Правовые проблемы управления корпоративными рисками в целях противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Монография

Федеральная служба безопасности (ФСБ) является органом государственной безопасности России и отвечает в том числе за проведение антитеррористических операций, борьбу с коррупцией и организованной преступностью. Вопросы ПОД/ФТ также входят в компетенцию ФСБ.

Федеральная служба по контролю за оборотом наркотиков (ФСКН) является основным федеральным органом в борьбе с незаконным оборотом наркотиков. Кроме того, она также разрабатывает государственную политику, готовит проекты правовых нормативных актов, осуществляет контроль и надзор за обращением наркотических и психотропных веществ. ФСКН является компетентным органом в тех случаях, когда отмываются доходы, полученные от наркобизнеса. В задачи ФСКН в том числе входит выявление, предотвращение и раскрытие схем отмывания денег организованными преступными группами.

Федеральная таможенная служба является органом исполнительной власти, который осуществляет контроль импорта и экспорта в Россию, надзор за деятельностью таможни, валютными операциями и принимает меры против контрабанды, других преступлений и административных правонарушений.

Следственный комитет Российской Федерации является федеральным государственным органом, осуществляющим в соответствии с законодательством Российской Федерации полномочия в сфере уголовного судопроизводства.

Особое место в национальной системе ПОД/ФТ занимают Генеральная прокуратура Российской Федерации и судебные органы. Генеральная прокуратура независима от исполнительной, законодательной и судебной властей. Главной задачей этого органа является осуществление надзора за соблюдением всех законов в России, включая законы, связанные с ПОД/ФТ. Генеральная прокуратура осуществляет координацию правоохранительной деятельности, направленной на борьбу с преступностью. Генеральная прокуратура возглавляется генеральным прокурором, который назначается президентом Российской Федерации и утверждается Советом Федерации Российской Федерации.

Все три вида судов, существующие в России, могут рассматривать дела, связанные с ПОД/ФТ.

42

Государственное регулирование

Государственное регулирование в банковской сфере, на страховом рынке и рынке ценных бумаг, на рынке драгоценных металлов и драгоценных камней и в сфере федеральной почтовой связи.

Государственное регулирование других организаций, не имеющих надзорных органов

Важную роль в обеспечении функционирования системы ПОД/ ФТ играет институт государственного регулирования.

Органом банковского регулирования является Центральный банк Российской Федерации (Банк России). Следует отметить, что Банк России осуществляет не только регулирующие, но и надзорные функции. Банк России (ЦБ России) независим от других государственных органов и подотчетен только Государственной Думе Российской Федерации. Председатель Банка России назначается или освобождается от должности президентом с согласия Государственной Думы. Регулирующие и надзорные полномочия Банка России определены Федеральным законом от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации». Главными целями банковского регулирования являются поддержание стабильности банковской системы Российской Федерации и защита интересов вкладчиков и кредиторов. Регулирующие и надзорные функции Банка России осуществляются через Комитет банковского надзора, руководитель которого назначается председателем Центрального банка Российской Федерации из числа членов совета директоров Банка России. Деятельность Комитета банковского надзора регламентируется Положением о Комитете банковского надзора Банка России.

Некоторые из регулирующих полномочий Банка России определены Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В частности, Банк России:

yразрабатывает по согласованию с Росфинмониторингом, рекомендации по разработке кредитными организациями Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;

yопределяет по согласованию с Росфинмониторингом квалификационные требования к специальным должностным лицам,

ответственным за соблюдение Правил внутреннего контроля 43

в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления в кредитных организациях;

yопределяет по согласованию с Росфинмониторингом требования

кобучению и подготовке кадров кредитных организаций по вопросам ПОД/ФТ;

yопределяет по согласованию с Росфинмониторингом требования

кидентификации клиентов и выгодоприобретателей;

yопределяет по согласованию с Правительством Российской Федерации порядок предоставления информации в уполномоченный орган кредитными организациями;

yопределяет по согласованию с Правительством Российской Федерации порядок документального фиксирования и предоставления в уполномоченный орган информации кредитными организациями об отказе от проведения операций по основаниям, предусмотренным Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Деятельность Банка России организована на уровне центрального аппарата и территориальных учреждений. Территориальные учреждения, как правило, создаются на территории субъектов Российской Федерации. По решению Совета директоров Банка России территориальные учреждения могут создаваться по экономическим районам, объединяющим территории нескольких субъектов Российской Федерации.

Помимо Центрального банка Российской Федерации, функции по нормативно-правовому регулированию в сфере банковской деятельности осуществляются Министерством финансов Российской Федерации.

Нормативно-правовое регулирование и выработка государственной политики в сфере страховой деятельности, микрофинансовой деятельности, кредитной кооперации, производства, переработки и обращения драгоценных металлов и драгоценных камней, организации и проведения лотерей, азартных игр находятся также в ведении Министерства финансов Российской Федерации. Министерство осуществляет свою деятельность на основании Положения о Министерстве финансов РФ, утвержденного Постановлением Правительства РФ от 30 июня 2004 года № 329.

44

Структурным подразделением Министерства финансов Российской Федерации, обеспечивающим осуществление функций министерства по выработке государственной политики и нормативноправовому регулированию страховой деятельности, организации и проведения лотерей, азартных игр, является Департамент финансовой политики.

