- •2. Характеристика сущности банка и банковской деятельности
- •3. Виды банков, принципы организации их деятельности
- •4.Банковские операции их виды и классификация
- •5. Порядок государственной регистрации банка.
- •6. Порядок лицензирования банковской деятельности.
- •7. Реорганизация и ликвидация банка.
- •8. Банковские риски, их основные виды.
- •9. Риск внутреннего мошенничества и риск внешнего мошенничества ;
- •10. Риск форс-мажорных обстоятельств;
- •9. Методы оценки и управления банковскими рисками.
- •10. Содержание баланса банка, его виды и принципы построения
- •11. Содержание и методика составления баланса банка, публикуемого в печати
- •11. Экономическое содержание активов банка, состав, структура
- •12. Состав и структура активов банка, методика их исчисления
- •13. Качество активов банка, их оценка
- •14. Классификация активов банка по различным экономическим признакам
- •15 Сущность и значение пассивных операций банка
- •16.Операции по формированию соб-х источников банка и изменению их величины.
- •16.Собственные средства (капитал) банка, методика исчисления
- •17. Привлеч-е ресурсы (обязательства) банка, эк-кая характеристика, методика исчисл.
- •18.Депозитные операции и депозитная политика.
- •19.Привлечение ресурсов на основе выпуска долговых ценных бумаг
- •20 Гарантии сохранения (возмещения) банковских вкладов (депозитов) физических лиц.
- •21. Пассивы банка, состав, структура, методика исчисления
- •22.Нормативный капитал банка (нкб), его сущность и значение.
- •23. Методика расч. А банка, взвешенных на риск, и взвешенной суммы внебал. Обяз-в.
- •Процессы управления и система оценки операционного риска подвергаются регулярной проверке и независимому аудиту.
- •26. Понятие кредитных операций (КрО).
- •27. Кредитный портфель банка.(кп):содержание, анализ
- •28 Кредитный портфель(кп) и система управления кп(укп)
- •29. Механизм кредитования и его основные элементы.
- •33. Способы обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору
- •34. Залог и залоговое право
- •35. Гарантии, поручительства как способы обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору
- •36. Способы предоставления и погашения кредита в оборотные активы
- •36. Предост-е и погаш-е кредита при единовременной выдаче и в порядке кредитной линии
- •37. Факторинговые операции банка
- •38.Работа банка с проблемной кредитной задолженностью
- •39. Кредитные риски, способы их предотвращения и минимизации.
- •40. Нормативы ограничения кредитного риска, методика их исчисления.
- •41. Порядок формирования и использования специального резерва на покрытие возможных убытков по операциям, не отраженным на балансе.
- •42.Корреспондентские отношения банков, сущность и значение
- •- Порядок открытия и ведения счетов;
- •44. Межбанковские кредитные отношения
- •45 Пассивные и активные операции банка с ценными бумагами, их классификация.
- •46. Виды валютных операций банка, их классификация.
- •47. Банк как агент валютного контроля
- •48. Валютный риск и управление им.
- •49. Понятие ликвидности банка, баланса банка и банковской системы.
- •50. Экономическая сущность нормативов ликвидности банка, методика их расчета.
- •65,66. Нормативы мгновенной и текущей ликвидности банка, методика их исчисления.
- •67. Краткосрочная ликвидность банка, методика ее исчисления.
44. Межбанковские кредитные отношения
Межбанковские(м/б) кред. операции включ. опер. кред. хар-ра, кот. проводятся как по горизонтали (м/у банками), так и по вертикали (банки и НБ). Предост-ся как в нац., так и в ин. валюте.
М/б кред. операции предполагают отношения м/у банками-рез/тами, а также банками-нерез/тами и включ. д/ср, кр/ср, субординированный кредит, лизинг, обяз-ва по векселям, депозитам, активным остаткам по корсчёту (овердрафту), исполненным гарантиями, выданным за др. банки.
Осн. назнач-е МБК – пополнение корсчетов банков для проведения текущих активных операций и оперативное регулирование кр/ср ликв-ти.
% ставка по кредиту на рынке МБК складывается при взаимодействии Д и S и завис. от срока, вида и валюты МБК.
М/б кред. операции м. б. активн. и пассивн., т.е. банки м. выступать в роли кредиторов и кредитополучателей. Свободн. кред. ресурсами обычно располагают финансово-устойчивые банки. Размещ-е этих ресурсов банком-кр/ром в др. б-ках более привлекательно по сравн-ю с кред-ем суб-тов хоз-я, т.к.:
- > гарантии возврата данных кр-тов по сравнению с кр-тами суб-там хоз-я,
-< ур-нь риска по сравнению с кр-тами суб-там хоз-я.В наст. время, д/предотвращ-я кред. риска со стороны НБ установлен 1 норматив: задолженность по кр-там (кроме б-ков, им-щих рейтинг А), размещ-м в б-ках не д. сост. > 100% от нормативного К банка,
- оперативность в оформлении сделок (упрощенная по сравнению с кред-нием клиентов процедура). МБК м. оформляться генеральным соглашением, кредитным д-ром, депозитным д-ром, рамочным соглашением,
- выше доходность,
- регламентация НБ-м отношений между банками <, чем в отношениях с суб-тами хоз-я (огранич-еmaxр-ра кр-та, выдаваемого 1 заемщику, огранич-е совокупного объема МБК, огранич-е размеров выданных и получ-х кр-тов).
У банков-кредитополучателей м.б. неск-ко причин привлечения ресурсов от др. банков: 1.снижение остатков средств на корсчете в НБ и ухудшение пок-лей ликвидности. 2. возможность использования купленных ресурсов на конкретные цели с получением от этого доходов в размерах, превышающих расходы на их покупку.
Способы обеспеч-я:залог, гарантии и поручительства др. б-ков, им-во сомого б-ка, в отдельн. случаях перезалог им-ва суб-тов хоз-я.
Особенности м/б кред-я: 1. целевое назначение и использование не оговаривается. 2. срок МБК, как правило, короче, чем кр-тов ЮЛ-м, а также имеется возможность заключения дог-ров в бессрочной форме (кредит может быть востребован кредитором в любое время).
В РБ наибольшее распростр-е м/у б-ками получили депозитн. дог-ра, т.е. инициатива на размещение ср-в исходит от банка кредитора, кот. им. свободн. ср-ва.
Б-ки самост-но разраб. локальные нормат. акты, определяющие политику банка по размещ-ю денежн.ср-в в банках-резидентах и банках-нерезидентах.
Б-ки м. осущ-ть кред. операции и с НБ(осн. цель: регулир-е ликв-ти): м. получать кр-ты овернайт и ломбардные кр-ты (предост-ся под залог ц.б., включ-х в ломбардный список, утв. Сов. Дир-в НБ). При предоставл. кр-тов НБ-м б-кам размер обеспеч-я завис. от ∑ осн. долга и % за него. При приеме ц.б. в залог учит-ся то, что исполн-е обяз-в по ней д. наступить после срока погаш-я кр-та + 10 дн. Необх-ая ∑ ц.б. д.б. перечислена со сч-в депо на депо НБ.
Кр-ты овернайт носят штрафной хар-р => предост-ся по фиксир % ст-ке в пределах установл. лимитов д/б-ка.
При избытке ликв-ти б-ки размещ. ср-ва в депозитах НБ.