- •1 Уровень:
- •2 Уровень:
- •Организация внутреннего контроля и управление рисками в коммерческого банка.
- •Банковские операции и банковские сделки: определение и виды.
- •9. Пруденциальные нормы деятельности коммерческого банка: норматив достаточности капитала и ликвидности.
- •10. Организационные основы деятельности кредитных организаций в Российской Федерации. Методы государственного регулирования банковской системы.
- •12. Виды банковских лицензий, условия их выдачи, отзыва и аннулирования.
- •13. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2011 год и период 2012 и 2013 годов.
- •14. Стратегический менеджмент в коммерческом банке. Содержание банковской стратегии и субъекты управления. Виды банковского планирования.
- •Структура управления коммерческим банком: основные виды и сущность.
- •Ресурсы коммерческого банка: понятие, структура и функции.
- •Уставный капитал кредитной организации: определение, порядок формирования и использования, нормативные требования к минимальному размеру.
- •Фонды банка: назначение, порядок формирования и использования.
- •Достаточность собственного капитала банка. Базельские принципы расчета минимальных нормативов собственного капитала банков.
- •Требования Банка России к определению собственных средств (капитала) кредитных организаций.
- •21. Банковская отчетность кредитных организаций: основные формы банковской отчетности и порядок представления в Банк России. Назначение и признаки банковской отчетности.
- •22. Годовая отчетность кредитных организаций: состав и порядок представления.
- •23. Принципы бухгалтерского учета в кредитных организациях
- •24. Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации. Отчет о прибылях и убытках кредитной организации: основные разделы и порядок составления и представления.
- •25. Организация деятельности коммерческого банка на рынке ценных бумаг: законодательные основы, виды банковских операций с ценными бумагами, виды профессиональной деятельности банка.
- •Организация деятельности коммерческого банка на валютном рынке: законодательные основы, участники и роль деятельности банка на валютном рынке как агента валютного контроля.
- •28. Финансовое оздоровление кредитных организаций: основные виды финансовой помощи и возможность применения.
- •29. Баланс коммерческого банка: основные разделы и статьи бухгалтерского баланса.
- •30. Основные направления Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года.
- •31.Кредитная политика банка. Организация кредитного процесса в коммерческом банке. Управление кредитным процессом в коммерческом банке.
- •32. Кредитные риски и кредитоспособность заемщика: определение, причины возникновения кредитного риска, факторы.
- •33. Структура системы кредитования в коммерческом банке. Этапы процесса кредитования.
- •Колебания среднерыночной ставки процента в зависимости от стадии промышленного цикла.
- •Порядок составления и представления отчетности по форме 0409115 «Информация о качестве активов кредитной организации».
- •Основные документы, необходимые для рассмотрения вопроса о предоставлении банковского кредита физическому и юридическому лицам.
- •Документы, оформленные на бланках Банка
- •2. Документы, удостоверяющие личность Заемщика
- •Документы, характеризующие финансовое положение физического лица
- •Документы по обеспечению
- •Документы, необходимые для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита юридическому лицу
- •I. Общая информация
- •II. Учредительные документы
- •III. Финансовые документы
- •IV. Информация об объекте кредитования
- •V. При финансировании строительных проектов дополнительно представляются:
- •VI. Информация о предполагаемом обеспечении
25. Организация деятельности коммерческого банка на рынке ценных бумаг: законодательные основы, виды банковских операций с ценными бумагами, виды профессиональной деятельности банка.
Законодательные основы проведения эмиссии:
ГК РФ
ФЗ «Об акционерных обществах»
ФЗ «О РЦБ»
ФЗ «О ЦБ РФ»
ФЗ «О банках и банковской деятельности»
ФЗ «Об ипотечных ц.б.»
Инструкция Банка России № 128-И
Инструкция Банка России № 135-И
Инструкция Банка России № 110-И
Инструкция Банка России № 112-И
Виды банковских операций с ценными бумагами:
1). Эмиссионные операции
2).Вторичные операции
2.1. Инвестиционные операции
2.2. Посреднические операции
Банк осуществляет следующие виды профессиональной деятельности на основании лицензий на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг:
дилерская деятельность;
брокерская деятельность;
деятельность по доверительному управлению ценными бумагами;
депозитарная деятельность.
Клиринговая деятельность
Организация деятельности коммерческого банка на валютном рынке: законодательные основы, участники и роль деятельности банка на валютном рынке как агента валютного контроля.
Законодательные основы регулирования деятельности банка на валютном рынке:
Федеральный закон РФ от 10.07.02 г. № 86-ФЗ «О Центральном Банке РФ (Банке России)»
Федеральный закон РФ от 02.12.90 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности»
Федеральный закон РФ от 10.12.2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»
Федеральный закон РФ от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Положение Банка России от 18.04.2006 г. № 286-П «Об установлении и опубликовании Центральным банком Российской Федерации официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю»
Положение Банка России от 16.06.1999 г. № 77-П «О порядке и условиях проведения торгов иностранной валютой за российские рубли на единой торговой сессии межбанковских валютных бирж»
Положение Банка России от 20.07.2007 г. № 308‑П «О порядке передачи уполномоченными банками информации о нарушениях лицами, осуществляющими валютные операции, актов валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования»
Положение Банка России от 01.06.2004 г. № 258-П «О порядке представления резидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации, связанных с проведением валютных операций с нерезидентами по внешнеторговым сделкам, и осуществления уполномоченными банками контроля за проведением валютных операций»
Инструкция Банка России от 15.06.2004 г. № 117-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации при осуществлении валютных операций, порядке учета уполномоченными банками валютных операций и оформления паспортов сделок»
Указание Банка России от 02.04.2010 г. № 2423-У «О переводе обменных пунктов в статус иных видов внутренних структурных подразделений кредитных организаций (филиалов кредитных организаций), о закрытии обменных пунктов и об упорядочении деятельности внутренних структурных подразделений»
Участники валютного рынка
Органы валютного контроля –
Центральный банк Российской Федерации;
Правительство РФ (Федеральная налоговая служба, Федеральная таможенная служба, ФСФР)
Агенты валютного контроля -
1) уполномоченные банки, подотчетные ЦБ РФ;
2) государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)»;
3) не являющиеся уполномоченными банками профессиональные участники рынка ценных бумаг, межбанковские валютные биржи;
4) таможенные органы и налоговые органы
Роль банка на валютном рынке определяется:
размером и величиной собственного капитала банка;
репутацией банка;
степенью развития корреспондентских отношений и сети зарубежных отделений банка;
объемом совершаемых банком международных расчетов;
развитием IT – инфраструктурой банка
Купля-продажа иностранной валюты и чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, в Российской Федерации производится только через уполномоченные банки
Центральный банк РФ устанавливает для кредитных организаций требования к оформлению документов при купле-продаже наличной иностранной валюты и чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте
Центральный банк Российской Федерации организует контроль за осуществлением валютных операций кредитными организациями, а также валютными биржами (ФЗ «О ВР и ВК»)
Основными инструментами и методами денежно-кредитной политики Банка России являются (ФЗ «О ЦБ РФ»):
… валютные интервенции
к банковским операциям относятся (ФЗ «О банках и банковской деятельности»):
… купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах