- •1 Уровень:
- •2 Уровень:
- •Организация внутреннего контроля и управление рисками в коммерческого банка.
- •Банковские операции и банковские сделки: определение и виды.
- •9. Пруденциальные нормы деятельности коммерческого банка: норматив достаточности капитала и ликвидности.
- •10. Организационные основы деятельности кредитных организаций в Российской Федерации. Методы государственного регулирования банковской системы.
- •12. Виды банковских лицензий, условия их выдачи, отзыва и аннулирования.
- •13. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2011 год и период 2012 и 2013 годов.
- •14. Стратегический менеджмент в коммерческом банке. Содержание банковской стратегии и субъекты управления. Виды банковского планирования.
- •Структура управления коммерческим банком: основные виды и сущность.
- •Ресурсы коммерческого банка: понятие, структура и функции.
- •Уставный капитал кредитной организации: определение, порядок формирования и использования, нормативные требования к минимальному размеру.
- •Фонды банка: назначение, порядок формирования и использования.
- •Достаточность собственного капитала банка. Базельские принципы расчета минимальных нормативов собственного капитала банков.
- •Требования Банка России к определению собственных средств (капитала) кредитных организаций.
- •21. Банковская отчетность кредитных организаций: основные формы банковской отчетности и порядок представления в Банк России. Назначение и признаки банковской отчетности.
- •22. Годовая отчетность кредитных организаций: состав и порядок представления.
- •23. Принципы бухгалтерского учета в кредитных организациях
- •24. Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации. Отчет о прибылях и убытках кредитной организации: основные разделы и порядок составления и представления.
- •25. Организация деятельности коммерческого банка на рынке ценных бумаг: законодательные основы, виды банковских операций с ценными бумагами, виды профессиональной деятельности банка.
- •Организация деятельности коммерческого банка на валютном рынке: законодательные основы, участники и роль деятельности банка на валютном рынке как агента валютного контроля.
- •28. Финансовое оздоровление кредитных организаций: основные виды финансовой помощи и возможность применения.
- •29. Баланс коммерческого банка: основные разделы и статьи бухгалтерского баланса.
- •30. Основные направления Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года.
- •31.Кредитная политика банка. Организация кредитного процесса в коммерческом банке. Управление кредитным процессом в коммерческом банке.
- •32. Кредитные риски и кредитоспособность заемщика: определение, причины возникновения кредитного риска, факторы.
- •33. Структура системы кредитования в коммерческом банке. Этапы процесса кредитования.
- •Колебания среднерыночной ставки процента в зависимости от стадии промышленного цикла.
- •Порядок составления и представления отчетности по форме 0409115 «Информация о качестве активов кредитной организации».
- •Основные документы, необходимые для рассмотрения вопроса о предоставлении банковского кредита физическому и юридическому лицам.
- •Документы, оформленные на бланках Банка
- •2. Документы, удостоверяющие личность Заемщика
- •Документы, характеризующие финансовое положение физического лица
- •Документы по обеспечению
- •Документы, необходимые для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита юридическому лицу
- •I. Общая информация
- •II. Учредительные документы
- •III. Финансовые документы
- •IV. Информация об объекте кредитования
- •V. При финансировании строительных проектов дополнительно представляются:
- •VI. Информация о предполагаемом обеспечении
Документы, необходимые для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита юридическому лицу
I. Общая информация
Заявление на получение кредита (Приложение №1).
Анкета (Приложение №2).
II. Учредительные документы
Устав (Положение), зарегистрированный в установленном законодательством Российской Федерации порядке, документы о внесении изменений и их регистрации (нотариально удостоверенные копии).
Учредительный договор (если законодательством предусмотрено его составление), документы о внесении изменений и их регистрации (нотариально удостоверенные копии).
Карточку с образцами подписей распорядителей счета и оттиском печати предприятия (организации), удостоверенную нотариально.
