- •2. Характеристика сущности банка и банковской деятельности
- •3. Виды банков, принципы организации их деятельности
- •4.Банковские операции их виды и классификация
- •5. Порядок государственной регистрации банка.
- •6. Порядок лицензирования банковской деятельности.
- •7. Реорганизация и ликвидация банка.
- •8. Банковские риски, их основные виды.
- •9. Риск внутреннего мошенничества и риск внешнего мошенничества ;
- •10. Риск форс-мажорных обстоятельств;
- •9. Методы оценки и управления банковскими рисками.
- •10. Содержание баланса банка, его виды и принципы построения
- •11. Содержание и методика составления баланса банка, публикуемого в печати
- •11. Экономическое содержание активов банка, состав, структура
- •12. Состав и структура активов банка, методика их исчисления
- •13. Качество активов банка, их оценка
- •14. Классификация активов банка по различным экономическим признакам
- •15 Сущность и значение пассивных операций банка
- •16.Операции по формированию соб-х источников банка и изменению их величины.
- •16.Собственные средства (капитал) банка, методика исчисления
- •17. Привлеч-е ресурсы (обязательства) банка, эк-кая характеристика, методика исчисл.
- •18.Депозитные операции и депозитная политика.
- •19.Привлечение ресурсов на основе выпуска долговых ценных бумаг
- •20 Гарантии сохранения (возмещения) банковских вкладов (депозитов) физических лиц.
- •21. Пассивы банка, состав, структура, методика исчисления
- •22.Нормативный капитал банка (нкб), его сущность и значение.
- •23. Методика расч. А банка, взвешенных на риск, и взвешенной суммы внебал. Обяз-в.
- •Процессы управления и система оценки операционного риска подвергаются регулярной проверке и независимому аудиту.
- •26. Понятие кредитных операций (КрО).
- •27. Кредитный портфель банка.(кп):содержание, анализ
- •28 Кредитный портфель(кп) и система управления кп(укп)
- •29. Механизм кредитования и его основные элементы.
- •33. Способы обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору
- •34. Залог и залоговое право
- •35. Гарантии, поручительства как способы обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору
- •36. Способы предоставления и погашения кредита в оборотные активы
- •36. Предост-е и погаш-е кредита при единовременной выдаче и в порядке кредитной линии
- •37. Факторинговые операции банка
- •38.Работа банка с проблемной кредитной задолженностью
- •39. Кредитные риски, способы их предотвращения и минимизации.
- •40. Нормативы ограничения кредитного риска, методика их исчисления.
- •41. Порядок формирования и использования специального резерва на покрытие возможных убытков по операциям, не отраженным на балансе.
- •42.Корреспондентские отношения банков, сущность и значение
- •- Порядок открытия и ведения счетов;
- •44. Межбанковские кредитные отношения
- •45 Пассивные и активные операции банка с ценными бумагами, их классификация.
- •46. Виды валютных операций банка, их классификация.
- •47. Банк как агент валютного контроля
- •48. Валютный риск и управление им.
- •49. Понятие ликвидности банка, баланса банка и банковской системы.
- •50. Экономическая сущность нормативов ликвидности банка, методика их расчета.
- •65,66. Нормативы мгновенной и текущей ликвидности банка, методика их исчисления.
- •67. Краткосрочная ликвидность банка, методика ее исчисления.
- Порядок открытия и ведения счетов;
- валюта счетов;
- порядок начисления процентов;
- право конверсии в другую валюту;
- возможность перевода средств в др. стран;
- возможность овердрафта;
- порядок расчетов;
- ответственность за задержку платежей;
- размер и порядок взимания комиссионного вознаграждения за ведение и обслуживание счетов;
- возмещение телеграфных и телекоммуникационных расходов.
При установлении корротношений банки, как правило, осуществляют обмен рядом документов.
43.Межбанковские расчеты (МБР)
МБР– расчёты по выполн-ю денежн. требований и обяз-в, возник-щих м/у б-ками, б-ками и НКФО относит-но исполнения платежей, инициированных как самими б-ками, так и кл-тами (осн. часть).
