Завдання № д-02

Підприємство відкрило вкладний рахунок в банку 1 травня 2006 року у сумі 200000 тис.грн. під 18% річних строком на 10 місяців.

Таблиця 11.3

Перелік операцій, що відбулися протягом зазначено періоду

Дата операції	Характеристика	Сума, тис.грн.
25.06.	знято з рахунку	50
10.08.	зараховано на рахунок	120
18.10.	зараховано на рахунок	20
10.12.	списано з рахунку	63
22.01.	зараховано на рахунок	16

Необхідно визначити залишок коштів на рахунку підприємства та процентні затрати банку на момент закриття вкладного рахунку.

Завдання № д-03

Підприємство відкрило вкладний рахунок в банку 2 лютого 2008 року у сумі 150 тис.грн. під 8% річних строком на 7 місяців.

Необхідно визначити залишок коштів на рахунку підприємства та процентні затрати банку на момент закриття вкладного рахунку.

Таблиця 11.4

Перелік операцій, що відбулися

Дата операції	Характеристика	Сума, тис.грн.
21.03.	знято з рахунку	20
12.05.	зараховано на рахунок	70
14.06.	зараховано на рахунок	15
10.08.	списано з рахунку	80
1.09.	зараховано на рахунок	13

Завдання № д-04

Для розширення виробничо-господарської діяльності підприємство потребує довгострокового кредиту в сумі 700 тис.грн.

Таблиця 11.5

Умови кредитування АКБ «Мрія»

	1 рік	2 рік	3 рік	4 рік	5 рік
Відсоткова ставка, %	15	17	19	21	23
Схема нарахування	проста	проста	складна	складна	складна
Кількість нарахувань за рік	1	1	1	2	4

Необхідно визначити величину суми, яку підприємство муситиме погасити через 5 років, а також величину прибутку банку.

Завдання № д-05

Таблиця 11.6

Дані діяльності комерційного банку А за 2005-2007 роки

Показники	2005	2006	2007
На рахунку в НБУ, млн.грн.	30,0	29,5	32,0
В касах, млн.грн.	2	2,75	1,82
Пасиви, млн.грн.	120,0	135,0	121,0
Норма обов’язкового резервування, %	17	17	17

Визначити, в якому році банк мав найбільші вільні резерви.