- •2. Характеристика сущности банка и банковской деятельности
- •3. Виды банков, принципы организации их деятельности
- •4.Банковские операции их виды и классификация
- •5. Порядок государственной регистрации банка.
- •6. Порядок лицензирования банковской деятельности.
- •7. Реорганизация и ликвидация банка.
- •8. Банковские риски, их основные виды.
- •9. Риск внутреннего мошенничества и риск внешнего мошенничества ;
- •10. Риск форс-мажорных обстоятельств;
- •9. Методы оценки и управления банковскими рисками.
- •10. Содержание баланса банка, его виды и принципы построения
- •11. Содержание и методика составления баланса банка, публикуемого в печати
- •11. Экономическое содержание активов банка, состав, структура
- •12. Состав и структура активов банка, методика их исчисления
- •13. Качество активов банка, их оценка
- •14. Классификация активов банка по различным экономическим признакам
- •15 Сущность и значение пассивных операций банка
- •16.Операции по формированию соб-х источников банка и изменению их величины.
- •16.Собственные средства (капитал) банка, методика исчисления
- •17. Привлеч-е ресурсы (обязательства) банка, эк-кая характеристика, методика исчисл.
- •18.Депозитные операции и депозитная политика.
- •19.Привлечение ресурсов на основе выпуска долговых ценных бумаг
- •20 Гарантии сохранения (возмещения) банковских вкладов (депозитов) физических лиц.
- •21. Пассивы банка, состав, структура, методика исчисления
- •22.Нормативный капитал банка (нкб), его сущность и значение.
- •23. Методика расч. А банка, взвешенных на риск, и взвешенной суммы внебал. Обяз-в.
- •Процессы управления и система оценки операционного риска подвергаются регулярной проверке и независимому аудиту.
- •26. Понятие кредитных операций (КрО).
- •27. Кредитный портфель банка.(кп):содержание, анализ
- •28 Кредитный портфель(кп) и система управления кп(укп)
- •29. Механизм кредитования и его основные элементы.
- •33. Способы обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору
- •34. Залог и залоговое право
- •35. Гарантии, поручительства как способы обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору
- •36. Способы предоставления и погашения кредита в оборотные активы
- •36. Предост-е и погаш-е кредита при единовременной выдаче и в порядке кредитной линии
- •37. Факторинговые операции банка
- •38.Работа банка с проблемной кредитной задолженностью
- •39. Кредитные риски, способы их предотвращения и минимизации.
- •40. Нормативы ограничения кредитного риска, методика их исчисления.
- •41. Порядок формирования и использования специального резерва на покрытие возможных убытков по операциям, не отраженным на балансе.
- •42.Корреспондентские отношения банков, сущность и значение
- •- Порядок открытия и ведения счетов;
- •44. Межбанковские кредитные отношения
- •45 Пассивные и активные операции банка с ценными бумагами, их классификация.
- •46. Виды валютных операций банка, их классификация.
- •47. Банк как агент валютного контроля
- •48. Валютный риск и управление им.
- •49. Понятие ликвидности банка, баланса банка и банковской системы.
- •50. Экономическая сущность нормативов ликвидности банка, методика их расчета.
- •65,66. Нормативы мгновенной и текущей ликвидности банка, методика их исчисления.
- •67. Краткосрочная ликвидность банка, методика ее исчисления.
65,66. Нормативы мгновенной и текущей ликвидности банка, методика их исчисления.
Мгновенная ликвидность(МЛ), характеризующая способность банка наличием ликвидных А до востребования обеспечить своевременное выполнение своих обязательств по П до востребования и с просроченными сроками, рассчитывается по формуле:
Лмгн = Ав/Пв+Ппр.100%,
где Ав — А до востребования; Пв — П до востребования; Ппр — П с просроченными сроками.
МЛ обеспечивается А до востребования, включая ср-ва со сроком погашения на следующий за днем размещения рабочий день. К А для расчета МЛ относятся:
наличные ДС, драгоценные металлы;
ср-ва в НБ РБ;
ср-ва на счете ФОР в НБ РБ, депонированные сверх сумм, причитающихся по расчету;
ср-ва в банках групп «А», «В», банках Беларуси;
ц. б. прав-ва, НБ РБ, правительств, центральных банков стран групп «А», «В», «С», м/ных финансовых организаций и банков развития;
прочие А;
Общая сумма А банка в режиме до востребования может не совпадать с суммой, включаемой в расчет, т.к. некоторые активы не рассматриваются как ликвидные.
К пассивам для расчета мгновенной ликвидности относятся:
остатки на тек счетах ю.л., банковские вклады (депозиты) ю.л. со сроком возврата до востребования, средства ф.л. до востребования;
ср-ва на корреспондентских счетах других банков;
депозиты и кредиты др. банков, НБ РБ, привлеченные в части средств до востребования;
просроченная задолженность банка;
прочие П в части средств по срокам возврата до востребования и с просроч сроками и др..
При расчете обязательств банка по клиентским тек. и депозитным счетам в режиме до востребования в расчет принимаются суммы ср-в по балансу на отчетную дату сверх условно постоянного остатка. Условно постоянный остаток определяется банком самостоят-но. При этом расчет должен учитывать состав обслуживаемой клиентуры, фактическую динамику по счетам клиентов за последние 90 дней и др. факторы. На основании коэфф-та мгновенной ликвидности делается вывод о способности банка своевременно проводить текущие платежи, оценивается уровень ликвидных резервов. Мин. допустимое значение норматива мгнов. ликв-ти, определенное в размере 20 %, означает, что А до востреб-ия должны составлять не менее 20 % суммы П до востребования и с просроч. сроками.
Тек ликвидность означает способность банка обеспечить своевременное выполнение своих обязательств по текущим П в среднесрочной перспективе, т.е. П до востребования и со сроком возврата до 30 дней, в том числе с просроченными сроками, и рассчитывается по формуле:
Лтек.= Ав + азод / Пв + П3од +Ппр.*100%
где Ав — А до востребования; Азод — А до 30 дней требования; Пв — П до востребования; Пзод — пассивы до 30 дней погашения; Ппр— П с просроченными сроками.
Тек. ликвидность обеспечивается текущими А, т.е. такими, срок требования по которым не превышает 30 дней, а также А до востребования.
Для расчета тек. ликвидности используются те же статьи А и П в режиме до востребования, что и для расчета мгнов ликвидности, а также А и П по тем же группам со сроком погашения до 30 дней.Допол-но в расчет А вводится кредитная зад-сть и зад-сть по предоставленным займам со сроком погашения до 30 дней.
Миним. допустимое значение норматива тек. ликвидности установлено в размере 70%.