26 Денежный оборот, его организация и регулирование

Денежный оборот – процесс непрерывного обращения денег в наличной и безналичной форме при выполнении ими своих функций, связанных с обслуживанием хоз. оборота. Денежный оборот обслуживает все сферы рыночных отношений, обеспечивает свободный перелив капитала м/у сферами рыночных отн-й, обеспечивает создание новых денег, что удовлетворяет потребность в них всех сфер рыночных отн-й. Его материальной основой является товарное обращение. Денежный оборот – это совокупность всех потоков (каналов) движения денег. Он обеспечивает взаимодействие ее отдельных субъектов на протяжении всего процесса воспроизводства – на стадиях производства, распределения, обмена и потребления продукта.

Наличный денежный оборот – часть ден. оборота, равная сумме всех платежей, соверш. в наличной форме за определ. период времени, а также относ-ся к обращению нал. денег, выполняющих функцию ср-ва обращения и платежа. Обслуживает получение и расходование большей части денежных доходов населения. Наличный ден. оборот организуется гос-ом в лице ЦБ в соотв. с порядком ведения кассовых операций. В основе организации наличного ден. оборота лежит принцип экономичности (с миним.массой наличных денег). ЦБ использует след. приемы и методы:1) эмиссия наличных денег 2) рег-ет купюрный состав денеж. массы 3) ограничивает исп-е наличных денег в хоз. обороте экон. Субъектов

Безналичный оборот - часть денежного оборота, в котором движение денежных средств осущ-ся в безналичной форме в порядке перечисления перевода денежных средств со счета плательщика в банке на счет получателя, путем зачета взаимных требований, с использованием др .банковских операций. Виды безналичных расчетов:1)Расчеты платежными поручениями 2)Расчеты чеками 3) Расчеты по векселю 4)Расчеты по аккредитиву (Аккредитив – условное денежное обязательство банка осуществить платеж по поручению и за счет клиента в случае выполнения получателем платежа требований аккредитива).5)Инкассовая форма (Инкассо - поручение клиента банку совершить действия по получению платежа с плательщика на основании каких-либо документов, которые он инкассирует).

Денежная масса – совокупный объём покупательных и платёжных средств, обслуж-щих хоз-ный оборот и принадлежащий частным лицам, п/п и гос-ву в наличной и безналичной формах.

Структура денеж. массы опред-ся соотношением м/у - денежными агрегатами (показатели объема и структуры ден. массы). Принцип определения ден. агрегатов: а) каждый последующий ден. агрегат вкл. предыдущий; б) каждый последующий ден. агрегат вкл. менее ликвидные фин. активы, чем предыдущий.Денежные агрегаты:

М0 - наличные деньги в обороте (монеты,банкноты)М1 - ден. масса "в узком смысле слова" - М0 + депозиты до востребования населения, субъектов хозяйствования и местных органов управления. М2 - расширенные деньги - М1 + срочные депозиты населения, субъектов хозяйствования, местных органов управления. +сберег. вклады КБМ3 - общая сумма денежной массы в национальной валюте - М2 + другие банковские депозиты населения, субъектов хозяйствования, местных органов управления М4 (L)- общая сумма денежной массы, включая иностранную валюту - М3 + депозиты населения, субъектов хозяйствования, местных органов власти в иностранной валюте.Денеж­ная база - находящаяся в обращении денежная масса, в том числе наличные деньги, счета и резервы коммерческих банков и другие финан­совые активы. Денежное обращение - беспрерывное движение денег в наличной и безналичной форме, в процессе которого деньги выполняют функции обращения и платежа.

Законы денежного обращения:1. К. Маркс

Количество денег=Сумма цен/число оборотов денежных единиц прожиточного минимума, доступности товаров первой необходимости.

Антиинфляционная политика может осуществляться двумя способами:Дефляционная политика - это регулирование денежного спроса через денежно-кредитный и налоговый механизм. Данный вид антиинфляционной политики приводит к замедлению экономического роста.Осуществляются меры:1.Регулирование ставки межбанковского кредита. 2. Норма обязательных резервов. 3. Операции ЦБ на открытых финансовых рынках с целью регулирования денежной массы. Политика доходов осуществляется в результате параллельного контроля за ценами и заработной платой путем полного их замораживания или установления предела их роста. Ее осуществление может вызвать социальные противоречия. Осуществляются меры:1. Длительное и целенаправленное регулирование государством цен на отдельные (важнейшие) товары и услуги, зачастую производимые в условиях монополии или олигополии. 2. Добровольное регулирование доходов . Значительное место в государственном регулировании денежного обращения принадлежит центральному банку в силу его ключевого положения в национальной системе кредитно-денежных отношений. Его возможности по контролю за приростом денежной массы значительны: косвенное воздействие на денежную базу через предоставление своих ресурсов, изменение нормы процента, проведение операций на открытом рынке, рефинансирование, изменение уровня банковской ликвидности непосредственный путь к достижению желаемых результатов. Возложенную на него функцию контроля за денежным обращением центральный банк может осуществлять в нескольких формах.1. только ему подчинена денежная эмиссия. 2. осуществляет косвенный контроль над денежной массой через воздействие на процентную ставку - норму минимальных обязательных резервов на счетах в центральном банке для коммерческих банков, который осуществляется законодательно, с дифференциацией по видам депозитов и кредитных институтов.3. сокращение кредита, неизбежное в условиях высокого уровня притока капитала из-за границы.