Тема 4. Нормативная база деятельности

РОССИЙСКИХ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ

1. Правовая база, регламентирующая нормотворческую деятельность ЦБ РФ. Проблемы и перспективы нормотворческой деятельности Банка России.

2. Нормативные акты ЦБ РФ, определяющие порядок регистрации и лицензирования кредитных организаций.

3. Нормативные документы, регулирующие достаточность капитала, ликвидность, кредитные и иные риски банков.

4. Нормативные документы, регламентирующие формирование доходов, расходов и прибыли банков.

5. Нормативные документы, регламентирующие формирование и использование банками резервных фондов.

6. Нормативные документы, регулирующие организацию контроля в банке.

7. Нормативные документы, определяющие квалификационные требования к руководству и отдельным категориям работников банков.

8. Нормативные документы, определяющие требования к качеству управления банками.

9. Нормативные документы, регулирующие реорганизацию банков.

10. Нормативные документы, определяющие порядок санирования банков.

11 Нормативные документы, определяющие порядок отзыва у банка лицензии.

12. Нормативные документы, определяющие порядок ликвидации банка.

13. Нормативные документы, определяющие содержание отчетности банка и порядок ее представления.

14. Нормативные документы, определяющие взаимодействие банков с аудиторскими организациями.

Тема 5. Государственный надзор за деятельностью банков

1. Необходимость банковского надзора.

2. Какие стороны деятельности кредитных организаций подлежат надзору со стороны государства?

3. Институты банковского надзора: международный опыт и национальные особенности в России. Базельский комитет об организации надзора за банками.

4. Надзорные структуры Банка России

5. Механизмы надзора, применяемые Банком России и его территориальными управлениями.

6. Актуальные проблемы организации банковского надзора.

Тема 6. Допуск банков на отдельные рынки

1. Необходимость особых лицензий (разрешений) для занятия банками отдельными видами деятельности.

2. Нормативные документы, разрешающие банкам работать на рынках:

- вкладов населения;

- ценных бумаг, в т.ч. депозитарных услуг;

- иностранных валют;

- драгоценных металлов и драгоценных камней;

- банковских карт.

Тема 7. Негосударственное регулирование

ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ

1. Нормативные документы, определяющие возможности негосударственного регулирования и контроля деятельности банков.

2. Негосударственный контроль за деятельностью банков: основные субъекты, цели, методы, эффективность. Организация самоконтроля в банках.

Тема 8. Саморегулирование в банковской системе

1. Единство государственного регулирования и саморегулирования в рыночной экономике.

2. Механизмы реализации саморегулирования в банковской системе России и их современное состояние.

3. Содержание самоуправления в банковской системе.

4. Некоммерческие банковские ассоциации и их роль в развитии банковской системы. Ассоциация российских банков (АРБ).

5. Возможности самоуправления коммерческих банковских объединений.