Введении Министерства финансов Российской Федерации находится также Российская государственная пробирная палата, которая осуществляет федеральный пробирный надзор, в том числе государственный контроль за обращением драгоценных металлов и драгоценных камней, а также контроль в рамках своей компетенции за исполнением требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ.

Вотношении рынка ценных бумаг федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по принятию нормативных правовых актов, является Федеральная служба по финансовым рынкам Российской Федерации (ФСФР России). ФСФР России также осуществляет функции по контролю и надзору на финансовых рынках.

Федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по нормативно-правовому регулированию в сфере организации федеральной почтовой связи, является Министерство связи и массовых коммуникаций Российской Федерации. Министерство осуществляет свою деятельность на основании Положения о Министерстве связи и массовых коммуникаций Российской Федерации, утвержденного Постановлением Правительства Российской Федерации от 2 июня 2008 года № 418.

Государственное регулирование других организаций, не имеющих надзорных органов, осуществляется в соответствии с федеральными законами и иными нормативно-правовыми актами Российской Федерации.

Саморегулируемые организации и их роль

Всоответствии с Федеральным законом от 1 декабря 2007 года

№315 «О саморегулируемых организациях» под саморегулированием понимается самостоятельная и инициативная деятельность, которая осуществляется субъектами предпринимательской или

профессиональной деятельности и содержанием которой являют- 45

ся разработка и установление стандартов и правил указанной деятельности, а также контроль за соблюдением требований указанных стандартов и правил.

Организация приобретает статус саморегулируемой на основе разрешения, выдаваемого надзорным органом, и должна регулярно представлять в надзорный орган отчеты о своей деятельности и другую необходимую информацию.

Саморегулируемые организации дают свои предложения участникам на основе соглашений, а не на законодательной базе и к нарушителям применяют соответствующие санкции (например, бойкот, который может привести к разорению фирмы – нарушителя правил).

Врамках российской системы ПОД/ФТ саморегулируемые организации играют вспомогательную роль. Саморегулируемые организации не являются субъектами правоохранительной деятельности или финансового мониторинга. В то же время саморегулируемые организации постепенно становятся эффективной площадкой взаимодействия организаций, осуществляющих операции

сденежными средствами или иным имуществом, и надзорных органов. Саморегулируемые организации могут разрабатывать рекомендации по исполнению организациями требований законодательства в сфере ПОД/ФТ, как это делает Ассоциация российских банков. Кроме того, Рекомендации по организации исполнения требований законодательства о ПОД/ФТ разработаны Федеральной нотариальной палатой. Часто на базе саморегулируемых организаций создаются учебные центры, которые обеспечивают проведение обучающих мероприятий для сотрудников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.

Врамках национальной системы ПОД/ФТ особое внимание следует обратить на две следующие саморегулируемые организации:

y Федеральную палату адвокатов;

y Федеральную нотариальную палату.

46

ганизация получает уведомление о приеме сообщения в Росфинмониторинге.

На втором этапе полученные сообщения анализируются программным обеспечением Росфинмониторинга. С использованием алгоритмов сообщения группируются на основе различных критериев, таких как подозреваемое лицо, характер операции и региональные риски.

Далее сообщения анализируются для дальнейшего расследования. В ходе анализа сообщений Росфинмониторинг может проверять получаемую информацию, направляя запрос в другой федеральный или региональный орган исполнительной власти.

Росфинмониторинг имеет право запрашивать дополнительную информацию у сообщающей организации, чтобы проверить точность уже полученной информации и выявить другие операции или деятельность, связанную с отмыванием денег и финансированием терроризма. Росфинмониторинг направляет письменные запросы сообщающим организациям и запрашивает дополнительную информацию по операции или запрашивает должным образом нотариально заверенные копии конкретных документов. Сообщающие организации обязаны ответить Росфинмониторингу в течение пяти рабочих дней после получения запроса, но Росфинмониторинг может изменить этот предельный срок при необходимости.

По результатам анализа Росфинмониторинг принимает решение о направлении/ненаправлении соответствующей информации в правоохранительные органы в соответствии с их компетенцией. Все сообщения, полученные Росфинмониторингом, хранятся в базе данных Росфинмониторинга и используются на ежедневной основе для целей анализа и оперативных целей.

Общее количество сообщений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, накопленных в Федеральной базе данных Росфинмониторинга, превысило 7 млн.

До 95% сообщений представляется в Росфинмониторинг в электронной форме, что существенно облегчает как передачу, так и прием информации. Подготовленные финансовыми организациями сведения передаются в зашифрованном виде по защищенным каналам связи и подписываются электронной цифровой подписью или кодом аутентификации. Благодаря тесному взаимодействию Росфинмониторинга с Банком России система передачи информации от кредитных организаций в Росфинмониторинг отвечает самым высо-

49

ким стандартам. Так, срок прохождения информации от Банка (либо его филиала) до Федеральной службы – не более суток1.

Данные в базе данных Росфинмониторинга надежно защищены и распространяются только в соответствии с законом. Работники Росфинмониторинга обеспечивают сохранность ставших им известными сведений, связанных с деятельностью Росфинмониторинга, составляющих служебную, банковскую, налоговую, коммерческую тайну или тайну связи, и несут установленную законодательством Российской Федерации ответственность за разглашение этих сведений.

Вред, причиненный физическим и юридическим лицам незаконными действиями Росфинмониторинга или его работниками в связи с выполнением уполномоченным органом своих функций, подлежит возмещению за счет средств федерального бюджета в соответствии с законодательством Российской Федерации.