Заверенные печатью предприятия (организации) копии протоколов (приказов) заседаний уполномоченных Уставом организаций органов о назначении на соответствующие должности лиц, указанных в карточке с образцами подписей:
копия протокола общего собрания акционеров об избрании единоличного исполнительного органа общества (директора, генерального директора), подписанного председателем и всеми членами общего собрания; либо копия решения Совета директоров, если Уставом общества решение вопроса об избрании указанного органа отнесено к компетенции Совета директоров, подписанного председателем и всеми членами Совета директоров, либо копия решения управляющей организации или управляющего, если полномочия исполнительного органа переданы по договору управляющей организации или управляющему (для акционерных обществ);
копия протокола общего собрания участников об избрании единоличного исполнительного органа общества (директора, генерального директора), подписанного председателем и всеми членами общего собрания (для обществ с ограниченной ответственностью);
копия приказа о назначении главного бухгалтера.
Свидетельство о регистрации (нотариально удостоверенная копия).
Свидетельство о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц (нотариально удостоверенная копия).
Нотариально удостоверенная копия разрешения на занятие отдельными видами деятельности (лицензия).
Состав акционеров (участников, членов или пайщиков)
Список персонального состава высшего руководства корпоративного клиента (с приложением копий паспортов).
Перечень дочерних, зависимых и аффилированных организаций с указанием долей участия.
Нотариально удостоверенная копия Свидетельства Министерства Российской Федерации по налогам и сборам о постановке на учет в налоговом органе юридического лица.
Справка о присвоении кодов статистики (нотариально удостоверенная копия).
Решение уполномоченного органа предприятия (организации) о совершении крупной сделки (привлечении кредита и/или предоставлении обеспечения) в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации и/или учредительными документами предприятия (организации):
в случае если заключаемый договор связан с приобретением, отчуждением или возможностью отчуждения обществом с ограниченной ответственностью прямо либо косвенно имущества, стоимость которого составляет более 25 процентов стоимости имущества общества, определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный период, предшествующий дню принятия решения о совершении такой сделки, если уставом общества не предусмотрен более высокий размер крупной сделки, предоставляется выписка из протокола общего собрания участников общества об одобрении крупной сделки;
в случае образования в обществе совета директоров (наблюдательного совета) общества принятие решений о совершении крупных сделок, связанных с приобретением, отчуждением или возможностью отчуждения обществом прямо либо косвенно имущества, стоимость которого составляет от 25 до 50 процентов стоимости имущества общества, может быть отнесено уставом общества к компетенции совета директоров (наблюдательного совета) общества. В этом случае предоставляется выписка из протокола заседания совета директоров (наблюдательного совета) общества об одобрении крупной сделки.;
в случае если заключаемый договор связан с приобретением, отчуждением или возможностью отчуждения акционерным обществом прямо либо косвенно имущества, стоимость которого составляет от 25% до 50% процентов балансовой стоимости активов акционерного общества предоставляется выписка из протокола заседания совета директоров (наблюдательного совета) общества о единогласном одобрении крупной сделки.
в случае, если единогласие совета директоров (наблюдательного совета) общества по вопросу об одобрении крупной сделки не достигнуто, по решению совета директоров (наблюдательного совета) общества вопрос об одобрении крупной сделки может быть вынесен на решение общего собрания акционеров. В таком случае решение об одобрении крупной сделки принимается общим собранием акционеров большинством голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в общем собрании акционеров. В этом случае предоставляется выписка из протокола общего собрания участников общества об одобрении крупной сделки простым большинством голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в общем собрании акционеров.
в случае если заключаемый договор связан с приобретением, отчуждением или возможностью отчуждения акционерным обществом прямо либо косвенно имущества, стоимость которого составляет более 50% процентов балансовой стоимости активов общества, предоставляется выписка из протокола общего собрания участников общества об одобрении крупной сделки большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в общем собрании акционеров.
Для Федеральных Государственных Предприятий (ФГУП):
Письменное Согласование решения о совершении крупной сделки, а также сделки, в совершении которой имеется заинтересованность руководителя предприятия;
Согласование договора о залоге, получения банковской гарантии, предоставления поручительства;
Согласование решения о распоряжении вкладом (долей) в уставном (складочном) капитале хозяйственных обществ или товариществ, а также принадлежащими предприятию акциями;
Оценка имущества, предлагаемого в залог;
Список аффилированных лиц.
Справка об отсутствии изменений в учредительных документах, выданная регистрирующим органом (нотариально удостоверенная копия).