь от кредитный деятельности; на обеспечение цб, на прочие потери).
Допустимые фонды банка
- Фонды накопления создаются для укрепление и развития материальной базы коммерческого банка.
- Фонды потребления (соц развития) образуются для того, чтобы служить источником материального стимулирования труда (премии сотрудникам), затрат на социальные нужды коллектива, оплаты обучения персонала (повышения квалификации).