В РБ МБР осущ-ся на базе открытых корсчетов. Различают МБР, осущ-мые централиз-м и децентрализ-м сп-бом. Централиз-но, ч/з АС МБР, в РБ осущ-ся МБР внутри страны, включая расч. по сделкам купли-прод. валюты, ц.б., кред. ресурсов, МБР с использ-ем БПК. Децентрализ-но – МБР, связанные с ВЭД и движ-ем ин. вал.
МБР в централиз-м порядке осущ-ся с пом-ю корсчетов, открытых кажд. б-ком в НБ в пределах имеющихся на счетах средств. В децентрализ-м – ч/з открытые б-ками др. у друга счета (лоро и ностро), также в пределах им-щихся ср-в, но им-ся возм-ть превышения ост-ков (оговаривается лимит овердрафта).
АС МБР– совок-ть норм, правил, процедур и прогр-технич. ср-в, поср-вом кот. осущ-ся МБР м/у участниками АС МБР.
Прямыми участниками МБР явл-ся б-ки, кот. им. право самост-но осущ-ть электронные переводы и кот. включены в справочник участников АС МБР. Косвенными – участники, кот. не им. корсчета, но им. право осущ. переводы ч/з прямых участников (как правило структурн. подразд-я прямых).
Функциональн. компоненты АС МБР:
Сист. BISS – сист. МБР НБ, функц-щая на валовой основе, в кот. в режиме реальн. времени осущ-ся расчёты по срочным и несрочным ден. переводам, независ. от их сумм. Расчёты на валовой основе – вид расчётов, при осущ-нии кот. кажд. электр. платёжн. док-т (ЭПД) обраб-ся в полной сумме индивид-но. Режим реальн. времени – способ электронн. передачи ср-в, основ-ый на непрерывн. процессе приема, сверки и обраб-ки в возм-но min интервалы времени электронно-платежн. док-тов по мере их поступл-я.
МБР в сист. BISS осущ-ся с уч. след. принципов:
раздел-е платежн. потока на ЭПД НБ, срочные и несрочн. ЭПД;
обраб-ка ЭПД-в в режиме реальн. времени;
проведение МБР по срочн. ЭПД на валов. основе в пределах ден. средств на корсчете б-ка;
проведение МБР по несрочн. ЭПД с использ-ем многостороннего неттинга платежей;
отраж-е суммы кажд.ЭПД по корсчету б-ка индивид-но в полнном размере платежа.
МБР в сист BISS не сопровожд-ся обменом док-тов на бумажн. носителе. Б/к-отправитель на основе оформл-х платежн. док-тов от своего имени формирует ЭПД и передает их в сист. BISS. Б/к-получатель производит зачисл-е ден. средств на счета кл-тов в самые короткие сроки после поступл-я от сист. BISS ЭПД.
Клиринг. система прочих платежей – межбанк. система НБ, в кот. на многосторонней основе проводится клиринг по денежн. треб-ям и обяз-вам участвующих в данной сист. б-ков, возник-щим в рез-те осущ-мых ими прочих денежн. переводов. Клиринг – осущ-е расч-в, связ-ое с зачетом взаимн. денежн. треб. и обяз-в (неттинг) и формир-е окончат. чист. позиций участников клиринга на нетто-основе. При расчетах на основе клиринга кажд. отдельн. платеж по корсчету б-ка не проводится. Ден. треб-я и обяз-ва б-ков накаплив-ся в теч. клиринг. сеанса с последующим вычислением чист. дебетовых или кредит-х позиий. По окончании расчетн. времени клиринг-го сеанса происхдит зачисл-е на корсчет б-ка чист. кредитовых или спис-е с него чист. дебет-х позиций (только в пределах ср-в, забронир-х на б-ками на корсчетах).
Перевод ден. средств ч/з клиринг. систему сопровожд-ся обменом экземплярами платежн. док-тов на бумажн. носителе. Б/к-отправитель на основе оформл-х платежн. док-тов от своего имени формирует реестры входящих в сист. платежей и передает их в клиринг. систему. Эти реестры д. содержать реквизиты платежн. док-тов, необх. д/отраж-я операций по сч-м б-ков их кл-тов. Б/к-получатель обязан производить зачисл-е ден. ср-в на счета кл-тов в день поступл-я из клиринг. сист. реестров, исходящ. платежей.