- •2. Характеристика сущности банка и банковской деятельности
- •3. Виды банков, принципы организации их деятельности
- •4.Банковские операции их виды и классификация
- •5. Порядок государственной регистрации банка.
- •6. Порядок лицензирования банковской деятельности.
- •7. Реорганизация и ликвидация банка.
- •8. Банковские риски, их основные виды.
- •9. Риск внутреннего мошенничества и риск внешнего мошенничества ;
- •10. Риск форс-мажорных обстоятельств;
- •9. Методы оценки и управления банковскими рисками.
- •10. Содержание баланса банка, его виды и принципы построения
- •11. Содержание и методика составления баланса банка, публикуемого в печати
- •11. Экономическое содержание активов банка, состав, структура
- •12. Состав и структура активов банка, методика их исчисления
- •13. Качество активов банка, их оценка
- •14. Классификация активов банка по различным экономическим признакам
- •15 Сущность и значение пассивных операций банка
- •16.Операции по формированию соб-х источников банка и изменению их величины.
- •16.Собственные средства (капитал) банка, методика исчисления
- •17. Привлеч-е ресурсы (обязательства) банка, эк-кая характеристика, методика исчисл.
- •18.Депозитные операции и депозитная политика.
- •19.Привлечение ресурсов на основе выпуска долговых ценных бумаг
- •20 Гарантии сохранения (возмещения) банковских вкладов (депозитов) физических лиц.
- •21. Пассивы банка, состав, структура, методика исчисления
- •22.Нормативный капитал банка (нкб), его сущность и значение.
- •23. Методика расч. А банка, взвешенных на риск, и взвешенной суммы внебал. Обяз-в.
- •Процессы управления и система оценки операционного риска подвергаются регулярной проверке и независимому аудиту.
- •26. Понятие кредитных операций (КрО).
- •27. Кредитный портфель банка.(кп):содержание, анализ
- •28 Кредитный портфель(кп) и система управления кп(укп)
- •29. Механизм кредитования и его основные элементы.
- •33. Способы обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору
- •34. Залог и залоговое право
- •35. Гарантии, поручительства как способы обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору
- •36. Способы предоставления и погашения кредита в оборотные активы
- •36. Предост-е и погаш-е кредита при единовременной выдаче и в порядке кредитной линии
- •37. Факторинговые операции банка
- •38.Работа банка с проблемной кредитной задолженностью
- •39. Кредитные риски, способы их предотвращения и минимизации.
- •40. Нормативы ограничения кредитного риска, методика их исчисления.
- •41. Порядок формирования и использования специального резерва на покрытие возможных убытков по операциям, не отраженным на балансе.
- •42.Корреспондентские отношения банков, сущность и значение
- •- Порядок открытия и ведения счетов;
- •44. Межбанковские кредитные отношения
- •45 Пассивные и активные операции банка с ценными бумагами, их классификация.
- •46. Виды валютных операций банка, их классификация.
- •47. Банк как агент валютного контроля
- •48. Валютный риск и управление им.
- •49. Понятие ликвидности банка, баланса банка и банковской системы.
- •50. Экономическая сущность нормативов ликвидности банка, методика их расчета.
- •65,66. Нормативы мгновенной и текущей ликвидности банка, методика их исчисления.
- •67. Краткосрочная ликвидность банка, методика ее исчисления.
27. Кредитный портфель банка.(кп):содержание, анализ
КП-это сов-ть остатков задолженности по акт КрО на опр дату.Клиентский КП явл его составн частьюи представляет собой остаток задолженности по кредтным опреациям(КрО) банка с ФЛ и ЮЛ на опр дату.
Различают оптим и сбаланс КП. Оптим КП – портфель, кот наиболее точно соответствует по составу и структуре кред и маркетинговой политике банка и его плану страт развития.Сбаланс КП – портфель банковских кредитов, кот по своей структуре и фин характеристикам лежит в точке наиболее эффективного решения дилеммы «риск-доходность» . Оптим и сбаланс портфели не всегда совпадают.
По признаку диверсификации выделяют:1. диверсифицированный КП 2. концентрированный КП( где высокий уд вес КрО опр видов или одной категории кр\получателей).
Клиентский КП подвергается колич и кач анализу.Различают валовый КП, кот составляет его колич х-ку,ЧКП, взвешенный на риск, кот опр-ет его кач х-ку.. Рассчитать ВКП можно по 2ум методикам:1.нужно в ежедн балансе взять остатки зал\долженности по всем КрО и суммировать их;2.надо из итога 2 класса ежедневного баланса вычесть начисленные и просроченные % дох.
ВКП клиентам по виду кр\получ делиться на деловой(остаток задолженности по КрО с ЮЛ) иперсональный (остаток задолженности по КрО с ФЛ). Сущ понятиерозничный КП - сов-ть требований банка к ФЛ и ИП.
Деловой клиентский КП классифиц-ся на :1по контрагенту размещения(можно использовать 1 и 2 методики): на НКФО, КО и НКО, ИП, ОГУ;2. по видам КрОзаймы, кредиты, факторинг, лизинг и др;3 по видам валют :в нац и ин;4 по отрасл принадлежности клиента:кредиты пр-ти, с\х, торг и др;5 по способу юридич оформления отношений м\банком и клиентом:кр договор, договор факторинга и др;6 по времен возникновения: потенц и реальный;7 по способому обеспеч исполнения обязательств по кред дог;8 по х-ру задолженности отражается соблюдение сроков кредитования:срочный, пролонгированный и просроченный КП.
ЧКП(качеств позиция) рассчитывается путем вычитания из ВКП суммы пезервов на покрытие возм убытков по КрО. Для начисления резерва клиентский КП делтся на 5 гр иска: 0,10,30,50,100( в зависимости от способности должника вернуть долг, качества и достаточности обеспечения, кол-ва пролонгаций, длительности просроченной задолженности). Для определения размера КП, взвешенного на риск,надо сначало разделить ВКП разделить на 7 гр риска( от 0 до 150%) и из итога каждой группы вычесть созданный резерв на покрытие возм убытков, подверженным кр риску. Эту сумму * на установленный НБ % риска(форма 2801).
Экономическая сущность: ВКП показывает нам , сколько банком вложено собств и привлеч средств в акт КрО с клиентами; ЧКП показывает сколько из вложенных рес банком в акт КрО вернется; ЧКП взвеш на риск- сколько рес банку не вернется при наступлении опр усл.
В н вр появилось понятие «портф однор кредитов» - группа кредитов со сходными х-ками. Установлено много критериев по отнесению к ходн. кредитам (критерии устн-ся банком в лок-норм док) : 1 способ с предоставл 2 цель предоставл 3 размер % ст …